オンラインファクタリングは、スマホやPCを使ってWEB上ですべての手続ができるファクタリングサービスです。
- 手数料が安くなりやすい
- スピーディに資金調達できる
- 少額から手軽に利用できる
などのメリットから、いま利用者が急激に増えています。
ですが、実際にオンラインファクタリングを使おうとすると、どのサービスを利用すれば良いかで悩む人も多いんです。
そこで、この記事では最新の口コミ・評判情報を元に厳選したおすすめのオンラインファクタリングを紹介します。
- いますぐ資金調達が必要
- 資金調達コストを抑えたい
- 請求書を高額で売却したい
こんな方は、この記事を読めば自社に最適なファクタリングサービスを選べますよ。
- どのオンラインファクタリングを利用するべきか?
- オンラインファクタリングの特徴は?
- オンラインファクタリングの選び方
- オンラインファクタリングの使い方
ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。
【2024年最新版】完全オンラインファクタリングおすすめ15選!信頼性調査済みですぐに利用できます!
早速、おすすめのオンラインファクタリングを紹介します。
QuQuMo(ククモ)
『QuQuMo(ククモ)』は、最短2時間で請求書を現金化できる大人気のオンラインファクタリングです。
当サイトで人気・評判ともにNo.1!
少額の請求書でも買取してくれ、手数料は1%〜と低コストでに必要な分の資金を調達できます。
いますぐ無料の会員登録をしておけば、資金が必要なときに専用ページから請求書と通帳をアップロードするだけでOK。
登録費や月額利用料等はゼロなので安心してください。
電話サポートもしてくれるので、初めてオンラインファクタリングを利用する方でも簡単に使えます。
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登録・月額費用は無料です
利用者の口コミ
すべての手続きがインターネット上で行えるので、社内処理や、運営会社さんとのやり取りが非常に早かった。
ククモさんの入金はとにかく短期間なので、支払い関連の課題解決に貢献するところ大です。
https://fackomi.com/company/ququmo-online/
私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。
必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。
https://ququmo.com/
詳細情報
会社名 | 株式会社アクティブサポート |
代表者名 | 羽田 光成 |
所在地 | 東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階 |
電話番号 | 0120-670-680 |
公式サイト | https://ququmo.net/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2017年9月 |
事業内容 | ファクタリング事業 各種コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜14.8% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
注文書の買取 | 非対応 |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 |
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日本中小企業金融サポート機構
『日本中小企業金融サポート機構』は、とても珍しい非営利団体(一般社団法人)のファクタリング会社です。
利益を第一目的としない組織のため、手数料1.5%〜10%と低コストで請求書を買取りしてくれます。
買取りできる請求書の額面にも制限がないので、
- 少額の請求書を必要なだけ現金化したい
- 継続的にファクタリングで資金調達したい
- 高額の請求書を現金化したい
など、幅広いニーズに丁寧に対応OKです。
手続きも簡単で、最短2時間で請求書を売却して資金調達できます。
また、資金繰りや経営改善に関して知識豊富なスタッフが揃っているため
- 助成金や補助金のサポート
- 融資に関するサポート
- 商品買取サービスの提供
- その他資金調達に関するサポート
などにも対応。
ファクタリングの利用を迷っているという相談でもOKです。
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ご相談・お見積りは無料です
利用者の口コミ
手数料も以前に使っていた会社より安かったので、これといった欠点のないサービスだと思いました。
ファクタリング会社の口コミ
オンラインで契約ができて、必要書類が少ないので手間をかけずに買い取ってもらえました。入金スピードが早いのも魅力だと思います。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
代表者名 | 谷口 亮 |
所在地 | 〒105-0011 東京都港区芝大門1-2-18-2F |
電話番号 | 0120-199-062 |
公式サイト | https://chushokigyo-support.or.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 2017年4月 |
事業内容 | 資金調達、資本政策、企業の財務及び事業再生に関するアドバイザリー及びコンサルティング業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 1.5%〜10% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短3時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など |
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ご相談・お見積りは無料です
ビートレーディング
『ビートレーディング』は、累計取引社数5.8万社、累計買取額1,300億円の実績をもつ、大手ファクタリング会社です(2024年3月時点)。
最短2時間で請求書を売却して資金調達ができます。
手数料も2%〜12%と業界最安水準です。
買取可能な請求書の額面に制限は無いため、個人事業主から中小法人の方まで業種・業態関係なく幅広く利用できるサービスとなっています。
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利用者の口コミ
以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。
https://betrading.jp/lpb/
売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。
銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。外出していることが多いため、申込から契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。
https://betrading.jp/lpb/
詳細情報
会社名 | 株式会社ビートレーディング |
代表者名 | 鈴木 秀典 佐々木 英世 |
所在地 | 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
電話番号 | 0120-427-037 |
公式サイト | https://betrading.jp/ |
営業時間 | 平日9:30~18:00 |
設立 | 2012年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング 注文書ファクタリング |
手数料 | 2%〜12% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 (注文書ファクタリングは最短翌日) |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
オンライン契約 | 可能 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書買取 | 可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店・出張 LINE |
必要書類 | 請求書 通帳のコピー など |
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ご相談・お見積もりは無料です
JBL
『JBL』ファクタリングは、最短2時間で最大1億円の請求書を売却して現金化できる法人限定サービスです。
- 手数料:2%〜14.9%
- AIによる10秒無料査定サービス
- 各種コンサルティング・経営相談あり
などの特徴があり、個人事業主やフリーランスの方は利用できませんが、法人の方にとっては、とても魅力的なサービスです。ß
利用者の口コミ
ここはスピード面で他社よりも優れていた印象。もちろん利用に問題はなく、条件もよかった。引き続き利用していこうと考えています。
https://fackomi.com/company/jbl/reviews/
乗り換え先を探しているなら相談する価値はあると思います。 乗り換えたことで資金繰りが安定してきました。
https://fackomi.com/company/jbl/reviews/
詳細情報
会社名 | 株式会社JBL |
代表者名 | 宍戸 基 |
所在地 | 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号佐藤ビルディング7階 |
電話番号 | 0120-777-509 |
公式サイト | https://jbl.tokyo |
営業時間 | 平日9:00〜18:00 |
設立 | ー |
事業内容 | ファクタリング事業 各種コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 2%〜14.9% |
買取可能額 | 〜1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日(平均2〜3日) |
個人事業主の利用 | ✗(法人限定) |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 本人確認書類 直近の取引入金が確認できる書類 請求書 など |
\ 法人限定!請求書買取サービス /
PMG株式会社
『PMG株式会社』は、毎月の買取件数1,500件以上という業界最大規模のファクタリング会社です。
手数料は2%〜となっており、最短2時間で50万円〜2億円までの大口の請求書買取りにも対応。
他社からの乗り換え率98%、リピート率96%という実績からもサービス内容の良さがうかがえます。
利用者には専任の営業担当者がついて、ファクタリング以外のサポートも行ってくれるため、急な資金繰りの悪化や資金ショートのときにも頼れるファクタリング会社です。
ファクタリング卒業に向けたサポートにも対応してくれます!
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利用者の口コミ
ファクタリング資金調達でお世話になっております。専門知識が豊富で、柔軟な対応をしてくれるスタッフの方々です。ビジネスの資金面でサポートが必要な方にはおすすめします。
Googleマップ
とても頼りになる会社です。
Googleマップ
担当者も礼儀正しく、挨拶もきちんとしており、正直驚いてます。(ファクタリングの会社でこんなに丁寧かと…)
ファクタリングに限らず。色々な事も教えていただいたり、案内してくれるのでとても頼りになる会社ですね。
詳細情報
会社名 | ピーエムジー株式会社 |
代表者名 | 佐藤 貢 |
所在地 | 東京都新宿区西新宿 2丁目4番1号 新宿NSビル25階 |
電話番号 | 0120-901-680 |
公式サイト | https://p-m-g.tokyo/ |
営業時間 | 平日8:30〜18:00 |
設立 | 2015年6月 |
事業内容 | ファクタリング事業 コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 2%〜 |
買取可能額 | 50万円〜2億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間(平均3日) |
個人事業主の利用 | ◯(案件により買取可能) |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 決算書(直近2期分) 入金が確認できる書類 成因資料 |
ご相談・お見積もりは無料です
アクセルファクター
『アクセルファクター』は、累計取扱件数18,000件、累計取扱高250億円を超える実績をもつ人気ファクタリング会社です。
大手グループ会社の一員であることから、資金面の安定性に優れるだけでなく、個人情報の厳重管理・法令遵守も徹底しており、信頼性の高いファクタリング会社をお探しの方には文句なしにオススメの1社と言えます。
もちろんサービスの質も高く、手数料は2%〜、最短2時間での資金調達が可能。
買取可能額は30万円〜と小口債権の買取にも強いことから、個人事業主やフリーランスの方の利用も多くなっています。
利用者の口コミ
利用した感想としては「とにかく早くて簡単」。
https://accelfacter.co.jp/archive/case06/
そもそも用意する書類自体が少なく(社内にある書類だけで足りました)、一歩も外に出ずに取引が完了するため、非常に簡単です。
こちらの質問に対して、丁寧に受け答えしてくれたのが印象的でした。
利用していた会社よりも手数料が安くなったので、今後はアクセルファクターさんにお願いする予定です。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | 株式会社アクセルファクター |
代表者名 | 本成 善大 |
所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号30山京ビル5階 |
電話番号 | 0120-785-025 無料相談だけでもOK |
公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 2018年8月 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 2.0%〜 |
買取可能額 | 30万円〜制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書など 通帳の写しなど 代表者の印鑑証明 代表者の住民票 法人の登記簿謄本 法人の印鑑証明 |
\ 最短2時間で請求書を現金化 /
ご相談・お見積りは無料です
資金調達QUICK
『資金調達QUICK』はオンラインで請求書を売却し、手数料1%〜、最短10分ほどで資金調達ができる注目のファクタリングサービスです。
利用に当たって必須の書類を最低限におさえ、事業計画書など用意に時間がかかる書類は一切不要になっています。
年中無休で営業しているため、24時間365日いつでもファクタリングの申し込みが可能です。
利用者の口コミ
今まで、売掛金の入金の遅れや管理で手間取り、債権回収に多くの労力を伴ってました。しかしファクタリングサービスを利用したことで、債権回収の手間も減り、業務の効率化が進めることが出来ました。手続きも簡単で、書類の提出、審査期間も全くなかったので、業務に影響を出さずご利用できたので、大変便利で満足してます。
https://m-quick.net/
将来、新規事業を始めるために、大きな資金が必要になりましたが、銀行からの融資が難しく資金調達に難航していました。そこでファクタリングを利用することにしました。初めての利用でしたが本当に手続きも簡単でびっくりしました。サービス内容や、借入との違いも最初はよくわからなかったのですが、スタッフの方も丁寧に教えて頂けたので、安心して利用することが出来ました。これを糧に、今後も新規事業拡大を目指して頑張っていこうと思います。
https://m-quick.net/
詳細情報
会社名 | 株式会社MIRIZE |
代表者名 | 山田健斗 |
所在地 | 東京都台東区東上野三丁目28番7号 |
電話番号 | 0120-007-230 |
公式サイト | https://m-quick.net/ |
営業時間 | 年中無休24時間営業 |
設立 | |
事業内容 | ファクタリング業務 経理・財務・経営に関するコンサルティング業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜 |
買取可能額 | お問い合わせください |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短10分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書の買取 | 非対応 |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 身分証明書 口座入出金履歴 請求書 |
特記事項 | 個人事業主間の取引も利用可能 |
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イージーファクター
『イージーファクター』は、人気のファクタリング会社「株式会社No.1」が運営するサービスです。
とにかく低コストかつスピーディな対応が特徴で、手数料2%〜8%、最短60分で請求書を現金化できます。
面談に無料WEB会議アプリ「Zoom」、契約には「クラウドサイン」を使っており、多くの方に馴染みのあるツールで簡単に手続きできるのも、人気のポイントです。
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ご相談・お見積もりは無料です
利用者の口コミ
即日対応でオンライン契約。
空き時間にスマートフォン1本で資金調達が出来ました!
https://easyfactor.jp/
なにより時間短縮できることが一番の喜びです。遠方でも携帯一本で資金調達ができる。
本当に助かりました。
https://easyfactor.jp/
詳細情報
会社名 | 株式会社 No.1 |
代表者名 | 浜野 邦彦 |
所在地 | 東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F(本社) |
電話番号 | 0120-700-339 |
公式サイト | https://easyfactor.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜20:00 |
設立 | 2016年1月7日 |
事業内容 | ファクタリング業務 経営に関する各種コンサルティング業務 企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託 ならびに、リスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 2%〜8% |
買取可能額 | 10万円〜5,000万円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短60分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
注文書の買取 | ー |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 直近の決算書(個人事業主の場合は確定申告書) 請求書 通帳のコピー |
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ご相談・お見積もりは無料です
ベストファクター
『ベストファクター』は、30万円〜1,000万円までの請求書なら最短1時間で現金化できる人気のサービスです。
手数料は2%〜20%と標準的ですが、利用者の評判では「いままで利用した中で一番安かった」という声もあるほど、低コストで利用できます。
また、原則どのような請求書でも買取りしてくれ、金額に制限が無いことからも、事業規模や業種によらず利用しやすいサービスとなっています。
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利用者の口コミ
ベストファクターでのファクタリングは初めてでしたが、今までで最高の会社でした!
個人事業主でも全く問題なく契約することができ、手数料も今まで利用したファクタリング会社の中で、最も安くなりました!
スピード・対応も申し分なく、知人にも薦めることのできる会社です!
ファクタリング会社の口コミ
コンサルからの紹介です、直近の資金繰りの解決法としてファクタリングを勧められました。
Google
補助金の申請作業に四苦八苦していたから分かるのですが、手続きがとにかく楽でした。
手続きに使った時間はトータルで数時間程度です(入金までは数日ですが)。
詳細情報
会社名 | 株式会社アレシア |
代表者名 | 班目 裕樹 |
所在地 | 東京都新宿区西新宿1-6-1 新宿エルタワー24階 |
電話番号 | 0120-772-898 |
公式サイト | https://alesia-187.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜19:00 |
設立 | 2017年1月 |
事業内容 | 1. ファクタリング 2. 資金コンサルティング 3. 投資コンサルティング 4. 経営コンサルティング |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 2%〜20% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短1時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
注文書の買取 | △(ベストペイにて対応) |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など |
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ご相談・お見積もりは無料です
アウル経済
『アウル経済』は主に法人向けにサービスを提供しており、手数料1%〜10%、最短2時間での請求書を買取りしてくれます。
買取りの成功率も97.5%と、とても高いのが特徴です。
最低10万円の少額の請求書でも買取りしてくれるので、小規模法人の方でも安心して利用できます。
また、『アウル経済』では、「注文書ファクタリング」にも対応しているため、より早期に柔軟な資金調達ができるようになっています。
利用者の口コミ
アウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。
アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただきました。
詳細情報
会社名 | 株式会社アウル経済 |
代表者名 | 諸喜田 憲 |
所在地 | 東京都中央区日本橋2-2-3 RISHEビル UCF4階 |
電話番号 | 03-6902-1815 |
公式サイト | https://owl-economy.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 1997年8月 |
事業内容 | 経営コンサルティング事業 通信事業 広告代理店業務 営業代行業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング(原則) |
手数料 | 1%〜10% |
買取可能額 | 10万円〜1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | △ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
注文書買取 | ◎ |
申込方法 | 電話 WEB |
必要書類 | 決算書 通帳のコピー 請求書 |
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ラボル
『ラボル(labol)』は、個人事業主・フリーランスを対象とした少額の資金調達に強いオンラインファクタリングです。
もちろん、法人の方も利用できます。
手数料は一律10%、1万円から買取OKというわかりやすいサービスなので、ファクタリング初心者の方でも安心。
また年中無休で24時間営業しており、土日祝日でも最短60分で資金調達ができる希少なサービスでもあります。
利用者の口コミ
フリーランス(エンジニア)として活動しております。
Google
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます。
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。
オンラインで完結し、提出物も少なく土日も審査や振り込みが行われるので、急な資金が必要な時は利用をしていきたい。
Google
詳細情報
会社名 | 株式会社ラボル |
代表者名 | 吉田 教充 |
所在地 | 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-20-8 寿パークビル 7F |
電話番号 | ー |
公式サイト | https://labol.co.jp/ |
営業時間 | 24時間365日営業 |
設立 | 2021年12月1日 |
事業内容 | オンラインファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 10%(一律) |
買取可能額 | 1万円〜 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短30分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
注文書の買取 | 非対応 |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 直近の入金が確認できる書類 請求書 など |
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登録・月額費用などはすべて無料です
PAYTODAY(ペイトゥデイ)
『PAYTODAY(ペイトゥデイ)』は、独自開発AIによる与信管理を導入した完全オンライン型のファクタリングサービスで、最短30分以内の審査と即日振込を実現しています。
ユーザー登録後、専用ページから必要書類アップロードするだけのシンプルな手続きで、もちろん面談も不要。
人件費の削減と確実性の高い売掛債権の買い取りにより、手数料1%〜9.5%を実現しています。
累計申込額100億円を突破した人気のサービスです!
利用者の口コミ
初めて利用しましたが、オンライン完結だからか、手数料が他社より安かったです。
オンラインだからと言って、手続きが大変と言うこともなく、むしろ簡単でした。
ファクタリング会社の口コミ
急ぎで資金調達の必要がありましたが、ai審査導入しているとのことで、申請から5時間くらいで着金があり助かりました。
また手数料も8パーセントと他社と比べて割安でした。
Google
詳細情報
会社名 | Dual Life Partners株式会社 |
代表者名 | 矢野 名都子 |
所在地 | 東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F |
電話番号 | |
公式サイト | https://paytoday.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2016年年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜9.5% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短30分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 決算書 |
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登録・月額費用等はすべて無料
TRY(トライ)
『ファクタリングのTRY』は、株式会社SKOが運営する累計買取額100億を突破した人気のファクタリングサービスです。
24時間365日営業で土日祝日や深夜でもスタッフが対応してくれる※ため、事業資金が必要な方はいますぐ申し込みできます。
またTRYでは「注文書ファクタリング」にも対応しており、仕事の仕掛前に必要な資材や人件費の調達も可能です。
利用者の口コミ
急な受注増で材料費や人件費の前払い金により急遽、TRYにファクタリングを申し込みましたが即日に対応していただけました。工事完了までの継続取引もしていただき大変助かりました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
銀行融資を申し込んでいましたが、融資実行に予想外に時間がかかってしまいTRYさんにファクタリングをお願いしました。ファクタリングは負債にならないということで、銀行の融資も無事実行されて大変助かりました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
詳細情報
会社名 | 株式会社SKO |
代表者名 | 廣澤 悠哉 |
所在地 | 東京都台東区東上野二丁目21番1号 |
電話番号 | 0800-800-5541 |
公式サイト | https://factoring-try-sko.co.jp/ |
営業時間 | 24時間365日対応 |
設立 | 2018年2月 |
事業内容 | ファクタリング事業 営業コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 3%〜 |
買取可能額 | 10万円〜9,000万円 それ以上の方は別途お時間いただく場合があります |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書の買取 | ◎ |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 請求書 発注書/契約書 売掛先住所・連絡先がわかるもの 取引銀行口座三か月分の通帳 |
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ご相談・登録は無料です
GMOフリーランスファクタリング
『GMOフリーランスファクタリング』は、フリーランス専門ファクタリングサービスです。
利用にあたっての会員登録はいらず、最短30分で審査が完了します。
手数料は一律9.5%で、審査が終われば、申し込み当日中の振込にも対応してくれます。
運営会社の「GMOクリエイターズネットワーク株式会社」は『フリーナンス』というサービスでもファクタリングを提供していますが、『GMOフリーランスファクタリング』のほうが、わずかに手数料が安くなっています。
利用者の口コミ
GMOフリーランスファクタリングは新しいサービスのため、まだ評判・口コミなどは見つけられませんでした。(2022/12/03現在)
詳細情報
会社名 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
代表者名 | 伊藤 毅 |
所在地 | 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー |
電話番号 | |
公式サイト | https://freelance.factoring.inc/ |
営業時間 | 平日9:00〜17:00 |
設立 | 2002年4月 |
事業内容 | フリーランス向け金融支援サービス |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 9.5% |
買取可能額 | 1万円以上 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短30分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 原則不要 |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 請求書 |
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会員登録不要!ご相談、お見積もりは無料です
ペイトナー ファクタリング
『ペイトナーファクタリング』は、日本発のフィンテックベンチャー企業「ペイトナー株式会社」が運営する、フリーランス・個人事業主向けのサービスです。
登録さえしておけば、いざというときに最短10分で請求書を現金化できます。
登録や月額費用は無料なので、必要なコストは手数料だけです。
手数料が一律で買取金額の10%と計算しやすいため、累計申し込み数20万件を突破する人気のサービスとなっています。
しかもリピート率は7割以上と、利用者からも好評なんです。
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利用者の口コミ
審査結果と入金完了の2つの知らせが同時に届くので、基本的に待ち時間はありません。審査は数時間、遅くても当日中に終了します。今まで審査に時間がかかったことはないですね。
請求書はオンラインへのアップロードで、電話がかかってくることもありませんでした。手間のかかる電話ヒアリングや面談がないので、面倒臭くなくて良いです。
Google
ほぼパーフェクトです。
シンプルにスマートにスピードありと言う印象を受けております。
無理に悪いところを言えば、上限額の頭打ち問題と手数料が少しずつでも下がってほしいぐらいです。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | ペイトナー株式会社 |
代表者名 | 阪井 優 |
所在地 | 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階 |
電話番号 | |
公式サイト | https://paytner.co.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜18:00 |
設立 | 2019年2月4日 |
事業内容 | BtoB決済サービスの提供 与信モデルの企画・開発・運営 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 10%(一律) |
買取可能額 | 1万円〜25万円(初回) |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短10分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 |
\ 請求書を最短10分で現金化できます /
登録・月額費用は無料です
オンラインファクタリングなら、スマホ・PCで請求書の買取りOK!
オンラインファクタリングは、自宅や事務所にいながらスマホやPCで手軽に事業資金を調達できる新しいサービスです。
- 利用者がファクタリング会社に出向く
- ファクタリング会社のスタッフが出張する
この2つか主な取引方法でした。
対面で契約するのは安心感がありますが、時間もコストもかかるのでちょっと面倒ですよね……
オンラインファクタリングでは、申し込みから必要書類の提出まではPCやスマホを使って
- メール
- チャット
- LINEなど
で手軽に済ませることができます。
契約も、電子契約ツールを使った方法で手続きができるので、外出いらいず。
また、審査・契約時の面談は不要な場合もあります(必要に応じてZoom等を利用した面談があります)。
このように、オンラインファクタリングでは、ITの力で効率的に請求書の売却ができるのです。
オンラインファクタリング | 従来型のファクタリング | |
---|---|---|
書類提出 | スマホで撮影OK メール等で送信 | 必要書類を持参/郵送 |
審査 | 審査用ページに必要事項入力 Zoom等の面談 | 来店/出張による面談 |
契約 | 強固なセキュリティによる クラウド契約 | 対面/郵送で契約書に押印 |
総合評価 | ・最短即日で振込可能 | ・オフィスにいながらWeb完結・振込まで数日かかる | ・移動や郵送が必要
ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。
オンラインファクタリング利用時の注意点・デメリットは3つ
便利なオンラインファクタリングですが、次の3点には注意が必要です。
- 審査の柔軟性が低いこともある
- 必要書類のデータ化が必要
- 信頼関係の構築が難しい
審査の柔軟性が低いこともある
- PAYTODAY
- JBL
- ラボル
- ペイトナー
などの一部のサービスでは、AIによる審査を導入しています。
AI審査はスピーディで正確なのが強みですが、人間に比べ柔軟性が低くなりがちです。
必要書類のデータ化が必要
オンラインファクタリングでは、必要書類のデータ化が必要なため、PC・スマホの操作が苦手な方には、最初はハードルが高く感じるかもしれません。
ただし、電話サポートに対応してくれる会社も多いので、まずは一度問い合わせしてみてください。
一度手続きに慣れれば、次回からは簡単に利用できます。
信頼関係の構築が難しい
長期的・定期的にファクタリングを利用したい場合や、資金繰り改善のコンサルティングをあわせて利用したい場合には、ファクタリング会社との信頼関係を築くことが大切です。
しかし、オンラインファクタリングの場合、担当者と直接やりとりすることが極めて少ないため、信頼関係構築は難しいといえます。
事前にしっかり条件のすり合わせをしたい方や、担当者のサポートを希望する方は、対面取引とオンライン取引の両方に対応したファクタリング会社を選ぶとよいでしょう。
オンラインファクタリングの3つのメリット
オンラインファクタリングのメリットは次のようなものです。
- 全国どこからでも利用できる
- 請求書の現金化が速い
- 資金調達コストを節約できる
全国どこからでも利用できる
オンラインファクタリングを利用すれば、日本全国どこからでも移動のコストを気にせず売掛債権を現金化できます。
必要なのは、インターネットに接続できる環境だけです。
もちろん、ファクタリングサービスも自由に選ぶことができるので、より利用条件のよいサービスを利用できます。
請求書の現金化が速い
オンラインファクタリングでは、PC・スマホを利用した簡単な手続きにより最短数時間で資金調達ができるサービスが多くなっています。
銀行や公的機関の融資は、申し込みから契約成立までに1週間から、長くて1ヶ月ほどかかることも珍しくありません。
もちろん、審査NGだった場合はさらに時間がかかります。
その点、オンラインファクタリングは、審査通過率も高く、現金化までのスピードも速いことから、いますぐ資金調達が必要な方に最適なサービスといえます。
資金調達コストを節約できる
オンラインファクタリングでは、ファクタリング会社側も人件費等のコストを削減できるため、対面での手続きにくらべて手数料が安い傾向があります。
また、書類の郵送費やファクタリング会社までの交通費・移動時間も節約できますし、必要書類作成にかかる事務手数料も必要ありません。
このように、比較的低コストで資金調達できる点もオンラインファクタリングのメリットです。
ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。
「オンラインファクタリング」はこんな人におすすめ
オンラインファクタリングは、次のような方におすすめです。
- ファクタリング会社が近くにない
- 資金調達コストを抑えたい
- いますぐ現金が必要
- 少額の請求書を売却したい
ファクタリング会社が近くにない
忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない
近くに良いファクタリング会社がない
そんな方には、オンラインファクタリングがおすすめです。
対面での手続きが必要なファクタリング会社の場合、遠方からの利用には移動時間や交通費がかさんで利用できないケースも少なくありません。
オンラインファクタリングなら、オフィスや現場からでも手続きができるため、仕事の合間に資金調達をすませることができます。
資金調達コストを抑えたい
ファクタリングはコストがかかりすぎる!
手数料等のコストを抑えてファクタリングを利用したい方は、オンラインファクタリングがおすすめです。
オンラインファクタリングはファクタリング会社の運営コストが抑えられるため、手数料も低く設定されていることが多くなっています。
またファクタリング会社へ出向くための交通費や必要書類を送付する郵送料も必要ないため、コストを抑えながらファクタリングを利用したい方には、オンラインファクタリングはベストな選択肢です。
いますぐ現金が必要
銀行融資は時間がかかりすぎる……
今週中にまとまった現金が必要……
いますぐに現金が必要な場合にもオンラインファクタリングがおすすめです。
ファクタリング自体がスピーディな資金調達方法ですが、オンラインファクタリングでは申込から振込まで10分〜1時間という超特急のサービスもあるなど、さらに早く現金を手にできます。
少額の請求書を売却したい
小規模法人や個人事業主・フリーランスの方は、少額の請求書を取り扱う場合が多いのではないでしょうか?
一般的に、少額の請求書の買取は手間がかかるだけで利益が少ないことから買取りを拒否されることも少なくありません。
しかし、オンラインファクタリングでは、ファクタリング会社側も審査や契約の手間を省くことができることから、少額の請求書であっても積極的に買取してくれる場合が多いんです。
ただし、(ファクタリング会社によりますが)少額の請求書を売却する際には手数料が高くなりがちな点に注意してください。
「オンラインファクタリング」の選び方7つのポイント
オンラインファクタリングを選ぶときのポイントは次の7つです。
- オンライン化への対応方法
- 利用対象者
- 手数料
- 入金スピード
- 買取可能額
- 審査通過率
- 必要書類
まずファクタリング会社によってオンライン化への対応方法が異なる点に注意が必要です(①)。
専用ページで手続きするサービスもあれば、Zoom面談やメールを利用するサービスもあります。
なるべく手間を省きたい場合は、『QuQuMo』のように専用ページから面談なしで手続きできるサービスを選ぶと良いでしょう。
また、手数料はなるべく下げたいものですし、入金までのスピードも重要ですよね。
とはいえ、実際のファクタリング利用時には、売却する請求書の内容により買取条件が変わってきます。
そのため、2〜3社から相見積もりを取るのがおすすめです。
おすすめは『QuQuMo』『日本中小企業金融サポート機構』『ビートレーディング』の3社に依頼することですが、複数のファクタリング会社にまとめて見積りを依頼できるサービスを利用するのも良い方法ですよ。
ファクタリング会社の選び方については、以下の記事をご覧ください。
他社との相見積もりには無料で手軽な『一括見積もりサービス』の利用がオススメです。
「オンラインファクタリング」の利用手順はたったの3ステップ!
ここでは、オンラインファクタリングの基本的な利用手順を見ていきましょう。
利用手順は、次の3ステップです。
無料相談・見積もりの申し込み
まずは、ファクタリング会社の公式サイトから無料相談・見積もりの申し込みをします。
この際に次のようなポイントをチェックしましょう。
- ファクタリング会社の対応は丁寧か?
- サービスは利用しやすそうか?
- 概算見積もりや契約条件は納得できるものか?
審査
必要書類を用意して審査を申し込みましょう。
ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。
ファクタリングの『必要書類』については、以下の記事をご覧ください。
契約
審査を通過したら正式な契約条件が提示されます。
内容を確認し条件に納得ができれば、契約時に必要な書類を用意して手続きを行いましょう。
ファクタリングの「契約」については、以下の記事をご覧ください。
契約後は、早ければ当日中に買取代金が指定口座に振り込まれます。
「オンラインファクタリング」でよくある質問
ここでは、オンラインファクタリングによくある質問を紹介します。
対面での面談はできますか?
対面での面談ができるかは、ファクタリング会社により異なります。
- オンラインのみ対応
- 対面+オンラインの両方に対応
「オンラインのみ対応」の会社では、人手削減のため面談に応じていないこともあります。
不安や不明点がある場合は、面談の有無・相談方法を確認しておくと良いでしょう。
電話での相談はできますか?
電話対応もファクタリング会社によって異なります。
公式サイトに電話番号が掲載されている場合は、電話相談ができる場合がほとんどですが、問い合わせフォームのみ掲載しているファクタリング会社もあります。
後者の場合は、まずは問い合わせフォームから電話での相談を希望する旨を伝えてみてください。
必ずしも電話相談ができるとは限りませんが、要望に応じてくれることが多いです。
個人事業主やフリーランスも利用できますか?
利用できます。
『JBL』のように法人専門サービスもありますが、個人事業主・フリーランスも利用できるサービスがほとんどです。
オンラインファクタリングは、小口の請求書も高額買取りしてくれるところも多いので、個人事業主・フリーランスには特にマッチした資金調達方法と言えます。
まとめ
この記事では、おすすめのオンラインファクタリングを紹介しました。
オンラインファクタリングは、自宅や事務所にいながらスマホやPCで手軽に事業資金を調達できる新しいサービスです。
おすすめのオンラインファクタリングは、以下の通りです。
特におすすめなのが、やはり1位の『QuQuMo』ですね。
スマホ・PCだけで手軽に利用できて、手数料も安くスピーディな審査で早期の資金調達をサポートしてくれますよ。