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【最新】『インボイスPay®』ファクタリング評判・口コミ分析

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インボイスPay

インボイスPay®』ってどんなサービスなの?

インボイスPay』を利用しても大丈夫かな?

そんな疑問をお持ちではありませんか?

この記事では、スマートヘッジ株式会社が運営する資金調達サービス『インボイスPay』について、以下の内容を解説します。

この記事でわかること
  • 『インボイスPay』のサービスの特徴
  • 『インボイスPay』とファクタリングの違い
  • 『インボイスPay』の利用方法
資金調達スタート

ファクタリングが初めての方にもわかりやすく解説します。

ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。

優良ファクタリングサービス
スクロールできます
サービス名評価ポイント公式サイト
法人
限定
ファクタリングベスト
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5.0
最大4社一括見積り

手数料1%〜

入金まで3時間
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1位ququmo
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5.0
オンライン完結

入金まで2時間

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2位日本中小企業金融サポート機構
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4.8
手数料1.5〜10%!

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3位ビートレーディング
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4.5
業界最大手

買取金額に制限なし

入金まで2時間
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ラボル
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4.0
少額の資金調達に最適!

24時間365日、最短60分で入金!

完全オンライン対応
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目次

『インボイスPay』の概要

インボイスPay

インボイスPay』は、スマートヘッジ株式会社が運営する売掛金を利用した資金調達サービスです。

資金調達スタート

累計買取金額80億円を突破した人気サービスになっています。

PDFやスマホで撮影した請求書をアップロードするだけで最短10分で無料見積もりができ、資金調達可能額と手数料の概算額が審査前にわかる「見積もり先行型」の独自スキームを採用

さらに契約まですべての手続きがオンラインで完結する「オンラインファクタリング」の仕組みにより、全国どこからでも最短即日で資金調達ができるファクタリングを超えるサービスが『インボイスPay』です。

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会社名スマートヘッジ株式会社
代表者名沢田 知規
所在地東京都千代田区岩本町3-3-3 秋葉原サザンビル8F
電話番号0120-555-997
公式サイトhttps://invoice-pay.jp/
営業時間平日9:0018:00
設立2018年11月1日
事業内容請求書を活用した資金調達サービス「インボイスPay®」の運営
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料2.5% 〜 8%
買取可能額指定なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

通帳 など

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『インボイスPay』の評判・口コミ分析

評判・口コミ

ここでは、『インボイスPay』に関するネット上での口コミ・評判をまとめて紹介します。

まず『インボイスPay』に関する良い口コミ・評判は以下のようなものがありました。

  • 見積もりが早く、申込みが簡単だった
  • 審査前に最大手数料を教えてくれたので安心
  • 手数料が安かった

一方で、悪い口コミはあまり見当たりませんが、審査がやや厳し目であることや、3社間ファクタリングの手数料は割安とは言えないという口コミがありました。

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『インボイスPay』のメリット・注目ポイント

利用のメリット

ここでは他社と比較して『インボイスPay』のメリット・注目ポイントを見ていきましょう。

『インボイスPay』のメリット
  • 「見積先行型」の独自スキームの資金調達
  • オンライン完結で即日資金調達
  • 実勢手数料は2.5%〜8%
  • 個人事業主も利用できる
  • 安心のノンリコース契約
  • 信用情報の履歴に残らない

「見積先行型」の独自スキームの資金調達

一般的なファクタリングと違い、『インボイスPay』では「見積先行型」の独自スキームを採用しています。

見積もりに必要なのは売掛先に発行した請求書だけで、見積もり依頼から最短10分で概算の買取金額と手数料を先に提示してくれます。

資金調達スタート

条件が見合わなければ、その時点でキャンセルOK!

最終的な買取額は審査後に確定しますが、早期に概算の見積もりが受け取れるので、資金繰りの計画を立てやすくなります。

オンライン完結で即日資金調達

『インボイスPay』では、弁護士監修の安心・安全な電子契約システム「クラウドサイン」により、オンラインで契約が完結できるようになりました。

全国どこからでも安全に契約ができます。

オンライン完結」で資金調達したい方は、以下の記事もご覧ください。

実勢手数料は2.5%〜8%

『インボイスPay』では集金方法として以下の2つの方法が選択できます。

  • スマートヘッジ株式会社が売掛先企業から集金
  • 利用者が売掛先企業から集金してスマートヘッジ株式会社へ送金
資金調達スタート

これは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのスキームになります。

通常、3社間ファクタリングのほうが手数料がリーズナブルになっていますが、『インボイスPay』の場合、どちらの方法を選んでも実勢手数料は2.5%〜8%程度で利用できるようになっています。

資金調達スタート

ここで実勢手数料とは、売掛金買取実績より集計した平均手数料です。

売掛先の状況によっては、この実勢手数料を上回る見積もりがでることもあります。

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

個人事業主も利用できる

個人事業主は売掛債権額が小さいことやエビデンス(証拠書類等)が不十分なこと、信用面の問題などから、大手ファクタリング会社では条件を下げられたり、利用できなかったりします。

その点、『インボイスPay』は個人事業主でも利用OKです。

安心のノンリコース契約

『インボイスPay』は売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」を採用しています。

資金調達スタート

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

信用情報の履歴に残らない

『インボイスPay』は借入ではなく売掛金の買取サービスですので、会社や個人の信用情報にキズはつきません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。

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『インボイスPay』のデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

一方で、『インボイスPay』を利用する際に注意したいポイントも見ていきましょう。

『インボイスPay』のデメリット
  • 3社間取引のメリットは薄い
  • 土日祝日は休み

3社間取引のメリットは薄い

一般的には3社間取引のほうが手数料がリーズナブルになっていますが、『インボイスPay』の場合、売掛金の集金方法によらず実勢手数料2.5%〜8%程度で利用できます

資金調達スタート

3社間取引を利用するメリットは薄いといえます。

土日祝日は休み

多くのファクタリング会社同様、『インボイスPay』は平日のみ営業、土日祝日はお休みとなっています。

ただし『インボイスPay』の申し込みはWEB上からできますので、申し込み自体は24時間365日いつでも可能です。

資金調達を急いでいるときは『インボイスPay』の営業時間に関係なく、とりあえず公式サイトから買取依頼だけ出しておくと、最短で手続きを進められます

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

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『インボイスPay』はこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

『インボイスPay』がおすすめなのは、こんな悩みを持っている方です。

  • 融資以外の方法を探している方
  • とにかくスピードを重視している方
  • コストをできる限り抑えたい方
  • ファクタリング会社に来店できない方

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…

そんなお悩みを持つ方には『インボイスPay』がマッチします。

『インボイスPay』は売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

資金調達スタート

会社や個人の信用情報にもキズはつきません

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

とにかくスピードを重視している方

『インボイスPay』は銀行融資や補助金の申請にくらべて審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特に『インボイスPay』では概算見積もりは10分ほどで完了し、最短即日での資金調達も可能となっています。

土日祝日は営業していないものの、WEB上で申し込みはできるため、今すぐにでも資金調達が必要な方におすすめのサービスです。

コストをできる限り抑えたい方

『インボイスPay』ではオンラインシステムの導入により業務効率化を図り、徹底的にコストを削減する事で手数料2.5%〜8%を実現しています。

また、手続きがオンラインで完結するため、利用者が移動にかかるコストを負担する必要もありません

資金調達スタート

忙しくてオフィスをあけられない方や遠方の方におすすめです。

ファクタリング会社に来店できない方

忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない

近くに良いファクタリング会社がない

そんな方には、『インボイスPay』がおすすめです。

オンライン完結で手続きができますので、移動時間やコストを気にせず利用できます。

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『インボイスPay』の利用手順

利用手順

では、実際に『インボイスPay』を利用する方法を解説します。

STEP

請求書を送付

まずは請求書のみで簡易見積りをしてもらえるので、請求書の写真を撮って『インボイスPay』に送付してください。

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STEP

お見積りを提示

請求書を送付後、営業時間内でのお問い合わせであれば、最短10分程度で概算の資金調達可能額と手数料が提示されます。

内容に納得できれば、本審査に移ります。

STEP

必要書類をお送りいただき本審査

売掛先とのお取引履歴が確認できる通帳のコピーをご提出いただき、本審査が実施されます。

本審査を可決すれば、すぐに契約手続きとなります。

STEP

ご希望の集金方法を選択

以下の2通りから、ご都合に合った集金方法をお選びください。

  1. スマートヘッジ株式会社が売掛先企業から集金
  2. 利用者が売掛先企業から集金してスマートヘッジ株式会社へご送金
STEP

ご契約・請求書の資金化

オンラインにて契約手続きを行い、最短即日で資金化が可能です。

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本記事は公開時点の情報を元に作成しており、最新情報とは異なる場合があります
あらかじめご了承ください。

この記事を書いた人

資金調達スタートは、ファクタリング情報を網羅するウェブメディアです。

現役経営者が、ファクタリングの利用者である事業主の目線で、ファクタリングサービスを徹底的に調査・レビュー。

あなたの要望にあわせたファクタリング会社を見つけるお手伝いをします。

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