【’21最新版】オンラインファクタリングで資金調達【個人事業主OK】

【オンライン完結型ファクタリング】

新型コロナウイルスの感染拡大により、外出自粛が続いている中

いますぐ資金調達したいが、面談には出向けない!」

都内は感染者が多いため、都内にあるファクタリング会社にはできる限りいきたくない!

などの声が多くなっています。

そんなあなたにオススメしたいのが、申込みから入金までオンラインで完結できるファクタリングによる資金調達サービスです。

本記事では「【’21最新版】オンラインファクタリングで資金調達【個人事業主OK】」について解説します。
\まずは無料見積りを依頼する/
※見積もり結果に納得いかなければキャンセルOK

オンラインファクタリングとは?

【チェックポイント】

企業の商取引で発生した「入金待ちの請求書(売掛金)」を売却して、早期に資金調達するファクタリング

従来のファクタリングでは審査時や契約時に対面での面談が必要とされていました。

関連記事

ファクタリングでは、銀行融資とは違うポイントが重視されます。審査通過率をあげるために、どこが重視されるのか知っておきましょう。本記事では「ファクタリングの審査|通過率を上げるテクニックも解説」について書きます。融資では[…]

【ファクタリングの審査】

しかし面談のためには、ファクタリング会社への来訪、またはファクタリング会社の担当者への出張依頼が必須となります。そのため近隣にファクタリング会社がない事業主の方にとっては、ファクタリングは必ずしも利用しやすいサービスではありませんでした

ファクタリング会社側の担当者が出張買い取りしてくれる場合は、出張費を負担する必要があります。

こういった煩わしい手続きをITで効率化し、すべてオンラインでおこなうのが、この記事で紹介する「オンライン完結型のファクタリングサービス(以下、オンラインファクタリング)」です。

一般社団法人Fintech協会

概要 コロナ禍で融資とは異なる資金調達手段としてオンラインでサービス提供を行うファクタリングに注目が集まってい……

おすすめオンラインファクタリング会社

【お金】

まずは、オンラインファクタリングを提供している、優良ファクタリング会社を厳選して紹介します。

各ファクタリング会社ごとに、公式ページへのリンクも用意してあります。気になった会社は、ぜひ見積を依頼してみてください。どの会社も見積は無料で、見積結果に納得がいかなければキャンセルOKです。

各サービスを詳しく知りたい方は、当サイトが徹底調査した記事へのリンクも用意しています。あわせてご利用ください。

QuQuMo online 売掛金前払いサービス

当サイトイチオシのサービスは、QuQuMo online 売掛金前払いサービスです。

QuQuMo online 売掛金前払いサービスは、株式会社アクティブサポートが運営するオンライン完結型の売掛金前払いサービスです。

従来のファクタリングサービスと違い、すべての手続をオンライン完結にすることで、申込みから入金まで最短2時間を実現しています。

手数料も1%〜と非常にリーズナブルになっており、審査の柔軟性も高く、非常に利用しやすいサービスです。

手数料 4.5
資金化スピード 5.0
申込みしやすさ 5.0
審査の柔軟性・通過率 5.0
総合 5.0
\まずは無料見積りを依頼する/
※見積もり結果に納得いかなければキャンセルOK
関連記事

本記事では「QuQuMo online 売掛金前払いサービスの評判は?ファクタリング会社徹底調査」について解説します。「QuQuMo online(ククモオンライン) 売掛金前払いサービス」とは?「QuQuMo o[…]

【QuQuMo online】

株式会社ネクストワン

株式会社ネクストワンのファクタリングは、一般的な対面型の手続きだけでなく、申し込みから契約までオンラインでも対応してくれます。

最低30万円から買取してくれるうえ、1.5%〜10%とかなりリーズナブルな手数料

手続きは最短即日で、はじめて利用する人でも簡単。

ぜひオススメしたいファクタリングサービスです。

手数料 5.0
資金化スピード 4.0
申込みしやすさ 4.5
審査の柔軟性・通過率 4.5
総合 4.5
\今すぐ無料査定を依頼する/
どんな業種にも100%対応してくれます
関連記事

あなたはこんな悩みをもっていませんか?時間の猶予がなく早急に資金が必要取引先からの入金がズレた借入を増やしたくない売上減少で資金ショートした税金などを滞納していて銀行融資が受けられないキャッシュフローが回らない事業拡大により資金調[…]

株式会社ネクストワン

PayToday AIファクタリング

PayToday AIファクタリングは、Dual Life Partners株式会社が運営するオンライン完結型のファクタリングサービス。

ポイントはなんと言っても手数料の安さ!1%から最大でも9.5%までと非常にリーズナブルになっています。

その分、若干審査が厳しいかもしれませんが、申し込み自体は非常に簡単なので、同じようなオンラインファクタリングサービス「QuQuMo online」と相見積もりをとってみるのがオススメです。

手数料 5.0
資金化スピード 4.5
申込みしやすさ 5.0
審査の柔軟性・通過率 4.0
総合 4.5
\今すぐ無料見積りする/
※見積もり結果に納得がいかなければキャンセルOK!
関連記事

本記事では「PayToday AIファクタリングで資金調達|ファクタリング会社徹底調査」について解説します。「PayToday AIファクタリング」とは?「PayToday AIファクタリング」は、Dual Lif[…]

PayToday AIファクタリング

オンラインファクタリングのメリット

【メリット】

近年、徐々に数が増えている「オンラインファクタリング」ですが、少しずつサービスの差はあれ、おおよそ次のような特徴をもったサービスです。

メリット①来店の必要がない

オンラインファクタリングの最大のメリットは、来店が不要だという点。

地方の事業主の方など、近隣にファクタリング会社がない人にとって、ファクタリング会社に来店するための時間的・金銭的コストは無視できません

さらにそういったコストをかけても、ファクタリングの審査が通るかどうかは別問題。せっかくかけたコストが、全くの無駄になることも少なくないのです。

オンラインファクタリングなら、ファクタリング会社に来店するコストはゼロ。気軽にファクタリングを利用することができます。

メリット②面談が必要ない

オンラインファクタリングでは、面談が不要な場合がほとんどです。

そもそもファクタリングで面談が必須なのは、ファクタリング業者が「利用者は信頼できるか」を判断するため。なぜならば、ファクタリング会社には以下のようなリスクがあるからです。

  1. 他のファクタリング会社に譲渡された債権の買取(二重譲渡)
  2. 売掛先から入金した売掛金を、利用者が使い込み
  3. 売掛先が倒産してしまう(ノンリコース契約の場合)

こういったリスクを回避するために、ファクタリング会社の担当者は、面談を通して利用者は経営者として信頼できるか、売掛先の経営状況はどうなのかといった点を評価しています。

ファクタリングの利用者にとっては、信用度が高く評価されれば手数料を削減できる一方、面談のための来店に必要な時間的・金銭的コストが高くなりがちなため、面談が必要ないというは大きなメリットでもあります。

面談必須のファクタリング会社は、多くの場合、来店できない事業主の代わりに、出張サービスを用意していますが、出張費用は手数料に上乗せされるため、事業主には無視できないコストです。

メリット③手数料が安い

オンラインファクタリングの場合、ファクタリング会社側のコストも抑えられることから、一般のファクタリングよりも手数料が安く設定されていることが多くなっています

また、「手数料は一律○%」と明確に決まっているサービスも多く平均すると手数料は安価に収まる傾向があります。

関連記事

ファクタリングの手数料は非常に高額になりがちです。手数料や掛目を理解していないと、無駄なコストを支払うことになります。一方で、きちんと仕組みを理解しておけば、かなりの割合でコストを抑えることができます。本記事では「【ファクタ[…]

【ファクタリングの手数料】

メリット④365日、土日祝日・深夜でも申込みOK!

従来のファクタリングサービスは、平日の店舗営業時間帯にしか申し込みできないことがほとんどでした。平日は忙しい経営者の方にとって、これは不便ですよね。

オンラインファクタリングなら、Webで申し込みができるので土日祝日・時間も関係なく、365日いつでも申し込みができます

メリット⑤必要書類が少ない

さまざまな書類を揃える手間がかからないのも、オンラインファクタリングのメリットです。

  • 事業の情報
  • 取引履歴がわかる通帳
  • 適切な請求書(売掛金)

などがあれば、他の書類は必要ない場合が多くなっています。

オンラインファクタリングのデメリット

【デメリット】

デメリット①3社間ファクタリングには非対応な場合が多い

現時点では、オンラインファクタリングの場合、3社間ファクタリングに非対応の場合がほとんどです。

ただし、3社間ファクタリングのメリットは手数料が比較的安価なことですが、オンラインファクタリングの場合は、平均的に手数料が安価な傾向があるので、あまり大きなデメリットとはいえないでしょう。

関連記事

ファクタリングの仕組みは「自社」「取引先」「ファクタリング会社」の3社間の関わり方によって次の2つに分類することができます。2社間ファクタリング3社間ファクタリング本記事では、「【2社間ファクタリングと3社間ファクタリング】[…]

【2社間ファクタリングと3社間ファクタリング】

デメリット②悪質な業者に注意

便利なオンラインファクタリングですが、最大の注意点は、悪質な業者に騙されないようにすることです。

オンラインファクタリングでは、ファクタリングの会社側の担当者の人柄や、会社の様子はわかりません。そのため、相手が信頼できるか見極めることは難しくなります。

続々登場!注目のオンラインファクタリングサービス

FREENANCE(フリーナンス)

フリーナンスは、GMOクリエイターズネットワークが提供する日本初フリーランスのための損害補償保険・収納代行サービスです。

最低1万円から、即日買取してくれるうえ、手数料は3%〜10%と比較的リーズナブル

仕事上でのトラブルに備え、損害補償サービスとして登録しておいて、いざという時にファクタリングを利用できるようにしておくのがオススメです。

\今すぐ無料で登録/
会費はずーっと0円
関連記事

フリーランスとして独立したけど、仕事中のトラブルで困っている資金繰りが苦しいけど、銀行融資がうけられない自分がケガや病気の際に収入が途切れてしまうそんな悩みを解決してくれるのが、GMOクリエイターズネットワーク株式会社のフリーナン[…]

【FREENANCE】

yup株式会社 先払い

yup株式会社の『先払い』は、ブラウザから請求書をアップロードするだけで、いつでも必要な分だけ資金調達ができる、フリーランス向けの報酬即日払サービスです。

請求書は1通、最低利用額は1万円から、手数料は一律10%となっており、非常にわかりやすいサービスです。

\まずは無料登録する/
初期費用・月額費用0円
関連記事

本記事では「yup(ヤップ)先払いの評判は?フリーランス向けファクタリング」について解説します。「yup(ヤップ)『先払い』」とは?yup株式会社『先払い』は、ブラウザから請求書をアップロードするだけで、いつでも必[…]

yup先払い

OLTAクラウドファクタリング

OLTAクラウドファクタリングの手数料は、2社間ファクタリングとしてはリーズナブルな2%〜9%。一般的な3社間ファクタリングと遜色ない設定で資金調達ができます。

\まずは無料見積りする/
※見積もり結果に納得いかなければキャンセルOK
関連記事

本記事ではOLTA(オルタ)株式会社のファクタリングサービス「クラウドファクタリング」を解説します。OLTAクラウドファクタリングとは?OLTAクラウドファクタリングは、OLTA株式会社による申込みから契約まで、すべて[…]

【OLTAクラウドファクタリング】

株式会社トップ・マネジメント

株式会社トップ・マネジメントは、コロナ禍の影響で外出自粛要請が続いていることから、面談にZoomミーティングを利用することで申込みから入金までをオンラインで完結するサービスを提供しています。

\今すぐ無料見積りを依頼する/
取引実績4万5千社以上!豊富な実績で安心の会社です。
関連記事

ファクタリング会社は中小零細企業が多くを占めています。そのため中には実績不明の会社もあり、どこを選んでよいか迷っている方も多いはず。この記事で紹介する「株式会社トップ・マネジメント」は、売掛金買取率業界No.1、実績豊富な超大手フ[…]

【株式会社トップ・マネジメント】

株式会社トップ・マネジメント(本社:東京都千代田区、代表取締役:大野 兼司、以下 当社)は、2020年11月1日から「オ…

freee請求書ファイナンス

freeeの請求書ファイナンスは、クラウド会計ソフトで有名なfreee(フリー)株式会社の子会社である「フリーファイナンスラボ株式会社」が提供するファクタリングサービスです。

OLTAクラウドファクタリングをベースに、クラウド会計freeeに入力された情報を元にして、手軽にファクタリングの手続きを行うことができます。

関連記事

本記事では「【freee請求書ファイナンス】で資金調達|ファクタリング会社徹底調査」について解説します。「freee請求書ファイナンス」とは?freeeの請求書ファイナンスは、クラウド会計ソフトで有名なfreee([…]

【freee請求書ファイナンス】

インボイスPay®オンライン

インボイスPay®オンラインは、資金調達可能額と手数料の概算額が審査前にわかる独自スキームの売掛金を利用した資金調達サービス。

契約まですべてオンラインで完結。全国どこからでも最短即日で資金調達ができるファクタリングを超える新しいサービスです。

関連記事

本記事では「【インボイスPay®オンライン】で資金調達|ファクタリング会社徹底調査」について解説します。「インボイスPay®オンライン」とは?インボイスPay®オンラインは、スマートヘッジ株式会社が運営する独自スキーム[…]

【インボイスPay®】

インフォマート・GMO-ペイメントゲートウェイ 電子請求書早払い

電子請求書早払いは、導入企業40万社のBtoBプラットフォームを運営するインフォマートと、 決済インフラ分野で国内トップレベルのシェア率を誇るGMO-PG(GMO-ペイメントゲートウェイ)が、協同リリースしたファクタリングサービスです。

運営会社のインフォマートとGMO-PGは、どちらも東証一部上場企業安心して利用できる、新たな資金調達手段となっています。

関連記事

本記事では「【インフォマート・GMO-PG「電子請求書早払い」】ファクタリング会社徹底調査」について解説します。「電子請求書早払い」とは?電子請求書早払いは、導入企業40万社のBtoBプラットフォームを運営するイン[…]

【電子請求書早払い】

まとめ

本記事では「【’21最新版】オンラインファクタリングで資金調達【個人事業主OK】」について解説しました。

オンラインファクタリングのメリットは次のとおりです。

  1. 来店の必要がない
  2. 面談が必要ない
  3. 手数料が安い
  4. 365日、土日祝日・深夜でも申込みOK!
  5. 必要書類が少ない

ファクタリング会社に出向くことなく、いつでもすぐに資金調達を行うことができるのがオンラインファクタリングの一番のメリットです。

さらに手数料も安く、資金調達コストを抑えることができます。

ぜひ、オンラインファクタリングサービスを活用してみてください。

\まずは無料見積りを依頼する/
※見積もり結果に納得いかなければキャンセルOK

法人・個人事業主の方で、いますぐ確実かつ低コストで資金調達を成功させたい方は、必ず2社以上のファクタリング会社に相見積もりを依頼しましょう

中でもオンライン完結で資金調達ができる

  1. QuQuMo online 売掛金前払いサービス
  2. 株式会社ネクストワン
  3. PayToday AIファクタリング

は、申込みもカンタンで手数料もリーズナブルなので、非常にオススメです。  

\まずは無料見積りを依頼する/
※見積もり結果に納得いかなければキャンセルOK
\今すぐ無料査定を依頼する/
どんな業種にも100%対応してくれます
\今すぐ無料見積りする/
※見積もり結果に納得がいかなければキャンセルOK!
【オンライン完結型ファクタリング】
最新情報をチェックしよう!