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【最新】『ファクターズ』ファクタリングの評判・口コミまとめ

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ファクターズ

ファクターズ』のファクタリングって評判はどうなの?

他社と比較しながら利用するファクタリング会社を決めたい!

こうしたことが気になる方のために、今回は『株式会社ワイズコーポレーション』が運営する『ファクターズ』のファクタリングサービスを調査してみました。

ファクタリング会社を選ぶ際には、ファクタリング会社のサービスの詳細に加え、実際の利用者の口コミをチェックしておけば間違いありません

この記事では、『ファクターズ』のファクタリングサービスの詳細と、実際の利用者からの評判・口コミを他社と比較しながら紹介します。

この記事でわかること
  • 『ファクターズ』のサービスの特徴
  • 『ファクターズ』の評判・口コミ
  • 『ファクターズ』の利用方法

ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。

おすすめファクタリングサービス比較表
スクロールできます
法人限定
 最大4社
一括見積り
1位2位3位
ファクタリングベスト
ファクタリングベスト
ququmo
ククモ
アクセルファクター
アクセルファクター
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業
金融サポート機構
ビートレーディング
ビートレーディング
ラボル
ラボル
事業資金エージェント
事業資金

エージェント
ベストファクター
ベストファクター
アウル経済
アウル経済
入金スピード最短3時間最短2時間最短2時間短即日最短2時間最短即日最短即日最短即日最短即日
手数料1%~1%~2%~1.5%~10%2%~10%1.5%~20%2%~20%1%~10%
買取可能額制限なし制限なし30万円~
制限なし
制限なし制限なし1万円~20万円~
2億円
制限なし30万円~
1億円
創業2022年201720182017年2012年202120202017年1997
個人事業主
 オンライン完結 
登記の留保
特徴土日祝日も利用OK安い!速い!簡単!安心第一
信頼重視
手数料が安い!業界最大手24時間365日営業非対面OK最短1時間法人向け
評判・口コミ紹介記事紹介記事紹介記事紹介記事紹介記事紹介記事紹介記事紹介記事紹介記事
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト
目次

『ファクターズ』の概要

ファクターズ

ファクターズ』は中小企業・個人事業主向けの最短4時間で資金調達可能なファクタリングサービスです。

柔軟な審査に定評があり、審査通過率は93%以上

高額になりがちなファクタリング手数料も3%〜と比較的リーズナブルになっています。

また少額債権の買取にも積極的に応じてくれるので、個人事業主や小規模法人の方の強い味方といえるでしょう。

資金調達スタート

運営会社の株式会社ワイズコーポレーションは年間200社との取引実績がある優良企業です。

会社名株式会社ワイズコーポレーション
所在地東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号0120-690-070
公式サイトhttps://factorplan.net/factors/
営業時間平日9:0019:00
設立2017年3月1日
事業内容1.ファクタリング業 
2.各種在庫買取 
3.古物商
4.土地活用のコンサルティング
5.不動産の所有・賃貸・管理 
6.時間貸駐車場の運営・管理 
7.広告代理業 
8.広告媒体の企画・制作
9.前各号に附帯する一切の業務 
取引形態2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料3%〜
買取可能額30万3,000万
対応エリア全国
買取スピード最短4時間
利用対象法人個人事業主
オンライン契約可能
面談必要(出張買取あり)
乗り換え可能手数料優遇あり
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など
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柔軟審査で最短即日の資金調達!

『ファクターズ』の評判・口コミ

評判・口コミ

ここでは、インターネットやSNS上の『ファクターズ』に関する評判・口コミを見ていきましょう。

請求書の買取を依頼してから現金化までが、ウワサどおりでほんとに早かった

資金繰りに困ったらまた利用したいです。

https://factorplan.net/l/uds_e/

当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、ホームページに書いてることが本当でした。ありがとうございました!

https://factorplan.net/l/uds_e/

前年度の売上が思わしくなく赤字決算でしたが、請求書を即日買取ってもらえました

銀行はダメだったのに本当に感謝しています。

https://factorplan.net/l/uds_e/

噂通りのスピードに驚かされました!

本当に当日中に振り込まれるなんて思ってもいなかったので、急ぎで現金が必要だったので助かりました!

https://fackomi.com/company/factorplan-net/

『ファクターズ』に関する良い評判・口コミは次のようなものです。

  • 対応が迅速で、即日買取してくれた
  • 審査が柔軟
  • 担当者のサポートが丁寧
  • 必要書類が少なくて楽に申し込める
資金調達スタート

即日買取の事例が多く報告されています!

一方で、悪い評判・口コミはあまりみられませんが、以下のコメントのように手数料は標準的という意見が多いです。

大きな問題もなく、無事に請求書を現金化できたので、心の底からホッとしました…。

必要書類の準備に手間取ってしまったのですが、担当者の方の助けで何とか締切までに資金を調達でき、良かったです。

手数料については、割と普通の標準的な額だったんじゃないかなと感じています。

資金繰りの選択肢の一つとして候補にしたいと思います。

https://fackomi.com/company/factorplan-net/
資金調達スタート

とにかく早く資金調達したいときにピッタリのサービスです。

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『ファクターズ』のメリット・注目ポイント

利用のメリット

ここでは、『ファクターズ』について注目したいサービスの特徴利用のメリットを見ていきましょう。

スクロールできます
ファクターズA社B社
手数料3%〜2%〜20%5%〜18%
資金化スピード最短即日翌日〜3営業日2〜5営業日
契約方法オンライン
対面
郵送・オンライン対面のみ
買取可能額30万〜3,000万円10万円〜1,000万円100万円〜2億円
個人事業主OKOKNG
償還請求権なしなしなし
債権譲渡登記留保可能必須必須
『ファクターズ』と他社のサービス比較
『ファクターズ』のメリット
  • 最短4時間で資金調達
  • 審査通過率93%超の柔軟審査
  • 他社との相見積もり歓迎
  • 2社間ファクタリング対応
  • 出張買取OK
  • 最小30万円の小口債権から買取可能
  • 個人事業主も利用できる
  • 信用情報への影響なし
  • 安心のノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保もOK

最短4時間で資金調達

『ファクターズ』のファクタリングなら、必要書類の準備さえ滞りなく進めば最短4時間で資金調達できます

銀行融資等では厳密な書類審査が必要で、入金までに早くても1週間〜1ヶ月ほどかかりますし、一般的なファクタリング会社では、申し込み当日に審査が終わっても、振込は翌日という場合がほとんどです。

資金調達スタート

一般的にファクタリングの平均調達日数が2.3日ほどです。

それに比べると、『ファクターズ』の対応スピードの早さは大きな特徴と言えるでしょう。

他社との相見積もりには「一括見積もりサービス」の利用がオススメです。

審査通過率93%超の柔軟審査

ファクタリングは銀行融資などとは違う独自の審査基準を用いることから、審査通過率は比較的高い傾向があります。

その中でも『ファクターズ』の審査通過率は93%超と非常に高いものです。

ただし、これは『ファクターズ』の審査が甘いからというわけではありません。

どうすれば売掛債権を買い取れるかを丁寧に検討してくれるからこそ、これだけ高い審査通過率を維持できているのです。

資金調達スタート

他社で審査NGだった場合でも、あきらめずに『ファクターズ』に問い合わせてみましょう。

他社との相見積もり歓迎

『ファクターズ』の公式サイトには「相見積もりの利用大歓迎」と記載されています。

ファクタリングでは複数のファクタリング会社で相見積もりをして比較検討をするのが一般的ですが、「相見積もり歓迎」を明示しているファクタリング会社は珍しいです。

資金調達スタート

それだけ手数料に自信があるということでしょう。

他社との相見積もりには無料で手軽な『一括見積もりサービス』の利用がオススメです。

2社間ファクタリング対応

『ファクターズ』は、2社間ファクタリングに対応しています。

2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません

ただし一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをして、十分に比較検討することをおすすめします。

資金調達スタート

不用意に利用を繰り返すと、資金繰りが悪化することもあるので注意してください!

他社との相見積もりには「一括見積もりサービス」の利用がオススメです!

出張買取OK

地方の事業主の方や、忙しくて会社をあけられない方には、ファクタリング会社に来訪して契約するのは大きな負担です。

その点、『ファクターズ』では遠方への出張買取もOKとなっています。

さらに初めてファクタリングを利用する方のために、初回利用時は出張費・見積もり・書類作成等の費用0円とするサービスを提供しています。

最小30万円の小口債権から買取可能

一般的に、小口債権の買取はファクタリング会社にとってメリットの少ない取引であることから敬遠されがちです。

しかし『ファクターズ』では、30万円という小口債権から買取してくれます

個人事業主の方など、まとまった額の売掛金が発生しにくい場合でも利用しやすいファクタリングサービスと言えるでしょう。

個人事業主も利用できる

個人事業主NGのファクタリング会社もありますが、『ファクターズ』は個人事業主・フリーランスも利用できます

信用情報への影響なし

『ファクターズ』のサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取(ファクタリング)ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。

会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。

安心のノンリコース契約

『ファクターズ』のサービスは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

債権譲渡登記の留保もOK

『ファクターズ』では、ファクタリング利用時の債権譲渡登記の留保も可能となっています。

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。

資金調達スタート

債権譲渡登記を留保したい場合、まずはファクターズに相談をしてみてください。

債権譲渡登記」については、以下の記事をご覧ください。

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『ファクターズ』のデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

一方で、『ファクターズ』を利用する際に注意したいポイントも見ていきましょう。

『ファクターズ』のデメリット
  • 手数料に注意
  • 面談が必要
  • 土日祝日は休み

手数料に注意

ファクタリングは手数料が高くなりがちな資金調達方法です。

特に2社間ファクタリングでは、売掛金額の20%ほどの手数料が必要なこともあります。これは100万円の売掛債権買取で、20万円の手数料が必要ということです。

資金調達スタート

銀行融資などと比べてコストがかかることを意識して利用しましょう。

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

面談が必要

『ファクターズ』を運営するワイズコーポレーションのファクタリングでは契約時の面談が必要となっています。

資金調達スタート

『ファクターズ』のファクタリングでも面談は必要だと考えておきましょう。

土日祝日は休み

『ファクターズ』は平日のみ営業、土日祝日はお休みとなっています。

ただし『ファクターズ』の申し込みはWEB上からできますので、申し込み自体は24時間365日いつでも可能です。

資金調達スタート

急いでいるときは、営業時間外でも公式サイトから買取依頼を出しておくと、最短で手続きを進められます。

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

『ファクターズ』の利用手順

利用手順
ファクターズの利用手順
『ファクターズ』の利用手順
STEP
お申込み

以下のボタンから『ファクターズ』の公式サイトを開いてください。

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公式サイト中央部にある「無料見積フォーム」からお申込みください。

ファクターズ問い合わせフォーム
『ファクターズ』問い合わせフォーム
STEP
審査

折返し『ファクターズ』の担当者から連絡があり、手続きについての説明があります。

その後、案内された必要書類を提出して審査を受けます。

お申込みから審査までは最短4時間程度で完了します。

ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。

ファクタリングの『必要書類』については、以下の記事をご覧ください。

STEP
契約・ご入金

買取金額に同意できるようであれば契約となります。

契約後は、すぐに指定の口座への支払いが行われます。

ファクタリングの「契約」については、以下の記事をご覧ください。

ファクタリングご利用後は、取引先から売掛金を回収したのちに『ファクターズ』に支払いを行ってください(2社間ファクタリング利用時)。

ファクタリングの支払いについては、以下の記事をご覧ください。

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『ファクターズ』についてよくある質問

よくある質問

前期が赤字ですが、ファクタリングを利用できますか?

利用可能です。

ファクタリングは売掛先の与信が重視されますので、確定している売掛債権があれば問題ありません。

設立1期目ですが、ファクタリングを利用できますか?

決算書がなくても審査は可能です。

まずは『ファクターズ』にお問い合わせください。

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『ファクターズ』はこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

『ファクターズ』がおすすめなのは、こんな悩みを持っている方です。

  • 融資以外の方法を探している方
  • とにかくスピードを重視している方
  • 個人事業主の方

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

会社や個人の信用情報にキズはつきませんし、決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。

とにかくスピードを重視している方

ファクタリングは、銀行融資や補助金の申請にくらべて、審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特に『ファクターズ』では午前中に申込が完了し、必要書類の準備が滞りなく進めば、最短4時間での資金調達も可能となっています。

土日祝日は営業していないものの、WEB上で審査の申し込みはできるため、今すぐにでも資金調達が必要な方におすすめのサービスです。

個人事業主の方

『ファクターズ』は通過率93%の柔軟な審査に加え、最低30万円からの小口債権の買取に対応

まとまった売掛金が発生しにくい個人事業主の方にもオススメのファクタリングサービスです。

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まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

この記事では「株式会社ワイズコーポレーション」が運営するファクタリングサービス『ファクターズ』について紹介してきました。

ファクターズ
メリット
  • 最短4時間で資金調達
  • 審査通過率93%超の柔軟審査
  • 他社との相見積もり歓迎
  • 2社間ファクタリング対応
  • 出張買取OK
  • 最小30万円の小口債権から買取可能
  • 個人事業主も利用できる
  • 信用情報への影響なし
  • 安心のノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保もOK
デメリット
  • 手数料に注意
  • 面談が必要
  • 土日祝日は休み

ファクタリングサービスを選ぶ際には、資金調達までのスピードも重要なポイントですが、手数料が安いことは更に重要視されます

以下の記事では「ファクタリング会社一括見積もりサービス」を利用して、手数料を下げる方法を解説していますので、こちらの記事も合わせてご覧ください。

また、手数料を含めたコスト削減には「オンラインファクタリング」を利用するのもオススメです。

以下の記事では、「オンラインファクタリング」でおすすめのサービスを厳選して紹介していますので、あわせてご検討ください。

本記事は公開時点の情報を元に作成しており、最新情報とは異なる場合があります
あらかじめご了承ください。

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