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    OLTA(オルタ)クラウドファクタリングの評判・口コミを徹底調査

    OLTAクラウドファクタリング

    起業や個人事業主の資金調達方法として、ファクタリングの人気が高まっています。

    さらに近年では、インターネットを利用した「オンライン完結型ファクタリング(オンラインファクタリング)」も登場してきており、利用者が増加中です。

    この記事ではOLTA(オルタ)株式会社のオンラインファクタリング「クラウドファクタリング」の評判・口コミから利用方法まで詳しく解説します。

    この記事のまとめ
    • OLTAクラウドファクタリングは、すべての手続きがオンライン完結の画期的なファクタリングサービス
    • PC・スマホがあればオンラインで簡単に手続きができる
    • 2社間ファクタリングとしては非常にリーズナブルな手数料2%〜9%で利用できる
    • 法人の方は、OLTA社と新生銀行によるanewクラウドファクタリングがオススメ
    目次

    個人事業主もOK!
    おすすめファクタリング業者一覧

    スクロールできます
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    OLTAクラウドファクタリングとは?

    OLTAクラウドファクタリングは、OLTA株式会社による申込みから契約まで、すべての手続きがオンラインで完結する、画期的な仕組みのファクタリングサービスです。

    ※「クラウドファクタリング」という名称は、2018年にOLTA株式会社が商標登録しています。

    3社間ファクタリングには対応していませんが、2社間ファクタリングとしては非常にリーズナブルな手数料2%〜9%となっており、一般的な3社間ファクタリングと遜色ない手数料で利用できます。

    日本マーケティングリサーチ機構が、2021年6月にファクタリング分野においてのインターネット調査を実施した結果、OLTAクラウドファクタリングが、「中小企業経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリング No.1」を獲得するなど、利用者からの評判も高いサービスです。

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    会社名OLTA株式会社
    代表者名澤岻 優紀
    所在地東京都港区南青山一丁目15番41号
    VORT南青山II 3階
    設立2017年4月
    事業内容クラウドファクタリング事業
    与信モデルの企画・開発・提供
    取引形態2社間ファクタリング
    手数料2% 〜 9%
    取引可能額上限下限なし
    対応エリア全国
    資金化スピード
    (最短)
    即日
    個人事業主の利用

    OLTAクラウドファクタリングの口コミ・評判は?

    OLTAクラウドファクタリングに関する良い口コミは以下のようなものが多いようです。

    • オンライン手続きが簡単で利便性が高い
    • 手数料が明確で安い
    • 審査・入金のスピードが早いので急な資金難にも対応できる
    • 審査の緊張感がないので楽

    総じて、OLTAクラウドファクタリングは利用しやすいサービスという良好な意見が多く見られます

    一方で、OLTAクラウドファクタリングに関するイマイチの口コミは以下のようなものが多いようです。

    • AIを利用した審査の正確性が疑問

    審査を独自のAIでおこなう仕組みのため審査落ちの理由がいまいち分かりにくいという印象を持たれる方もいるようです。

    OLTAに限らず、ファクタリングでは審査落ちの理由は教えてくれないのが一般的です。一社だけに頼っていると、審査NGだったときに手の打ちようがなくなることがありますので、普段から2〜3社のファクタリング会社を利用できるように検討しておくとよいでしょう。

    以下の記事では、OLTAと同じように、オンラインでファクタリング取引ができるおすすめのファクタリング業者を紹介しています。ぜひ参考にしてください。

    OLTAクラウドファクタリングのメリット・注目ポイント

    【注目ポイント】

    ここでは、OLTAクラウドファクタリングの口コミ・評判や特徴を踏まえて、OLTAクラウドファクタリングを利用するメリットや、注目ポイントを紹介します。

    OLTAクラウドファクタリングのメリット・注目ポイント
    • PC・スマホがあればオンラインで簡単に手続きができる
    • 取引先の承認不要の2社間ファクタリング対応
    • 手数料は2%〜9%
    • 1営業日以内に審査完了
    • 買取金額の上限・下限なし
    • 個人事業主・フリーランスも利用できる
    • 万が一、取引先が倒産したときの保険にもなる

    PC・スマホがあればオンラインで簡単に手続きができる

    OLTAクラウドファクタリングの一番の注目ポイントは、申込みから契約までの手続きすべてがPC・スマホのみで完結できる点です。

    一般的にファクタリング契約には来店または出張依頼が必要です。しかし、OLTAクラウドファクタリングならば、交通費や移動時間をかける必要はありません。インターネットに接続できる環境があれば、24時間365日、いつでもどこからでもファクタリングの申込みができます

    また、ファクタリングに限らず、資金調達時の面談は緊張するものですし、できれば避けたい方も多いのではないでしょうか。

    OLTAクラウドファクタリングは完全オンラインでの契約が完了ですので、対面での面談は不要です。

    以下の記事では、同じようにオンライン完結で利用できるファクタリングサービスを紹介しています。OLTAクラウドファクタリングと相見積りをとって、手数料等の買取条件を比較してください。

    取引先の承認不要の2社間ファクタリング対応

    OLTAクラウドファクタリングは、2社間ファクタリングというスキームを利用したサービスです。

    2社間ファクタリングなら、売掛先(取引先)に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響が出ることはありません

    また、2社間での契約は手間が少なく、スピーディーに完結できるため、急いで資金調達を希望する方にもオススメの方法です。

    手数料は2%〜9%

    一般的に、2社間ファクタリングの手数料は5%〜20%程度かかることが多く、資金調達コストの高さがネックになります。

    しかしOLTAクラウドファクタリングならば、手数料は諸経費など全て込みで2%〜9%となっており、資金調達コストを低く抑えて、ファクタリングの利用ができます。

    1営業日以内に審査完了

    OLTAクラウドファクタリングなら、申込み完了から24時間(1営業日)以内に審査結果がわかるので、スピーディに資金調達が可能です。

    買取金額の上限・下限なし

    OLTAクラウドファクタリングは、買取金額に下限も上限も設定されていません。大口取引から、小口の取引まで対応してくれます。

    個人事業主・フリーランスも利用できる

    個人事業主やフリーランスは、売掛債権額が小さいことやエビデンス(請求書などの売掛債権の証明書類)が不十分なこと、信用面で法人に劣るとみられがちなことなどから、大手ファクタリング会社では、条件を下げられてしまったり、利用を断られてしまったりします

    その点、OLTAクラウドファクタリングは、フリーランス・個人事業主も利用できます。

    万が一、取引先が倒産したときの保険にもなる

    OLTAクラウドファクタリングは「ノンリコース(償還請求権なし)」の契約です。

    これはもし万が一取引先が倒産し、売掛金(請求額)の回収が困難になったとしても、利用者側にファクタリング会社に対する返済義務が生じないという契約です。

    つまりファクタリングの利用は、万が一のための保険とも考えられるのです。

    資金調達スタート

    ただし経営状態の怪しい会社への請求書は、買取を拒否されたり手数料が高くなったりしますので、注意が必要です。

    OLTAクラウドファクタリングのデメリット・利用時の注意点

    【利用時の注意点】

    一方で、OLTAクラウドファクタリングを利用する際に注意したい点も確認しておきましょう。

    OLTAクラウドファクタリングのデメリット・利用時の注意点
    • 3社間ファクタリングは非対応
    • 常に即日振込なわけではない
    • 電話でのヒアリングがおこなわれる場合もある

    3社間ファクタリングは非対応

    OLTAクラウドファクタリングは、2社間ファクタリング専門のサービスのため、3社間ファクタリングには非対応です。

    ただし手数料が他社の3社間ファクタリング並に設定されているので、このデメリットはあまり気にならないでしょう。

    常に即日振込なわけではない

    OLTAクラウドファクタリングは「24時間(1営業日)以内に見積り」「最短即日振込」というスピーディな取引がセールスポイントです。

    ただしこれはあくまで「最短」ですので、必ずしも即日での資金調達を確約しているわけではないことに注意してください。

    確かにOLTAクラウドファクタリングのスピーディな対応は素晴らしいものですが、それでもなるべく時間的な余裕を持って申し込むことをオススメします

    電話でのヒアリングがおこなわれる場合もある

    OLTAクラウドファクタリングは面談なし・オンラインでの審査を基本としています。

    ただし審査状況によっては電話でのヒアリングを実施することもあるのでその場合は適切に応対しましょう。

    OLTAクラウドファクタリングはこんな人にオススメ

    【相性をチェック】

    以上のメリット・デメリット等をふまえ、OLTAクラウドファクタリングの利用がオススメの方は、次のような方です。

    OLTAクラウドファクタリングはこんな人にオススメ
    • 地方の事業主の方
    • 平日忙しく外出が難しい方
    • 取引先に秘密でファクタリングを利用したい方
    • 法人の方は、anewクラウドファクタリングがオススメ

    地方の事業主の方

    OLTAクラウドファクタリングなら、PC・スマホとインターネットに接続できる環境が整っていれば、オフィスにいながらでも手続きを完結できます。

    地方の事業主の方など、近隣にファクタリング会社がない方には、とても便利なサービスです。

    平日忙しく外出が難しい方

    また、OLTAクラウドファクタリングは、24時間365日申し込み可能で土日祝日でも申込みができます。平日はファクタリング契約のために遠方まででかけられない方にもオススメです。

    取引先に秘密でファクタリングを利用したい方

    OLTAクラウドファクタリングなら、取引先に知られずにファクタリングを利用できる「2社間ファクタリング」が比較的リーズナブルな手数料(2%〜9%)で利用できます

    法人の方は、anewクラウドファクタリングがオススメ

    法人の方であれば、OLTA株式会社と新生銀行が共同でリリースしたサービス「anewクラウドファクタリング」の利用がオススメです。

    OLTAクラウドファクタリング利用手順

    【利用手順】

    では、実際にOLTAクラウドファクタリングを利用してみましょう。

    STEP
    無料会員登録

    まずは、以下のリンクからOLTAクラウドファクタリングの公式サイトを表示し、会員登録をしてください。

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    なお、申込にあたってはアカウント作成用のメールアドレスと携帯番号が必須です。

    OLTA会員登録

    登録後に、入力したメールアドレス宛に認証メールが届きますので、URLをクリックして「事前審査」のページを表示します。

    STEP
    事前審査・アカウント登録

    事前審査では、本人確認書類のアップロードと以下のような内容を確認されます。(法人の場合)

    • 法人設立年月日
    • 過去に差し押さえを受けたことがあるか など

    事前審査に通過すれば、アカウント登録になります。

    OLTA アカウント登録
    STEP
    お申込み

    登録したアカウントでログインして、マイページから「新規買取申込み」を選択します。

    OLTA マイページ
    OLTA マイページ

    以下の必要書類をオンラインでアップロードします。

    • 代表者の本人確認書類
    • 売却する対象の請求書
    • 直近4カ月の入出金明細
    • 昨年度の決算書
    OLTA 請求書登録ページ
    STEP
    審査

    提出情報を元に、OLTA独自の審査システムで買取可否が判定されます。審査結果は24時間以内にメールで通知されます。

    STEP
    契約・入金

    審査を通過すれば契約手続きをします。契約もオンラインで完結するため、来店などの必要がないのが嬉しいところです。面談も不要です。

    契約完了後は、即日指定の銀行口座に買取金額が入金されます。

    STEP
    お支払い

    売掛金が入金次第、OLTA株式会社に支払いを行います。

    支払い期日に遅れると、以後の利用者の与信に影響しますので、期日には注意しましょう。

    まとめ

    本記事では「OLTA(オルタ)クラウドファクタリングの評判・口コミを徹底調査」を解説しました。

    この記事のまとめ
    • OLTAクラウドファクタリングは、すべての手続きがオンライン完結の画期的なファクタリングサービス
    • PC・スマホがあればオンラインで簡単に手続きができる
    • 2社間ファクタリングとしては非常にリーズナブルな手数料2%〜9%で利用できる
    • 法人の方は、OLTA社と新生銀行によるanewクラウドファクタリングがオススメ

    ここまで読んでこられて、まだ「OLTAクラウドファクタリング」の利用を迷っている方もいらっしゃるでしょう。

    ファクタリングは経営を左右するようなお金に関わる取引ですので、慎重になる気持ちは、同じ経営者として良くわかります。

    でも「OLTAクラウドファクタリング」のファクタリングは見積り・審査まで完全無料です。見積り結果に納得がいかなければキャンセルもOK。正式に契約するまでは費用は一切かかりません。

    いますぐ資金調達をご希望の方は、ぜひ一度どのくらい資金調達できるか見積りを依頼してみてください。

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    この記事を書いた人

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