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「給料ファクタリング」は扱っておりません。

『注文書ファクタリング』とは?おすすめ業者と仕組みを解説

注文書ファクタリング

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アクセルファクター

大口の注文を受けたいけど、資金繰りが不安…

注文を受けた時点で資金調達できないかな?

従来のファクタリングは仕事を納入した後の請求書が必要なため、仕事開始前の仕入れ費用や人件費等の資金ニーズに対応できませんでした。

そのような早期の資金ニーズに対応するのが「注文書ファクタリング」です。

この記事では、注文書ファクタリングの仕組みを解説するとともに、おすすめの注文書ファクタリングサービスを紹介します。

この記事でわかること
  • 注文書ファクタリングの仕組み
  • 注文書ファクタリングのメリット・デメリット
  • おすすめの注文書ファクタリングサービス
  • ファクタリングとの使い分け方
  • POファイナンスの違い

ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。

注文書ファクタリング会社比較表

スクロールできます
1位2位3位
ビートレーディング
ビートレーディング
アウル経済
アウル経済
ファクタリングのTRY
TRY
ベストペイ
ベストペイ
トップマネジメント
株式会社トップマネジメント
ペイブリッジ
ペイブリッジ
マネーフォワード アーリーペイメント
マネーフォワード
アーリーペイメント
けんせつくん
けんせつくん
総合評価
手数料2%~20%1%~10%3%~5%~お問い合わせください0.5%~12.5%1%~
10%
5%~
入金対応最短即日最短即日最短即日最短翌日最短即日最短即日最短2~
5営業日
最短即日
買取可能額制限なし30万~
1億
10万9,000万円100万円〜
3億
1億1億50万円〜制限なし
創業2012年1997201820172009年2009年20172016年
個人事業主
オンライン完結
登記の留保
評判・口コミ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト
目次

注文書ファクタリングとは?

ファクタリング」は請求書(売掛債権)をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、決済日前に現金化できるサービスです。

通常であればファクタリング会社に売却するのは「請求書」ですから、ファクタリングで資金調達ができるのは商品やサービスを納入し請求書を発行した後になります。

一方、この記事で紹介する「注文書ファクタリング」は、仕事を受注した時点で発行する「注文書」を売却して資金調達ができるサービスです。

従来のファクタリングより早い時期に資金調達ができるため、仕事に必要な資材の仕入れや人件費等の運転資金の調達に利用できます。

注文書ファクタリングファクタリング
買取対象注文書請求書
入金サイクルの短縮効果最大6ヶ月1〜2ヶ月
ファクタリングとの比較

注文書ファクタリングのメリット

利用のメリット

注文書ファクタリングのメリットは4つあります。

注文書ファクタリング4つのメリット
  • 納品前に資金調達ができる
  • 入金サイクルを最大6ヶ月短縮できる
  • 売掛先の承諾が不要
  • 償還請求権がないノンリコース契約

納品前に資金調達ができる

注文書ファクタリングの最大のメリットは、「納品前」に資金調達ができることです。

仕事を受注した時点で資金調達ができるので、資材の仕入れや人件費、仕事の着手金などにあてることができます。

これまで資金不足で受注できなかった大型案件に対応できるようになり、事業拡大につながった事例も多くあります。

入金サイクルを最大6ヶ月短縮

注文書ファクタリングは最大6ヶ月(180日)先までに納入予定の注文書を買取対象としています。

つまり入金サイクルを最大で6ヶ月も短縮できるのです。

通常のファクタリングでは、最大30日〜60日後に支払い期日が到来する請求書が対象となるため、格段に長い入金サイクルに対応していると言えます。

売掛先の承諾が不要

注文書ファクタリングでは、「利用者」と「ファクタリング会社」の2社で契約する2社間ファクタリングを採用しています。

2社間ファクタリングでは売掛先への通知や承諾は不要なため、売掛先に不信感を与えたり、取引に悪影響を与えたりという心配はありません

ファクタリングの種類については、以下の記事をご覧ください。

償還請求権がないノンリコース契約

一般的に、ファクタリングでは償還請求権なしの「ノンリコース契約」を結びます。

償還請求権とは、売掛先が倒産するなどして債権の回収が困難になった際に、ファクタリング利用者に支払いを要求できる権利です。

注文書ファクタリングは従来のファクタリングと同じく、償還請求権がないノンリコース契約となります。

そのため、万が一売掛先が倒産しても利用者が売掛債権の返済義務を負うことはありません

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

注文書ファクタリングのデメリット

利用時の注意点

注文書ファクタリングの注意点は以下の2つです。

注文書ファクタリング2つのデメリット
  • 対応ファクタリング会社が少ない
  • 手数料が高め

対応ファクタリング会社が少ない

注文書ファクタリングは、取り扱っているファクタリング会社がまだ少ないのが現状です。

そのため、相見積もりで手数料等を比較しにくいのがデメリットといえます。

手数料が高め

売掛金回収までの期間が長いほど、その間に売掛先やファクタリング利用者の経営が悪化し、ファクタリング会社の未回収リスクは高くなります。

そのため、注文書ファクタリングは手数料が従来のファクタリングよりも2%〜5%程度高めです。

おすすめ注文書ファクタリング8選

おすすめファクタリング会社

注文書ファクタリングを取り扱っているファクタリング会社はまだ少ないのが現状です。

ここでは、おすすめの注文書ファクタリングサービスを厳選して紹介します。

業界トップレベルの買取実績

ビートレーディング

ビートレーディング_注文書ファクタリング

ポイント

  • ファクタリング取扱業界トップレベル
  • 最短30分で審査完了・即日資金化に対応
  • 融資NGや赤字決算でも利用OK

概要

会社名株式会社ビートレーディング
代表者名佐々木 英世
所在地東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階
電話番号03-6450-1604
公式サイトhttps://betrading.jp/
営業時間平日9:3018:30
設立2012年4月
事業内容ファクタリング事業

コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング

診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料2%20%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短5時間
注文書ファクタリングは最短翌日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
注文書買取
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など

利用者の口コミ

ビートレーディングの注文書ファクタリングに関する口コミは見当たりませんので、通常のファクタリングに関する口コミを紹介します。

問い合わせの翌日には担当営業の方が会社まで来てくれ、無事に資金を調達し、車両修理を行なうことができました。

https://betrading.jp/

さすがに当日は難しいかと諦めかけていましたが、ビートレーディングさんにダメもとで問い合わせをした結果大阪支店が近かったこともあり、問い合わせから4時間後には100万円を調達することが出来ました

https://betrading.jp/

ファクタリングについて事前知識がなく、金利や手数料が高いんじゃないかとすごく心配でした。
ですがスタッフさんが丁寧に説明をしてくれたので、申し込みに踏み切りました。

Google
  • 最短即日の現金化に対応
  • 個人事業主も利用できる
\納品前に資金化できる新サービス/
見積もりに納得できなければキャンセルOK

小口債権の買取にも柔軟に対応

アウル経済

アウル経済

ポイント

  • オンライン面談と電子契約に対応
  • 手数料の安さ買取可能額の幅広さに注目!
  • 融資NGや赤字決算でも利用OK

概要

会社名株式会社アウル経済
代表者名諸喜田 憲
所在地東京都中央区日本橋2-2-3 RISHEビル UCF4階
電話番号03-6902-1815
公式サイトhttps://owl-economy.jp/
営業時間平日9:3019:00
設立1997年8月
事業内容経営コンサルティング事業

通信事業

広告代理店業務

営業代行業務
取引形態2社間ファクタリング(原則)
手数料1%10%
買取可能額30万1億
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
注文書買取
注文書の買取
申込方法電話

WEB
必要書類決算書

通帳のコピー

請求書

利用者の口コミ

私は建設業を営んでいるのですが、ゼネコン様は入金のサイクルが長く、一方で職人さんへの支払いは毎月あるので資金繰りが大変でした。

しかしアウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました

ファクタリングのサービスは今まで何回か利用した経験があるのですが、どの業者も弊社の売掛債権を確認するなり、ホームページと謳い文句が違う手数料を提示されるか、断られることが多かったです。

しかしアウル経済さんはそのようなことはなく、弊社の状況を真剣に判断いただき、お互い納得の上で取引することができました

資金調達の際、弊社は銀行に融資をお願いすることが多かったのですが、毎回用意する書類が多く審査に時間がかかることがネックでした。

また銀行の窓口に赴くことも負担でした。

そのような中アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただきました

  • オンライン面談で電子契約に対応
  • 最短2時間のスピード資金調達
  • 最低30万円の請求書の買取にも対応
  • 法人向けサービスのため個人事業主は利用困難
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相談・見積りは完全無料です!

ファクタリングのTRY

ファクタリングのTRY

ファクタリングのTRY』は、株式会社SKOが運営する全国対応・最短即日入金のファクタリングサービスです。

ファクタリング会社としては希少な年中無休24時間営業で、土日祝日や深夜であってもスタッフが対応してくれます。

また来店が難しい方のために、出張買取のほかオンライン契約・オンライン面談に対応

遠方の方や現場を離れられない事業主の方でも、便利に利用できます。

※ 審査・入金は平日の銀行営業時間内に限られます。

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

オンライン契約で資金調達したい方は、以下の記事もご覧ください。

会社名株式会社SKO
代表者名廣澤 悠哉
所在地東京都台東区東上野二丁目21番1号
電話番号0800-800-5541
公式サイトhttps://factoring-try-sko.co.jp/
営業時間24時間365日対応
設立2018年2月
事業内容ファクタリング事業

営業コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング

診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料3%
買取可能額10万9,000万
それ以上の方は別途お時間いただく場合があります
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
注文書の買取
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類請求書

発注書/契約書

売掛先住所・連絡先がわかるもの

取引銀行口座三か月分の通帳
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ベストペイ(BESTPAY)

BESTPAY

ベストペイ(BESTPAY)』は、人気のファクタリングサービス「ベストファクター」を運営する株式会社アレシアによる注文書ファクタリングサービスです。

手数料は5%〜と従来のファクタリングと比べても遜色ない低コストで早期に資金調達ができます。

総合評価 (3.5)
会社名株式会社アレシア
代表者名班目 裕樹
所在地東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F
電話番号050-7562-0643
公式サイトhttps://best-pay.jp/
営業時間平日10:0019:00
設立2017年1月
事業内容1.ファクタリング
2. 資金コンサルティング
3. 投資コンサルティング
4. 経営コンサルティング
取引形態2社間ファクタリング
手数料5%〜
買取可能額100万円〜3億
対応エリア全国
資金化スピード最短翌日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類本人確認書類

注文書
通帳のコピー など
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契約完了まで費用は発生しません!

株式会社トップマネジメント

トップマネジメント

株式会社トップマネジメント」は、ファクタリング契約のべ45,000社以上、買取総額100億円を超える豊富な取引実績をもつ人気ファクタリング会社です。

2021年5月より注文書ファクタリングに対応しており、累計10,000社以上からの問い合わせを受けています。

会社名株式会社トップ・マネジメント
代表者名大野 兼司
所在地東京都千代田区鍛冶町1-4-3竹内ビル2F
電話番号0120-36-2005
公式サイトhttps://newfactoring.jp/
営業時間平日9:0020:00
設立2016年1月
事業内容ファクタリング業務・経営に関する各種コンサルティング業務
企業経営上の各種リスク調査・分析の委託
並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務
取引形態2社間ファクタリング
手数料お問い合わせください
買取可能額お問い合わせください
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

見積書・受注書・発注書
など
※ 詳細はお問い合わせください。
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取引実績4万5千社以上!

ペイブリッジ

ペイブリッジ

ペイブリッジ」は株式会社トップマネジメントが運営する広告・IT関連事業者専門の資金調達サービスです。

注文書ファクタリングにも対応しており、最短即日での買取が可能となっています。

会社名株式会社トップ・マネジメント
代表者名大野 兼司
所在地東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F
電話番号03-3526-2007
公式サイトhttps://www.t-pb.com/
営業時間平日9:0019:00
設立2009年4月
事業内容ファクタリング業務
経理・財務・経営に関するコンサルティング業務
企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託
並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務
担保不動産の調査及び評価業務
取引形態2社間ファクタリング
手数料0.5%〜12.5%
買取可能額3億円(売掛先1社につき1億円)
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記原則必要
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

通帳
決算書
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マネーフォワード アーリーペイメント

マネーフォワード アーリーペイメント

マネーフォワード アーリーペイメント』は、東証プライム上場グループが運営するオンラインファクタリングサービスです。

法人限定のサービスであり、個人事業主や一般会社員の方などはご利用いただけませんが、上場企業グループ運営という高い信頼性に加え、1%〜10%というリーズナブルな手数料が大きな魅力となっています。

会社名マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名冨山 直道
所在地東京都港区芝浦三丁目1番 21 号
msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号
公式サイトhttps://factoring-lp.mfkessai.co.jp/
営業時間平日9:3019:00
設立2017年3月
事業内容企業間後払い決済サービス「マネーフォワードケッサイ」、
売掛金早期資金化サービス
「マネーフォワード アーリーペイメント」の開発・提供
取引形態2社間ファクタリング
手数料1%〜10%
買取可能額合計50万円〜数億
対応エリア全国
資金化スピード最短2〜5営業日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類決算書一式(2期分)

残高試算表

買取希望債権の証憑

入出金明細
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発注書・請求書を早期資金化

「けんせつくん」

株式会社ウィット「けんせつくん」

けんせつくん」は、株式会社ウィットが運営する建設業界専門のファクタリングサービスです。

簡単ウェブ申し込みで、非対面契約にも対応しているため、スマホだけあれば全国どこでも対応可能となっています。

会社名株式会社ウィット
代表者名佐野 俊亮
所在地東京都新宿区西新宿7-7-28 第二ビル5F
電話番号0120-2277-26
公式サイトhttps://けんせつくん.jp/
営業時間平日9:0020:00
設立2016年11月
事業内容1.経営コンサルタント
2.営業業務に関するコンサルタント
3.インターネット、印刷媒体等に対する広告の企画、立案、制作業務
4.デザイン、広告宣伝の企画及び仲介及び請負
取引形態2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料5%〜
買取可能額指定なし
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類商業登記簿謄本

印鑑証明書

会社の業績が確認できる資料

基本契約書

個別の契約書や発注書、納品書、請求書

過去の入金の確認ができる通帳
\建設業界専門のファクタリング/
スマホ1つで契約完了

ファクタリングとの使い分け

どちらを使うべき?

通常のファクタリングがおすすめ

通常のファクタリングがおすすめなのは、次のようなケースです。

  • 納品後の資金調達を希望する場合
  • 支払いサイトを短くして資金繰りを改善したい場合
  • 次の仕事に必要な資金を調達したい場合

通常のファクタリングは、支払いサイトの短縮による資金繰り改善が主な用途になります。

注文書ファクタリングがおすすめ

注文書ファクタリングがおすすめなのは、次のようなケースです。

  • 仕事を受注した段階で資金調達をしたい場合
  • 仕事に必要な人件費や、仕掛り金を調達したい場合

基本的には、受注した仕事に必要な資金調達をおこなう際に、注文書ファクタリングが有効と言えます。

POファイナンスとの違い

POファイナンスと注文書ファクタリング

注文書ファクタリングとよく似たサービスに「POファイナンス」があります。

POファイナンスとは、日本のフィンテック企業「トランザックス」が提供する電子記録債権を活用した金融サービスです。

発注者(支払企業)と受注者(納入企業)の双方の同意の元、注文書を電子記録債権化し、金融機関がその電子記録債権を譲渡担保として受注者へ融資を行うというものになります。

POファイナンス注文書ファクタリング
取引形態融資契約売買契約
発注者の
同意
必要不要
審査難易度厳しい柔軟
コスト低い高い
償還請求権ありなし
POファイナンスと注文書ファクタリングの違い

大きな差としては、POファイナンスは貸金にあたるため利息制限法が適用され、年率15%以下の低コストで融資を受けることができます。

ただし、支払企業(発注者)が倒産した場合には、金融機関の償還請求権にもとづいて受注者側に買い戻し義務が生じます(ウィズリコース契約)。

一方の注文書ファクタリングは債権売買契約にあたるため、利息制限法が適用されず、コストが高くなりがちです。

ただし、発注者が倒産した場合のリスクは金融機関が負うことになります(ノンリコース契約)。

電子記録債権とファクタリングについては、以下の記事をご覧ください。

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

注文書ファクタリングQ&A

よくある質問
注文書ファクタリングの利用は、売掛先に知られますか?

注文書ファクタリングは、利用者とファクタリング会社の2者間での取引となりますので、売掛先への通知や承諾は必要ありません

注文書ファクタリングは個人事業主も利用できますか?

すべてのサービスが個人事業主を対象にしているわけではありませんが、この記事でも紹介しているビートレーディングおよび、BESTPAYけんせつくんなら個人事業主も利用できます。

注文書ファクタリングと従来のファクタリングはどう使い分けたら良い?

注文書ファクタリングは、仕事の仕掛りに必要な人件費や資材費などを自己資金や借入で賄いきれない際に利用するのがオススメです。

一方、ファクタリングは、支払いサイトを短縮したい場合や、次の仕事の準備金の調達方法として利用できます。

注文書ファクタリング会社比較表

スクロールできます
1位2位3位
ビートレーディング
ビートレーディング
アウル経済
アウル経済
ファクタリングのTRY
TRY
ベストペイ
ベストペイ
トップマネジメント
株式会社トップマネジメント
ペイブリッジ
ペイブリッジ
マネーフォワード アーリーペイメント
マネーフォワード
アーリーペイメント
けんせつくん
けんせつくん
総合評価
手数料2%~20%1%~10%3%~5%~お問い合わせください0.5%~12.5%1%~
10%
5%~
入金対応最短即日最短即日最短即日最短翌日最短即日最短即日最短2~
5営業日
最短即日
買取可能額制限なし30万~
1億
10万9,000万円100万円〜
3億
1億1億50万円〜制限なし
創業2012年1997201820172009年2009年20172016年
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