『GMOフリーランスファクタリング』で即日資金調達する方法【最新版】

従来「ファクタリング」というと法人向けのサービスでしたが、最近では個人事業主やフリーランス向けのサービスも多数リリースされています。

中でも、初めてファクタリングを利用する方でも「わかりやすく」「簡単」で「利用しやすい」サービスが、この記事で紹介する『GMOフリーランスファクタリング』です。

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『GMOフリーランスファクタリング』の概要

『GMOフリーランスファクタリング』は、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が2022年2月9日（水）より開始した、フリーランス専門ファクタリングサービスです。

利用にあたっての会員登録は不要。

入金前の請求書があれば申し込みでき、最短30分で請求書の買取審査が完了します。

手数料は一律9.5％で、審査が完了していれば申込当日中の着金も可能です。

もちろん、既存の「フリーナンス」会員も利用OKですので、スピード重視の場合や単発利用など状況に応じたサービスの使い分けができます。

会社名	GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表者名	伊藤 毅
所在地	東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
電話番号
公式サイト	https://freelance.factoring.inc/
営業時間	平日9:00〜17:00
設立	2002年4月
事業内容	フリーランス向け金融支援サービス
取引形態	2社間ファクタリング
手数料	9.5%
買取可能額	1万円以上
対応エリア	全国
資金化スピード	最短30分
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	原則不要
申込方法	オンライン
必要書類	請求書

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『GMOフリーランスファクタリング』と『フリーナンス』の違い

ここでは、『GMOフリーランスファクタリング』と同じく「GMOクリエイターズネットワーク株式会社」が提供する『フリーナンス』との違いを見ていきましょう。

	GMOフリーランスファクタリング	フリーナンス
会員登録	不要	必要
審査スピード	最短30分	平均60分
審査書類	請求書のみ	場合による
手数料	9.5%	3%〜10%
付帯サービス	なし	損害賠償保険

『GMOフリーランスファクタリング』は会員登録不要ですぐに利用できるなどの利点があり、純粋にファクタリングサービスとして利用する場合に有利な点が多いです。

一方で、損害賠償保険などの付帯サービスをご希望の方は、フリーナンスを利用しましょう。

GMOクリエイターズネットワーク株式会社では、以下のように『GMOフリーランスファクタリング』提供開始の背景を解説しています。

　GMOクリエイターズネットワークは、2018年に提供開始した日本初のフリーランス特化型金融支援サービス「FREENANCEフリーナンス byGMO」（URL：https://freenance.net/）において、ユーザーの請求書（売掛債権）を最短即日中に現金化できるファクタリングサービス『FREENANCE即日払い』を提供しています。

2021年 6月には累計申込額50億円を突破し、同年12月には単月申込数が5,000件を超え、多くのフリーランスの資金繰りを改善してきました。

　その一方、「審査に必要な書類を減らしたい」「もっと早く審査の結果を知りたい」「損害賠償保険などの付帯サービスは不要なので会員登録はしたくない」というフリーランスからの声も届いていました。

そこでGMOクリエイターズネットワークは、『FREENANCE即日払い』の運用で蓄積したビッグデータや培ったノウハウを活用し、審査の簡略化を実現した、“めっちゃカンタン・めっちゃはやい”新たなファクタリングサービス「GMOフリーランスファクタリング」の提供を開始しました。

https://www.gmo.jp/news/article/7641/

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『GMOフリーランスファクタリング』のメリット・注目ポイント

ここでは、『GMOフリーランスファクタリング』のメリット・注目ポイントを見ていきましょう。

運営会社の信頼性が高い

ファクタリング業界には中小企業が多いため、どのファクタリング会社を信頼してよいか判断するのが難しいという問題があります。

しかし、『GMOフリーランスファクタリング』の運営会社「GMOクリエイターズネットワーク」は、東証プライム上場・GMOペパボの連結企業です。

当然、コーポレートガバナンスの徹底が図られており、『GMOフリーランスファクタリング』も安心して利用できるサービスです。

オンライン手続きで資金調達コストを削減

『GMOフリーランスファクタリング』では、申し込みから契約までオンラインですべての手続きが可能です。

また、『GMOフリーランスファクタリング』の審査は最短30分ほどで完了します。

ファクタリング会社まで出向く必要がないため、移動時間や交通費はゼロ。

資金調達コストを大幅に下げることができます。

フリーランスのためのサービス

『GMOフリーランスファクタリング』は、その名のとおりフリーランスクリエイター専門のサービスです。

少額債権の買取にも対応しているので、フリーランスの方も利用しやすくなっています。

手数料は一律9.5%

『GMOフリーランスファクタリング』の手数料は一律9.5%と明快かつリーズナブルな設定になっています。

事前にどのくらいコストがかかるのかわかるので、資金繰りの見当をつけやすいのもメリットといえます

審査書類は請求書だけ

一般的に、ファクタリングでは必要書類の準備に時間がかかってしまうものです。

しかし、『GMOフリーランスファクタリング』の場合、契約書や銀行口座の入出金明細、そのほかの取引関連書類の提出は不要ですので、すぐに資金調達を進めることができます。

また会員登録は必要なく、審査完了後も契約手続きまでは写真付きの公的身分証明書などの登録も不要です。

2社間ファクタリングを採用

『GMOフリーランスファクタリング』は2社間ファクタリングを採用しています。

2社間ファクタリングなら、取引先に通知不要でファクタリングを利用できるため、資金繰りの不安を与えることはなく、今後の取引への影響がありません。

また、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりが必要ですが、『GMOフリーランスファクタリング』は手数料が一律9.5%とわかりやすい設定なので、安心して利用できます。

信用情報への影響なし

『GMOフリーランスファクタリング』は、融資や貸金ではなく売掛金の買取ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。

決算書上も負債が増えないので、以後の銀行融資・ローン審査等への影響も最小限に抑えられます。

安心のノンリコース契約

『GMOフリーランスファクタリング』のファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のないノンリコース契約です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

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『GMOフリーランスファクタリング』のデメリット・利用時の注意点

一方で、『GMOフリーランスファクタリング』の注意点についても見ていきましょう。

営業時間がやや短め

『GMOフリーランスファクタリング』の営業時間は平日9:00〜17:00と、やや短くなっています。

申し込みなどはオンラインでできますが、夜間営業している飲食店や店舗経営をされている方は、連絡時間に注意してください。

土日祝日は休み

『GMOフリーランスファクタリング』は、土日祝日は休業です。

ただし、急いで資金調達を希望する方は無料問い合わせフォームから休日や営業時間外でも連絡可能です。

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『GMOフリーランスファクタリング』はこんな人におすすめ

以上の特徴を元に、『GMOフリーランスファクタリング』は以下のような方におすすめできます。

融資以外の方法を探している方

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

単発利用なら『GMOフリーランスファクタリング』

『GMOフリーランスファクタリング』は会員登録不要で、すぐ利用できる点、および手数料が一律9.5%と明確な点から、単発利用に向いているといえます。

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『GMOフリーランスファクタリング』はこんな人にはおすすめできない

一方で、『GMOフリーランスファクタリング』は以下のような方におすすめしにくいです。

手数料を少しでも下げたい方

『GMOフリーランスファクタリング』は、継続利用の場合でも手数料は一律の9.5%となっています。

継続利用による手数料のメリットを考えるなら『フリーナンス』を選ぶと良いでしょう。

損害賠償保険にも加入したい方

『フリーナンス』の損害賠償保険等の付帯サービスは、『GMOフリーランスファクタリング』にはないサービスですので、付帯サービスをご希望の方は、『フリーナンス』を選ぶとよいでしょう。

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『GMOフリーランスファクタリング』の利用方法

ファクタリングご利用後は、取引先から売掛金を回収したのちに遅滞なく『GMOフリーランスファクタリング』に支払いを行ってください。

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『GMOフリーランスファクタリング』審査通過の3つのコツ

ここでは、『GMOフリーランスファクタリング』の審査に受かるためのポイントを3つに絞って紹介していきます。

①信頼関係を築く

まず気をつけたいのが『GMOフリーランスファクタリング』から信頼される行動をとるということです。

特に、取引開始直後は、信頼関係を築くことを優先しましょう。

特に「正確なエビデンスの提出」は大切です。

必要書類の提出前に、もう一度書類に不備がないかチェックするようにしましょう。

書類の不備は審査の遅れにもつながりますし、場合によっては『GMOフリーランスファクタリング』からの信頼を落とすこともあります。

必要書類について特に注意したいポイントは以下の3点です。

②債務者のはっきりした請求書で申請する

『GMOフリーランスファクタリング』に限りませんが、ファクタリングの審査では債務者の経営状況等が重要視されることから、債務者のはっきりした請求書を利用するようにしましょう。

③支払期日を守る

『GMOフリーランスファクタリング』では2社間ファクタリングを採用しており、売掛金の回収は利用者に委託されます。

回収した売掛金は契約通り速やかに入金しましょう。

入金が遅れると『GMOフリーランスファクタリング』からの信頼が落ち、次回以降の審査で不利になる可能性があります。

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『GMOフリーランスファクタリング』についてよくある質問

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