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オンラインファクタリングおすすめ業者TOP20 ・口コミ紹介
「オンラインファクタリング」を利用したいんだけど、どのサービスを選んだらいいの?
コロナ禍以降、インターネットを利用した「オンラインファクタリング」のサービスが続々リリースされていますが、たくさんありすぎてどれを利用すれば良いか分からないということはありませんか?
オンラインファクタリングを選ぶ際には
- 手数料が安いか?
- 入金までのスピードが早いか?
- 必要な金額を調達可能か?
といった点に加え、個人事業主やフリーランスの方であれば、そもそも利用可能かどうかも気になるポイントです。
そこで50社以上のサービスについて、上記のポイントに加え実際の利用者からの評判・口コミを比較調査した結果から、利用しやすくサービスのレベルも高いオンラインファクタリング上位20サービスをランキング化しました。
この記事を参考に、オフィスや現場にいながら手軽にすばやく資金調達を実現してください。
さらに忙しい人のために、おすすめサービスTOP10を用意しました。
おすすめ
オンラインファクタリング会社比較
\イチオシ/ | 24時間365日営業 | グループ経営で安心 | 24時間365日営業 | |||||||
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日本中小企業 金融サポート機構 | ラボル | ククモ | アクセルファクター | ビートレーディング | PAYTODAY | TRY | ベストファクター | イージーファクター | アウル経済 | |
手数料 | 1.5%~10% | 10% | 1%~14.8% | 2%~ | 2%~20% | 1%~9.5% | 3%~ | 2%~20% | 2%~8% | 1%~10% |
入金対応 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 |
買取可能額 | 制限なし | 1万円~ | 制限なし | 30万円~ 制限なし | 制限なし | 制限なし | 10万円~ 9,000万円 | 30万円~ 1億円 | 10万円~ 5,000万円 | 30万円~ 1億円 |
創業 | 2017年 | 2021年 | 2017年 | 2018年 | 2012年 | 2016年 | 2018年 | 2017年 | 2016年 | 1997年 |
個人事業主 | ||||||||||
登記の留保 | ||||||||||
評判・口コミ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ |
公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
初めて「オンラインファクタリング」を利用する方へ
初めてオンラインファクタリングを利用するけど、一番おすすめのファクタリング会社に依頼すればいいの?
実はそれだと損をする可能性もあります。
ファクタリングを利用する際には手数料や契約条件以外にも、ファクタリング業者の対応の善し悪し、担当者との相性などを比較するために2〜3社から相見積もりを取るのが一般的です。
これはオンラインファクタリングであっても同じことが言えます。
見積もりを依頼しても正式契約までの間はいつでもキャンセルOKですので、まずは気になった2〜3社に相見積もりを依頼して、十分に吟味してから利用するファクタリング会社を決めるようにしてください。
ファクタリングについて基本的なところから確認したい方は、以下の記事をご覧ください。
オンラインファクタリングについては、以下の記事もご覧ください。
オンラインファクタリングおすすめ業者TOP20
圧倒的な低コストと利便性!
日本中小企業金融サポート機構
概要
会社名 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
代表者名 | 谷口 亮 |
所在地 | 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階 |
電話番号 | 03-6435-8727 |
公式サイト | https://chushokigyo-support.or.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 2017年4月 |
事業内容 | 経営コンサルティング事業 各種コンサルティング事業 ファクタリング業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 1.5%〜10% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など |
利用者の口コミ
手数料も以前に使っていた会社より安かったので、これといった欠点のないサービスだと思いました。
ファクタリング会社の口コミ
オンラインで契約ができて、必要書類が少ないので手間をかけずに買い取ってもらえました。入金スピードが早いのも魅力だと思います。
ファクタリング会社の口コミ
取引先に知られずに資金調達ができるのはありがたいです。
Google
- 非営利団体ゆえの低手数料と柔軟な審査
- オンライン・来店不要で資金調達できる
- 個人事業主・フリーランスも利用できる
- ファクタリング以外の資金調達サポートも充実
- 土日祝日は休み
利便性最強!
ラボル
概要
会社名 | 株式会社ラボル |
代表者名 | 吉田 教充 |
所在地 | 〒158-0097 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエア タワー 24階 |
電話番号 | |
公式サイト | https://labol.co.jp/ |
営業時間 | 24時間365日営業 |
設立 | 2021年12月1日 |
事業内容 | オンラインファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 10%(一律) |
買取可能額 | 1万円〜 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短60分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 直近の入金が確認できる書類 請求書 など |
利用者の口コミ
報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。
https://labol.co.jp/
フリーランス(エンジニア)として活動しております。
Google
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます。
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。
オンラインで完結し、提出物も少なく土日も審査や振り込みが行われるので、急な資金が必要な時は利用をしていきたい。
Google
- 土日祝日でも営業!最短60分で入金対応
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- 会員登録から契約まで、すべての手続きがオンライン完結
フリーランスの報酬を即日受け取り
24時間365日いつでも資金調達OK
※最低1万円から買取
※手数料は一律10%
QuQuMo(ククモ)
概要
『QuQuMo(ククモ)』は、株式会社アクティブサポートが運営するオンラインファクタリングサービスです。
QuQuMoでは従来人手がかかっていた手続きをオンライン化することで、高額になりがちな2社間ファクタリングの手数料を1%〜14.8%に抑えています。
買取可能額にも制限がないため、個人事業主・フリーランスから中小規模の法人の方まで幅広く利用できます。
ユーザー登録後、専用ページから「請求書」と「通帳」をアップロードするだけで審査を受けられ、面談不要で最短2時間で資金調達ができる点も、忙しい事業主の方から支持されるポイントです。
当サイトでも人気1、2位を争うファクタリングサービスです。
利用者の口コミ
すべての手続きがインターネット上で行えるので、社内処理や、運営会社さんとのやり取りが非常に早かった。
ククモさんの入金はとにかく短期間なので、支払い関連の課題解決に貢献するところ大です。
https://fackomi.com/company/ququmo-online/
「ファクタリング試したいが、新しいシステムだから怖い・・・」
Google
のような私の方にオススメの会社です(笑)
私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。
必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。
https://ququmo.com/
詳細情報
会社名 | 株式会社アクティブサポート |
代表者名 | 羽田 光成 |
所在地 | 東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階 |
電話番号 | 0120-670-680 |
公式サイト | https://ququmo.net/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2017年9月 |
事業内容 | ファクタリング事業 各種コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜14.8% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 |
オンライン完結で簡単!
まずは無料会員登録!
※最短2時間で資金調達可能
※手数料は1%〜14.8%・月額費用は無料
アクセルファクター
概要
『株式会社アクセルファクター』は年間相談件数3,000件、買取申込額は290億円を超える人気のファクタリング会社です。
利用者の5割以上が即日入金を実現しており、審査通過率は93%とほとんどの利用希望者が売掛金の売却に成功しています。
手数料が安いという口コミも多く、最低30万円から買取りOKなので、個人事業主・フリーランスの方から中小規模の法人の方まで幅広い利用者から支持されています。
専属担当者が手続きをサポートしてくれるので、初めてオンラインファクタリングを利用する方でも安心です。
利用者の口コミ
利用した感想としては「とにかく早くて簡単」。
https://accelfacter.co.jp/archive/case06/
そもそも用意する書類自体が少なく(社内にある書類だけで足りました)、一歩も外に出ずに取引が完了するため、非常に簡単です。
こちらの質問に対して、丁寧に受け答えしてくれたのが印象的でした。
利用していた会社よりも手数料が安くなったので、今後はアクセルファクターさんにお願いする予定です。
ファクタリング会社の口コミ
繰り返し利用する中で大きく影響するため、手数料が安いアクセルファクターを利用することはメリットが大きいと考えている。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | 株式会社アクセルファクター |
代表者名 | 本成 善大 |
所在地 | 東京都新宿区高田馬場1丁目30-14 コルティーレ高田馬場1F |
電話番号 | 0120-542-465 無料相談だけでもOK |
公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜19:00 |
設立 | 2018年8月 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 2%〜 |
買取可能額 | 30万円〜制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短3時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書など 通帳の写しなど 代表者の印鑑証明 代表者の住民票 法人の登記簿謄本 法人の印鑑証明 |
ビートレーディング
概要
『株式会社ビートレーディング』は2012年設立の大手ファクタリング会社です。
豊富な資金力と取引実績※があり、利用者のニーズに合わせて柔軟に対応してくれるので、はじめてファクタリングを利用する方におすすめです。
またビートレーディングでは「注文書ファクタリング」に対応しており、仕事の仕掛前に必要な資材や人件費の調達もできます。
弱点のないバランスのとれたサービスです。
※ 2022年3月時点での実績は以下通りです
- 月間契約件数800件
- (累計)買取債権額900億円
- (累計)利用社数37,000社
利用者の口コミ
資金繰りが厳しい時に、知人に紹介してもらいました。
ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。
Google
以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。
https://betrading.jp/lpb/
売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。
銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。外出していることが多いため、申込から契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。
https://betrading.jp/lpb/
詳細情報
会社名 | 株式会社ビートレーディング |
代表者名 | 佐々木 英世 |
所在地 | 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
電話番号 | 03-6450-1604 |
公式サイト | https://betrading.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜18:30 |
設立 | 2012年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 2%〜20% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短5時間 (注文書ファクタリングは最短翌日) |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書買取 | ◎ |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など |
PAYTODAY(ペイトゥデイ)
概要
『PAYTODAY(ペイトゥデイ)』は、独自開発のAIによる与信管理を導入した完全オンライン型のファクタリングサービスです。
審査にかかる人件費を削減しつつ、確実性の高い売掛債権のみを買取ることで、2社間ファクタリングでありながら手数料1%〜9.5%を実現。
最短30分~で即日振込も可能なスピード対応も魅力です。
2020年3月のサービス開始以降、短期間で累計申込額50億円を突破し、一躍人気のファクタリングサービスに仲間入りしました。
利用者の口コミ
初めて利用しましたが、オンライン完結だからか、手数料が他社より安かったです。
オンラインだからと言って、手続きが大変と言うこともなく、むしろ簡単でした。
ファクタリング会社の口コミ
急ぎで資金調達の必要がありましたが、ai審査導入しているとのことで、申請から5時間くらいで着金があり助かりました。
また手数料も8パーセントと他社と比べて割安でした。
Google
オンライン上のやり取りのみで4時間で即日ファクタリングできたことにビックリしました。
https://paytoday.jp/
詳細情報
会社名 | Dual Life Partners株式会社 |
代表者名 | 矢野 名都子 |
所在地 | 東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F |
電話番号 | |
公式サイト | https://paytoday.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2016年年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜9.5% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短30分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 決算書 |
TRY(トライ)
概要
『ファクタリングのTRY』は東京都台東区の株式会社SKOが運営する、累計買取額100億を突破した大人気のサービスです。
24時間365日営業で土日祝日や深夜でもスタッフが対応してくれるので、事業資金が必要な方はいますぐ申し込みできます。
上で紹介したラボルと違いTRYでは審査・入金は銀行の営業時間内となりますが、必要書類の準備などを考えると一刻も早く手続きできるメリットは大きいです。
またTRYでは納品後の請求書だけでなく、受注確定後の注文書を利用した「注文書ファクタリング」にも対応しており、仕事の仕掛前に必要な資材や人件費の調達もできます。
建設関係、IT関係の事業者から特に人気が高いサービスです。
注文書ファクタリングについては、以下の記事をご覧ください。
利用者の口コミ
ファクタリングの利用は初めてで不安でしたが、細かく説明していただけたので安心して資金調達できました。2期連続赤字だったので無理かとも思ったのですが、親身に話を聞いてくださり資金調達できました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
急な受注増で材料費や人件費の前払い金により急遽、TRYにファクタリングを申し込みましたが即日に対応していただけました。工事完了までの継続取引もしていただき大変助かりました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
銀行融資を申し込んでいましたが、融資実行に予想外に時間がかかってしまいTRYさんにファクタリングをお願いしました。ファクタリングは負債にならないということで、銀行の融資も無事実行されて大変助かりました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
詳細情報
会社名 | 株式会社SKO |
代表者名 | 廣澤 悠哉 |
所在地 | 東京都台東区東上野二丁目21番1号 |
電話番号 | 0800-800-5541 |
公式サイト | https://factoring-try-sko.co.jp/ |
営業時間 | 24時間365日対応 |
設立 | 2018年2月 |
事業内容 | ファクタリング事業 営業コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 3%〜 |
買取可能額 | 10万円〜9,000万円 それ以上の方は別途お時間いただく場合があります |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書の買取 | ◎ |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 請求書 発注書/契約書 売掛先住所・連絡先がわかるもの 取引銀行口座三か月分の通帳 |
ベストファクター
概要
『ベストファクター』は東京都新宿区にある株式会社アレシアが運営する、知名度・人気ともに高いファクタリングサービスです。
2社間ファクタリングに特化することで、
- 手数料は2%~
- 審査通過率は約9割
- 契約完了後、約8割は即日振込み
という利便性の高さを実現しています。
また小規模のファクタリング会社では取り扱いが難しい診療報酬債権や介護報酬債権などを含め、原則としてどのような債権であっても取り扱い可能で、最低30万円の少額債権から買取OKです。
不明点があっても、高度な専門知識を持つスタッフが丁寧に対応してくれます。
利用者の口コミ
ベストファクターでのファクタリングは初めてでしたが、今までで最高の会社でした!
個人事業主でも全く問題なく契約することができ、手数料も今まで利用したファクタリング会社の中で、最も安くなりました!
スピード・対応も申し分なく、知人にも薦めることのできる会社です!
ファクタリング会社の口コミ
コンサルからの紹介です、直近の資金繰りの解決法としてファクタリングを勧められました。
Google
補助金の申請作業に四苦八苦していたから分かるのですが、手続きがとにかく楽でした。
手続きに使った時間はトータルで数時間程度です(入金までは数日ですが)。
ベストファクターは知名度が高く、口コミ等で評判を目にする機会が多かったため、安心してご依頼できました。
Google
詳細情報
会社名 | 株式会社アレシア |
代表者名 | 班目 裕樹 |
所在地 | 東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F |
電話番号 | 0120-772-898 |
公式サイト | https://bestfactor.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜19:00 |
設立 | 2017年1月 |
事業内容 | 1. ファクタリング 2. 資金コンサルティング 3. 投資コンサルティング 4. 経営コンサルティング |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 2%〜20% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
注文書の買取 | ー |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など |
イージーファクター
概要
『Easy Factor(イージーファクター)』は株式会社No.1が運営する完全オンライン型のファクタリングサービスです。
無料WEB会議アプリZoomと弁護士ドットコム株式会社が提供する「クラウドサイン」を用いて、申し込みから契約までPCまたはスマホひとつで完結します。
手数料上限の8%は、今回紹介するファクタリング会社で最安です。
利用者の口コミ
即日対応でオンライン契約。
空き時間にスマートフォン1本で資金調達が出来ました!
https://easyfactor.jp/
なにより時間短縮できることが一番の喜びです。遠方でも携帯一本で資金調達ができる。
本当に助かりました。
https://easyfactor.jp/
詳細情報
会社名 | 株式会社 No.1 |
代表者名 | 浜野 邦彦 |
所在地 | 東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F(本社) |
電話番号 | 0120-700-339 |
公式サイト | https://easyfactor.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜20:00 |
設立 | 2016年1月7日 |
事業内容 | ファクタリング業務 経営に関する各種コンサルティング業務 企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託 ならびに、リスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 2%〜8% |
買取可能額 | 10万円〜5,000万円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短60分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
注文書の買取 | ー |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 直近の決算書(個人事業主の場合は確定申告書) 請求書 通帳のコピー |
アウル経済
概要
『株式会社アウル経済』は法人専用ではありますが、1%~10%という低手数料で最低30万円という少額からのオンラインファクタリングが魅力の会社です。
注文書ファクタリングにも対応しており、従来のファクタリングより格段に早い時期に資金調達ができ、事業の資金繰りの改善が可能となっています。
必要書類も少なく、すぐに審査を受けることができます。
注文書ファクタリングについては、以下の記事をご覧ください。
利用者の口コミ
アウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。
アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただきました。
詳細情報
会社名 | 株式会社アウル経済 |
代表者名 | 諸喜田 憲 |
所在地 | 東京都中央区日本橋2-2-3 RISHEビル UCF4階 |
電話番号 | 03-6902-1815 |
公式サイト | https://owl-economy.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 1997年8月 |
事業内容 | 経営コンサルティング事業 通信事業 広告代理店業務 営業代行業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング(原則) |
手数料 | 1%〜10% |
買取可能額 | 30万円〜1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ☓ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | 電話 WEB |
必要書類 | 決算書 通帳のコピー 請求書 |
MF アーリーペイメント
概要
『マネーフォワード アーリーペイメント』は、東証プライム上場企業「株式会社マネーフォワード」の100%子会社である「マネーフォワードケッサイ株式会社」が運営するファクタリングサービスです。
法人専用で個人事業主の利用はできませんが、手数料は業界最安水準の1%~10%とリーズナブル。
また注文書ファクタリングにも対応しており、より早期に資金繰りを改善することができます。
大手企業のグループ会社なので、利用に際して安心感があります。
注文書ファクタリングについては、以下の記事をご覧ください。
利用者の口コミ
残念ながら、マネーフォワード に関するインターネット上やSNSでの口コミで信憑性の高いものはまだ無いようです。(2022/12/01現在)
詳細情報
会社名 | マネーフォワードケッサイ株式会社 |
代表者名 | 冨山 直道 |
所在地 | 東京都港区芝浦三丁目1番 21 号 msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階 |
電話番号 | |
公式サイト | https://factoring-lp.mfkessai.co.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 2017年3月 |
事業内容 | 企業間後払い決済サービス「マネーフォワードケッサイ」、 売掛金早期資金化サービス 「マネーフォワード アーリーペイメント」の開発・提供 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜10% |
買取可能額 | 合計50万円〜数億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2〜5営業日 |
個人事業主の利用 | ☓ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 決算書一式(2期分) 残高試算表 買取希望債権の証憑 入出金明細 |
ネクストワン
概要
『株式会社ネクストワン』は法人専用のオンラインファクタリングサービスを提供しています。
手数料1.5%~10%とリーズナブルで、最短即日入金にも対応。
買取可能額も最低30万円以上であれば制限が設けられていないため利用しやすくなっています。
元行員やノンバンク社員など金融業界に精通したスタッフが対応してくれるので、安心して利用できると評判です。
利用者の口コミ
当面の資金だけではなく先々のことまで親身になって考えていただき計画性を持って使用することができました。
手数料も他社と相みつした中で納得のいく数字を提示していただきました。
https://next1-one.jp/jirei.php
すぐ問い合わせをしたところ即日で対応してもらい、無事外注支払いなどもでき工事を受注できた。
https://next1-one.jp/jirei.php
他社と比較しても手数料が安く、スタッフの対応もよかったので助かりました。
https://next1-one.jp/jirei.php
詳細情報
会社名 | 株式会社ネクストワン |
代表者名 | 星野 弘幸 |
所在地 | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F |
電話番号 | 0066-968-189-0780 |
公式サイト | https://next1-one.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2015年8月 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 1.5%〜10% |
買取可能額 | 30万円〜制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ☓(法人専用) |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 原則必須 |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など ※ 詳細はお問い合わせください。 |
エスコム
概要
『株式会社エスコム』は法人専用のオンラインファクタリングサービスを提供しています。
手数料1.5%~12%とリーズナブルで、最短即日入金にも対応。
買取可能額も最低30万円から1億円までと、小規模法人でも利用しやすくなっています。
ファクタリング会社としての業歴も長く安心感があります。
利用者の口コミ
なんとか目標額を調達できました
従業員2名の水道修理業という理由で希望額には届かなかったけど、とりあえずは良かった
https://fackomi.com/company/scom-f/reviews/
顧客のプラス要因を見つけるのが上手い。
(中略)
顔合わせの面談で状況を詳しく説明できたのが良かった。
ファクタリング会社の口コミ
大阪の会社っぽいですが、電子契約に対応してるんで、東京からでもぜんぜん大丈夫です。
ヒアリングは電話じゃなくてメールでお願いできました。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | 株式会社エスコム |
代表者名 | 宮永 健太郎 |
所在地 | 大阪府大阪市淀川区西中島4-3-21 NLCセントラルビル406階 |
電話番号 | 06-6195-7545 |
公式サイト | https://scom-f.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2003年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 1.5%〜8%(3社間ファクタリング) 5%〜12%(2社間ファクタリング) |
買取可能額 | 30万円〜1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短翌日 |
個人事業主の利用 | ☓ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 原則不要 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付き) 会社謄本(履歴事項全部証明書) 決算書(直近2期分) 売掛先への請求書 成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など) 入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合) 小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合) 納税証明書 |
ペイトナー ファクタリング
概要
『ペイトナー ファクタリング』は請求書をアップロードするだけで、いつでも必要な分だけ資金調達ができるフリーランス向けの報酬即日払いサービスです。
完全オンラインでの手続きのため、着金まで最短10分というすばやい手続きが可能です。
ただし初回買取は上限25万円までという制限があるため、小口の債権をすばやく資金化したい方向きのサービスといえます。
手数料は一律10%とわかりやすいので、初めてファクタリングを利用する方におすすめです。
利用者の口コミ
審査結果と入金完了の2つの知らせが同時に届くので、基本的に待ち時間はありません。審査は数時間、遅くても当日中に終了します。今まで審査に時間がかかったことはないですね。
請求書はオンラインへのアップロードで、電話がかかってくることもありませんでした。手間のかかる電話ヒアリングや面談がないので、面倒臭くなくて良いです。
Google
ほぼパーフェクトです。
シンプルにスマートにスピードありと言う印象を受けております。
無理に悪いところを言えば、上限額の頭打ち問題と手数料が少しずつでも下がってほしいぐらいです。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | ペイトナー株式会社 |
代表者名 | 阪井 優 |
所在地 | 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階 |
電話番号 | |
公式サイト | https://paytner.co.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜18:00 |
設立 | 2019年2月4日 |
事業内容 | BtoB決済サービスの提供、与信モデルの企画・開発・運営 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 10%(一律) |
買取可能額 | 1万円〜25万円(初回) |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短10分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 |
フリーランスの報酬を即日受け取り
オンラインでいつでも簡単手続き
※最低1万円から買取
※手数料は一律10%
GMOフリーランスファクタリング
概要
『GMOフリーランスファクタリング』は、その名の通りフリーランスのクリエイター専門ファクタリングサービスです。
利用に必要なのは入金前の請求書だけ。
会員登録も不要で、審査完了までの間は身分証などの登録も必要ないため、今すぐに使い始めることができます。
手数料も一律9.5%と事前に資金繰りの計画を立てやすくなっています。
とにかくわかりやすいサービス内容なので使いやすいです。
利用者の口コミ
GMOフリーランスファクタリングは新しいサービスのため、まだ評判・口コミなどは見つけられませんでした。(2022/12/03現在)
詳細情報
会社名 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
代表者名 | 伊藤 毅 |
所在地 | 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー |
電話番号 | メールのみ |
公式サイト | https://freelance.factoring.inc/ |
営業時間 | 平日9:00〜17:00 |
設立 | 2002年4月 |
事業内容 | フリーランス向け金融支援サービス |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 9.5% |
買取可能額 | 指定なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 活動を証明するSNSやウェブサイト |
ウィット
概要
『株式会社ウィット』は、オンラインファクタリングの先駆けともいえる企業です。
「電話一本でラクラク調達」をモットーとして、最短2時間での請求書の現金化を実現しています。
個人事業主OKで買取可能額に制限もないので、業態や事業規模によらず利用できます。
利用者の口コミ
契約は電話のみで非対面での調達が可能なので迅速に資金を調達できます。
またコンサルティングが無料なので、相談もしやすく、的確なアドバイスをもらえて、大きな足がかりになりました。
ファクタリング会社の口コミ
非対面で審査から入金まで完結するので、とにかくスピーディ。
出張、面談など避けたい状況だったので、個人的に使い勝手の良いファクタリング会社です。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | 株式会社ウィット |
代表者名 | 佐野 俊亮 |
所在地 | 東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル3F |
電話番号 | 0066-968-213-6529(電話料金無料) |
公式サイト | https://witservice.co.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜20:00 |
設立 | 2016年11月 |
事業内容 | 1.経営コンサルタント 2.営業業務に関するコンサルタント 3.インターネット、印刷媒体等に対する広告の企画、立案、制作業務 4.デザイン、広告宣伝の企画及び仲介及び請負 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 5%〜 |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | お問い合わせください |
ペイブリッジ
概要
『ペイブリッジ』は株式会社トップマネジメントが運営する広告・IT関連事業者専門のファクタリングサービスです。
広告業界やIT業界に精通した審査スタッフが在籍するため、他社と比べてよりスピーディに審査を進めることができる業界特化型サービスとなっています。
手数料もリーズナブルで広告・IT関連事業者であればお得に利用できるサービスです。
利用者の口コミ
広告、IT専門のファクタリング会社なので、審査が早かったです。
またオンラインで完結できたのは、とても有り難かったです。
継続的に利用することで、最初の頃よりも手数料も低くなったのでペイブリッジさんに乗り換えて良かったです。
ファクタリング会社の口コミ
契約までに面談を挟みましたが、都内からの利用だったので入金に大きな遅れは生じませんでした。全体的にスムーズな取引だったという印象です。
ファクタリング会社の口コミ
広告業界専用サービスということで、ペイブリッジの担当スタッフは、業界に詳しく、請求の仕組みや慣習についても詳しかったので、話してて楽だし、安心感がありました。
手数料も、前利用した一般向けファクタリング会社より安くなり、助かってます。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | 株式会社トップ・マネジメント |
代表者名 | 大野 兼司 |
所在地 | 東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F |
電話番号 | 03-3526-2007 |
公式サイト | https://www.t-pb.com/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2009年4月 |
事業内容 | ファクタリング業務 経理・財務・経営に関するコンサルティング業務 企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託 並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務 担保不動産の調査及び評価業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 0.5%〜12.5% |
買取可能額 | 〜3億円(売掛先1社につき1億円) |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 原則必要 |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 決算書 |
うりかけ堂
概要
『うりかけ堂』は株式会社hs1が運営するオンライン契約可能なファクタリングサービスです。
最低30万円〜と少額債権の買取にも対応していることから、個人事業主にも人気となっています。
審査通過率95%以上で申込みから入金までは最速2時間となっており急な資金需要でも対応可能です。
利用者の口コミ
初めての利用でしたが、取引先の方に知られずに利用できるのがありがたかったです。
Google
手数料も安く、また利用したいなと思いました。
書類のやりとりが郵送やメールででき、地方からでも簡単に契約できる点は、費用の面でも、手間の面でも大きなメリットと感じています。
https://fackomi.com/company/urikakedo/
とても丁寧な対応で入金もスピーディーで助かりました。
Google
詳細情報
会社名 | 株式会社hs1 |
代表者名 | 鈴木 博雅 |
所在地 | 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10 |
電話番号 | 0120-060-665 |
公式サイト | https://urikakedo.com/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:30 |
設立 | |
事業内容 | |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 2%〜 |
買取可能額 | 30万円〜5,000万円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 原則必要 |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 決算書 法人の印鑑証明書 法人の実印 |
ファストファクタリング
概要
『ファストファクタリング』は株式会社ミラージュが運営するオンライン完結のファクタリングサービスです。
他社からの乗り換え時には利用手数料の引き下げなどの特典があるため、他社でファクタリング利用中の方は、一度ファストファクタリングに問い合わせをしてみてください。
数十万円の少額債権から最大1億円まで買取OKなため、事業形態や事業規模などを問わず利用できます。
利用者の口コミ
残念ながら、ファストファクタリングに関するインターネット上やSNSでの口コミで信憑性の高いものはまだ無いようです。(2022/12/01現在)
詳細情報
会社名 | 株式会社ミラージュ |
代表者名 | 望月 寛之 |
所在地 | 大阪府大阪市中央区道修町1-7-10 |
電話番号 | |
公式サイト | https://factoring-f.com/aseo1/ |
営業時間 | 平日9:00~18:00(土日祝日休み) |
設立 | 平成27年7月28日 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 5%〜20% |
買取可能額 | 〜1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短120分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | 来店 オンライン |
必要書類 | 通帳3か月分 請求書 顔写真付き身分証明書 履歴事項全部証明書 法人印鑑証明書 代表者印鑑証明書 代表者住民票 |
Terasu(テラス)
概要
『Terasu株式会社』は最短90分の非対面審査・オンライン完結のファクタリングサービスを提供しています。
売掛先が法人の請求書があれば基本的にどんな債権でも買取可能で、個人事業主・フリーランスを中心に人気を集めています。
営業時間が8:00~20:00と長めなので、手続きがしやすいのも特徴です。
利用者の口コミ
残念ながら、Terasu株式会社に関するインターネット上やSNSでの口コミで信憑性の高いものはまだ無いようです。(2022/12/01現在)
詳細情報
会社名 | Terasu株式会社 |
代表者名 | 堂城 立成 |
所在地 | 東京都新宿区高田馬場2−14−5 第2いさみやビル3階 |
電話番号 | 0120-500-492 |
公式サイト | https://terasu-factoring.com/ |
営業時間 | 平日8:00〜20:00 |
設立 | |
事業内容 | ファクタリング事業各種 コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 5%〜 |
買取可能額 | 20万円〜 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短90分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | オンライン LINE 来社 出張 電話 |
必要書類 | お問い合わせください |
そもそもファクタリングとは?
ファクタリングとは簡単に言えば、「請求書(売掛債権)を売って、入金予定日より前に現金化できるサービス」です。
要するに、取引先からの入金予定と証明書類さえあれば資金調達できるのがファクタリングといえます。
なお、ファクタリングは借金ではありません。
あくまで請求書(売掛債権)の売買契約であるため、担保や保証人は不要で決算や信用情報に影響を与えることもありません。
ファクタリングを利用したからといって、その後の融資審査等で不利になることはないのです。
ファクタリングについて、さらに詳しく知りたい方は、以下の記事をあわせてご覧ください。
オンラインファクタリングとは?
「オンラインファクタリング」は、そんなファクタリングをさらに便利にするサービスです。
従来から、来店不要で利用できるサービスはありましたが、必要書類や契約書のやりとりは郵送などで行う必要がありました。
オンラインファクタリングでは、必要書類の提出はメールやチャット、LINE等で行い、契約はクラウドサインなどの電子署名を用います。
また、Zoom等のリモート面談を利用したり、そもそも面談不要というサービスも多くなっています。
このように従来のファクタリングの手続きをITで効率化し、さらにスピーディで手軽な資金調達を実現しているのが、オンラインファクタリングです。
オンラインファクタリング | 従来型のファクタリング | |
---|---|---|
書類提出 | スマホで撮影 メール等で送信 | 必要書類を持参/郵送 |
審査 | 審査用ページに必要事項入力 Zoom等の面談 | 来店/出張による面談 |
契約 | 強固なセキュリティによる クラウド契約 | 対面/郵送で契約書に押印 |
総合評価 | ・最短即日で振込可能 | ・オフィスにいながらWeb完結・振込まで数日かかる | ・移動や郵送が必要
オンラインファクタリングのメリット・デメリット
ここでは、通常のファクタリングと比較した、オンラインファクタリングのメリット・デメリットを紹介します。
メリット | デメリット |
---|---|
手続きが簡単 時間とコストが削減できる 24時間365日申し込みできる 2社間ファクタリング対応 | 必要書類のデータ化が必要 審査の柔軟性が低いこともある 信頼関係の構築が難しい |
オンラインファクタリングのなによりのメリットは、手続きが簡単で時間とコストを削減できるという点です。
手続きはPCまたはスマホで完結するため、現場やオフィスにいながらにして資金調達ができます。また、オンラインファクタリングではファクタリング会社側も人件費等のコストを削減できることから、対面での手続きにくらべて手数料が安くなる傾向があります。
一方で、必要書類のデータ化が必要になるなど、PC・スマホの操作が苦手な人にはハードルが高く感じるかもしれません。ただし、多くのファクタリング会社が電話サポートにも対応してくれるので、わからないことがあれば電話で確認すると良いでしょう。
一度手続きに慣れれば、次回からは非常に簡単に利用できます。
オンラインファクタリングはこんな人におすすめ
オンラインファクタリングは次のような方におすすめです。
- 現場を離れられない方
- 銀行融資を断られた方
- いますぐ現金が必要な方
現場を離れられない方
忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない
近くに良いファクタリング会社がない
そんな方には、オンラインファクタリングがおすすめです。
オンラインファクタリングなら、オフィスや現場からでも手続きができるため、仕事の合間に資金調達をすませることができます。
銀行融資を断られた方
赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…
そんな悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。
ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくとも利用可能です。
いますぐ現金が必要な方
銀行融資を待っていられない……。
今日・明日中には現金が必要……。
ファクタリング自体がスピーディな資金調達方法ですが、オンラインファクタリングでは申込から振込まで10分〜1時間という超特急のサービスもあるなど、さらに早く現金を手にできます。
「オンラインファクタリング」サービスの選び方
上でも述べたようにオンラインファクタリングはまだ新しいサービスのため、ファクタリング会社によってオンライン化への対応の仕方が大きく異なります。
もちろんオンライン対応についてだけでなく、そもそものファクタリングサービスとしての基本的なスペックも比較検討の対象としなければなりません。
そこでまずは、この記事でオンラインファクタリングに対応したファクタリング会社を選び出す際に考慮したポイントを紹介します。
オンラインファクタリングを選ぶときのポイントは以下の7点です。
- 利用対象者
- オンライン化への対応方法
- 手数料
- 入金スピード
- 買取可能額
- 審査通過率
- 必要書類
より詳しくは、以下の記事をご覧ください。
オンラインファクタリングの利用手順
オンラインファクタリングの利用手順は、以下の3ステップです。
申し込み時の見積もりの結果、買取可能性があり手数料も納得のいくものであれば、必要書類を提出して、正式に審査の申込みをします。
ファクタリングの審査では、対面または電話やZoom等を使った面談がある場合がありますので、事前に確認しておきましょう。
面談では、以下のような情報をきちんと整理して伝えられるよう準備しましょう。
- 事業内容
- ファクタリング利用を希望する理由
- 取引先の事業内容・取引状況
- 取引先のファクタリング利用への内諾
(3社間ファクタリングのみ)
事業主として「当たり前のことを当たり前に把握・管理できているか」その点次第で審査結果は変わります。
手数料にも大きな影響を与えますので、しっかり準備をしてください。
審査を通過したら契約条件が提示されますので、問題なければ契約となります。
契約はクラウドサイン等を用いた電子契約や、押印した書類をデータ化する場合など、ファクタリング会社によって異なります。
契約完了後は、最短で当日中に買取代金が指定口座に振り込まれます。
オンラインファクタリングの必要書類
一般的にオンラインファクタリングで必要とされる書類には、以下のようなものがあります。
- 本人確認書類
- 商業登記簿謄本
- 売掛金証明書類
- 法人税確定申告書(決算報告書)、または青色申告書のコピー
- 入金が確認できる通帳
一般的なファクタリングの必要書類については、以下の記事もあわせてご覧ください。
よくある質問
- 対面での面談はできるのか?
-
対面での面談ができるかどうかは、ファクタリング会社により異なります。
オンラインファクタリングに対応したファクタリング会社には、大きくわけて2種類があります。
- オンラインのみに対応した会社
- 対面+オンラインの両方を組み合わせている会社
このうち、オンラインのみに対応した会社の場合、人的リソース削減のために面談には応じていないことも少なくありません。
初めてファクタリングを利用する場合や、そのファクタリング会社を初めて利用する場合に不安がある方は、対面での対応の有無をチェックしておきましょう。
- 電話での相談はできるのか?
-
電話対応もファクタリング会社によって異なります。
公式サイトに電話番号が掲載されている場合は、電話相談ができる場合がほとんどですが、問い合わせフォームのみ掲載しているファクタリング会社もあります。
後者の場合は、まずは問い合わせフォームから電話での相談を希望する旨を伝えてみてください。
必ずしも電話相談ができるとは限りませんが、要望に応じてくれることが多いようです。
- 個人事業主やフリーランスも利用できるのか?
-
利用できます。
中には法人専門のファクタリング会社もありますが、多くは個人事業主・フリーランスが持つ売掛債権の買取に対応してくれます。
特にオンラインファクタリングの場合、少額の売掛債権でも買い取ってくれることが多いので、個人事業主・フリーランスにマッチした資金調達方法と言えるでしょう。
おすすめ
オンラインファクタリング会社比較
\イチオシ/ | 24時間365日営業 | グループ経営で安心 | 24時間365日営業 | |||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
日本中小企業 金融サポート機構 | ラボル | ククモ | アクセルファクター | ビートレーディング | PAYTODAY | TRY | ベストファクター | イージーファクター | アウル経済 | |
手数料 | 1.5%~10% | 10% | 1%~14.8% | 2%~ | 2%~20% | 1%~9.5% | 3%~ | 2%~20% | 2%~8% | 1%~10% |
入金対応 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 |
買取可能額 | 制限なし | 1万円~ | 制限なし | 30万円~ 制限なし | 制限なし | 制限なし | 10万円~ 9,000万円 | 30万円~ 1億円 | 10万円~ 5,000万円 | 30万円~ 1億円 |
創業 | 2017年 | 2021年 | 2017年 | 2018年 | 2012年 | 2016年 | 2018年 | 2017年 | 2016年 | 1997年 |
個人事業主 | ||||||||||
登記の留保 | ||||||||||
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公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |