【最新】『ファクターズ』ファクタリングの評判・口コミまとめ

こうしたことが気になる方のために、今回は『株式会社ワイズコーポレーション』が運営する『ファクターズ』のファクタリングサービスを調査してみました。

ファクタリング会社を選ぶ際には、ファクタリング会社のサービスの詳細に加え、実際の利用者の口コミをチェックしておけば間違いありません。

この記事では、『ファクターズ』のファクタリングサービスの詳細と、実際の利用者からの評判・口コミを他社と比較しながら紹介します。

『ファクターズ』の概要

『ファクターズ』は中小企業・個人事業主向けの最短4時間で資金調達可能なファクタリングサービスです。

柔軟な審査に定評があり、審査通過率は93%以上。

高額になりがちなファクタリング手数料も3%〜と比較的リーズナブルになっています。

また少額債権の買取にも積極的に応じてくれるので、個人事業主や小規模法人の方の強い味方といえるでしょう。

会社名	株式会社ワイズコーポレーション
所在地	東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号	0120-690-070
公式サイト	https://factorplan.net/factors/
営業時間	平日9:00〜19:00
設立	2017年3月1日
事業内容	１．ファクタリング業　 ２．各種在庫買取　 ３．古物商 ４．土地活用のコンサルティング ５．不動産の所有・賃貸・管理　 ６．時間貸駐車場の運営・管理　 ７．広告代理業　 ８．広告媒体の企画・制作 ９．前各号に附帯する一切の業務
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
手数料	3%〜
買取可能額	30万円〜3,000万円
対応エリア	全国
買取スピード	最短4時間
利用対象	法人、個人事業主
オンライン契約	可能
面談	必要（出張買取あり）
乗り換え	可能（手数料優遇あり）
債権譲渡登記	留保可能
申込方法	オンライン 電話
必要書類	本人確認書類 請求書 通帳のコピー など

『ファクターズ』の評判・口コミ

ここでは、インターネットやSNS上の『ファクターズ』に関する評判・口コミを見ていきましょう。

請求書の買取を依頼してから現金化までが、ウワサどおりでほんとに早かった。

資金繰りに困ったらまた利用したいです。

https://factorplan.net/l/uds_e/

当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、ホームページに書いてることが本当でした。ありがとうございました！

https://factorplan.net/l/uds_e/

前年度の売上が思わしくなく赤字決算でしたが、請求書を即日買取ってもらえました。

銀行はダメだったのに本当に感謝しています。

https://factorplan.net/l/uds_e/

噂通りのスピードに驚かされました！

本当に当日中に振り込まれるなんて思ってもいなかったので、急ぎで現金が必要だったので助かりました！

https://fackomi.com/company/factorplan-net/

『ファクターズ』に関する良い評判・口コミは次のようなものです。

一方で、悪い評判・口コミはあまりみられませんが、以下のコメントのように手数料は標準的という意見が多いです。

大きな問題もなく、無事に請求書を現金化できたので、心の底からホッとしました…。

必要書類の準備に手間取ってしまったのですが、担当者の方の助けで何とか締切までに資金を調達でき、良かったです。

手数料については、割と普通の標準的な額だったんじゃないかなと感じています。

資金繰りの選択肢の一つとして候補にしたいと思います。

https://fackomi.com/company/factorplan-net/

『ファクターズ』のメリット・注目ポイント

ここでは、『ファクターズ』について注目したいサービスの特徴や利用のメリットを見ていきましょう。

	ファクターズ	A社	B社
手数料	3%〜	2%〜20%	5%〜18%
資金化スピード	最短即日	翌日〜3営業日	2〜5営業日
契約方法	オンライン  対面	郵送・オンライン	対面のみ
買取可能額	30万円〜3,000万円	10万円〜1,000万円	100万円〜2億円
個人事業主	OK	OK	NG
償還請求権	なし	なし	なし
債権譲渡登記	留保可能	必須	必須

最短4時間で資金調達

『ファクターズ』のファクタリングなら、必要書類の準備さえ滞りなく進めば最短4時間で資金調達できます。

銀行融資等では厳密な書類審査が必要で、入金までに早くても1週間〜1ヶ月ほどかかりますし、一般的なファクタリング会社では、申し込み当日に審査が終わっても、振込は翌日という場合がほとんどです。

それに比べると、『ファクターズ』の対応スピードの早さは大きな特徴と言えるでしょう。

審査通過率93%超の柔軟審査

ファクタリングは銀行融資などとは違う独自の審査基準を用いることから、審査通過率は比較的高い傾向があります。

その中でも『ファクターズ』の審査通過率は93%超と非常に高いものです。

ただし、これは『ファクターズ』の審査が甘いからというわけではありません。

どうすれば売掛債権を買い取れるかを丁寧に検討してくれるからこそ、これだけ高い審査通過率を維持できているのです。

他社との相見積もり歓迎

『ファクターズ』の公式サイトには「相見積もりの利用大歓迎」と記載されています。

ファクタリングでは複数のファクタリング会社で相見積もりをして比較検討をするのが一般的ですが、「相見積もり歓迎」を明示しているファクタリング会社は珍しいです。

2社間ファクタリング対応

『ファクターズ』は、2社間ファクタリングに対応しています。

2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。

ただし一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをして、十分に比較検討することをおすすめします。

出張買取OK

地方の事業主の方や、忙しくて会社をあけられない方には、ファクタリング会社に来訪して契約するのは大きな負担です。

その点、『ファクターズ』では遠方への出張買取もOKとなっています。

さらに初めてファクタリングを利用する方のために、初回利用時は出張費・見積もり・書類作成等の費用0円とするサービスを提供しています。

最小30万円の小口債権から買取可能

一般的に、小口債権の買取はファクタリング会社にとってメリットの少ない取引であることから敬遠されがちです。

しかし『ファクターズ』では、30万円という小口債権から買取してくれます。

個人事業主の方など、まとまった額の売掛金が発生しにくい場合でも利用しやすいファクタリングサービスと言えるでしょう。

個人事業主も利用できる

個人事業主NGのファクタリング会社もありますが、『ファクターズ』は個人事業主・フリーランスも利用できます。

信用情報への影響なし

『ファクターズ』のサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取（ファクタリング）ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。

安心のノンリコース契約

『ファクターズ』のサービスは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

債権譲渡登記の留保もOK

『ファクターズ』では、ファクタリング利用時の債権譲渡登記の留保も可能となっています。

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。

『ファクターズ』のデメリット・利用時の注意点

一方で、『ファクターズ』を利用する際に注意したいポイントも見ていきましょう。

手数料に注意

ファクタリングは手数料が高くなりがちな資金調達方法です。

特に2社間ファクタリングでは、売掛金額の20%ほどの手数料が必要なこともあります。これは100万円の売掛債権買取で、20万円の手数料が必要ということです。

面談が必要

『ファクターズ』を運営するワイズコーポレーションのファクタリングでは契約時の面談が必要となっています。

土日祝日は休み

『ファクターズ』は平日のみ営業、土日祝日はお休みとなっています。

ただし『ファクターズ』の申し込みはWEB上からできますので、申し込み自体は24時間365日いつでも可能です。

『ファクターズ』の利用手順

ファクタリングご利用後は、取引先から売掛金を回収したのちに『ファクターズ』に支払いを行ってください（2社間ファクタリング利用時）。

『ファクターズ』についてよくある質問

『ファクターズ』はこんな人におすすめ

『ファクターズ』がおすすめなのは、こんな悩みを持っている方です。

融資以外の方法を探している方

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

会社や個人の信用情報にキズはつきませんし、決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。

とにかくスピードを重視している方

ファクタリングは、銀行融資や補助金の申請にくらべて、審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特に『ファクターズ』では午前中に申込が完了し、必要書類の準備が滞りなく進めば、最短4時間での資金調達も可能となっています。

土日祝日は営業していないものの、WEB上で審査の申し込みはできるため、今すぐにでも資金調達が必要な方におすすめのサービスです。

個人事業主の方

『ファクターズ』は通過率93%の柔軟な審査に加え、最低30万円からの小口債権の買取に対応。

まとまった売掛金が発生しにくい個人事業主の方にもオススメのファクタリングサービスです。

まとめ

この記事では「株式会社ワイズコーポレーション」が運営するファクタリングサービス『ファクターズ』について紹介してきました。

ファクタリングサービスを選ぶ際には、資金調達までのスピードも重要なポイントですが、手数料が安いことは更に重要視されます。

以下の記事では「ファクタリング会社一括見積もりサービス」を利用して、手数料を下げる方法を解説していますので、こちらの記事も合わせてご覧ください。

また、手数料を含めたコスト削減には「オンラインファクタリング」を利用するのもオススメです。

以下の記事では、「オンラインファクタリング」でおすすめのサービスを厳選して紹介していますので、あわせてご検討ください。