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【個人事業主必見!】プロテクトワンの評判・口コミは?ファクタリング会社徹底調査

プロテクトワン

個人事業主に限らず経営者にとって「お金」の悩みはつきないものです。

万全の資金計画をたてていたつもりでも、急な支払いや売掛金の入金遅れで運転資金が不足することも少なくありません

市場の変化に対応するために、急いで設備投資を進めたいこともあるでしょう。

しかし銀行融資は時間がかかるだけでなく、個人事業主ともなるとそのハードルはさらに上がります。

そんなとき頼りになる資金調達方法として、いま注目を集めているのが「借りない資金調達法」である「ファクタリング」です。

この記事では、そんなファクタリングサービスの中でも最短30分のスピード振込と1.5%〜というリーズナブルな手数料で個人事業主に大人気の「プロテクトワン」をどこよりもわかりやすく紹介します。

この記事でわかること
  • 「プロテクトワン」のサービスの特徴
  • 「プロテクトワン」の評判・口コミ
  • 「プロテクトワン」の利用方法

ちなみにプロテクトワンのサービスは簡単に利用できて、売掛金の査定は無料(結果を見てからキャンセルOK)なので

とにかく急いで資金調達をしたい!

まずは査定結果を見てから利用するかを考えたい!

という方は、以下のボタンから「プロテクトワン」に無料査定を申し込んでみてください。

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資金調達スタート

そもそもファクタリングって何?」「利用しても大丈夫なの?
という方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

目次

プロテクトワンの概要

プロテクトワン

プロテクトワン」は、株式会社PROTECT.ONEが運営する個人事業主に特化したファクタリングサービスです。

資金調達スタート

もちろん、法人の方も同様のサービスを受けることができます!

プロテクトワンの特徴は、次のようなものです。

  • インターネットを利用してオンライン完結での契約が可能
  • 個人事業主・フリーランスも利用できる
  • 手数料は1.5%〜とリーズナブルな設定
  • 最低10万円〜最高1億円と幅広い売掛金額の買取に対応
  • 審査通過率は驚異の96%以上

運営会社の「株式会社PROTECT.ONE」は2021年9月設立の新しい会社のため買取実績等は明らかになっていませんが、当サイトからの買取査定の申込数で常に1〜2位を争う大人気のサービスとなっています。

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総合評価 (5)
会社名株式会社PROTECT.ONE
代表者名保毛 陸
所在地神奈川県横浜市中区羽衣町3─63羽衣ビル8F
電話番号0066-968-182-1636
公式サイトhttps://protect1.co.jp/
営業時間平日10:0018:00
設立2021年9月3日
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
(3社間ファクタリングも対応可能)
手数料1.5%
買取可能額10万円~1億
対応エリア全国
資金化スピード最短30分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話
来店
必要書類本人確認書類

直近の取引入金が確認できる書類

請求書

印鑑証明書

謄本または住民票

プロテクトワンの評判・口コミ

評判・口コミ

インターネット・SNSの口コミ・評判の事例紹介

まずはインターネット上の口コミサイトやSNS情報などをもとに、プロテクトワンに関する口コミを見ていきましょう。

銀行員の方から進められました。
銀行融資を申し込もうと思ったら、1ヵ月かかると言われた。
このままだと事業がどうなるか分からないと伝えると、即日現金化できるファクタリングサービスを教えて頂きました。
プロテクト・ワンに決めた理由はWeb完結ができたところ、日中働いているため、中々時間がとれないなかで、手間がかからず短時間で進められるサービスが自分にはあっていました。
銀行融資も並行して進めていたため翌月には融資もおり、それからは資金調達することも必要なくなり本当に良かったです。

https://protect1.co.jp/a8/
資金調達スタート

Web完結できたことで、手間もかからずスキマ時間で資金調達ができたようです。

ファクタリング経験はありましたが、ファクタリング業者のほとんどが関東にあり、出張費用が手数料に別途でかかり利用しずらいイメージでした。
プロテクト・ワンのファクタリングは非対面で完結でき、なお他社と比較しても手数料が安く利用できるため今では気軽に利用させてもらっています。

https://protect1.co.jp/a8/
資金調達スタート

こちらもオンラインで非対面での取引をうまく活用した事例ですね。
手数料も他社と比較して安く済んだようです。

取引先から入金される前に仕入をしなくてはいけない為、いつも資金繰りには頭を悩ませていました。
そんななか即日現金化できるプロテクト・ワンを知り、資金繰りの悩みを解消することができました。
少額でも対応して頂けるので利用しやすいです。

https://protect1.co.jp/a8/
資金調達スタート

キャッシュフローの問題をファクタリングで解決した事例です。
少額にも対応し、即日現金化が可能なプロテクトワンの強みが生かされていますね。

口コミ・評判まとめ

ほかにも多数の口コミ・評判がみつかりましたので、まとめて紹介します。

まずプロテクトワンに関する良い口コミ・評判は次のようなものです。

  • 手数料が安くすんだ
  • オンライン契約ができるので、時間が取りづらい業種でも使いやすい
  • スタッフが親身に対応してくれる
  • 審査も含めて対応がスムーズでスピーディ
  • 個人事業主の少額債権でも対応してくれる
資金調達スタート

特に、対応がスムーズでスピーディだという声が多くありました

手持ちの売掛金を最短30分で現金化できるのはプロテクトワンの大きな強みです。

また肝心の手数料は他社に比べて安いという意見が多く、概ね満足されている方が多いようです。

一方で、プロテクトワンに関する悪い評判・口コミはほぼみられませんでした

スタッフの対応も丁寧で、納得のいく取引ができた方が多いようです。

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プロテクトワンのメリット・注目ポイント

利用のメリット

ここではプロテクトワンのサービスを他社と比較して、そのメリットや注目ポイントを確認してみましょう。

スクロールできます
プロテクトワンA社B社
手数料1.5%〜2%〜20%5%〜18%
資金化スピード最短30分翌日〜3営業日2〜5営業日
契約方法対面・オンライン郵送・オンライン対面のみ
買取可能額10万円〜1億円10万円〜1,000万円100万円〜2億円
個人事業主OKOKNG
償還請求権なしなしなし
債権譲渡登記留保可能必須必須
プロテクトワンと他社のサービス比較
プロテクトワンのメリット
  • 手数料がリーズナブル
  • 原則即日振り込み
  • 通過率90%以上の柔軟な審査体制
  • オンライン完結でいつでも・どこからでも資金調達できる
  • 幅広い債権額の買取に対応
  • 個人事業主・フリーランスに特化している
  • 担保・保証人なしのノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保が可能
  • 信用情報の履歴に残らない

手数料がリーズナブル

プロテクトワンでは最低1.5%〜他社よりリーズナブルな手数料の設定になっています。

手数料はわずか1%程度の差であっても、1,000万円の売掛債権を売却する際には10万円もの手取り現金の差になってしまいます。

予想外に高い手数料が必要で、かえって資金繰りが悪化してしまった…

ということも普通に起こることです。

プロテクトワンのようにリーズナブルな手数料設定であれば、手元に残る資金を最大化でき、資金繰りを確実に改善させることができるでしょう。

原則即日振り込み

銀行融資などでは多数の書類審査が必要で、入金までに早くても1週間〜1ヶ月ほどかかってしまいます。

ファクタリングはスピーディに資金調達ができる点が大きなメリットですが、それでも一般的なファクタリング会社では、申し込み日中に審査は終わっても、振り込みは翌日という場合がほとんどです。

その点、プロテクトワンは即日振り込み対応を原則としています

必要書類の提出等が滞りなく進めば、最短30分ほどで審査完了し、最短数時間での資金調達ができるのです。

通過率90%以上の柔軟な審査体制

ファクタリングは銀行融資などにくらべて買取時の審査が柔軟で、審査通過率が高いことも特徴です。

中でもプロテクトワンが公表している審査通過率は90%以上となっており、審査の柔軟性という点においては文句のつけようのない実績をもっているといえます。

他社のファクタリング審査でNGだった方も、一度プロテクトワンで審査を依頼してみてはいかがでしょうか?

オンライン完結でいつでも・どこからでも資金調達できる

プロテクトワンでは、手続きすべてがオンラインで完結する「オンラインファクタリング」のサービスを提供しています。

オンラインファクタリングとは従来のファクタリングの手続きをITで効率化し、さらにスピーディで手軽な資金調達を実現したサービスです。

プロテクトワンでは申し込み、必要書類のやりとりから契約まですべての手続きをWeb上で完結できるため店舗への訪問や書類の郵送にかかる時間を削減し、非対面で最速2時間というスピードでの資金調達を可能にしています。

オンラインファクタリングの中でもプロテクトワンは一押しのサービスになっていますが、他社と比較してみたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

幅広い債権額の買取に対応

ファクタリング会社にとって小口債権の買取は、コストがかかるわりに利益が少ないため敬遠されがちです。

そのため50万円〜100万円以上の売掛債権しか買取してくれないファクタリング会社が多いのですが、プロテクトワンでは最低10万円以上という少額から、最高1億円までと幅広い額の売掛債権を買取してくれます

フリーランス・個人事業主のように、まとまった金額の売掛金が発生しにくい方にとっては利用しやすいファクタリング会社といえます。

また最高1億円という買取額は、建築・建設業などの大口の売掛金が発生する業種の方にとっても十分な設定です。

プロテクトワンは事業規模や業態・業種によらずに利用しやすいファクタリング会社と言えるでしょう。

個人事業主・フリーランスに特化している

個人事業主やフリーランスは、売掛債権額が小さいことや信用面で法人に劣るという見方から、利用NGのファクタリング会社も多くなっています。

その点プロテクトワンは、個人事業主・フリーランスに特化したサービスを提供しており、上でも紹介した来店不要のオンラインファクタリングや最低10万円からの少額債権の買取にも対応

個人事業主・フリーランスの悩みに答えてくれるサービスとなっています。

担保・保証人なしのノンリコース契約

プロテクトワンのファクタリングは、担保・保証人なし、償還請求権なし(ノンリコース)での買取となっています。

ノンリコース契約では、万が一売掛先が倒産し売掛金の回収が困難になったとしても、利用者に売掛金の返済義務が生じることはありません

ノンリコース契約については、以下の記事をあわせてご覧ください。

債権譲渡登記の留保が可能

プロテクトワンでは契約時の債権譲渡登記の留保が可能です。

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。

ただし債権譲渡登記の留保をしてもらう場合は、ファクタリング会社側にもリスクがあることから、手数料が若干高くなる可能性がある点に注意しましょう。

債権譲渡登記について詳しく知りたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

信用情報の履歴に残らない

プロテクトワンのファクタリングは借入ではなく、売掛金の買取サービスですので、会社や個人の信用情報にキズはつきません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

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プロテクトワンのデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

一方で、プロテクトワンを利用する前に知っておきたい注意点を見ていきましょう。

プロテクトワンのデメリット
  • 買取手数料の上限値に注意
  • 土日祝日はお休み
  • 営業時間が短め

買取手数料の上限値に注意

プロテクトワンはファクタリングの買取手数料が1.5%〜と業界最低水準の安さとなっています。

しかし、手数料の上限が公式サイトに記載されていないため、実際の手数料がどれほどになるかは審査結果が出るまで分かりません。

ファクタリングには貸金業法が適用されないため手数料の上限はありませんので、契約前に提示された手数料が相場の範囲内か、しっかり確認しましょう

ただしインターネットやSNS上の口コミ等でも「プロテクトワンの手数料は安い」という評価が多いことから、あまり心配せずに、まずは無料査定を依頼してみると良いでしょう。

資金調達スタート

査定結果をみてからのキャンセルも、もちろんOKです。

土日祝日は休み

多くのファクタリング会社同様、プロテクトワンは平日のみ営業、土日祝日はお休みとなっています。

ただしプロテクトワンの申し込みはWEB上からできますので、申し込み自体は24時間365日いつでも可能です。

資金調達を急いでいるときはプロテクトワンの営業時間に関係なく、とりあえず公式サイトから買取依頼だけ出しておくと、最短で手続きを進められます

どうしても土日祝日にファクタリングで資金調達を進めたい方は、以下の記事で土日祝日に即日対応してくれるファクタリング会社を紹介していますので、あわせてご覧ください。

営業時間が短め

プロテクトワンの営業時間は平日10:00〜18:00と他社に比べて短めとなっています。

急いで来店したけれど、営業時間外だった…

というようなことが無いよう、営業時間はしっかり確認しておきましょう。

また繰り返しになりますが、プロテクトワンの申し込みはWEB上からできますので申し込み自体は24時間365日いつでも可能です。

営業時間外であっても、WEB上の申し込みフォームから問い合わせは可能ですので、資金調達を急いでいる場合は、以下のリンクからプロテクトワンの公式サイトを表示し、とりあえず買取依頼を出しておくようにしましょう。

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プロテクトワンはこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

以上のメリット・デメリットと口コミを元に、プロテクトワンをおすすめしたいのは次のような人です。

  • 融資以外の方法を探している方
  • とにかくスピードを重視している方
  • オンラインで資金調達をしたい方

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない……

個人事業主だからということで、融資審査が通らなかった……

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくても、売掛先の信用情報次第で問題なくご利用いただけます

またプロテクトワンのファクタリングは借入ではないため、会社や個人の信用情報にキズはつきません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

とにかくスピードを重視している方

プロテクトワンは原則即日振り込み・最短数時間での資金化を謳っており、見積もり・審査・振り込みがスピーディな点が特徴です。

土日祝日は営業していないものの、WEB上で審査の申し込みはできるため、今すぐにでも資金調達が必要な方におすすめのサービスです。

オンラインで資金調達をしたい方

プロテクトワンでは、非対面・完全オンラインでのファクタリング契約にも対応しています。

来店のための移動コストなどもかからず、簡単な手続きで利用できるので、忙しくてオフィスをあけられない方や遠方の方におすすめです。

資金調達スタート

コロナ対策としても、非対面形式のサービスに利点がありますね。

もちろん、非対面での手続きが不安な方やPC・スマホの操作が苦手な方は、対面での取引もできます

まずはプロテクトワンに問い合わせてみてください。

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個人事業主の方

プロテクトワンは「個人事業主に特化したファクタリング」を謳っており、実際に多くの個人事業主の方が資金調達を成功させています。

個人事業主に向いている特徴としては

  • 最低10万円〜の小口債権の買取に対応
  • 完全オンラインでの手続きが可能
  • 通過率90%以上の柔軟な審査体制

などが挙げられます。

なお、個人事業主・フリーランスの方で他社と比較してみたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

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プロテクトワンはこんな人にはおすすめできない

こんな人にはおすすめできない

一方で、プロテクトワンはこんな人にはおすすめしにくいです。

有名企業や大企業のサービスを利用したい方

プロテクトワンは2021年9月に設立された新しい会社です。

大手企業などの傘下の会社でもないため、実績や経営実態について不安を感じる方には、おすすめしにくいです。

とはいえ、プロテクトワンのサービスが優れていてスタッフの対応も評判がよいことは口コミなどからもわかりますので、あまり心配をする必要はありません。

また中小企業であるがゆえに、利用者一人ひとりに親身になって対応してくれる点は、大手ファクタリング会社や銀行などと比べたときの利点といえるでしょう。

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プロテクトワンの利用手順

利用手順

では、実際にプロテクトワンのファクタリングを利用する方法を解説します。

STEP
無料審査・お問い合わせ

以下のリンクから、プロテクトワンの公式サイトを表示し、「無料査定」または「お問い合わせフォーム」よりご連絡ください。

資金調達スタート

お急ぎの方は電話での対応も可能です。

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申し込み受け付け後、専門スタッフより折り返し連絡があります。

STEP
スピード査定

売掛金の詳細を専門スタッフがヒアリングし、以下の提出書類とあわせスピーディに審査を行います。

審査時の必要書類
  • 身分証(免許書、パスポートなど)
  • 直近の取引入金が確認できる書類(入金通帳、WEB通帳、当座通帳、当座照合表など)
  • 請求書、見積書、基本契約書(取引先との契約関連書類など)

審査内容によっては追加で必要な書類がでてくることもありますが、基本的に上記の3種類の書類は手元に用意しておくと、スムーズに手続きが進みます。

ファクタリングの審査の流れや審査をスムーズに通すためのポイントを知りたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

STEP
ご契約

審査を無事に通過できれば、契約時に必要となる書類を揃えていただき、正式にご契約となります

契約手続きは、以下の4つの方法から選ぶことができます。

  • 来店契約
  • 訪問契約
  • 郵送契約
  • クラウドサイン
資金調達スタート

資金調達を急ぎたいときは「来店契約」か「クラウドサイン」を利用するのがおすすめです。

なお、契約時に必要な書類は以下のとおりです。

契約時に必要な書類
  • 個人事業主の方は、印鑑証明書・住民票
  • 法人の方は、印鑑証明書・登記簿謄本

個人事業主の方は、マイナンバーカードがあればコンビニでいつでも書類を取得できますが、法人の方の場合は必要書類を入手するために法務局に行く必要がでてくるため、多少の時間がかかってしまうことに注意が必要です。

契約が完了後、指定の口座に最短即日で振込がありますので早急に確認しましょう。

STEP
支払い

取引先から売掛金を回収後、契約にもとづいてプロテクトワンに返済をします。

資金調達スタート

返済方法は、基本的にはプロテクトワンから指定された口座への振り込みとなります。

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プロテクトワンによくある質問

よくある質問

最後に、プロテクトワンについてよくある質問を見ていきましょう。

起業直後でも利用はできますか?

起業直後でも、売掛金さえあればファクタリングを利用することができます。

赤字でも利用はできる?

赤字決算でも利用できます

ファクタリングで重視されるのは、売掛先から売掛金が支払われるかどうかです。

利用者の業績はあまり重視されません。

資金調達スタート

売掛先に支払い能力があれば問題ありません。

契約の際には訪問が必要ですか?

訪問なし、全て非対面のWeb完結をさせることが可能です。

対面での手続きをご希望の方は、来社またはプロテクトワン担当者が出張契約することも可能です。

保証人・担保は必要ですか?

必要ありません。

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まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

本記事では「【個人事業主必見!】プロテクトワンの評判・口コミは?ファクタリング会社徹底調査」について解説しました。

この記事の内容をまとめます。

プロテクトワン
総合評価
( 5 )
メリット
  • 手数料がリーズナブル
  • 資金調達スピードは最速30分
  • 通過率90%以上の柔軟な審査体制
  • オンライン完結でいつでも・どこからでも資金調達できる
  • 幅広い債権額の買取に対応
  • 個人事業主・フリーランスに特化している
  • 担保・保証人なしのノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保が可能
  • 信用情報の履歴に残らない
デメリット
  • 買取手数料の上限に注意
  • 土日祝日は休み
  • 営業時間が短め

ここまで読んでこられて、まだプロテクトワンの利用を迷っている方もいらっしゃるでしょう。

資金調達スタート

そういった方には、他社との相見積もりがおすすめです。

相見積もりを取ることで、ファクタリング会社の対応の良し悪しがわかりますし、手数料を抑えることもできます。

ファクタリングでは契約するまでは手数料等の費用は発生しません

もちろんプロテクトワンも査定は無料ですし、査定結果に納得がいかなければ、いつでもキャンセルもOK

まずはプロテクトワンでどのくらい資金調達できるか、無料査定を依頼してみましょう

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