【PR】当サイトおすすめNo.1『QuQuMo』
オンラインファクタリング15選・完全WEB対応【2023年最新版】
オフィスや現場にいながら、短時間で手軽に資金調達する方法はないかな?
オンラインで手続きできるファクタリングサービスが人気らしいけど、どのサービスがおすすめ?
ファクタリングは未入金の売掛債権を専門業者に売却することで、支払期日より早く現金化できる方法です。
銀行融資やローンよりも審査に通りやすく、手続きも簡単で素早く資金調達できるため人気が高まっています。
中でも、スマホやPCを使って手軽に利用できるオンラインファクタリングは、多くのファクタリング会社からリリースされており利用者が急増中です。
しかし、選択肢が多くなるのは良いことですが、どのサービスを選べば良いか悩んでしまう方も多いのではないでしょうか?
そこで、当サイトでは「各サービスの詳細」と「利用者からの評判・口コミ」を徹底的に調査・分析した結果をもとに、おすすめのオンラインファクタリングをランキング化しました。
この記事では、その中から特におすすめの15サービスを厳選して紹介します。
- 法人はまず「ファクタリングベスト」の一括査定を利用
- オンラインファクタリングは入金まで2時間の「QuQuMo」がイチオシ
- オンラインファクタリングの選び方と使い方
この記事を読めば、ご自身にピッタリのオンラインファクタリングサービスを選んで、資金調達ができるようになります。
ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。
法人限定 | |||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | ククモ | 日本中小企業 金融サポート機構 | ラボル | ビートレーディング | アクセルファクター | 資金調達QUICK | PAYTODAY | イージーファクター | ベストファクター | LINK | |
入金スピード | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短2時間 | 最短60分 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 |
手数料 | 1%~ | 1%~ | 1.5%~10% | 10% | 2%~ | 2%~ | 1%~ | 1%~9.5% | 2%~8% | 2%~20% | 2%~14.9% |
買取可能額 | 制限なし | 制限なし | 制限なし | 1万円〜 | 制限なし | 30万円~ 制限なし | 制限なし | 制限なし | 10万円〜5,000万円 | 制限なし | 〜1億円 |
創業 | 2022年 | 2017年 | 2017年 | 2021年 | 2012年 | 2018年 | 2016年 | 2016年 | 2017年 | 2009年 | |
個人事業主 | |||||||||||
登記の留保 | |||||||||||
特徴 | 最大4社 一括見積り | 簡単、早い、安い | 手数料が安い! | 24時間365日営業 | 業界最大手 | グループ経営で安心 | |||||
評判・口コミ | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 | 紹介記事 |
公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
ファクタリングの利用条件を確認
おすすめのファクタリングサービスを紹介する前に、大前提としてファクタリングを利用できる条件を確認しておきましょう。
ファクタリングを利用するには、以下の条件を満たしている必要があります。
- ファクタリングの対象となる売掛債権を持っていること
- 売掛債権に金額や支払期日が明確に示されていること
- ファクタリング会社が指定する必要書類を用意できること
- ファクタリング会社の審査を通過すること
ファクタリングを利用できない理由として一番多いのが、ファクタリングの対象となる売掛債権を持っていないためです(上記①を満たしていない)。
また、売掛債権をもっていても審査を通過しなければ、ファクタリングは利用できません(④)。
銀行や消費者金融の審査と違い、ファクタリングでは「売掛債権を回収できるか?」「取引先の信用力は十分か?」といった点が重要視されます。
売掛債権を回収できなければ、ファクタリング会社は大きな損失を被るため、審査は厳重に行われます。
回収見込みが薄い売掛債権は、審査落ちの可能性もあることに注意してください。
ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。
【法人限定】『ファクタリングベスト』の一括査定がおすすめ
『ファクタリングベスト』は、法人限定の「ファクタリング会社一括査定サービス」で、簡単な情報を入力するだけで審査通過率9割超の優良ファクタリング会社最大4社に一括査定を依頼できます。
利用者は出揃った見積りを比較して、一番良い条件のファクタリング会社に買取を依頼するだけでOK。
提携するファクタリング会社は、オンライン契約にも対応しているので、オフィスや現場にいながら最速3時間で資金調達ができます。
また、『ファクタリングベスト』は土日祝日も通常営業をしているので、いつでもファクタリング会社の利用が可能です。
まずは『ファクタリングベスト』で一括査定をすると、一番好条件でファクタリングを利用できます。
\ 法人限定!無料で一括見積もり /
土日祝日も営業!いつでも利用できます
詳細情報
会社名 | 株式会社フューチャーリンク |
代表者名 | 相馬 哲也 |
所在地 | 札幌市中央区北2条西28丁目1-26 エストラーダ円山3F |
電話番号 | 011-624-5017 |
公式サイト | https://factoringbest.com/ |
営業時間 | 9:00~18:00(土日祝日も含む) |
設立 | 2022年 |
手数料 | 1.0%~ |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短3時間 |
個人事業主 | ☓(法人限定サービス) |
申込方法 | オンライン |
オンラインファクタリングおすすめ15選
QuQuMo(ククモ)
『QuQuMo(ククモ)』は、最短2時間で資金調達ができる大人気の完全オンラインファクタリングです。
買取可能な売掛金額に制限はなく、売掛金売却時の手数料は1%〜14.8%と対面のファクタリングに比べてリーズナブルになっています。
ユーザー登録後、専用ページから請求書と通帳をアップロードするだけのシンプルな手続きで、契約にあたっての面談も不要。
わからないことがあれば電話サポートも受けられるので、初めてオンラインファクタリングを利用する方でも安心です。
簡単・素早く資金調達できることで人気を集めています。
利用者の口コミ
すべての手続きがインターネット上で行えるので、社内処理や、運営会社さんとのやり取りが非常に早かった。
ククモさんの入金はとにかく短期間なので、支払い関連の課題解決に貢献するところ大です。
https://fackomi.com/company/ququmo-online/
私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。
必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。
https://ququmo.com/
詳細情報
会社名 | 株式会社アクティブサポート |
代表者名 | 羽田 光成 |
所在地 | 東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階 |
電話番号 | 0120-670-680 |
公式サイト | https://ququmo.net/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2017年9月 |
事業内容 | ファクタリング事業 各種コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜14.8% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
注文書の買取 | 非対応 |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 |
\登録無料!最短2時間で資金調達/
日本中小企業金融サポート機構
『一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構』は、非常に珍しい非営利団体のファクタリング会社です。
利益を第一目的としない組織のため、手数料1.5%〜10%と他社よりリーズナブルでありながら、審査通過率は95%以上、買取額の制限もありません。
簡単・スピーディに利用でき、審査結果は最短30分で提示、最短2時間での資金調達ができます。
資金繰りや経営改善に関して知識豊富なスタッフが多く、各種コンサルティングや、ファクタリングの利用を検討している段階での相談も可能です。
\ 最短2時間で資金調達!まずは無料相談する/
利用者の口コミ
手数料も以前に使っていた会社より安かったので、これといった欠点のないサービスだと思いました。
ファクタリング会社の口コミ
オンラインで契約ができて、必要書類が少ないので手間をかけずに買い取ってもらえました。入金スピードが早いのも魅力だと思います。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
代表者名 | 谷口 亮 |
所在地 | 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階 |
電話番号 | 03-6435-7371 |
公式サイト | https://chushokigyo-support.or.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 2017年4月 |
事業内容 | 経営コンサルティング事業 各種コンサルティング事業 ファクタリング業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 1.5%〜10% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など |
\ 最短2時間で資金調達!まずは無料相談する/
ラボル
『ラボル(labol)』は、個人事業主・フリーランスを対象とした少額の資金調達に強いオンラインファクタリングです。
もちろん、法人の方も利用できます。
手数料は一律10%、1万円から買取OKというわかりやすいサービスなので、ファクタリング初心者の方でも安心。
また年中無休で24時間営業しており、土日祝日でも最短60分で資金調達ができる希少なサービスでもあります。
利用者の口コミ
フリーランス(エンジニア)として活動しております。
Google
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます。
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。
オンラインで完結し、提出物も少なく土日も審査や振り込みが行われるので、急な資金が必要な時は利用をしていきたい。
Google
詳細情報
会社名 | 株式会社ラボル |
代表者名 | 吉田 教充 |
所在地 | 〒158-0097 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエア タワー 24階 |
電話番号 | ー |
公式サイト | https://labol.co.jp/ |
営業時間 | 24時間365日営業 |
設立 | 2021年12月1日 |
事業内容 | オンラインファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 10%(一律) |
買取可能額 | 1万円〜 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短60分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
注文書の買取 | 非対応 |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 直近の入金が確認できる書類 請求書 など |
\Web完結で簡単!最短60分で入金/
ビートレーディング
『ビートレーディング』は、累計取引社数5.2万社、月間契約件数1,000件、累計買取額1,170億円の実績をもつファクタリング業界大手の企業です(2023年9月時点)。
申し込みから契約までオンラインで手続きでき、審査は平均30分以内、最短2時間での資金調達が可能。
手数料も2%〜12%と業界最安水準です。
買取可能な売掛債権額の制限は無いため、個人事業主から中小法人の方まで業種・業態関係なく幅広く利用できるサービスとなっています。
利用者の口コミ
以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。
https://betrading.jp/lpb/
売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。
銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。外出していることが多いため、申込から契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。
https://betrading.jp/lpb/
詳細情報
会社名 | 株式会社ビートレーディング |
代表者名 | 佐々木 英世 |
所在地 | 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
電話番号 | 0120-427-037 |
公式サイト | https://betrading.jp/ |
営業時間 | 平日9:30~18:00 |
設立 | 2012年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング 注文書ファクタリング |
手数料 | 2%〜12% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 (注文書ファクタリングは最短翌日) |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
オンライン契約 | 可能 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書買取 | 可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店・出張 LINE |
必要書類 | 請求書 通帳のコピー など |
\ 最短2時間で資金繰りの悩みを解決!/
アクセルファクター
『アクセルファクター』は、累計取扱件数18,000件、累計取扱高250億円を超える実績をもつ人気ファクタリング会社です。
大手グループ会社の一員であることから、資金面の安定性に優れるだけでなく、個人情報の厳重管理・法令遵守も徹底しており、信頼性の高いファクタリング会社をお探しの方には文句なしにオススメの1社と言えます。
もちろんサービスの質も高く、手数料は2%〜、最短2時間での資金調達が可能。
買取可能額は30万円〜と小口債権の買取にも強いことから、個人事業主やフリーランスの方の利用も多くなっています。
利用者の口コミ
利用した感想としては「とにかく早くて簡単」。
https://accelfacter.co.jp/archive/case06/
そもそも用意する書類自体が少なく(社内にある書類だけで足りました)、一歩も外に出ずに取引が完了するため、非常に簡単です。
こちらの質問に対して、丁寧に受け答えしてくれたのが印象的でした。
利用していた会社よりも手数料が安くなったので、今後はアクセルファクターさんにお願いする予定です。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | 株式会社アクセルファクター |
代表者名 | 本成 善大 |
所在地 | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 |
電話番号 | 0120-542-474 無料相談だけでもOK |
公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜19:00 |
設立 | 2018年8月 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 2%〜 |
買取可能額 | 30万円〜制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書など 通帳の写しなど 代表者の印鑑証明 代表者の住民票 法人の登記簿謄本 法人の印鑑証明 |
\ 最短2時間で資金調達!まずは無料相談する /
資金調達QUICK
『資金調達QUICK』はオンラインで請求書を売却し、手数料1%〜、最短10分ほどで資金調達ができる注目のファクタリングサービスです。
利用に当たって必須の書類を最低限におさえ、事業計画書など用意に時間がかかる書類は一切不要になっています。
年中無休で営業しているため、24時間365日いつでもファクタリングの申し込みが可能です。
利用者の口コミ
今まで、売掛金の入金の遅れや管理で手間取り、債権回収に多くの労力を伴ってました。しかしファクタリングサービスを利用したことで、債権回収の手間も減り、業務の効率化が進めることが出来ました。手続きも簡単で、書類の提出、審査期間も全くなかったので、業務に影響を出さずご利用できたので、大変便利で満足してます。
https://m-quick.net/
将来、新規事業を始めるために、大きな資金が必要になりましたが、銀行からの融資が難しく資金調達に難航していました。そこでファクタリングを利用することにしました。初めての利用でしたが本当に手続きも簡単でびっくりしました。サービス内容や、借入との違いも最初はよくわからなかったのですが、スタッフの方も丁寧に教えて頂けたので、安心して利用することが出来ました。これを糧に、今後も新規事業拡大を目指して頑張っていこうと思います。
https://m-quick.net/
詳細情報
会社名 | 株式会社MIRIZE |
代表者名 | 山田健斗 |
所在地 | 東京都台東区東上野三丁目28番7号 |
電話番号 | 0120-007-230 |
公式サイト | https://m-quick.net/ |
営業時間 | 年中無休24時間営業 |
設立 | |
事業内容 | ファクタリング業務 経理・財務・経営に関するコンサルティング業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜 |
買取可能額 | お問い合わせください |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短10分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書の買取 | 非対応 |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 身分証明書 口座入出金履歴 請求書 |
特記事項 | 個人事業主間の取引も利用可能 |
\ 年中無休で営業!最短10分で請求書買取 /
PAYTODAY(ペイトゥデイ)
『PAYTODAY(ペイトゥデイ)』は、独自開発AIによる与信管理を導入した完全オンライン型のファクタリングサービスで、最短30分以内の審査と即日振込を実現しています。
ユーザー登録後、専用ページから必要書類アップロードするだけのシンプルな手続きで、もちろん面談も不要。
人件費の削減と確実性の高い売掛債権の買い取りにより、手数料1%〜9.5%を実現しています。
累計申込額100億円を突破した人気のサービスです!
利用者の口コミ
初めて利用しましたが、オンライン完結だからか、手数料が他社より安かったです。
オンラインだからと言って、手続きが大変と言うこともなく、むしろ簡単でした。
ファクタリング会社の口コミ
急ぎで資金調達の必要がありましたが、ai審査導入しているとのことで、申請から5時間くらいで着金があり助かりました。
また手数料も8パーセントと他社と比べて割安でした。
Google
詳細情報
会社名 | Dual Life Partners株式会社 |
代表者名 | 矢野 名都子 |
所在地 | 東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F |
電話番号 | |
公式サイト | https://paytoday.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2016年年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜9.5% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短30分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 決算書 |
\ 登録無料!最短30分で資金調達 /
イージーファクター
『イージーファクター』は、人気のファクタリング会社「株式会社No.1」が運営するオンライン完結型ファクタリングサービスです。
面談に無料WEB会議アプリ「Zoom」、契約には弁護士ドットコム株式会社が提供する電子契約システム「クラウドサイン」を利用。
あらゆる点で業務効率化を図り、手数料2%〜8%、最短60分で資金調達という低コスト・ハイスピードのサービスを実現しています。
利用者の口コミ
即日対応でオンライン契約。
空き時間にスマートフォン1本で資金調達が出来ました!
https://easyfactor.jp/
なにより時間短縮できることが一番の喜びです。遠方でも携帯一本で資金調達ができる。
本当に助かりました。
https://easyfactor.jp/
詳細情報
会社名 | 株式会社 No.1 |
代表者名 | 浜野 邦彦 |
所在地 | 東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F(本社) |
電話番号 | 0120-700-339 |
公式サイト | https://easyfactor.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜20:00 |
設立 | 2016年1月7日 |
事業内容 | ファクタリング業務 経営に関する各種コンサルティング業務 企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託 ならびに、リスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 2%〜8% |
買取可能額 | 10万円〜5,000万円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短60分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
注文書の買取 | ー |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 直近の決算書(個人事業主の場合は確定申告書) 請求書 通帳のコピー |
\ オンライン完結!いますぐ資金繰りの悩みを解決 /
ベストファクター
『ベストファクター』は株式会社アレシアが運営する、最短即日で資金調達できる人気のファクタリングサービスです。
手数料は2%〜20%と標準的な設定ですが、利用者からは比較的安く済んだという声が多く、コストを抑えたい方にオススメのサービスです。
また、原則どのような売掛債権でも取扱可能で、買取額に制限が無いことからも、事業規模や業種によらず利用しやすいサービスといえます。
利用者の口コミ
ベストファクターでのファクタリングは初めてでしたが、今までで最高の会社でした!
個人事業主でも全く問題なく契約することができ、手数料も今まで利用したファクタリング会社の中で、最も安くなりました!
スピード・対応も申し分なく、知人にも薦めることのできる会社です!
ファクタリング会社の口コミ
コンサルからの紹介です、直近の資金繰りの解決法としてファクタリングを勧められました。
Google
補助金の申請作業に四苦八苦していたから分かるのですが、手続きがとにかく楽でした。
手続きに使った時間はトータルで数時間程度です(入金までは数日ですが)。
詳細情報
会社名 | 株式会社アレシア |
代表者名 | 班目 裕樹 |
所在地 | 東京都新宿区西新宿1-6-1 新宿エルタワー24階 |
電話番号 | 0120-772-898 |
公式サイト | https://alesia-187.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜19:00 |
設立 | 2017年1月 |
事業内容 | 1. ファクタリング 2. 資金コンサルティング 3. 投資コンサルティング 4. 経営コンサルティング |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 2%〜20% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短1時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
注文書の買取 | △(ベストペイにて対応) |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など |
\ 最短1時間で資金調達!まずは無料相談する /
LINK
『LINK(リンク)』は株式会社日本ビジネスリンクスが運営する、即日買取に対応したオンライン完結のファクタリングサービスです。
手数料は2%〜14.9%と比較的リーズナブルに抑えられており、最大1億円までの資金調達が可能。
AIを利用した10秒無料査定サービスにより、正式な申し込み前に概算の調達額がわかるようになっています。
また、運営会社の「株式会社日本ビジネスリンクス」では各種コンサルティング事業も行っており、『LINK』利用者の経営に関する相談にも対応してくれます。
利用者の口コミ
『LINK』は比較的新しいサービスのため、インターネットやSNSサイトでは口コミや評判が見つけにくいです。
運営会社の「株式会社日本ビジネスリンクス」の口コミは見つかりましたので、参考までに概要をまとめます。
「株式会社日本ビジネスリンクス」の口コミは、良い口コミが多く、以下のようなものです。
- 担当者が丁寧に対応してくれて、いろいろ配慮してもらえた
- 個人事業主でも問題なく使えた
- 入金サイトが長くても料金が安い
一方で、悪い口コミはあまりありませんが、事務手続きがアナログでもどかしいという意見がありました。
その点、『LINK』はオンライン完結での取引になりますので、事務手続きのスピードや利用者側の負担も改善されていると考えられます。
詳細情報
会社名 | 株式会社日本ビジネスリンクス |
代表者名 | 宮田 久義 |
所在地 | 東京都豊島区東池袋1-35-11 スタックスビル6F |
電話番号 | 0120-026-358 |
公式サイト | https://jbl-link.com/ |
営業時間 | 平日9:00〜18:00 |
設立 | 2009年9月 |
事業内容 | ファクタリング事業 経営コンサルティング事業 各種コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 2%〜14.9% |
買取可能額 | 〜1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日(平均2〜3日) |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 本人確認書類 直近の取引入金が確認できる書類 請求書 など |
\ WEB完結で売掛金買取 /
TRY(トライ)
『ファクタリングのTRY』は、株式会社SKOが運営する累計買取額100億を突破した人気のファクタリングサービスです。
24時間365日営業で土日祝日や深夜でもスタッフが対応してくれる※ため、事業資金が必要な方はいますぐ申し込みできます。
またTRYでは「注文書ファクタリング」にも対応しており、仕事の仕掛前に必要な資材や人件費の調達も可能です。
利用者の口コミ
急な受注増で材料費や人件費の前払い金により急遽、TRYにファクタリングを申し込みましたが即日に対応していただけました。工事完了までの継続取引もしていただき大変助かりました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
銀行融資を申し込んでいましたが、融資実行に予想外に時間がかかってしまいTRYさんにファクタリングをお願いしました。ファクタリングは負債にならないということで、銀行の融資も無事実行されて大変助かりました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
詳細情報
会社名 | 株式会社SKO |
代表者名 | 廣澤 悠哉 |
所在地 | 東京都台東区東上野二丁目21番1号 |
電話番号 | 0800-800-5541 |
公式サイト | https://factoring-try-sko.co.jp/ |
営業時間 | 24時間365日対応 |
設立 | 2018年2月 |
事業内容 | ファクタリング事業 営業コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 3%〜 |
買取可能額 | 10万円〜9,000万円 それ以上の方は別途お時間いただく場合があります |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書の買取 | ◎ |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 請求書 発注書/契約書 売掛先住所・連絡先がわかるもの 取引銀行口座三か月分の通帳 |
\ 24時間365日営業中!最短即日で資金調達 /
アウル経済
『アウル経済』のファクタリングは主に法人向けのサービスで、手数料1%〜10%、最短2時間での資金調達を実現しています。
平均買取成功率も97.5%と高水準。
少額債権(最低10万円〜)の買取に対応しているので、小規模法人の方でも安心して利用できます。
また、『アウル経済』では、仕事を受注した時点で資金調達ができる「注文書ファクタリング」にも対応しています。
『注文書ファクタリング』については、以下の記事をご覧ください。
利用者の口コミ
アウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。
アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただきました。
詳細情報
会社名 | 株式会社アウル経済 |
代表者名 | 諸喜田 憲 |
所在地 | 東京都中央区日本橋2-2-3 RISHEビル UCF4階 |
電話番号 | 03-6902-1815 |
公式サイト | https://owl-economy.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 1997年8月 |
事業内容 | 経営コンサルティング事業 通信事業 広告代理店業務 営業代行業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング(原則) |
手数料 | 1%〜10% |
買取可能額 | 10万円〜1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | △ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
注文書買取 | ◎ |
申込方法 | 電話 WEB |
必要書類 | 決算書 通帳のコピー 請求書 |
\ 最短2時間で資金調達!まずは無料相談する /
事業資金エージェント
『事業資金エージェント』は、個人事業主・中小法人向けのファクタリングサービスで、手数料は1.5%〜と業界最安水準、最短2時間で20万円〜2億円までの資金調達ができます。
運営会社の「アネックス株式会社」は2020年設立ながら、すでに年間取扱件数3,000件以上、審査通過率は90%以上の確かな実績をもつファクタリング会社です。
利用者の口コミ
小口からでも買い取ってもらえるのは助かってます。
手続きはオンラインで完結するので、地方からでも問題なく利用できます。
最初に利用した時は手数料が10%を超えていましたが、何度か利用したことで9%まで低くなりました。
5%以下まで低くなれば大満足なんですが、、よろしくお願いします!
ファクタリング会社の口コミ
「手数料が高い」と言ってる方は、よほど売掛債権の内容が悪かったのでは?
2社間ファクタリングとしては、平均的なケースだと思います。
その割には控えめな手数料だったので、買取を通じて大きな不満点は見受けられませんでした。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | アネックス株式会社 |
代表者名 | 中塚 高広 |
所在地 | 東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F |
電話番号 | 0800-805-1945 |
公式サイト | http://js-agent.com/ |
営業時間 | 9:00〜19:00(日・祝祭日休) |
設立 | 2020年5月12日 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 1.5%〜 |
買取可能額 | 20万円〜2億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間(20万円~500万円まで) |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | メール 電話 |
必要書類 | お問い合わせください |
\ 最短2時間で資金繰りを改善 /
GMOフリーランスファクタリング
『GMOフリーランスファクタリング』は、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が2022年2月9日(水)より開始した、フリーランス専門ファクタリングサービスです。
利用にあたっての会員登録は不要。
入金前の請求書があれば申し込みでき、最短30分で請求書の買取審査が完了します。
手数料は一律9.5%で、審査が完了していれば申込当日中の着金も可能です。
別途、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営する「フリーナンス」の会員も利用OKですので、スピード重視の場合や単発利用など状況に応じたサービスの使い分けができます。
利用者の口コミ
GMOフリーランスファクタリングは新しいサービスのため、まだ評判・口コミなどは見つけられませんでした。(2022/12/03現在)
詳細情報
会社名 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
代表者名 | 伊藤 毅 |
所在地 | 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー |
電話番号 | |
公式サイト | https://freelance.factoring.inc/ |
営業時間 | 平日9:00〜17:00 |
設立 | 2002年4月 |
事業内容 | フリーランス向け金融支援サービス |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 9.5% |
買取可能額 | 1万円以上 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短30分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 原則不要 |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 請求書 |
\ 最短即日で資金調達 /
ペイトナー ファクタリング
『ペイトナーファクタリング』は、日本発のフィンテックベンチャー企業である「ペイトナー株式会社」が運営するフリーランス向けの報酬即日払い(ファクタリング)サービスです。
手数料は一律10%。最短10分で資金調達が可能。
累計申込数10万件を突破し、利用者のリピート率7割以上と大好評のサービスとなっています。
利用者の口コミ
審査結果と入金完了の2つの知らせが同時に届くので、基本的に待ち時間はありません。審査は数時間、遅くても当日中に終了します。今まで審査に時間がかかったことはないですね。
請求書はオンラインへのアップロードで、電話がかかってくることもありませんでした。手間のかかる電話ヒアリングや面談がないので、面倒臭くなくて良いです。
Google
ほぼパーフェクトです。
シンプルにスマートにスピードありと言う印象を受けております。
無理に悪いところを言えば、上限額の頭打ち問題と手数料が少しずつでも下がってほしいぐらいです。
ファクタリング会社の口コミ
詳細情報
会社名 | ペイトナー株式会社 |
代表者名 | 阪井 優 |
所在地 | 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階 |
電話番号 | |
公式サイト | https://paytner.co.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜18:00 |
設立 | 2019年2月4日 |
事業内容 | BtoB決済サービスの提供 与信モデルの企画・開発・運営 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 10%(一律) |
買取可能額 | 1万円〜25万円(初回) |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短10分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 |
\ 報酬を最短10分で現金化! /
オンラインファクタリングと従来型ファクタリングの違い
オンラインファクタリングは、自宅や事務所にいながらスマホやPCで手軽に事業資金を調達できる新しいファクタリングサービスです。
従来のファクタリングは、利用者がファクタリング会社に出向いての手続きが一般的で、時間もコストもかかるものでした。
オンラインファクタリングでは、公式サイトから申し込み後、必要書類の提出はメールやチャット、LINE等で行い、契約は電子契約サービスを利用します。
また、審査・契約時の面談は不要な場合も多くなっています(必要に応じてZoom等を利用した面談があります)。
このように従来のファクタリングの手続きをITで効率化し、さらにスピーディで手軽な資金調達を実現しているのがオンラインファクタリングです。
オンラインファクタリング | 従来型のファクタリング | |
---|---|---|
書類提出 | スマホで撮影OK メール等で送信 | 必要書類を持参/郵送 |
審査 | 審査用ページに必要事項入力 Zoom等の面談 | 来店/出張による面談 |
契約 | 強固なセキュリティによる クラウド契約 | 対面/郵送で契約書に押印 |
総合評価 | ・最短即日で振込可能 | ・オフィスにいながらWeb完結・振込まで数日かかる | ・移動や郵送が必要
オンラインファクタリングのメリット
オンラインファクタリングのメリットは次のようなものです。
- 全国どこからでも利用できる
- 売掛金の現金化が速い
- 資金調達コストを節約できる
全国どこからでも利用できる
オンラインファクタリングを利用すれば、日本全国どこからでも移動のコストを気にせず売掛債権を現金化できます。
必要なのは、インターネットに接続できる環境だけです。
もちろん、ファクタリングサービスも自由に選ぶことができるので、より利用条件のよいサービスを利用できます。
売掛金の現金化が速い
オンラインファクタリングでは、PC・スマホを利用した簡単な手続きにより最短数時間で資金調達ができるサービスが多くなっています。
銀行や公的機関の融資は、申し込みから契約成立までに1週間から、長くて1ヶ月ほどかかることも珍しくありません。
もちろん、審査NGだった場合はさらに時間がかかります。
その点、オンラインファクタリングは、審査通過率も高く、現金化までのスピードも速いことから、いますぐ資金調達が必要な方に最適なサービスといえます。
資金調達コストを節約できる
オンラインファクタリングでは、ファクタリング会社側も人件費等のコストを削減できるため、対面での手続きにくらべて手数料が安い傾向があります。
また、書類の郵送費やファクタリング会社までの交通費・移動時間も節約できますし、必要書類作成にかかる事務手数料も必要ありません。
このように、比較的低コストで資金調達できる点もオンラインファクタリングのメリットです。
ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。
オンラインファクタリングのデメリット
一方で、オンラインファクタリングには、次のようなデメリットがあります。
- 審査の柔軟性が低いこともある
- 必要書類のデータ化が必要
- 信頼関係の構築が難しい
審査の柔軟性が低いこともある
一部のオンラインファクタリングサービスでは、基本的な審査をAIが行うことがあり、その場合は与信のみで審査結果が決定することから、やや審査の柔軟性が低い場合があります。
必要書類のデータ化が必要
オンラインファクタリングでは、必要書類のデータ化が必要なため、PC・スマホの操作が苦手な方には、最初はハードルが高く感じるかもしれません。
ただし、電話サポートに対応してくれる会社も多いので、まずは一度問い合わせしてみてください。
一度手続きに慣れれば、次回からは簡単に利用できます。
信頼関係の構築が難しい
長期的・定期的にファクタリングを利用したい場合や、資金繰り改善のコンサルティングをあわせて利用したい場合には、ファクタリング会社との信頼関係を築くことが大切です。
しかし、オンラインファクタリングの場合、担当者と直接やりとりすることが極めて少ないため、信頼関係構築は難しいといえます。
事前にしっかり条件のすり合わせをしたい方や、担当者のサポートを希望する方は、対面取引とオンライン取引の両方に対応したファクタリング会社を選ぶとよいでしょう。
オンラインファクタリングはこんな人におすすめ
オンラインファクタリングは、次のような方におすすめです。
- ファクタリング会社が近くにない
- 資金調達コストを抑えたい
- いますぐ現金が必要
- 少額の売掛債権を売却したい
ファクタリング会社が近くにない
忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない
近くに良いファクタリング会社がない
そんな方には、オンラインファクタリングがおすすめです。
対面での手続きが必要なファクタリング会社の場合、遠方からの利用には移動時間や交通費がかさんで利用できないケースも少なくありません。
オンラインファクタリングなら、オフィスや現場からでも手続きができるため、仕事の合間に資金調達をすませることができます。
資金調達コストを抑えたい
ファクタリングはコストがかかりすぎる!
手数料等のコストを抑えてファクタリングを利用したい方は、オンラインファクタリングがおすすめです。
オンラインファクタリングはファクタリング会社の運営コストが抑えられるため、手数料も低く設定されていることが多くなっています。
またファクタリング会社へ出向くための交通費や必要書類を送付する郵送料も必要ないため、コストを抑えながらファクタリングを利用したい方には、オンラインファクタリングはベストな選択肢です。
いますぐ現金が必要
銀行融資は時間がかかりすぎる……
今週中にまとまった現金が必要……
いますぐに現金が必要な場合にもオンラインファクタリングがおすすめです。
ファクタリング自体がスピーディな資金調達方法ですが、オンラインファクタリングでは申込から振込まで10分〜1時間という超特急のサービスもあるなど、さらに早く現金を手にできます。
少額の売掛債権を売却したい
少額の売掛債権は買取を断られた……
オンラインファクタリングでは、少額の売掛債権に対応したサービスがあります。
一般的に、ファクタリング会社にとって少額の売掛債権の取引は手間がかかる割に利益が少ないことから買取を拒否されることも少なくありません。
しかし、オンラインファクタリングでは、ファクタリング会社側も審査や契約手続きの手間を省くことができることから、少額の売掛債権であっても積極的に買取してくれます。
小規模な法人や個人事業主の方は、少額の売掛債権に対応しているオンラインファクタリングの利用がおすすめです。
オンラインファクタリングの選び方7つのポイント
この記事でおすすめサービスの選出時に考慮したポイントは以下の7点です。
- オンライン化への対応方法
- 利用対象者
- 手数料
- 入金スピード
- 買取可能額
- 審査通過率
- 必要書類
オンラインファクタリングはまだ新しいサービスのため、ファクタリング会社によってオンライン化への対応の仕方が異なります。
専用サイトから完全オンラインで手続きできるサービスもあれば、Zoom面談等を利用して従来どおりの手続きを必要とするサービスもあります。
またファクタリングサービスの基本的なスペック(②〜⑦)も比較検討の対象として重要です。
なるべく手数料が安く、入金までのスピードが早いサービスを選びましょう。
ファクタリング会社の選び方については、以下の記事をご覧ください。
オンラインファクタリングの利用手順
オンラインファクタリングの利用手順は、以下の3ステップです。
仮審査と見積もりの結果に納得ができれば、必要書類を提出して正式に審査の申込みをします。
審査では、電話やZoom等のWEB会議システムを使った面談が必要なことがありますので、確認しておきましょう。
ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。
審査を通過したら契約条件が提示されます。
契約はクラウドサイン等を用いた電子契約や、押印した書類をデータ化する場合など、ファクタリング会社によって異なります。
ファクタリングの「契約」については、以下の記事をご覧ください。
契約完了後は、最短で当日中に買取代金が指定口座に振り込まれます。
オンラインファクタリングの必要書類
一般的にオンラインファクタリングで必要とされる書類には、以下のようなものがあります。
- 本人確認書類
- 商業登記簿謄本
- 売掛金証明書類
- 法人税確定申告書(決算報告書)、または青色申告書のコピー
- 入金が確認できる通帳
オンラインファクタリングでは、こうした必要書類をデータ化する手間がかかる点がデメリットです。
ただ、ファクタリング会社によりますが「スマホのカメラで撮影したものでもOK」という場合も多いので、利用時に確認してください 。
また「QuQuMo(ククモ)」などの完全オンライン型サービスの場合は、本人確認書類や登記簿等は初回ユーザー登録時のみ用意すればOKなこともあります。
ファクタリングの『必要書類』については、以下の記事をご覧ください。
よくある質問
ここでは、オンラインファクタリングについてよくある質問を解説していきます。
対面での面談はできるのか?
対面での面談ができるかは、ファクタリング会社により異なります。
オンラインファクタリングに対応したファクタリング会社は、2種類にわけられます。
- オンラインのみに対応
- 対面+オンラインの両方に対応
このうち、オンラインのみに対応した会社では、人的リソース削減のために面談には応じていないこともあります。
初めてファクタリングを利用する場合など不安がある方は、対面での対応の有無をチェックしておきましょう。
電話での相談はできるのか?
電話対応もファクタリング会社によって異なります。
公式サイトに電話番号が掲載されている場合は、電話相談ができる場合がほとんどですが、問い合わせフォームのみ掲載しているファクタリング会社もあります。
後者の場合は、まずは問い合わせフォームから電話での相談を希望する旨を伝えてみてください。
必ずしも電話相談ができるとは限りませんが、要望に応じてくれることが多いようです。
個人事業主やフリーランスも利用できるのか?
利用できます。
法人専門サービスもありますが、個人事業主・フリーランスも利用OKのサービスが増えています。
特にオンラインファクタリングでは、少額債権も買取OKのことが多く、個人事業主・フリーランスにマッチした資金調達方法と言えるでしょう。