【2021最新版】オンライン型ファクタリングで今すぐ資金調達

【オンライン完結型ファクタリング】

新型コロナウイルスの感染拡大により、外出自粛要請が続いている中

とにかく、いますぐ資金調達したいが、外出自粛中のため面談に出向けない!」

都内は感染者が多いため、都内にあるファクタリング会社にはできる限りいきたくない!

などの声が多くなっています。

そんなあなたにオススメしたいのが、申込みから入金までオンラインで完結できるファクタリングによる資金調達サービスです。

本記事では「【2021最新版】オンライン型ファクタリングで今すぐ資金調達」について解説します。
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オンライン完結型のファクタリングとは?

【チェックポイント】

企業が商取引で発生した「入金待ちの請求書(売掛金)」を売却して、早期に資金調達するファクタリング

従来、ファクタリングでは審査時や契約時に面談が必要となっていました。

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【ファクタリングの審査】

しかし面談には、ファクタリング会社への来訪が必須となります。そのため近隣にファクタリング会社がない事業主の方にとっては、ファクタリングは必ずしも利用しやすいサービスではありませんでした。

ファクタリング会社側の担当者が出張買い取りしてくれる場合もありますが、その場合でも出張費を負担する必要があります。

それら煩わしい手続きをITで効率化し、すべてオンラインでおこなうのが、本記事で紹介する「オンライン完結型のファクタリングサービス(以下、オンライン型ファクタリング)」です。

一般社団法人Fintech協会

概要 コロナ禍で融資とは異なる資金調達手段としてオンラインでサービス提供を行うファクタリングに注目が集まってい……

オンライン型ファクタリングのメリット

【メリット】

近年、徐々に数が増えている「オンライン型ファクタリング」ですが、少しずつサービスの差はあれ、おおよそ次のような特徴をもったサービスです。

メリット①来店の必要がない

オンライン型ファクタリングの最大のメリットは、来店が不要だという点。

地方の事業主の方など、近隣にファクタリング会社がない人にとって、ファクタリング会社に来店するための時間的・金銭的コストは無視できません

さらにそういったコストをかけても、ファクタリングの審査が通るかどうかは別問題。せっかくかけたコストが、全くの無駄になることも少なくないのです。

オンライン型ファクタリングなら、ファクタリング会社に来店するコストはゼロ。気軽にファクタリングを利用することができます。

メリット②面談が必要ない

オンライン型ファクタリングでは、面談が不要な場合がほとんどです。

そもそも、ファクタリングで面談が必須なのは、ファクタリング業者が「利用者は信頼できるか」を判断するため。なぜならば、ファクタリング会社には以下のようなリスクがあるからです。

  1. 他のファクタリング会社に譲渡された債権の買取(二重譲渡)
  2. 売掛先から入金した売掛金を、利用者が使い込み
  3. 売掛先が倒産してしまう(ノンリコース契約の場合)

こういったリスクを回避するために、ファクタリング会社の担当者は、面談を通して、利用者は経営者として信頼できるか、売掛先の経営状況はどうなのかといった点を評価しています。

ファクタリングの利用者にとっては、信用度が高く評価されれば手数料を削減できる一方、面談のための来店に必要な時間的・金銭的コストが高くなりがちなため、面談が必要ないというは大きなメリットでもあります。

面談必須のファクタリング会社は、多くの場合、来店できない事業主の代わりに、出張サービスを用意していますが、多くの場合、出張費用は手数料に上乗せされるため、事業主には無視できないコストです。

メリット③手数料が安い

オンライン型ファクタリングの場合、ファクタリング会社側のコストも抑えられることから、一般のファクタリングよりも手数料が安く設定されていることが多くなっています

また、「手数料は一律○%」と明確に決まっているサービスも多く、平均すると手数料は安価に収まる傾向があります。

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【ファクタリングの手数料】

メリット④365日、土日祝日・深夜でも申込みOK!

従来のファクタリングサービスは、平日の店舗営業時間帯にしか申し込みできないことがほとんどでした。平日は忙しい経営者の方にとって、これは不便ですよね。

オンライン型ファクタリングなら、Webで申し込みができるので、土日祝日・時間も関係なく、365日いつでも申し込みができます

メリット⑤必要書類が少ない

さまざまな書類を揃える手間がかからないのも、オンライン型ファクタリングのメリットです。

  • 事業の情報
  • 取引履歴がわかる通帳
  • 適切な請求書(売掛金)

などがあれば、他の書類は必要ない場合が多くなっています。

オンライン型ファクタリングのデメリット

【デメリット】

デメリット①3社間ファクタリングには非対応な場合が多い

現時点では、オンライン型ファクタリングの場合、3社間ファクタリングに非対応の場合がほとんどです。

ただし、3社間ファクタリングのメリットは手数料が比較的安価なことですが、オンライン型ファクタリングの場合は、平均的に手数料が安価な傾向があるので、あまり大きなデメリットとはいえないでしょう。

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デメリット②悪質な業者に注意

便利なオンライン型ファクタリングですが、最大の注意点は、悪質な業者に騙されないようにすることです。

オンライン型ファクタリングでは、ファクタリングの会社側の担当者の人柄や、会社の様子はわかりません。そのため、相手が信頼できるか見極めることは難しくなります。

おすすめオンライン型ファクタリング会社

【お金】

ここでは、オンライン型ファクタリングを提供している、優良なファクタリング会社を厳選して紹介します。

各ファクタリング会社ごとに、公式ページへのリンクも用意してあります。気になった会社は、ぜひ問い合わせしてみてください。

各サービスを詳しく知りたい方は、当サイトが徹底調査した記事へのリンクも用意しています。こちらも合わせてご利用ください。

QuQuMo online 売掛金前払いサービス

当サイトイチオシのサービスは、QuQuMo online

QuQuMo online 売掛金前払いサービスは、株式会社アクティブサポートが運営するオンライン完結型の売掛金前払いサービスです。

従来のファクタリングサービスと違い、オンライン完結にすることで、手数料も安く、申込みから入金まで最短2時間を実現しています。

手数料も1%〜と非常にリーズナブルになっており、審査の柔軟性も高く、非常に利用しやすいサービスになっています。

手数料 4.5
資金化スピード 5.0
申込みしやすさ 5.0
審査の柔軟性・通過率 5.0
総合 5.0
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【QuQuMo online】

PayToday AIファクタリング

PayToday AIファクタリングは、Dual Life Partners株式会社が運営するオンライン完結型のファクタリングサービス。

ポイントはなんと言っても手数料の安さに注目!2%から最大でも9.5%までと非常にリーズナブルになっています。

その分、若干審査が厳しいかもしれませんが、申し込み自体は非常に簡単なので、同じようなオンライン型ファクタリングサービス「QuQuMo online」と相見積もりをとってみるのがオススメです。

手数料 5.0
資金化スピード 4.5
申込みしやすさ 5.0
審査の柔軟性・通過率 4.0
総合 4.5
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PayToday AIファクタリング

株式会社ネクストワン

株式会社ネクストワンのファクタリングは、一般的な対面型の手続きだけでなく、申し込みから契約までオンラインでも対応してくれます。

最低30万円から買取してくれるうえ、1.5%〜10%とかなりリーズナブルな手数料で、ぜひオススメしたいファクタリングサービスです。

手数料 5.0
資金化スピード 4.0
申込みしやすさ 4.5
審査の柔軟性・通過率 4.5
総合 4.5
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株式会社ネクストワン

他にも続々登場!注目のオンラインファクタリングサービス

FREENANCE(フリーナンス)

フリーナンスは、GMOクリエイターズネットワークが提供する日本初フリーランスのための損害補償保険・収納代行サービスです。

最低1万円から、即日買取してくれるうえ、手数料は3%〜10%と比較的リーズナブル

仕事上でのトラブルに備え、損害補償サービスとして登録しておいて、いざという時にファクタリングを利用できるようにしておくのがオススメです。

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【FREENANCE】

インフォマート・GMO-ペイメントゲートウェイ 電子請求書早払い

電子請求書早払いは、導入企業40万社のBtoBプラットフォームを運営するインフォマートと、 決済インフラ分野で国内トップレベルのシェア率を誇るGMO-PG(GMO-ペイメントゲートウェイ)が、協同リリースしたファクタリングサービスです。

運営会社のインフォマートとGMO-PGは、どちらも東証一部上場企業安心して利用できる、新たな資金調達手段となっています。

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【電子請求書早払い】

yup株式会社 先払い

yup株式会社の『先払い』は、ブラウザから請求書をアップロードするだけで、いつでも必要な分だけ資金調達ができる、フリーランス向けの報酬即日払サービスです。

請求書は1通、最低利用額は1万円から、手数料は一律10%となっており、非常にわかりやすいサービスです。

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【yup株式会社】

OLTAクラウドファクタリング

OLTAクラウドファクタリングの手数料は、2社間ファクタリングとしてはリーズナブルな2%〜9%。一般的な3社間ファクタリングと遜色ない設定で資金調達ができます。

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【OLTAクラウドファクタリング】

freee請求書ファイナンス

freeeの請求書ファイナンスは、クラウド会計ソフトで有名なfreee(フリー)株式会社の子会社である「フリーファイナンスラボ株式会社」が提供するファクタリングサービスです。

OLTAクラウドファクタリングをベースに、クラウド会計freeeに入力された情報を元にして、手軽にファクタリングの手続きを行うことができます。

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【freee請求書ファイナンス】

インボイスPay®オンライン

インボイスPay®オンラインは、資金調達可能額と手数料の概算額が審査前にわかる独自スキームの売掛金を利用した資金調達サービス。

契約まですべてオンラインで完結。全国どこからでも最短即日で資金調達ができるファクタリングを超える新しいサービスです。

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【インボイスPay®】

株式会社トップ・マネジメント

株式会社トップ・マネジメントは、コロナ禍の影響で外出自粛要請が続いていることから、面談にZoomミーティングを利用することで申込みから入金までをオンラインで完結するサービスを提供しています。

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【株式会社トップ・マネジメント】

株式会社トップ・マネジメント(本社:東京都千代田区、代表取締役:大野 兼司、以下 当社)は、2020年11月1日から「オ…

まとめ

本記事では「【2021最新版】オンライン型ファクタリングで今すぐ資金調達」について解説しました。

オンライン型ファクタリングのメリットは次のとおりです。

  1. 来店の必要がない
  2. 面談が必要ない
  3. 手数料が安い
  4. 365日、土日祝日・深夜でも申込みOK!
  5. 必要書類が少ない

ファクタリング会社に出向くことなく、いつでもすぐに資金調達を行うことができるのがオンライン型ファクタリングのメリットです。

手数料も安く、資金調達コストを抑えることができます。

ぜひ、オンライン型ファクタリングサービスを活用してみてください。

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法人・個人事業主の方で、いますぐ確実かつ低コストで資金調達を成功させたい方は、必ず2社以上のファクタリング会社に相見積もりを依頼しましょう

中でもオンライン完結で資金調達ができる

  1. QuQuMo online 売掛金前払いサービス
  2. PayToday AIファクタリング
  3. 株式会社ネクストワン

は、申込みもカンタンで手数料もリーズナブルなので、非常にオススメ。  

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