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GMOフリーランスファクタリングとは?ファクタリング会社徹底調査

GMOフリーランスファクタリング

GMOフリーランスファクタリングってどんなサービスだろう?

GMOフリーランスファクタリングを利用しても大丈夫かな?

こんな疑問をお持ちですか?

この記事では、「GMOフリーランスファクタリング」のファクタリングサービスの特徴から、そのメリット・デメリットまで詳しく解説していきます。

この記事でわかること
  • GMOフリーランスファクタリングのサービスの特徴
  • GMOフリーランスファクタリングを利用するべきか?
  • GMOフリーランスファクタリングの利用方法
資金調達スタート

そもそもファクタリングって何?という方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

目次

おすすめファクタリング会社比較表

スクロールできます
手数料資金化
スピード
買取可能額仕組み申込方法個人事業主口コミ
評判
プロテクトワン
プロテクトワン
1.5%~最短30分10万
~1億
2社間オンライン
電話
詳細へ
ququmo
QuQuMo
1%
~14.8%

最短2時間指定なし2社間オンライン詳細へ
paytoday
PayToday
1%〜9.5%最短30分指定なし2社間オンライン詳細へ
アクセルファクター
アクセルファクター
2%
~20%
最短3時間30万
~1億
2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
詳細へ
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業
金融サポート機構
1.5%
~10%
最短即日指定なし2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
詳細へ
ベストファクター
ベストファクター
2%
~20%
最短即日30万
~3億
2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ
ビートレーディング
ビートレーディング
2%
~20%
最短5時間指定無し2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ

ロゴをクリックすると公式サイトで詳細をみられます

GMOフリーランスファクタリングの概要

GMOフリーランスファクタリング

GMOフリーランスファクタリングは、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が2022年2月9日(水)より開始した、フリーランス専門ファクタリングサービスです。

ファクタリングサービスであることから、信用情報機関への照会や登録はありませんし、担保や保証人も不要です。

資金調達スタート

仕組み上、取引先に請求書の売却が知られることもありません。

利用にあたっての会員登録は不要で、入金前の請求書があれば申し込みできることに加え、最短30分で請求書の買取審査が完了します。

手数料は一律9.5%で、審査が完了していれば、申込当日中の着金も可能です。

もちろん、既存の「フリーナンス」会員も利用OKですので、スピード重視の場合や単発利用など状況に応じたサービスの使い分けができます。

GMOクリエイターズネットワーク株式会社では、以下のようにGMOフリーランスファクタリング提供開始の背景を解説しています。

 GMOクリエイターズネットワークは、2018年に提供開始した日本初のフリーランス特化型金融支援サービス「FREENANCEフリーナンス byGMO」(URL:https://freenance.net/)において、ユーザーの請求書(売掛債権)を最短即日中に現金化できるファクタリングサービス『FREENANCE即日払い』を提供しています。

2021年 6月には累計申込額50億円を突破し、同年12月には単月申込数が5,000件を超え、多くのフリーランスの資金繰りを改善してきました。

 その一方、「審査に必要な書類を減らしたい」「もっと早く審査の結果を知りたい」「損害賠償保険などの付帯サービスは不要なので会員登録はしたくない」というフリーランスからの声も届いていました。

そこでGMOクリエイターズネットワークは、『FREENANCE即日払い』の運用で蓄積したビッグデータや培ったノウハウを活用し、審査の簡略化を実現した、“めっちゃカンタン・めっちゃはやい”新たなファクタリングサービス「GMOフリーランスファクタリング」の提供を開始しました。

https://www.gmo.jp/news/article/7641/
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会員登録不要で、いますぐ使えます!
総合評価 (4)
会社名GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表者名伊藤 毅
所在地東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
電話番号メールのみ
公式サイトhttps://freelance.factoring.inc/
営業時間平日9:0017:00
設立2002年4月
事業内容フリーランス向け金融支援サービス
取引形態2社間ファクタリング
手数料9.5%
買取可能額指定なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

活動を証明するSNSやウェブサイト

GMOフリーランスファクタリングとフリーナンスは何が違うの?

ここでは、GMOフリーランスファクタリングと、同じくGMOクリエイターズネットワーク株式会社が提供するFREENANCE(フリーナンス)との違いを見ていきましょう。

スクロールできます
GMOフリーランスファクタリングフリーナンス
会員登録不要必要
審査スピード最短30分平均60分
審査書類請求書のみ場合による
手数料9.5%3%〜10%
付帯サービスなし損害賠償保険

この表のように、GMOフリーランスファクタリングは、会員登録不要で、すぐに利用できるという点が、フリーナンスより優れているといえます。

一方で、損害賠償保険などの付帯サービスをご希望の方は、フリーナンスを利用すると良いでしょう。

GMOフリーランスファクタリングのメリット・注目ポイント

利用のメリット

ここでは、GMOフリーランスファクタリングのメリット・注目ポイントを見ていきましょう。

GMOフリーランスファクタリングのメリット
  • オンラインで手続きができる
  • フリーランスのためのファクタリングサービス
  • 会員登録不要で使える
  • 審査は最短30分
  • 手数料は一律9.5%
  • 審査書類は請求書だけ
  • 取引先に利用が知られない2社間ファクタリングを採用
  • 運営会社は東証一部上場企業の連結企業
  • 信用情報の履歴に残らない
  • 安心のノンリコース契約
  • 担保・保証人は不要

オンラインで手続きができる

GMOフリーランスファクタリングでは、オンラインで申込みと必要書類の提出ができるようになっています。

フリーランスのためのファクタリングサービス

GMOフリーランスファクタリングは、その名のとおり、フリーランスクリエイター専門のファクタリングサービスです。

会員登録不要で使える

GMOフリーランスファクタリングの利用には、会員登録は必要ありません

また、審査完了後、契約を決めるまでは写真付きの公的身分証明書などの登録も不要です。

審査は最短30分

審査は最短わずか30分ほどで完了します。

すぐに審査結果がわかるので、安心して事業に集中できます。

手数料は一律9.5%

GMOフリーランスファクタリングの手数料は一律9.5%と明快かつリーズナブルな設定になっています。

事前にどのくらいコストがかかるのかわかるので、資金繰りの見当をつけやすいのもメリットといえます

審査書類は請求書だけ

一般的に、ファクタリングでは必要書類の準備に一番時間がかかってしまうものです。

しかし、GMOフリーランスファクタリングの場合、契約書や銀行口座の入出金明細、そのほかの取引関連書類の提出は不要ですので、すぐに資金調達を進めることができます。

取引先に利用が知られない2社間ファクタリングを採用

GMOフリーランスファクタリングは、一般的に2社間ファクタリングと呼ばれるスキームを利用しています。

これは、GMOフリーランスファクタリングと利用者の間だけで手続きを行う仕組みで、取引先にファクタリングのご利用が知られる心配はありません。

運営会社は東証一部上場企業の連結企業

ファクタリング業界は、中小企業が多いため、どのファクタリング会社を信頼してよいか判断するのが難しいという問題があります。

しかし、GMOフリーランスファクタリングの場合、運営会社である「GMOクリエイターズネットワーク」は、東証プライム上場・GMOペパボの連結企業です。

当然、コーポレートガバナンスの徹底が図られており、安心して利用できるファクタリング会社といえます。

信用情報の履歴に残らない

GMOフリーランスファクタリングは借入ではなく、売掛金の買取サービスですので、会社(または個人)の信用情報にキズはつきません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

安心のノンリコース契約

GMOフリーランスファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

ノンリコース契約について詳しく知りたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

担保・保証人は不要

GMOフリーランスファクタリングは、借入ではなく売掛金の売買(ファクタリング)であるため、利用時に担保・保証人は必要ありません。

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GMOフリーランスファクタリングのデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

一方で、GMOフリーランスファクタリング利用時の注意点についても見ていきましょう。

GMOフリーランスファクタリングのデメリット
  • 営業時間がやや短め
  • 土日祝日は休み

営業時間がやや短め

GMOフリーランスファクタリングの営業時間は平日9:00〜17:00となっており、やや短くなっています。

申し込みなどはオンラインでできますが、夜間営業している飲食店や店舗経営をされている方は、連絡時間に注意してください

土日祝日は休み

多くのファクタリング会社同様、GMOフリーランスファクタリングは平日のみ営業、土日祝日はお休みとなっています。

土日祝日にファクタリングを利用したいという方は、以下の記事でおすすめのファクタリング会社を紹介していますので、あわせてご覧ください。

GMOフリーランスファクタリングはこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

以上の特徴を元に、GMOフリーランスファクタリングは以下のような方におすすめできます。

  • 融資以外の方法を探している方
  • 単発利用ならGMOフリーランスファクタリング

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

単発利用ならGMOフリーランスファクタリング

GMOフリーランスファクタリングは会員登録不要で、すぐ利用できる点、および手数料が一律9.5%と明確な点から、単発利用に向いているといえます。

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GMOフリーランスファクタリングはこんな人にはおすすめできない

こんな人にはおすすめできない

一方で、GMOフリーランスファクタリングは以下のような方におすすめしにくいです。

  • 手数料を少しでも下げたい方
  • 損害賠償保険に興味があるならフリーナンス

手数料を少しでも下げたい方

GMOフリーランスファクタリングは、継続利用の場合でも手数料は一律の9.5%となっています。

継続利用による手数料のメリットを考えるならフリーナンスを選ぶと良いでしょう。

損害賠償保険にも加入したい方

フリーナンスの損害賠償保険等の付帯サービスは、GMOフリーランスファクタリングにはないサービスですので、そちらをご希望の方は、フリーナンスを選ぶとよいでしょう。

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GMOフリーランスファクタリングの利用方法

利用手順

ここでは、GMOフリーランスファクタリングの利用フローを紹介します。

STEP
お申し込み

以下のリンクから、GMOフリーランスファクタリングの公式サイトを表示してください。

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「即日払いお申し込みフォーム」から請求書をアップロードして必要事項を入力後、申込みをしてください。

請求書の一部(一万円以上)または全額での買取が可能です。

また、審査完了まで公的身分証を提出する必要はありません。

STEP
審査

最短30分で審査結果がわかります。

STEP
契約

利用者は審査結果を承諾後、買取を希望する場合は写真付きの公的身分証を「GMOフリーランスファクタリング」のサイトからGMOクリエイターズネットワークに提出します。

STEP
入金

本人確認審査完了後、GMOクリエイターズネットワークが請求書の買取額から手数料を差し引いた金額をユーザー指定の口座に入金します。

STEP
お支払い

利用者は請求書に記載されている支払期日の翌営業日までに、GMOクリエイターズネットワーク指定の口座に弁済額を振り込みます。

GMOフリーランスファクタリングについてよくある質問

よくある質問

最後に、GMOフリーランスファクタリングについてよくある質問を見ていきましょう。

申込金額に上限(または下限)はありますか?

1万円以上から利用可能です。

上限は一律に定められていません。

フリーナンスで買取できなかった請求書でも申し込み可能ですか?

フリーナンスとは審査基準も異なりますので買取できる可能性があります。

逆にGMOフリーランスファクタリングで買い取りができなかった場合に、フリーナンスで買い取り可能な場合もあります。

まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

この記事では新たにリリースされた、GMOフリーランスファクタリングについて紹介しました。

GMOフリーランスファクタリング
総合評価
( 4 )
メリット
  • オンラインで手続きができる
  • フリーランスのためのファクタリングサービス
  • 会員登録不要で使える
  • 審査は最短30分
  • 手数料は一律9.5%
  • 審査書類は請求書だけ
  • 取引先に利用が知られない2社間ファクタリングを採用
  • 運営会社は東証一部上場企業の連結企業
  • 信用情報の履歴に残らない
  • 安心のノンリコース契約
  • 担保・保証人は不要
デメリット
  • 営業時間がやや短め
  • 土日祝日は休み
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目次