『ビートレーディング』のファクタリングって評判はどうなの?
『ビートレーディング』は安心して利用できるの?
中小零細企業が多いファクタリング業界、不安でファクタリングの利用に踏み切れない方も多いのでは?
そんな方にオススメなのが、業界最大手「株式会社ビートレーディング(以下、ビートレーディング)」です。
この記事では、『ビートレーディング』について次の内容を紹介します。
- 『ビートレーディング』のサービスの特徴
- 『ビートレーディング』の評判・口コミ分析
- 『ビートレーディング』の利用方法
ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。
『ビートレーディング』の概要
『ビートレーディング』は累計取引社数5.8万社、累計買取額1,300億円の実績をもつファクタリング業界大手の企業です(2024年3月時点)。
申し込みから契約までオンラインで手続きでき、審査は平均30分以内、最短2時間での資金調達が可能。
手数料も2%〜12%と業界最安水準です。
買取可能な売掛債権額の制限は無いため、個人事業主から中小法人の方まで業種・業態関係なく幅広く利用できるサービスとなっています。
また、『ビートレーディング』では注文を受けた時点で資金調達ができる「注文書ファクタリング」のサービスも提供しており、こちらも好評です。
『ビートレーディング』の注文書ファクタリングは、以下の記事をご覧ください。
会社名 | 株式会社ビートレーディング |
代表者名 | 鈴木 秀典 佐々木 英世 |
所在地 | 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
電話番号 | 0120-427-037 |
公式サイト | https://betrading.jp/ |
営業時間 | 平日9:30~18:00 |
設立 | 2012年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング 注文書ファクタリング |
手数料 | 2%〜12% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 (注文書ファクタリングは最短翌日) |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
オンライン契約 | 可能 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書買取 | 可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店・出張 LINE |
必要書類 | 請求書 通帳のコピー など |
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『ビートレーディング』の評判・口コミ分析
ここでは『ビートレーディング』に寄せられた評判や口コミを見ていきましょう。
資金調達までが速い
さすがに当日は難しいかと諦めかけていましたが、ビートレーディングさんにダメもとで問い合わせをした結果大阪支店が近かったこともあり、問い合わせから4時間後には100万円を調達することが出来ました。
https://betrading.jp/
入金までのスピード感を評価する声が多いです。
スタッフの対応が丁寧
ファクタリングについて事前知識がなく、金利や手数料が高いんじゃないかとすごく心配でした。
Google
ですがスタッフさんが丁寧に説明をしてくれたので、申し込みに踏み切りました。
ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。
Google
電話申込時には女性オペレータが親切に対応してくれます。
出張買取や資金調達の相談にも対応してくれる
ビートレーディングさんに相談したところ全国各地訪問してくれるとのことで即決で申し込みをしました。
(中略)
ファクタリング以外の資金調達の相談にも乗ってくれるのでビートレーディングさんを利用して良かったと感じています。
https://betrading.jp/
オンライン完結が便利
以前の担当者が覚えていてくれて審査までスムーズに進み、審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました!
以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。
https://betrading.jp/lpb/
銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。
外出していることが多いため、申込から契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。
https://betrading.jp/lpb/
必要書類もオンラインで提出できるので便利です!
評判・口コミまとめ
人気の大手ファクタリング会社だけに、上記以外にも多数の口コミがあります。
『ビートレーディング』に関する良い評価・口コミをまとめると、次のようなものが多いです。
- 柔軟な審査で入金までが速い
- アフターケアもしっかりしていて助かる
- 手続きがシンプルなので利用しやすい
- 担当者の対応が丁寧で信頼できる
- 医療・介護、注文書ファクタリングなど、サービスが豊富
- 個人事業主でも対応してくれる
一方で、悪い評判・口コミはほぼ見当たりませんでした。
肝心の手数料も満足している方が多いです。
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『ビートレーディング』のメリット・注目ポイント
ここでは、『ビートレーディング』のメリット・注目ポイントを見ていきましょう。
ビートレーディング | A社 | B社 | |
---|---|---|---|
手数料 | 2%〜12% | 10%〜25% | 8%〜30% |
手数料以外の費用 | なし | 登記費用、印紙代、初回手数料 | 登記費用、印紙代、初回手数料、交通費 |
調達までの時間 | 最短2時間 | 2〜3営業日 | 4営業日〜 |
利用可能額 | 無制限 | 20万円〜2000万円 | 100万円〜5000万円 |
契約方法 | 来社・訪問 郵送・オンライン | 来社対応 | 訪問、来社対応 |
個人事業主 | OK | OK | NG |
- オンライン完結・全国から最短2時間で資金調達できる
- 手数料が安く、買取可能額は無制限
- 2社間ファクタリング対応
- 注文書ファクタリングへの対応
- 個人事業主も利用できる
- ほぼ全種類の債権に対応
- 安心のノンリコース契約
- 信用情報への影響なし
オンライン完結・最短2時間で資金調達できる
『ビートレーディング』では、申し込みから契約までインターネットを使ってオンラインで手続きできます。
オンライン手続きなら来店のための移動時間がいらないので、申し込みから審査完了までは平均30分。最短2時間での資金調達が可能です。
また『ビートレーディング』では、全国4拠点(東京・仙台・大阪・福岡)を設けており、オンライン手続きが不安な方は、対面でも手続き可能です。
オンライン契約に対応したファクタリング会社については以下の記事をご覧ください。
地域ごとのおすすめファクタリング会社は、以下の記事をご覧ください。
手数料が安く、買取可能額は無制限
『ビートレーディング』のファクタリング手数料は2%〜12%と業界最安水準となっています。
もちろん、契約にあたって手数料以外の費用は一切不要です。
また、『ビートレーディング』では買取可能額に制限を設けていません。
通常、少額債権の売却は手数料が高くなりがちですが、『ビートレーディング』の場合、手数料は最大12%までなので、少額債権が中心の個人事業主の方でも利用しやすくなっています。
また、『ビートレーディング』は業界大手だけに資金力もあり、大口の資金調達を希望する法人の方も安心して利用可能です。
ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。
2社間ファクタリング対応
『ビートレーディング』は2社間ファクタリングに対応しています。
2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、資金繰りの不安を与えることなく、今後の取引に影響がありません。
また、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをとることがオススメですが、『ビートレーディング』の場合、手数料は2%〜12%とリーズナブルなので、相見積もりの必要性は低いです。
もちろん、他社でもっと手数料が下がる可能性はあるので、相見積もりを取るのがおすすめですが、手間をかけたくない方は、『ビートレーディング』を利用すると良いでしょう。
他社との相見積もりには無料で手軽な『一括見積もりサービス』の利用がオススメです。
2社間ファクタリングについては、以下の記事をご覧ください。
注文書ファクタリングへの対応
『ビートレーディング』では、売掛金(請求書)の買取だけでなく、納品前の受注書や注文書で資金調達ができる注文書ファクタリングにも対応しています。
注文書ファクタリングを利用すれば、仕事の受注が確定後、仕事の仕掛前に資金調達ができます。
そのため、納品までの間の資材費や人件費等の運転資金や、必要な設備への投資資金を簡単に用意でき、これまでであれば受けることのできなかった大口の案件にも対応できるようになります。
個人事業主も利用できる
『ビートレーディング』のファクタリングは、中小法人はもちろん、個人事業主の方の利用も可能です。
一般的に個人事業主の場合、法人にくらべて信用が低く、まとまった額の売掛金もないため、ファクタリングの利用を断られることもあります。
その点、『ビートレーディング』では売掛先の信用次第で、少額債権であっても制限なく買取対応してくれます。
ただし、少額債権の場合は手数料負担の割合が大きくなることもあるので、資金繰りに無理がないことを確認してから利用するようにしてください。
ほぼ全種類の債権に対応
『ビートレーディング』は、高度な専門知識をもつスタッフが揃っています。
そのため、小規模のファクタリング会社では取り扱いが難しい診療報酬債権や介護報酬債権などを含め、基本的にどのような債権であってもスピーディに対応してくれます。
安心のノンリコース契約
『ビートレーディング』では、ファクタリング契約時に、売掛先が倒産した場合であっても利用者が返済の責任を負う必要のないノンリコース契約を締結します。
ノンリコース契約では、万が一、売掛先が倒産するなど債権の回収が不可能な場合は、ファクタリング利用者には売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。
もちろん、『ビートレーディング』では倒産危険性が高い企業の売掛債権を安易に買取はしませんが、このような仕組みがあることをしっかりと理解しておきましょう。
ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。
信用情報への影響なし
『ビートレーディング』のサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取(ファクタリング)ですので、担保・保証人は不要です。
また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。
決算書上も負債が増えないので、以後の銀行融資・ローン審査等への影響も最小限に抑えられます。
会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。
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『ビートレーディング』のデメリット・注意点
一方で、『ビートレーディング』を利用する際に注意したいポイントも見ていきましょう。
- 初回契約時は訪問または出張面談が必要
- 土日祝日は休み
- 他社利用中の方はNG(乗り換えはOK)
初回契約時は訪問または出張面談が必要
『ビートレーディング』はオンライン契約に対応していますが、初回の契約は『ビートレーディング』のいずれかの店舗に来社、または『ビートレーディング』の社員が訪問して対面での面談が必要です。
土日祝日は休み
『ビートレーディング』は平日9:30〜18:30の営業で土日祝日は休業です。
ただし、急いで資金調達を希望する方は、無料相談フォームから休業日や営業時間外でも連絡可能となっています。
事前に連絡をしておけば、営業開始後すぐに手続きを進められるので、資金調達を急ぎたい方は、はやめに連絡をしておきましょう。
土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。
他社利用中の方はNG(乗り換えはOK)
『ビートレーディング』に限りませんが、基本的にファクタリング会社の平行利用はNGと考えておきましょう。
ただし、他社利用中でも乗り換え可能な方は、『ビートレーディング』までご相談ください。
上手に乗り換えを行うことで、手数料をグンと下げられることもあります。
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『ビートレーディング』はこんな人におすすめ
『ビートレーディング』はこんな方におすすめです。
- 融資を受けられない方
- 借金を増やしたくない方
- 法人・個人事業主の方
- 資金調達を急ぎたい方
- ファクタリング会社に来店できない方
融資を受けられない方
銀行融資を申し込みしたけど、断られてしまった……
ファクタリングでは銀行融資などとは違う審査基準が用いられます。
特に大きな違いが、利用者自身よりも売掛先の信用情報・財務状況が重視される点です。
極端な話、ファクタリング利用者の会社が倒産しても、売掛先が健全経営をしていて、売掛金が回収できさえすれば、ファクタリング会社は損をしません。
そのため、利用者側に赤字決算・税金等の滞納・リスケジュール中といった悪条件があっても、ファクタリングは利用できる可能性が高いです。
ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。
借金を増やしたくない方
ファクタリングは融資や貸金ではなく、売掛金の買取による資金調達方法です。
そのため、会社や代表者個人の借金とはならず、信用情報への影響もありません。
銀行融資や個人のローン審査が控えている方は、ぜひファクタリングの利用を検討してみてください。
法人・個人事業主の方
『ビートレーディング』のファクタリングは、法人・個人事業主向けのサービスです。
買取可能額に制限もないため、事業規模や業態によらず利用できます。
なお、『ビートレーディング』のファクタリングは、個人の方を対象にする「給料ファクタリング」とは違いますので、個人(会社員)の方は利用できません。
資金調達を急ぎたい方
『ビートレーディング』では申し込みから審査完了までは平均30分。最短2時間での資金調達が可能です。
オンライン完結の手続きにも対応しており、移動時間・交通費も不要です。
急な支払いや設備投資で、いますぐ資金が必要という方は、ぜひ『ビートレーディング』のファクタリングを利用してください。
ファクタリング会社に来店できない方
忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない
近くに良いファクタリング会社がない
そんな方には、『ビートレーディング』がおすすめです。
『ビートレーディング』はオンライン完結で手続きができるほか、全国4拠点(東京・仙台・大阪・福岡)を設けており、オンライン手続きが不安な方は、対面でも手続き可能です。
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『ビートレーディング』の利用手順
無料相談の申し込み
以下のリンクから『ビートレーディング』の公式サイトを開き、問い合わせフォームから無料見積りの申し込みをしてください。
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お急ぎの場合は、電話申込がおすすめです!
折返し、『ビートレーディング』のスタッフから連絡があり、売掛金に関するヒアリング、および手続きや必要書類の案内があります。
審査
必要書類を用意し、審査を申し込みましょう。
審査は最短30分で完了し、買取額および手数料は、審査完了後に通知されます。
ファクタリングの必要書類については、以下の記事をご覧ください。
ファクタリングの審査については、以下の記事をご覧ください。
契約
審査通過後、契約条件の詳細な説明があり、問題なければ契約を取り交わします。
なお、初回の契約時は『ビートレーディング』のいずれかの店舗に来社、または『ビートレーディング』の社員が訪問して対面での面談が必要です。
15時までに契約が完了した場合は即日振込が可能です。
それ以降の場合は、翌日以降の振込となります
ファクタリングの契約については、以下の記事をご覧ください。
ファクタリングご利用後は、取引先から売掛金を回収したのちに『ビートレーディング』に支払いを行ってください。
ファクタリングの支払いについては、以下の記事をご覧ください。
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『ビートレーディング』によくある質問
どんな売掛金でも買ってもらえますか?
基本的にどんな債権でも買取可能ですが、下記のものは買取対象外です。
- 支払期限が過ぎている不良債権
- 給与債権
また、『ビートレーディング』では、注文書ファクタリングにも対応しており、受注書・注文書の買取も可能です。
個人事業主でも利用できますか?
売掛先が法人企業であれば利用可能です。
また、条件次第では売掛先が個人事業主の場合でも利用できることがありますので、まずは『ビートレーディング』にお問い合わせください。
決算が赤字でもファクタリングを利用できますか?
利用できます。
ファクタリングでは、売掛先の経営状況が審査対象となりますので、利用者側の決算が赤字であったり、税金等の滞納があっても利用できます。
ファクタリングを利用する際に、売掛先の承諾は必要ですか?
2社間ファクタリングの場合は、売掛先の承諾は不要です。
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まとめ
今回は『ビートレーディング』のファクタリングサービスについて紹介しました。
- オンライン完結・全国から最短2時間で資金調達できる
- 手数料が安く、買取可能額は無制限
- 2社間ファクタリング対応
- 注文書ファクタリングへの対応
- 個人事業主も利用できる
- ほぼ全種類の債権に対応
- 安心のノンリコース契約
- 信用情報への影響なし
- 初回契約時は訪問または出張面談が必要
- 土日祝日は休み
- 他社利用中の方はNG(乗り換えはOK)
ファクタリングサービスを選ぶ際には、資金調達スピードも重要ですが手数料は更に重視されます。そして、手数料を下げるには相見積もりが有効です。
以下の記事では「ファクタリング一括見積もりサービス」を利用して、手数料を下げる方法を解説しています。
また、手数料等のコスト削減にはオンラインファクタリングの利用がオススメです。
以下の記事では、おすすめのオンラインファクタリングサービスを紹介しています。