【最新】『ペイトナー ファクタリング』の評判・口コミまとめ

「ファクタリング」による資金調達を成功させるためには、ファクタリング会社選びが重要です。

そしてファクタリング会社を選ぶ際には、ファクタリング会社のサービスの詳細に加え、実際の利用者の口コミをチェックしておけば間違いありません。

この記事では、個人事業主・フリーランスから人気のファクタリングサービス『ペイトナー ファクタリング』の詳細と、実際の利用者からの評判・口コミを他社と比較しながら紹介します。

『ペイトナー ファクタリング（旧 yup先払い）』概要

『ペイトナー ファクタリング（旧 yup先払い）』は、日本発のフィンテックベンチャー企業である「ペイトナー株式会社（旧 yup株式会社）」が運営するフリーランス向けの「ファクタリング」サービスです。

手数料は一律で買取金額の10%。

手続きはすべてオンラインで完結し、最短10分で最小1万円の資金調達が可能となっています。

また『ペイトナー ファクタリング』は「2社間ファクタリング」という利用者とペイトナー株式会社の間だけの契約方法を採用しているため、取引先に『ペイトナー ファクタリング』の利用を知られることもありません。

会社名	ペイトナー株式会社
代表者名	阪井　優
所在地	東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号
公式サイト	https://paytner.co.jp/
営業時間	平日10:00〜18:00
設立	2019年2月4日
事業内容	BtoB決済サービスの提供、与信モデルの企画・開発・運営
取引形態	2社間ファクタリング
手数料	10%（一律）
買取可能額	1万円〜25万円（初回）
対応エリア	全国
資金化スピード	最短10分
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	なし
申込方法	オンライン
必要書類	本人確認書類 請求書

『ペイトナー ファクタリング』の評判・口コミ

まずはインターネット・SNS上の『ペイトナー ファクタリング』の評判・口コミを紹介します。

請求書はオンラインへのアップロードで、電話がかかってくることもありませんでした。手間のかかる電話ヒアリングや面談がないので、面倒臭くなくて良いです。

Google

取引先から進捗に合わせて分割入金してもらうことに加えて、「ペイトナー ファクタリング（旧yup 先払い）」で手元資金のバランスをとっています。

https://paytner.co.jp/factoring/

取引先の意向などで広告費が変動する月もあり、手元の資金を上回る建て替えを求められてしまうことがありました。

そんな時にペイトナー（旧yup）さんを活用させていただいていました。必要な時にすぐ使える手軽さがありがたいです。

https://paytner.co.jp/factoring/

交通費の建て替えなども存在するため、月に一度の入金では、正直生活費が苦しいです。
ペイトナー（旧yup）では、請求書のうち必要な分だけを先払いできるので、必要最低限の利用をするようにしています。

https://paytner.co.jp/factoring/

『ペイトナー ファクタリング』に関する良い口コミをまとめると、次のようなものが多いです。

一方で悪い口コミ・評判はあまり見当たりませんが、次のような意見もありました。

肝心の手数料については概ね妥当な価格と認識されているようですが、次のような意見も見られます。

無理に悪いところを言えば、上限額の頭打ち問題と手数料が少しずつでも下がってほしいぐらいです。

ファクタリング会社の口コミ

『ペイトナー ファクタリング』のメリット・注目ポイント

ここでは、『ペイトナー ファクタリング』のメリット・注目ポイントを見ていきましょう。

累計申込数10万件突破

『ペイトナー ファクタリング』は2019年9月のサービス開始以来、累計申込件数が10万件を突破し、70%以上のリピート率を獲得している人気サービスです。

オンライン・非対面の簡単手続き

『ペイトナー ファクタリング』は、取引先に送付した「入金前の請求書」をPC・スマホからアップロードするだけで、オンライン完結で報酬を即日受け取ることができるサービスです。

初回はユーザー登録が必要ですが、登録初日からサービスは利用可能で対面での書類確認や面談は必要ありません。

24時間365日いつでも最短10分で入金

『ペイトナー ファクタリング』では必要書類が揃っていれば最短10分で買取金の振込が可能です。

これはセブン銀行の法人向けサービス「リアルタイム振込機能」によるもので、利用者自身がセブン銀行に口座を持っていなくても利用可能です！

請求書1通、売掛金1万円から買取

小口の売掛金は手数料も少額になるため、ファクタリング会社にとっては手間ばかりかかって儲けにならないことから、買取を拒否されることが一般的です。

その点、『ペイトナー ファクタリング』では請求書1通、売掛金額は1万円から買取してくれます。

フリーランス・個人事業主向け

『ペイトナー ファクタリング』はフリーランス・個人事業主向けのファクタリングサービスです。

小口債権の買取に特化しているので、まとまった金額の売掛金が発生しにくいフリーランス・個人事業主の方でも利用しやすいサービスといえます。

2社間ファクタリング対応

『ペイトナー ファクタリング』は2社間ファクタリングを採用しています。

2社間ファクタリングなら取引先に通知せずに請求書を売却できますので、今後の取引に影響がありません。

また、一般的には2社間ファクタリングは手数料が高くなるので他社との相見積もりがオススメですが、『ペイトナー ファクタリング』の場合、手数料は一律10%なので特に問題がなければ相見積もりをする必要もないでしょう。

信用情報への影響なし

『ペイトナー ファクタリング』は、融資や貸金ではなく売掛金の買取（ファクタリング）ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後のローン審査や銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

安心のノンリコース契約

『ペイトナー ファクタリング』は、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

つまりは『ペイトナー』が売掛債権のリスクを背負ってくれるということです。

もちろん、『ペイトナー』は安易に危険な売掛債権を買取してくれることはありません。

それでも、万が一は起こり得ますので、この仕組みはしっかりと把握しておきましょう。

『ペイトナー ファクタリング』のデメリット・利用時の注意点

ここでは、『ペイトナー ファクタリング』を利用する際に注意したいポイントも見ていきましょう。

手数料は売掛金の10%で固定

『ペイトナー ファクタリング』の手数料は一律10%となっています。

これは10万円の請求書を売却する場合に、必ず1万円の手数料が必要ということです。

ただしフリーランスがファクタリングを利用する場合の手数料相場からすると、10%は特別高額というわけではありません。

また、早期に資金調達できるメリットを考えると、一概に高すぎるとも言えません。

初回買取は25万円まで

『ペイトナー ファクタリング』の買取可能金額は、初回は最大25万円となっています。

リピート利用すると上限金額が大きくなることがありますが、基準が明確に示されているわけではありません。

電話対応は受け付けていない

『ペイトナー ファクタリング』では、人的リソース等の観点から電話でのサポートをしていません。

ただし、わからないことは公式サイトからチャットで問い合わせることができるので、基本的な疑問点などは解消できるでしょう。

『ペイトナー ファクタリング』はこんな人におすすめ

以上の特徴や口コミをもとに、『ペイトナー ファクタリング』がおすすめなのは、こんな方です。

フリーランスの方

フリーランスの方の多くが資金繰りに悩んでいます。

会社員は定期的に給与が入ってきますが、フリーランスになると不定期の収入になり資金繰りが悪くなることもあります。

『ペイトナー ファクタリング』を利用すれば、入金までのタイムラグを短くし、資金繰りを改善できます。

フリーランスになりたての方は、今は資金繰りに困っていなくても備えとして『ペイトナー ファクタリング』のユーザー登録をおすすめします。

安全に資金調達したい方

『ペイトナー ファクタリング』はサービス開始1年半で申し込み10,000件超え、リピート率も7割超と、利用者の満足度も非常に高いサービスです。

運営会社の「ペイトナー株式会社（旧yup株式会社）」も、多くの有名企業から出資を受けている新進気鋭のベンチャー企業ですので信頼性は十分です。

とにかくスピードを重視している方

『ペイトナー ファクタリング』は書類さえ整っていれば、最短10分ほどで資金調達ができます。

必要書類の数も少ないので、他のファクタリングサービスよりも手軽に利用可能です。

ファクタリング会社に行けない方

そんな方には、『ペイトナー ファクタリング』がおすすめです。

オンライン完結で手続きができますので、移動時間やコストを気にせずファクタリングを利用できます。

『ペイトナー ファクタリング』はこんな人にはおすすめできない

一方で、『ペイトナー ファクタリング』はこんな人にはおすすめできません。

対面で相談したい方

『ペイトナー ファクタリング』はオンライン完結のサービスのため、対面で相談しながら資金調達を進めたい方には向いていません。

手数料をなるべく下げたい方

『ペイトナー ファクタリング』の手数料は一律10%のため、手数料を極力下げたい方には向いていません。

ただし、フリーランスの方が少額の資金調達にファクタリングを利用する場合、手数料10%は極端に高いというわけではありません。

大口の資金調達を希望する方

『ペイトナー ファクタリング』は初回利用時25万円までの買取可能額の制限があります。

利用回数に応じて買取可能額は増加することもありますが、大口の資金調達にはあまり向いていないと言えるでしょう。

『ペイトナー ファクタリング』の利用手順

『ペイトナー ファクタリング』の審査を通過するコツ

『ペイトナー ファクタリング』の審査通過は、3つのポイントを抑えれば難しくありません。

『ペイトナー ファクタリング』の審査を通過するためのコツが知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。

『ペイトナー ファクタリング』によくある質問

参考情報