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ファクターズの口コミ・評判は?ファクタリング会社徹底調査

ファクターズ

ファクターズってどんなサービスなんだろう?

ファクターズを使っても大丈夫かな?

こんな疑問をお持ちではありませんか?

この記事では、株式会社ワイズコーポレーションが運営するファクタリングサービス「ファクターズ」の特徴から、そのメリット・デメリットまで詳しく解説していきます。

この記事でわかること
  • ファクターズのサービスの特徴
  • ファクターズを利用するべきか?
  • ファクターズの利用方法
資金調達スタート

そもそもファクタリングって何?」「利用しても大丈夫なの?
という方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

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目次

おすすめファクタリング会社比較表

スクロールできます
手数料資金化
スピード
買取可能額仕組み申込方法個人事業主口コミ
評判
1位
プロテクトワン
プロテクトワン
1.5%最短30分10万
1億
2社間
3社間
オンライン
電話
詳細へ
2位

アクセルファクター
2%
~20%
最短3時間30万
~1億
2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
 
詳細へ
3位
ラボル
ラボル
10%
(一律)
最短60分
24h365日対応
1万2社間オンライン詳細へ
ququmo
QuQuMo
1%
~14.8%
最短2時間指定なし2社間オンライン詳細へ
paytoday
PayToday
1%〜9.5%最短30分指定なし2社間オンライン詳細へ
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業
金融サポート機構
1.5%
~10%
最短即日指定なし2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
詳細へ
ベストファクター
ベストファクター
2%
~20%
最短即日30万
~3億
2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ
オンファクト
オンファクト
2%
~20%
最短即日
土日祝日対応
30万
~
2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ
ビートレーディング
ビートレーディング
2%
~20%
最短5時間指定無し2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ

ロゴをクリックすると公式サイトで詳細をみられます

ファクターズとは?

ファクターズ」は、株式会社ワイズコーポレーションが運営する中小企業・個人事業主向けのファクタリングサービスです。

運営会社の株式会社ワイズコーポレーションは2017年に設立。

2019年時点で年間200社との取引を行うなど、豊富な実績を積み上げています。

そんなワイズコーポレーションが運営するファクターズは、通過率93%の柔軟な審査と、最短4時間での現金受取という迅速な対応が大きな強みです。

公式サイトには、簡単な情報を入力するだけで見積もりができるシミュレーターも用意されているので、まずはどの程の度資金調達ができるか、簡易見積りをしてみると良いでしょう。

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総合評価 (4.0)
会社名株式会社ワイズコーポレーション
代表者名馬込 喜弘
所在地東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号0120-690-07
公式サイトhttps://factorplan.net/factors/
営業時間平日9:0019:00
設立2017年3月1日
事業内容1.ファクタリング業 
2.各種在庫買取 
3.古物商
4.土地活用のコンサルティング
5.不動産の所有・賃貸・管理 
6.時間貸駐車場の運営・管理 
7.広告代理業 
8.広告媒体の企画・制作
9.前各号に附帯する一切の業務 
取引形態2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料3%〜
買取可能額30万円〜3,000万
対応エリア全国
資金化スピード最短4時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など

ファクターズのメリット・注目ポイント

利用のメリット

ここでは、ファクターズのメリット・注目ポイントを見ていきましょう。

ファクターズのメリット
  • 午前中の申込なら最短15時までに現金受取OK
  • 審査通過率93%超の柔軟審査
  • 出張費・見積もり・書類作成等の費用はゼロ
  • 最小30万円の小口債権から買取可能
  • 個人事業主の利用もOK
  • 安心のノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保もOK

午前中の申込なら最短15時までに現金受取OK

ファクターズでは、午前中の申込ならば最短15時までに現金受取を謳っています。

必要書類等の準備が滞りなく進めば、最短4時間ほどで手続きが完了しますので、急いで手続きを進めたい方にはピッタリのサービスです。

審査通過率93%超の柔軟審査

ファクターズの審査通過率は93%超と、非常に高くなっています。

資金調達スタート

他社でファクタリング利用を断られたりした場合でも、あきらめずにファクターズに問い合わせしてみましょう。

初回は出張費・見積もり・書類作成等の費用はゼロ

ファクターズでは、初めてファクタリングを利用する方のために、出張費・見積もり・書類作成等の費用を0円とするサービスを提供しています。

資金調達スタート

特に出張費はバカにならない金額になることもあるので、嬉しいサービスです。

最小30万円の小口債権から買取可能

ファクターズでは、30万円という小口債権から買取してくれます

個人事業主の方など、まとまった額の売掛金が発生しにくい場合でも利用しやすいファクタリングサービスと言えるでしょう。

個人事業主の利用もOK

個人事業主NGのファクタリング会社も多くありますが、ファクターズは個人事業主であっても法人向けの売掛金さえあれば利用OKです。

安心のノンリコース契約

ファクターズのファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

資金調達スタート

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

ノンリコース契約について詳しく知りたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

債権譲渡登記の留保もOK

ファクターズでは、ファクタリング利用時の債権譲渡登記の留保も可能となっています。

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。

資金調達スタート

債権譲渡登記を留保したい場合、まずはファクターズに相談をしてみてください。

債権譲渡登記について詳しく知りたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

ファクターズのデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

一方で、ファクターズを利用する際に注意したいポイントも見ていきましょう。

ファクターズのデメリット
  • オンライン契約には非対応
  • 手数料に注意
  • 買取可能額の上限は3,000万円まで
  • 土日祝日は休み

オンライン契約には非対応

ファクターズでは契約は対面で行うため、来店または出張買取を依頼する必要があります。

ファクターズの所在地は東京ですので、地方の方からすると、すこし面倒に感じるかもしれません。

オンライン契約が可能なファクタリング会社をご希望の方は、以下の記事でおすすめのサービスを紹介していますので、あわせてご覧ください。

手数料に注意

ファクタリングは手数料が高くなりがちな資金調達方法です。

特に2社間ファクタリングでは、売掛金額の20%ほどの手数料が必要なこともあります。

これは100万円の売掛債権買取で、20万円の手数料が必要ということです。

銀行融資などと比べて、かなりコストがかさむことは否めません。

資金調達スタート

ファクタリングは計画的に利用しましょう。

ファクタリングの手数料について、さらに詳しく知りたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

買取可能額の上限は3,000万円まで

ファクターズの買取可能額は、上限3,000万円までとなっています。

建設業の方など、大きめの売掛金を売却したい場合には、買取可能額の上限に注意しておきたいところです。

土日祝日は休み

多くのファクタリング会社同様、ファクターズは平日のみ営業、土日祝日はお休みとなっています。

土日祝日にファクタリングを利用したいという方は、以下の記事でおすすめのファクタリング会社を紹介していますので、あわせてご覧ください。

ファクターズの評判・口コミ

評判・口コミ

ここでは、インターネットやSNS上のファクターズに関する評判・口コミを見ていきましょう。

請求書の買取を依頼してから現金化までが、ウワサどおりでほんとに早かった

資金繰りに困ったらまた利用したいです。

https://factorplan.net/l/uds_e/

当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、ホームページに書いてることが本当でした。ありがとうございました!

https://factorplan.net/l/uds_e/

前年度の売上が思わしくなく赤字決算でしたが、請求書を即日買取ってもらえました

銀行はダメだったのに本当に感謝しています。

https://factorplan.net/l/uds_e/

噂通りのスピードに驚かされました!

本当に当日中に振り込まれるなんて思ってもいなかったので、急ぎで現金が必要だったので助かりました!

https://fackomi.com/company/factorplan-net/

大きな問題もなく、無事に請求書を現金化できたので、心の底からホッとしました…。

必要書類の準備に手間取ってしまったのですが、担当者の方の助けで何とか締切までに資金を調達でき、良かったです。

手数料については、割と普通の標準的な額だったんじゃないかなと感じています。

資金繰りの選択肢の一つとして候補にしたいと思います。

https://fackomi.com/company/factorplan-net/

これらの口コミや評判からも、ファクターズの迅速な対応が見て取れます。

資金調達スタート

資金調達を急ぎたい方には、おすすめのサービスです。

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ファクターズはこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

ファクターズがおすすめなのは、こんな悩みを持っている方です。

  • 融資以外の方法を探している方
  • とにかくスピードを重視している方

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

とにかくスピードを重視している方

ファクタリングは、銀行融資や補助金の申請にくらべて、審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特にファクターズでは午前中に申込が完了し、必要書類の準備が滞りなく進めば、最短4時間での資金調達も可能となっています。

ファクターズの利用手順

利用手順

では、実際にファクターズを利用する方法を解説します。

STEP
お申込み

お電話、または公式サイトの問い合わせフォームからお申込みください。

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STEP
審査

必要書類を提出して審査を受けます。

お申込みから審査までは最短4時間程度で完了します。

ファクタリングの審査について詳しく知りたい方は、以下の記事もご覧ください。

STEP
契約・ご入金

買取金額に同意できるようであれば契約となります。

契約後は、すぐに指定の口座への支払いが行われます。

ファクタリングの契約について詳しく知りたい方は、以下の記事もご覧ください。

ファクターズについてよくある質問

よくある質問

最後に、ファクターズについてよくある質問を見ていきましょう。

前期が赤字ですが、ファクタリングを利用できますか?

利用可能です。

ファクタリングは売掛先の与信が重視されますので、確定している売掛債権があれば問題ありません。

設立1期目ですが、ファクタリングを利用できますか?

決算書がなくても審査は可能です。

まずはファクターズにお問い合わせください。

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まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

本記事では「ファクターズの評判・口コミは?ファクタリング会社徹底調査」について解説しました。

この記事の内容をまとめます。

ファクターズ
総合評価
( 4 )
メリット
  • 午前中の申込なら最短15時までに現金受取OK
  • 審査通過率93%超の柔軟審査
  • 出張費・見積もり・書類作成等の費用はゼロ
  • 最小30万円の小口債権から買取可能
  • 個人事業主の利用もOK
  • 安心のノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保もOK
デメリット
  • オンライン契約には非対応
  • 手数料に注意
  • 買取可能額の上限は3,000万円まで
  • 土日祝日は休み

ここまで読んでこられて、まだファクターズの利用を迷っている方もいらっしゃるでしょう。

資金調達スタート

そういった方には、他社との相見積もりがおすすめです。

相見積もりを取ることで、ファクタリング会社の対応の良し悪しがわかりますし、手数料を抑えることもできます。

ファクタリングでは、本契約するまでは費用は発生しません

もちろんファクターズも見積り無料です。

資金調達スタート

見積り結果に納得がいかなければ、いつでもキャンセルもOK

ぜひ一度、どのくらい資金調達できるか見積りを依頼してみてください。

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