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『ファクタープラン』ファクタリングの評判・口コミ分析【最新版】

ファクタープラン

『ファクタープラン』のファクタリングって評判はどうなの?

ファクタリングの手数料を下げたいんだけど、『ファクタープラン』なら安くなるの?

こうしたことが気になる方のために、株式会社ワイズコーポレーションが運営するファクタリングサービス『ファクタープラン』を調査しました。

この記事では、『ファクタープラン』の詳細と、実際の利用者からの評判・口コミを紹介します。

この記事でわかること
  • 『ファクタープラン』のサービスの特徴
  • 『ファクタープラン』の評判・口コミ分析
  • 『ファクタープラン』の利用方法

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目次

『ファクタープラン』の概要

ファクタープラン

『ファクタープラン』は、『株式会社ワイズコーポレーション』が運営する法人限定ファクタリングサービスです。

資金調達スタート

個人事業主の方は利用いただけませんので注意が必要です。なお、個人事業主の方におすすめのファクタリングサービスはこちらをご覧ください

『ファクタープラン』のサービスの大きな特徴としては、次の3点が挙げられます。

  • 法人限定サービスである
  • 業界最安クラスの手数料1.8%〜8%
  • ネット完結で最短1時間で請求書を資金化できる

特に、手数料の安さは大きな魅力です。

資金調達スタート

現在のファクタリング手数料が高くて、もっと安くしたい方は多いでしょう。

『ファクタープラン』では、ファクタリングの手数料を少しでも下げたい方に、他社よりも使いやすい手数料を提案しています。

また、オンライン対応により手続き完了まで最短1時間でできるため、急いで資金調達をしたい方にもピッタリのサービスです。

会社名株式会社ワイズコーポレーション
代表者名馬込 喜弘
所在地〒171-0014
東京都豊島区池袋2丁目53-12ノーブル池袋3F
電話番号0120-793-568
公式サイトhttps://www.yscorpo.co.jp/
営業時間平日9:0019:00
設立2017年3月
事業内容中規模・小規模事業者への各種ファクタリングサービスの提供
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料1.8%〜8%
買取可能額300万円〜上限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短1時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法メール

電話
必要書類売掛先との契約書、請求書、発注書等

入出金の確認がとれる通帳(過去3ヶ月分)

代表者の身分証明書

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『ファクタープラン』の評判・口コミ分析

評判・口コミ

ここでは、インターネット上やSNSでの『ファクタープラン』に関する評判・口コミを見ていきましょう。

『ファクタープラン』に関する良い評判・口コミは次のようなものです。

良い評判・口コミ
  • スタッフの対応が良い
  • 柔軟な審査で、すばやい対応!
  • 手数料が安い!

特に、スタッフの対応が高評価な点が多く指摘されています。

一方で、手数料が少し高めだったという意見もありましたが、全体的には非常に評価の高いファクタリングサービスといえるでしょう。

私たちの製造業では、大量の原材料を前払いで購入する必要があり、資金繰りが難しい。

ファクタープランの利用により、債務超過の状況でも安定した資金調達が可能となった。これにより、信用力が向上し、取引先との関係も良好に保つことができています。

ファクタリング会社の口コミ

取引先への印象を悪くするのではないか?という懸念はありました。うちの父親(社長)もファクタリングには難色を示していました。

しかし、取引先への通知は不要である、債権を用いた資金調達は今や一般的である、などの丁寧な説明を受けて(主に父の)不安は払拭され、話はスムーズに進みました。

担当者が当社のビジネスモデルに理解があり、一歩踏み込んだ話ができたというのが選んだ理由です

ファクタリング会社の口コミ

経営状況が悪い中での利用でしたが、柔軟な対応をしていただけたお陰で無事に資金調達することができました。手数料も安いと感じましたし、また利用しようと思います。

ファクタリング会社の口コミ

取引先の支払サイクルの関係で、キャッシュショートしそうになり、つなぎとしてファクタープランを利用しました。

時間に余裕が無い状態だったので、素早く対応してもらえたことは大変有り難かったです。

ファクタリング会社の口コミ

決算が赤字という状況を考慮すれば、条件は悪いものではありませんでした。

特に2社間ファクタリングにも関わらず高い掛目で買い取って頂けた事は、事業拡大中である当社にとっては大きな助けとなりました。

ファクタリング会社の口コミ

審査が通りやすいのは魅力的

赤字決算でしたが、審査通過の連絡はすぐにもらえました。

ただ、売掛金の買取額が思ったより悪かったので、そこはちょっとマイナス点でした。利用金額が多くないこと、季節性の激しい取引で未回収リスクを考慮したことなどを理由として挙げられました。

その未回収リスクを理由に他社からは断られてしまったので、審査が柔軟な会社さんだとは思います

ファクタリング会社の口コミ

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『ファクタープラン』のメリット・注目ポイント

利用のメリット

『ファクタープラン』のメリット・注目ポイントは次のようなものです。

『ファクタープラン』のメリット
  • オンラインで完結するファクタリングサービス
  • 業界最安クラスの手数料1.8%〜8%
  • 最短1時間で資金化が可能
  • 信用情報への影響なし
  • 安心のノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保が可能

オンラインで完結するファクタリングサービス

『ファクタープラン』のファクタリングは、ZoomをつかったWeb通話とクラウドサインによるオンライン契約を導入しており、非対面の完全オンラインで手続きができます

資金調達スタート

セキュリティ対策も万全です!

オンライン完結」で資金調達したい方は、以下の記事もご覧ください。

業界最安クラスの手数料1.8%〜8%

『ファクタープラン』では、オンラインシステムの導入により業務効率化を図り徹底的にコストを削減する事により、業界最安クラスの手数料1.8%〜8%を実現しています。

またオンライン完結の手続きを導入することで、利用者が移動にかかるコストを負担する必要もありません

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

最短1時間で資金化が可能

上でも書いているように、『ファクタープラン』のファクタリングは非対面の完全オンラインで手続きに対応しており、無駄な移動時間などを省き、最短1時間での資金化を実現しています。

ただし、利用者側の理解とあわせて必要書類等が全て揃っている事が前提となりますので、なるべく余裕を持って契約するようにしましょう。

信用情報への影響なし

『ファクタープラン』のサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取(ファクタリング)ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません

決算書上も負債が増えないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。

会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。

安心のノンリコース契約

『ファクタープラン』のファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のないノンリコース契約です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、利用者には売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

資金調達スタート

売掛先の破綻リスクにも備えられます。

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

債権譲渡登記の留保が可能

『ファクタープラン』では、ファクタリング利用時の債権譲渡登記省略可能です。

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。

また、最近では銀行も融資審査にあたって債権譲渡登記の情報をチェックするようになってきており、今後融資を受けようと考えている人は注意したいところです。

その点、『ファクタープラン』のように債権譲渡登記を留保してくれるファクタリングサービスは、安心して利用しやすくなっています。

債権譲渡登記」については、以下の記事をご覧ください。

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『ファクタープラン』のデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

『ファクタープラン』を利用する際の注意点は、次のようなものです。

『ファクタープラン』のデメリット
  • 法人限定サービス
  • 最低利用額300万円〜
  • 土日祝日は休み

法人限定サービス

『ファクタープラン』は、法人限定のサービスを提供しています。

資金調達スタート

取引先も法人である必要があります。

個人事業主の方がもつ請求書や、一般会社員の方がもつ給料債権の買取には対応していません

給料ファクタリングについては、下記の記事をご覧ください。

なお当サイトでは、給与ファクタリングをあつかう業者の紹介はしておりません。

最低利用額300万円〜

一般的に、少額債権の買い取りはファクタリング会社にとって利益が少ないため敬遠されがちです。

『ファクタープラン』のファクタリングは、最低金額300万円〜となっており、あまり小口の債権の買い取りには対応していないようです

ただし、条件次第では300万円未満でも買い取り可能性はありますので、まずは『ファクタープラン』までご相談ください。

土日祝日は休み

『ファクタープラン』は平日9:0019:00の営業で土日祝日は休業です。

ただし、急いで資金調達を希望する方は無料査定フォームから休日や営業時間外でも連絡可能です。

休業日に連絡をしておけば、翌営業日に最短で手続きに移れますので、早めに連絡しておくことをオススメします。

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

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『ファクタープラン』はこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

『ファクタープラン』がおすすめなのは、こんな方です。

こんな人におすすめ
  • 融資の利用が難しい方
  • 他社で審査NGとなった方
  • 短時間で資金調達したい方
  • コストをできる限り抑えたい方
  • ファクタリング会社に来店できない方

融資の利用が難しい方

ファクタリングの審査では、利用者ではなく売掛先の信用情報・財務状況が重視されます。

そのため利用者に

  • 赤字決算
  • 税金等の滞納
  • リスケジュール中

といった悪条件があってもファクタリングであれば利用可能です。

他社で審査NGとなった方

『ファクタープラン』では独自の審査基準を用いているため、銀行融資やローンだけでなく他社で審査NGだった売掛債権でも買取可能の可能性があります

資金調達スタート

あきらめずに相談してみましょう。

短時間で資金調達したい方

ファクタリングは、銀行融資や補助金の申請にくらべて、審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特に『ファクタープラン』では午前中に申込が完了し、必要書類の準備が滞りなく進めば、最短1時間での資金調達も可能となっています。

コストをできる限り抑えたい方

『ファクタープラン』では、オンラインシステムの導入により業務効率化を図り徹底的にコストを削減する事により、他社より使いやすい手数料1.8%〜8%を実現しています。

またオンライン完結の手続きを導入することで、利用者が移動にかかるコストを負担する必要もありません

ファクタリング会社に来店できない方

忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない

近くに良いファクタリング会社がない

そんな方には、『ファクタープラン』のファクタリングがおすすめです。

Zoomとクラウドサインを利用してオンライン完結で手続きができるので、移動時間やコストを気にせずファクタリングを利用できます。

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『ファクタープラン』はこんな人にはおすすめできない

こんな人にはおすすめできない

一方で『ファクタープラン』をおすすめしにくいのは、こんな方です。

こんな人にはおすすめできない
  • 有名企業や大企業のサービスを利用したい方
  • 土日祝日に資金調達をしたい方

有名企業や大企業のサービスを利用したい方

『ファクタープラン』を運営する『株式会社ワイズコーポレーション』は2017年に設立された比較的新しい会社です。

大手企業などの傘下の会社でもないため、実績や経営実態について不安を感じる方には、おすすめしにくいです。

一方で、中小企業であるがゆえに、利用者一人ひとりに丁寧に対応してくれる点は、大手ファクタリング会社や銀行などと比べたときの利点といえるでしょう。

土日祝日に資金調達をしたい方

『ファクタープラン』は平日9:00〜19:00の営業のため、土日祝日に資金調達をしたい方は、以下の記事で紹介している会社の利用をご検討ください。

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

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『ファクタープラン』の利用手順

利用手順

では、実際に『ファクタープラン』を利用する方法を見ていきましょう。

STEP

お問い合わせ

以下のリンクから、『ファクタープラン』の公式サイトを表示し、電話・メールのいずれかからお問い合わせください。

まずは簡単なヒアリングをして、与信審査を行います。

以下の書類が必要です。

  • 決算書(直近2期分)
  • 売掛先との契約書、請求書、発注書等
  • 入出金の確認がとれる通帳(過去6ヶ月分)

ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。

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STEP

面談

必要書類を用意して契約に向けて面談と、書類の確認をします。

即日、または早急に契約を希望される方は、事前に必要書類を用意しておいてください。

面談・契約時に必要な書類は以下の通りです。

  • 会社謄本
  • 印鑑証明書(法人・代表者個人)
  • 代表者個人の住民票
  • 代表者の身分証明書(顔写真の付いたもの)
  • 申込与信審査の必要書類の原本
STEP

ファクタリング契約

面談、書類の確認で問題がなければ。契約となります。

ファクタリングの「契約」については、以下の記事をご覧ください。

必要書類には入手するために法務局等に行く必要がでてくるものもあるため、事前に準備をしておくか、ある程度時間に余裕を持ってファクタリングを利用するかしましょう。

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『ファクタープラン』によくある質問

よくある質問

最後に『ファクタープラン』について、よくある質問を見ていきましょう。

買取できない請求書(売掛金)はありますか?

業種を問わず、ほとんどの売掛債権を買取可能です。

ただし、売掛先が個人(屋号)経営の場合は対象になりません

また遅延債権・回収不能な債権は対象外です。

個人事業主ですが、利用できますか?

法人限定サービスとなっています。

個人事業主の方は、以下の記事でおすすめサービスを紹介していますので、御覧ください。

ファクタリング(売掛債権売買取引)では債権譲渡登記は必要ですか?

登記は任意です。

債権譲渡登記」については、以下の記事をご覧ください。

ファクタリングの審査基準を教えて下さい

以下のようなものが重視されます。

  • 売掛先の信用度
  • 経営状況
  • 取引期間の長さ
  • ファクタリング利用会社の信用度
  • 代表者の人柄

ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。

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まとめ:『ファクタープラン』はオンライン完結で手数料が安いファクタリングサービス

最後までお読みいただきありがとうございます

この記事では『ファクタープラン』のファクタリングサービスについて紹介してきました。

『ファクタープラン』の特徴は以下の通りです。

ファクタープラン
総合評価
( 3 )
メリット
  • オンラインで完結するファクタリングサービス
  • 業界最安クラスの手数料1.8%〜8%
  • 最短1時間で資金化が可能
  • 信用情報への影響なし
  • 安心のノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保が可能
デメリット
  • 法人限定サービス
  • 最低利用額300万円〜
  • 土日祝日は休み

法人限定のサービスで最低300万円以上からの利用という制限はありますが、手数料の安さは大きな魅力です。

現在利用中のファクタリング会社で、手数料に不満がある方は、ぜひ『ファクタープラン』に見積もりを依頼してみてください。

資金調達スタート

いまより大幅に資金調達コストを下げられる可能性がありますよ。

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本記事は公開時点の情報を元に作成しており、最新情報とは異なる場合があります
あらかじめご了承ください。

この記事を書いた人

資金調達スタートは、ファクタリングやビジネスローンなどによる事業資金の調達情報を紹介するウェブメディアです。

現役経営者が事業主の目線で各種サービスを徹底的に調査・レビューして、あなたにピッタリのサービスを見つけるお手伝いをさせていただきます。

あなたの要望にあわせたファクタリング会社を見つけるお手伝いをします。

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