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『GMOフリーランスファクタリング』とは?フリーナンスとの違いは?

GMOフリーランスファクタリング

GMOフリーランスファクタリング』は、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が2022年2月9日(水)より開始した、フリーランス専門ファクタリングサービスです。

利用にあたっての会員登録は不要

入金前の請求書があれば申し込みでき、最短30分で請求書の買取審査が完了します。

手数料は一律9.5%で、審査が完了していれば申込当日中の着金も可能です。

もちろん、既存の「フリーナンス」会員も利用OKですので、スピード重視の場合や単発利用など状況に応じたサービスの使い分けができます。

この記事では、「GMOフリーランスファクタリング」のサービス内容から利用方法までさらに詳しく解説していきます。

この記事でわかること
  • GMOフリーランスファクタリングのサービスの特徴
  • GMOフリーランスファクタリングを利用するべきか?
  • GMOフリーランスファクタリングの利用方法

ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。

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目次

おすすめファクタリング会社比較

スクロールできます
24時間365日営業24時間365日営業
ラボル
ラボル
ququmo
ククモ
アクセルファクター
アクセルファクター
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業
金融サポート機構
ファクタリングのTRY
TRY
ベストファクター
ベストファクター
アウル経済
アウル経済
手数料10%1%~14.82%~20%1.5%~103%~2%~20%1%~10%
入金対応最短即日最短即日最短即日最短即日最短即日最短即日最短即日
買取可能額1万~
制限なし30万~
1億
制限なし10万~
9,000万
30万~
1億
10万~
1億
創業2021201720182017年20182017年1997
個人事業主
オンライン完結
登記の留保
評判・口コミ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

『GMOフリーランスファクタリング』と『フリーナンス』の違い

ここでは、同じくGMOクリエイターズネットワーク株式会社が提供する『フリーナンス』との違いを見ていきましょう。

スクロールできます
GMOフリーランスファクタリングフリーナンス
会員登録不要必要
審査スピード最短30分平均60分
審査書類請求書のみ場合による
手数料9.5%3%〜10%
付帯サービスなし損害賠償保険
フリーナンスとの比較

GMOフリーランスファクタリングは会員登録不要ですぐに利用できるなどの利点があり、純粋にファクタリングサービスとして利用する場合に有利な点が多いです。

一方で、損害賠償保険などの付帯サービスをご希望の方は、フリーナンスを利用しましょう。

GMOクリエイターズネットワーク株式会社では、以下のようにGMOフリーランスファクタリング提供開始の背景を解説しています。

 GMOクリエイターズネットワークは、2018年に提供開始した日本初のフリーランス特化型金融支援サービス「FREENANCEフリーナンス byGMO」(URL:https://freenance.net/)において、ユーザーの請求書(売掛債権)を最短即日中に現金化できるファクタリングサービス『FREENANCE即日払い』を提供しています。

2021年 6月には累計申込額50億円を突破し、同年12月には単月申込数が5,000件を超え、多くのフリーランスの資金繰りを改善してきました。

 その一方、「審査に必要な書類を減らしたい」「もっと早く審査の結果を知りたい」「損害賠償保険などの付帯サービスは不要なので会員登録はしたくない」というフリーランスからの声も届いていました。

そこでGMOクリエイターズネットワークは、『FREENANCE即日払い』の運用で蓄積したビッグデータや培ったノウハウを活用し、審査の簡略化を実現した、“めっちゃカンタン・めっちゃはやい”新たなファクタリングサービス「GMOフリーランスファクタリング」の提供を開始しました。

https://www.gmo.jp/news/article/7641/
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『GMOフリーランスファクタリング』のメリット・注目ポイント

利用のメリット

ここでは、GMOフリーランスファクタリングのメリット・注目ポイントを見ていきましょう。

GMOフリーランスファクタリングのメリット
  • 運営会社の信頼性が高い
  • オンライン完結
  • フリーランスのためのサービス
  • 手数料は一律9.5%
  • 審査は最短30分
  • 審査書類は請求書だけ
  • 2社間ファクタリングを採用
  • 信用情報への影響なし
  • 安心のノンリコース契約
  • 担保・保証人は不要

運営会社の信頼性が高い

ファクタリング業界には中小企業が多いため、どのファクタリング会社を信頼してよいか判断するのが難しいという問題があります。

しかし、GMOフリーランスファクタリングの運営会社「GMOクリエイターズネットワーク」は、東証プライム上場・GMOペパボの連結企業です。

当然、コーポレートガバナンスの徹底が図られており、安心して利用できるファクタリング会社といえます。

オンライン完結

GMOフリーランスファクタリングでは、オンラインで申込みと必要書類の提出ができるようになっています。

オンライン契約で資金調達したい方は、以下の記事もご覧ください。

フリーランスのためのサービス

GMOフリーランスファクタリングは、その名のとおりフリーランスクリエイター専門のサービスです。

手数料は一律9.5%

GMOフリーランスファクタリングの手数料は一律9.5%と明快かつリーズナブルな設定になっています。

事前にどのくらいコストがかかるのかわかるので、資金繰りの見当をつけやすいのもメリットといえます

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

審査は最短30分

審査は最短わずか30分ほどで完了します。

すぐに審査結果がわかるので、安心して事業に集中できます。

ファクタリングの審査については、以下の記事をご覧ください。

審査書類は請求書だけ

一般的に、ファクタリングでは必要書類の準備に時間がかかってしまうものです。

しかし、GMOフリーランスファクタリングの場合、契約書や銀行口座の入出金明細、そのほかの取引関連書類の提出は不要ですので、すぐに資金調達を進めることができます。

また会員登録は必要なく、審査完了後も契約手続きまでは写真付きの公的身分証明書などの登録も不要です。

ファクタリングの必要書類については、以下の記事をご覧ください。

2社間ファクタリングを採用

GMOフリーランスファクタリングは、2社間ファクタリングを採用しています。

2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません

信用情報への影響なし

GMOフリーランスファクタリングは、融資や貸金ではなく売掛金の買取ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。

安心のノンリコース契約

GMOフリーランスファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

万が一、売掛先が倒産した場合は売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

担保・保証人は不要

GMOフリーランスファクタリングは、借入ではなく売掛金の売買(ファクタリング)であるため、利用時に担保・保証人は必要ありません。

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『GMOフリーランスファクタリング』のデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

一方で、GMOフリーランスファクタリング利用時の注意点についても見ていきましょう。

GMOフリーランスファクタリングのデメリット
  • 営業時間がやや短め
  • 土日祝日は休み

営業時間がやや短め

GMOフリーランスファクタリングの営業時間は平日9:0017:00と、やや短くなっています。

申し込みなどはオンラインでできますが、夜間営業している飲食店や店舗経営をされている方は、連絡時間に注意してください。

土日祝日は休み

GMOフリーランスファクタリングは平日9:0017:00の営業で土日祝日は休業です。

ただし、急いで資金調達を希望する方は無料問い合わせフォームから休日や営業時間外でも連絡可能です。

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

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『GMOフリーランスファクタリング』の利用方法

利用手順
STEP
お申し込み

以下のボタンから、GMOフリーランスファクタリングの公式サイトを表示してください。

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即日払いお申し込みフォーム」から請求書をアップロードして必要事項を入力後、申込みをしてください。

STEP
審査

最短30分で審査結果がわかります。

ファクタリングの審査については、以下の記事をご覧ください。

STEP
契約

利用者は審査結果を承諾後、買取を希望する場合は写真付きの公的身分証を「GMOフリーランスファクタリング」のサイトからGMOクリエイターズネットワークに提出します。

ファクタリングの契約については、以下の記事をご覧ください。

STEP
入金

本人確認審査完了後、GMOクリエイターズネットワークが請求書の買取額から手数料を差し引いた金額をユーザー指定の口座に入金します。

ファクタリングご利用後は、取引先から売掛金を回収したのちに支払いを行ってください。

ファクタリングの支払いについては、以下の記事をご覧ください。

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『GMOフリーランスファクタリング』についてよくある質問

よくある質問
申込金額に上限(または下限)はありますか?

1万円以上から利用可能です。

上限は一律に定められていません。

フリーナンスで買取できなかった請求書でも申し込み可能ですか?

フリーナンスとは審査基準も異なりますので買取できる可能性があります。

逆にGMOフリーランスファクタリングで買い取りができなかった場合に、フリーナンスで買い取り可能な場合もあります。

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『GMOフリーランスファクタリング』はこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

以上の特徴を元に、GMOフリーランスファクタリングは以下のような方におすすめできます。

  • 融資以外の方法を探している方
  • 単発利用ならGMOフリーランスファクタリング

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

単発利用ならGMOフリーランスファクタリング

GMOフリーランスファクタリングは会員登録不要で、すぐ利用できる点、および手数料が一律9.5%と明確な点から、単発利用に向いているといえます。

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『GMOフリーランスファクタリング』はこんな人にはおすすめできない

こんな人にはおすすめできない

一方で、GMOフリーランスファクタリングは以下のような方におすすめしにくいです。

  • 手数料を少しでも下げたい方
  • 損害賠償保険に興味があるならフリーナンス

手数料を少しでも下げたい方

GMOフリーランスファクタリングは、継続利用の場合でも手数料は一律の9.5%となっています。

継続利用による手数料のメリットを考えるならフリーナンスを選ぶと良いでしょう。

損害賠償保険にも加入したい方

フリーナンスの損害賠償保険等の付帯サービスは、GMOフリーランスファクタリングにはないサービスですので、そちらをご希望の方は、フリーナンスを選ぶとよいでしょう。

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『GMOフリーランスファクタリング』の概要

GMOフリーランスファクタリング
総合評価 (4)
会社名GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表者名伊藤 毅
所在地東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
電話番号メールのみ
公式サイトhttps://freelance.factoring.inc/
営業時間平日9:0017:00
設立2002年4月
事業内容フリーランス向け金融支援サービス
取引形態2社間ファクタリング
手数料9.5%
買取可能額指定なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

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