MENU
当サイトでは個人向けの「給料ファクタリング」は一切扱っておりません。

【フリーランス向け】ファクタリング会社おすすめ10選|即日買取OK

フリーランス向けファクタリング

今の案件、支払いサイトが長くて資繰りが大変……。

フリーランスとして独立したけど、こんなに資金繰りが厳しくなるとは思わなかった。

そんなフリーランスの方は、「ファクタリング」の利用を検討してはいかがでしょうか?

ファクタリングというのは、支払日前の請求書(売掛金・売掛債権)をファクタリング会社に売却することで、早期に現金化できるサービスです。

従来、ファクタリングといえば法人向けのサービスという認識が一般的でしたが、最近ではフリーランスの方をメインユーザーとするサービスが増加しており、フリーランスの方でも気軽にファクタリングを利用できる環境が整ってきています。

しかし、利用できるファクタリング会社の増加にともない、どのファクタリング会社を選べば良いのかで迷っている方も多いのではないでしょうか?

そこで、この記事ではフリーランスの方におすすめしたいファクタリング会社を厳選して紹介します。

目次

ファクタリングとは?

ファクタリングとは?

ファクタリングとは簡単に言えば、「請求書(売掛債権)を売って、入金予定日より前に現金化できるサービス」です。

要するに、取引先からの入金予定と、それを証明する書類さえあれば資金調達ができるのがファクタリングといえます。

なお、ファクタリングは借金ではありません

あくまで請求書(売掛債権)の売買契約であるため、担保や保証人は不要で、決算や信用情報に影響を与えることもありません

資金調達スタート

ファクタリングを利用したからといって、その後の融資審査等で不利になることはないのです。

ファクタリングについて、さらに詳しく知りたい方は、以下の動画や記事をあわせてご覧ください。

フリーランスのためのファクタリング会社の選び方

ファクタリング会社選びのポイント

ファクタリングの知名度が高まるにつれ、ファクタリング会社も増加傾向にあります。

そんな多くのファクタリング会社の中から、フリーランスの方が自分にピッタリの会社を選ぶ際に注目すべきポイントは以下の4つです。

  • フリーランスに対応しているか?
  • オンラインファクタリングに対応しているか?
  • 小口債権の買取に対応しているか?
  • 手数料の上限は設定されているか?

それぞれ詳しく説明します。

フリーランスに対応しているか?

最近は少なくなってきましたが「法人との取引を前提としており、フリーランスには対応していない」というファクタリング会社もあります。

理由としては

  • 小口債権の買取は費用対効果が悪い
  • 信用度が低く、未回収リスクが高くなりがち

といったことが挙げられます。

要するにファクタリング会社にとって、フリーランスとの取引はあまりメリットが無いのです。

そのため、ファクタリング会社を選ぶ際には「フリーランスに対応しているか」という点を真っ先に確認する必要があります

オンラインファクタリングに対応しているか?

フリーランスの方は、すべての仕事を自分でやる必要があるため、資金調達に時間を割くと仕事が滞ってしまいます。

そこでおすすめなのが、いつでもどこでもファクタリングが利用できる「オンラインファクタリング」に対応しているファクタリング会社を選ぶことです。

オンラインファクタリングは、スマホ・PCを利用してインターネット上で申し込みから契約まですべての手続きができるサービスです。

オンラインファクタリングについて詳しくは以下の記事をあわせてご覧ください。

小口債権の買取に対応しているか?

ファクタリング会社の多くが、買取できる最小の取引額を設定しています

法人と比べて所有する売掛債権が少額になりやすいフリーランスの場合、この最小買取額がハードルになってしまうこともあるのです。

ファクタリング会社を選ぶときには、自分の所有する売掛債権の額面で取引可能なファクタリング会社を選ぶ必要があります

手数料の上限は設定されているか?

ファクタリング会社の中には「手数料○%〜」と上限を明記していない会社があります。

こういった会社では、下限の手数料が安いからと実際に買取依頼をすると、予想外に高い手数料を要求されて想定していた資金を調達できないという場合も多いです。

特にフリーランスの場合、どうしても手数料の査定が厳しくなることが多いため、手数料の下限より上限を気にしたほうが現実的です。

また以下でも紹介する「ラボル」や「ペイトナー」のように、「手数料は一律○%」となっているサービスを選ぶと、事前に資金計画を立てやすいためオススメです。

フリーランスにおすすめのファクタリング会社10選

おすすめファクタリング会社

それでは、資金調達スタート編集部が100社以上のファクタリング会社を徹底調査した結果、フリーランスの方に特におすすめのファクタリング会社を厳選して紹介します。

ラボル(labol)

ラボル
\いますぐ無料登録する/
年中無休・最短60分でスピード入金!

概要

「ラボル(labol)」は、東証プライム上場企業である株式会社セレスの100%子会社である株式会社ラボルが運営する個人事業主・小規模事業者向けの資金調達サービスです。

ラボルではすべての手続がオンライン(WEB)ででき、最短60分で審査を完了し、銀行口座への振込ができます。

さらに、24時間365日営業をしており銀行の営業時間に制限されない振込を実現しています。

総合評価 (5)
会社名株式会社ラボル
代表者名吉田 教充
所在地〒158-0097
東京都世田谷区用賀四丁目10番1号
世田谷ビジネススクエア タワー 24階
電話番号
公式サイトhttps://labol.co.jp/
営業時間24時間365日営業
設立2021年12月1日
事業内容オンラインファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%(一律)
買取可能額1万円〜
対応エリア全国
資金化スピード最短60分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

直近の取引入金が確認できる書類

請求書
など

利用者の口コミ

報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。

審査に必要な書類も、送付した請求書と取引先担当者からのメールだけだったので、直ぐに申込できました。

https://labol.co.jp/

フリーランス(エンジニア)として活動しております。
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。
ファクタリングを考えられてる方は是非一度利用してみては如何でしょうか。

Google

オンラインで完結し、提出物も少なく土日も審査や振り込みが行われるので、急な資金が必要な時は利用をしていきたい。

Google
\いますぐ無料登録する/
年中無休・最短60分でスピード入金!

プロテクトワン

プロテクトワン

概要

「プロテクトワン」は株式会社PROTECT.ONEが運営する、個人事業主・フリーランスに特化した売掛金買取サービスです。

とにかく対応がスピーディで、最短30分、原則即日中の振込に対応

手数料も1.5%〜と業界最低水準のサービスを提供しています。

柔軟な審査体制も魅力で、審査通過率は96%以上となっています。

そして、来店不要のオンライン完結で利用できるので、忙しいフリーランスの方にもピッタリのサービスです。

総合評価 (5)
会社名株式会社PROTECT.ONE
代表者名保毛 陸
所在地神奈川県横浜市中区羽衣町3─63羽衣ビル8F
電話番号0066-968-182-1636
公式サイトhttps://protect1.co.jp/
営業時間平日10:0018:00
設立2021年9月3日
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
(3社間ファクタリングも対応可能)
手数料1.5%
買取可能額10万円~1億
対応エリア全国
資金化スピード最短30分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話
来店
必要書類本人確認書類

直近の取引入金が確認できる書類

請求書

印鑑証明書

謄本または住民票

利用者の口コミ

ファクタリング経験はありましたが、ファクタリング業者のほとんどが関東にあり、出張費用が手数料に別途でかかり利用しずらいイメージでした。
プロテクト・ワンのファクタリングは非対面で完結でき、なお他社と比較しても手数料が安く利用できるため今では気軽に利用させてもらっています。

https://protect1.co.jp/a8/

取引先から入金される前に仕入をしなくてはいけない為、いつも資金繰りには頭を悩ませていました。
そんななか即日現金化できるプロテクト・ワンを知り、資金繰りの悩みを解消することができました。
少額でも対応して頂けるので利用しやすいです。

https://protect1.co.jp/a8/
\今すぐ無料査定を依頼/
オンライン契約で最短30分スピード振込

QuQuMo(ククモ)

QuQuMoオンライン

概要

初めてファクタリングを利用するなら、株式会社アクティブサポートの売掛金前払いサービス「QuQuMo(ククモ)」もおすすめです。

資金調達スタート

当サイト利用者の方からも評判がよく、人気No.1のサービスです。

QuQuMoでは、審査に必要な書類は「請求書」と「通帳」の2種類だけ。

書類さえ揃っていれば最短2時間で資金調達が可能です。

完全オンラインのサービスなので、来店での面談も不要。

初回利用時にユーザー登録が必要になりますが、以降は請求書をアップロードするだけで簡単にファクタリングを利用できる、便利なサービスです。

また買取金額に上限・下限を設けていないので、創業間もない方から、ある程度の大きな取引を行う方まで幅広く利用しやすくなっています。

総合評価 (5)
会社名株式会社アクティブサポート
代表者名羽田 光成
所在地東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階
電話番号0120-670-680
公式サイトhttps://ququmo.net/
営業時間平日9:0019:00
設立2017年9月
事業内容ファクタリング事業
各種コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料1%〜14.8%
買取可能額指定なし
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

通帳

利用者の口コミ

銀行に行っても貸してもらえず、途方に暮れていたとき広告を見てすぐに相談しました。

私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。

必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。

また困った際にはお願いしようと思います。

https://ququmo.com/

お恥ずかしながら、自社の経営難でご相談させていただきました。

ファクタリングのような資金調達サービスを利用したのは初めてだったので、最初は不安でしたが、担当の方と話すとその不安は吹き飛びました!

わからないことが多い私にも親切にとてもわかりやすく説明くださりました!

説明後の流れはとても円滑で、必要書類の提出後即日で入金されました^^

「ファクタリング試したいが、新しいシステムだから怖い・・・」
のような私の方にオススメの会社です(笑)

Google
\いますぐ無料ユーザー登録する/
ユーザー登録・月額費用等は完全無料です!

PAYTODAY

PayToday(ペイトゥデイ)

概要

PAYTODAYは、Dual Life Partners株式会社が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスです。

ポイントはなんと言っても手数料の安さ!

1%から最大でも9.5%までと非常にリーズナブルになっています。

オンライン完結のサービスなので、対面での面談が不要なのも嬉しいポイントです。

資金調達スタート

上述したQuQuMoと相見積もりを取るのがおすすめ!

総合評価 (5)
会社名Dual Life Partners株式会社
代表者名矢野 名都子
所在地東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F
電話番号
公式サイトhttps://paytoday.jp/
営業時間平日9:0019:00
設立平成28年4月
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料1%〜9.5%
買取可能額指定なし
対応エリア全国
資金化スピード最短30分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

通帳
決算書

利用者の口コミ

初めて利用しましたが、オンライン完結だからか、手数料が他社より安かったです。

オンラインだからと言って、手続きが大変と言うこともなく、むしろ簡単でした。

今後も資金繰りに困ったら時は相談させてもらいます。

https://fackomi.com/company/pay-today/reviews/

急ぎで資金調達の必要がありましたが、ai審査導入しているとのことで、申請から5時間くらいで着金があり助かりました。

また手数料も8パーセントと他社と比べて割安でした。

Google
\いますぐ無料新規登録する/
ユーザー登録・月額費用等は完全無料!

ペイトナー ファクタリング

ペイトナー

概要

「ペイトナー ファクタリング」は、ブラウザから請求書をアップロードするだけで、いつでも必要な分だけ資金調達ができるフリーランス向けの報酬即日払いサービスです。

手続きはすべてオンラインで完結し、面談や書面でのやり取りは一切不要。

審査は最短10分で完了し、会員登録をした当日から利用を開始できます。

資金調達スタート

今すぐ資金調達したいフリーランスの方に一押しです。

総合評価 (4.5)
会社名ペイトナー株式会社
代表者名阪井 優
所在地東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号
公式サイトhttps://paytner.co.jp/
営業時間平日10:0018:00
設立2019年2月4日
事業内容BtoB決済サービスの提供、与信モデルの企画・開発・運営
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%(一律)
買取可能額1万25万円(初回)
対応エリア全国
資金化スピード最短10分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

利用者の口コミ

まだフリーランスとして独立してから日が浅く、十分に手元資金がありません。

交通費の建て替えなども存在するため、月に一度の入金では、正直生活費が苦しいです。
ペイトナー(旧yup)では、請求書のうち必要な分だけを先払いできるので、必要最低限の利用をするようにしています。

足りなくなったタイミングで再度申し込んでいます。

https://paytner.co.jp/factoring/

WEB構築のプロジェクトを受託していますが、プロジェクトの期間が長期間になることが多いです。また、デザイナーの方への発注なども発生するため、手元資金のコントロールは死活問題です。

取引先から進捗に合わせて分割入金してもらうことに加えて、「ペイトナー ファクタリング(旧yup 先払い)」で手元資金のバランスをとっています

https://paytner.co.jp/factoring/

ITコンサルとして機器の導入や設定を行っている。

パソコンやIT機器を先に買って設定手数料を上乗せして請求するので、先にお金がかなり出て行く。

今まで資金繰りに困った時は、親や友達から借りる、もしくは取引先に支払いを待ってもらっていた。

その交渉にかかるコストもあるので、「ペイトナー ファクタリング(旧yup 先払い)」には非常に助けられている

https://paytner.co.jp/factoring/
\いますぐ無料ユーザー登録をする/
初期費用・月額費用は完全無料

ペイブリッジ

ペイブリッジ

概要

「ペイブリッジ」は株式会社トップ・マネジメントが運営する広告・IT関連事業者専門の資金調達サービス(ファクタリング)です。

即日面談・即日買取のスピーディな対応が強みで、最短2時間での資金調達が可能です。

広告業界やIT業界に精通した審査スタッフもいるため、他社の請求書買取サービスと比べて、スピーディに審査を進めることができる業界特化型サービスとなっています。

総合評価 (4)
会社名株式会社トップ・マネジメント
代表者名大野 兼司
所在地東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F
電話番号03-3526-2007
公式サイトhttps://www.t-pb.com/
営業時間平日9:0019:00
設立2009年4月
事業内容ファクタリング業務
経理・財務・経営に関するコンサルティング業務
企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託
並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務
担保不動産の調査及び評価業務
取引形態2社間ファクタリング
手数料0.5%〜12.5%
買取可能額3億円(売掛先1社につき1億円)
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記原則必要
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

通帳
決算書

利用者の口コミ

広告、IT専門のファクタリング会社なので、審査が早かったです。

またオンラインで完結できたのは、とても有り難かったです。

継続的に利用することで、最初の頃よりも手数料も低くなったのでペイブリッジさんに乗り換えて良かったです。

https://fackomi.com/com

取引先が信用のおける企業とのことで、ほぼ希望額で買い取ってもらえました。

個人事業主の観点から他社と比較すると、請求書をそこそこ高く買い取ってくれる所だと思います。

契約までに面談を挟みましたが、都内からの利用だったので入金に大きな遅れは生じませんでした。

全体的にスムーズな取引だったという印象です。

https://fackomi.com/com

広告業界専用サービスということで、ペイブリッジの担当スタッフは、業界に詳しく、請求の仕組みや慣習についても詳しかったので、話してて楽だし、安心感がありました。

手数料も、前利用した一般向けファクタリング会社より安くなり、助かってます。

https://fackomi.com/company/paybridge/reviews/
\今すぐ無料見積を依頼する/
※見積結果に満足できなければキャンセルOK!

Easy Factor(イージーファクター)

Easy Factor

概要

「Easy Factor(イージーファクター)」は、人気のファクタリング会社である株式会社No.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスです。

無料のWEB会議アプリZoomとクラウドサインを利用して、お申込みから契約までオンラインで完結させることで、手数料を非常にリーズナブルに抑えています。

また、必要書類も直近の決算書、請求書、通帳のコピーの3点だけとなっており、非常に簡単にファクタリングを利用できる点にも注目です。

総合評価 (4)
会社名株式会社 No.1
代表者名浜野 邦彦
所在地東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F(本社)
電話番号0120-700-339
公式サイトhttps://easyfactor.jp/
営業時間平日9:0020:00
設立平成28年1月7日
事業内容ファクタリング業務
経営に関する各種コンサルティング業務
企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託
ならびに、リスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務
取引形態2社間ファクタリング
手数料2%〜8%
買取可能額10万円〜5,000万
対応エリア全国
資金化スピード最短60分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン

電話
必要書類直近の決算書(個人事業主の場合は確定申告書)

請求書

通帳のコピー

利用者の口コミ

即日対応でオンライン契約。

空き時間にスマートフォン1本で資金調達が出来ました

https://easyfactor.jp/

コロナ禍の中でZoomでの面談、必要書類が少ない、そしてクラウドサインでの契約。

この三拍子がそろってるのは、経営者にとってはとてもありがたいです。

なにより時間短縮できることが一番の喜びです。

遠方でも携帯一本で資金調達ができる

本当に助かりました。

https://easyfactor.jp/
\今すぐ無料見積りを依頼する/
※見積り無料!契約完了まで費用は発生しません。

GMOフリーランスファクタリング

GMOフリーランスファクタリング

概要

GMOフリーランスファクタリングは、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が2022年2月9日(水)より開始した、フリーランス専門ファクタリングサービスです。

ファクタリングサービスであることから、信用情報機関への照会や登録はありませんし、担保や保証人も不要です。

資金調達スタート

仕組み上、取引先に請求書の売却が知られることもありません。

利用にあたっての会員登録は不要で、入金前の請求書があれば申し込みできることに加え、最短30分で請求書の買取審査が完了します。

手数料は一律9.5%で、審査が完了していれば、申込当日中の着金も可能です。

総合評価 (4)
会社名GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表者名伊藤 毅
所在地東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
電話番号メールのみ
公式サイトhttps://freelance.factoring.inc/
営業時間平日9:0017:00
設立2002年4月
事業内容フリーランス向け金融支援サービス
取引形態2社間ファクタリング
手数料9.5%
買取可能額指定なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

活動を証明するSNSやウェブサイト

利用者の口コミ

まだ口コミはありません。

\今すぐ無料審査を依頼/
会員登録不要で、いますぐ使えます!

うりかけ堂

うりかけ堂

概要

「うりかけ堂」は株式会社hs1が運営するファクタリングサービスです。

幅広い売掛金に対応しており、個人事業主から大手企業まで対応してくれます。

申込みから入金までは最速2時間となっており、急な資金需要にもばっちり対応してくれます。

会社名株式会社hs1
代表者名鈴木 博雅
所在地東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号0120-060-665
公式サイトhttps://urikakedo.com/
営業時間平日9:0019:30
設立
事業内容
取引形態2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料2%
買取可能額30万円〜5,000万
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記原則必要
申込方法オンライン
電話
必要書類本人確認書類

請求書

通帳
決算書
法人の印鑑証明書

法人の実印

利用者の口コミ

今までファクタリングをする時には、東京への出張で対応していたのですが、うりかけ堂は郵送で対応してもらえるので、負担が軽くなりました。

書類のやりとりが郵送やメールででき、地方からでも簡単に契約できる点は、費用の面でも、手間の面でも大きなメリットと感じています。

https://fackomi.com/company/urikakedo/

とあるホテルのパンフレットの仕事を請け負ったのですが、先方から校了日を大幅に延期する旨が告げられ難儀しておりました。

うりかけ堂さんは面談が不要な所を探している中で見つけた業者さんです。

秋田県からの利用でしたが、契約も含めて電話とメールでのやり取りが主でした。

そのため手数料は掛ったものの出張費は発生せず、手数料分を多少なりとも相殺できたと思います。

また連絡は頻繁に頂いたので距離感はそれほど感じなかったです。

https://fackomi.com/company/urikakedo/reviews/

個人でCAD等の設計業務を行っています。

キャッシュを回すために、うりかけ堂にファクタリングの相談をしました。

実は、他社で一度断られてしまった経験があり、不安だったのですが、うりかけ堂は個人事業主向けを手広くやっているためか、担当者の方も個人事業主向けのファクタリングになれているような印象でした。

https://fackomi.com/company/urikakedo/reviews/
\いますぐ無料見積を依頼する/
オンライン契約・最短2時間で入金!

FREENANCE(フリーナンス)

FREENANCE(フリーナンス)

概要

「フリーナンス」は、GMOクリエイターズネットワークが提供する日本初フリーランスのための損害補償保険・収納代行サービスです。

最低1万円から即日買取してくれるうえ、手数料は3%〜10%と比較的リーズナブル。

仕事上でのトラブルに備え、損害補償サービスとして登録しておいて、いざという時にファクタリングを利用できるようにしておくのがオススメです。

総合評価 (3.5)
会社名GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表者名伊藤 毅
所在地東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
電話番号
公式サイトhttps://freenance.net/
営業時間平日10:0017:00
※アカウント申請は24時間365日対応
設立2002年4月
事業内容コンテンツ制作事業

フリーランス向け金融支援サービス
取引形態2社間ファクタリング
手数料3%〜10%
買取可能額1,000万
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書
など
フリーナンスの概要

利用者の口コミ

即日払いには手数料が発生しますが、他社ファクタリングサービス比較しても、そこまで高いとは思いません。

クライアントとの取引履歴やフリーナンス口座の利用回数によって手数料が下がるのも利点だと思います。

https://freenance.net/archives/voice/1951/

同様のサービスを提供していて手数料がもっと高いところもあるようですし、10%以内であれば許容範囲です。

与信スコアが上がるほど、手数料が低くなるのも良いですね。

即日払いを利用することで金銭的な余裕ができて気持ちが穏やかになるなら、このくらいの手数料が発生してもまったく問題ありません(笑)。

https://freenance.net/archives/voice/1716/
\今すぐ無料登録する/
会費はずーっと0円

フリーランスがファクタリングを利用するメリットは?

利用のメリット

フリーランスがファクタリングを利用するメリットは次の4点です。

ファクタリングのメリット
  • 資金調達スピードが早い
  • 審査に通りやすい
  • 保証人や担保が必要ない
  • 貸し倒れのリスクを防げる

資金調達スピードが早い

ファクタリングの一番のメリットは、やはり資金調達スピードが早いことです。

銀行や日本政策金融公庫、助成金・補助金の利用は審査・手続きに時間がかかるため、必要なときに資金調達することが難しいものです。

その点ファクタリングであれば、売掛金さえあれば最短即日で資金調達することも可能です。

審査に通りやすい

銀行融資などに比べて、ファクタリングの審査は柔軟な傾向があります。

また、ファクタリングで重視されるのは取引先の業績や信用力であるため、フリーランスとして独立直後や、赤字を計上した状態でも、審査への影響は軽微となっています。

保証人や担保が必要ない

銀行融資等の「借金」となる資金調達方法では、担保や保証人が要求されることもほとんどです。

しかし、ファクタリングは担保・保証人不要で利用できます

貸し倒れのリスクを防げる

ファクタリングで売却した売掛金は、万が一取引先が倒産した場合でも利用者側に支払いの義務がない(ノンリコース契約)ため、フリーランスにとって大きな問題の一つである貸し倒れリスクの回避もできます

フリーランスがファクタリングを利用するデメリットは?

利用時の注意点

どんなことにもメリットがあればデメリットがあります。ファクタリングの主なデメリットは次の2点です。

ファクタリングのデメリット
  1. 手数料が高い
  2. 悪質なサービスに注意

手数料が高い

ファクタリングを利用するとき、特に気になるのが手数料です。

ファクタリングの手数料は、売却する売掛金の1%〜20%ほどが一般的です。

たとえば、100万円の売掛金を手数料10%で売却した場合、手数料は10万円にもなります。

資金調達スタート

これは決して無視できないコストです。

ファクタリングを利用する際は、計画的に利用するようにしましょう。

悪質なサービスに注意

ファクタリングの買取手数料の上限は法律で定められておらず、中には非常に高額な手数料を要求してくる悪質なファクタリング会社も存在します。

こういった問題を回避するには、手間と時間はかかりますが複数のファクタリング会社に相見積もりを依頼することが効果的です。

資金調達スタート

手数料・掛け目といった買取条件を比べて、条件の良いファクタリング会社を選ぶようにしましょう。

まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

本記事では「【フリーランス向け】ファクタリング会社おすすめ10選|即日買取OK」を解説しました。

以下、この記事のまとめとなります。

この記事のまとめ
  • フリーランス向けファクタリングサービスは以下の8社
    • QuQuMo(ククモ)
    • プロテクトワン
    • PAYTODAY
    • ペイトナー ファクタリング
    • ペイブリッジ
    • FREENANCE(フリーナンス)
    • ラボル(labol)
    • Easy Factor(イージーファクター)
  • 資金繰りが不安定になりがちなフリーランスにこそ、ファクタリングは有効

まずは気になったファクタリング会社に見積もり依頼をして、結果を確認してからファクタリングの利用を決めると良いでしょう。

目次