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『バイオン』AIファクタリングの評判・口コミは?ファクタリング会社徹底調査

バイオン

バイオン」のファクタリングって評判はどうなのかな?

バイオンの「AIファクタリング」って他のサービスと何が違うの?

支払期日前の売掛債権(売掛金)を売却して手軽に資金調達ができることで近年人気の「ファクタリング」。

そんなファクタリングを利用するためには、ファクタリング会社による売掛債権の審査を受ける必要があるのですが、従来ファクタリングの審査には専門知識をもったスタッフが必要で、時間もコストもかかるものでした。

今回紹介するバイオンの「AIファクタリング」は、そんな難しいファクタリング審査に独自開発のAIをもちいることで、より簡単で、よりスピーディな対応を実現したサービスです。

この記事では、株式会社バイオンが運営するAIを利用したオンライン完結型のファクタリングサービス「バイオン」の評判・口コミから、サービスの詳細までどこよりも詳しく紹介します。

この記事でわかること
  • バイオンのサービス概要
  • バイオンを利用するメリットや注意点
  • バイオンの利用方法
目次

おすすめファクタリング会社比較表

スクロールできます
手数料資金化
スピード
買取可能額仕組み申込方法個人事業主口コミ
評判
1位
プロテクトワン
プロテクトワン
1.5%最短30分10万
1億
2社間
3社間
オンライン
電話
詳細へ
2位

アクセルファクター
2%
~20%
最短3時間30万
~1億
2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
 
詳細へ
3位
ラボル
ラボル
10%
(一律)
最短60分
24h365日対応
1万2社間オンライン詳細へ
ququmo
QuQuMo
1%
~14.8%
最短2時間指定なし2社間オンライン詳細へ
paytoday
PayToday
1%〜9.5%最短30分指定なし2社間オンライン詳細へ
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業
金融サポート機構
1.5%
~10%
最短即日指定なし2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
詳細へ
ベストファクター
ベストファクター
2%
~20%
最短即日30万
~3億
2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ
オンファクト
オンファクト
2%
~20%
最短即日
土日祝日対応
30万
~
2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ
ビートレーディング
ビートレーディング
2%
~20%
最短5時間指定無し2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ

ロゴをクリックすると公式サイトで詳細をみられます

バイオンの概要

バイオン LP

バイオン(BION)は株式会社バイオンが運営する、2社間ファクタリングに対応したオンライン完結型のファクタリングサービスです。

面談、来店、郵便での必要書類の送付など面倒な手続きが一切不要で、スマホ1台あれば日本全国どこからでも資金調達ができる手軽さが人気となっています。

審査には独自開発のAIを利用することで最短60分での請求書買取を実現。

至急の資金調達にも対応してくれます。

またバイオンではフリーランスや個人事業主の利用を歓迎しており、フリーランスの方が利用しやすいように最低5万円の少額債権から買取が可能です。

さらに、2社間ファクタリングなので、売掛先(取引先)への通知や登記は不要

大事な取引先にファクタリングの利用を知られることなく、すべての手続きが完了します。

\最短60分で無料審査/
誰でも簡単オンライン完結!
会社名株式会社バイオン
代表者名田上 栄一
所在地東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号050-5526-2529
公式サイトhttps://ai-factoring.jp/
営業時間平日9:0018:00
設立
事業内容AIファクタリングサービス『バイオン』の運営
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%
買取可能額5万円〜
対応エリア全国
資金化スピード最短60分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

決算書一式
通帳 など

バイオンのメリット・注目ポイント

利用のメリット

ここでは、バイオンを利用するメリットを確認しておきましょう。

バイオンのメリット
  • オンライン完結でいつでも・どこでも資金調達できる
  • AI審査だからとにかく早い
  • 個人事業主・フリーランスも利用OK
  • 公式サイトで現金化可能額を簡単に診断できる
  • 債権譲渡登記は不要
  • 取引先に承認不要の2社間ファクタリング対応
  • 信用情報の履歴に残らない
  • ノンリコースでの契約

オンライン完結でいつでも・どこでも資金調達できる

バイオンのファクタリングは、スマホひとつで資金調達ができる「オンラインファクタリング」のサービスです。

面談、来店、郵便での必要書類の送付など面倒な手続きが一切不要

専用ページから必要書類をアップロードするだけでOKです。

もちろん契約もオンライン完結なので、単身で働くフリーランスや個人事業主の方でも利用しやすくなっています。

AI審査だからとにかく早い

バイオンでは独自開発のAIを利用した審査により、正確かつスピーディに売掛金の買取可否を判断しています。

申し込みから最短60分で請求書(売掛金)の買取が可能です。

個人事業主・フリーランスも利用OK

個人事業主やフリーランスは、

  • 売掛債権額が小さい
  • 証拠書類が不十分
  • 信用面で法人に劣るとみられがち

などの理由で、大手ファクタリング会社では、条件を下げられてしまったり、利用を断られてしまったりします

その点、バイオンはフリーランス・個人事業主の方を応援するため、最低5万円からの少額の請求書を買取してくれます。

公式サイトで現金化可能額を簡単に診断できる

バイオンの公式サイトにある「オンラインで10秒査定」は、必要な情報を入力するだけで、審査通過率と概算買取査定金額がわかる非常に便利なシステムです。

バイオン オンライン診断

債権譲渡登記は不要

バイオンでは、契約時の債権譲渡登記は必要ありません

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。

資金調達スタート

また、登記手数料もかかってしまいます。

債権譲渡登記が不要であれば、これらのデメリットを回避することができます。

債権譲渡登記について詳しく知りたい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

取引先に承認不要の2社間ファクタリング対応

バイオンは、2社間ファクタリングという、利用者とバイオンとの間だけでの売掛債権の売買取引になります。

2社間ファクタリングなら、売掛先(取引先)に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響が出ることはありません

資金調達スタート

取引の秘密は徹底厳守されます!

また2社間での契約は手間が少なくスピーディーに完結できるため、急いで資金調達を希望する方にもオススメの方法です。

ただし欠点としては、手数料が高くなりがちという点があるので、2社間ファクタリング利用時には他社との相見積もりは必須と言えます。

信用情報の履歴に残らない

バイオンは借入ではなく、売掛金の買取(ファクタリング)サービスですので、会社(または個人)の信用情報にキズはつきません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

ノンリコースでの契約

バイオンはノンリコース(償還請求権なし)の契約です。

ノンリコース契約では、万が一売掛先が倒産し売掛金の回収が困難になったとしても、利用者に売掛金の返済義務が生じることはありません

ノンリコース契約については、以下の記事をあわせてご覧ください。

\最短60分で無料審査/
誰でも簡単オンライン完結!

バイオンのデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

一方で、バイオンを利用する上で気をつけておきたいポイントも確認しておきましょう。

バイオンのデメリット
  • 初回ユーザー登録が必要
  • 手続きはオンラインでのみ対応
  • 手数料は10%固定
  • 審査の柔軟性は不明
  • 土日祝日は休み

初回ユーザー登録が必要

バイオンの利用には、初回のみユーザー登録が必要となります。

とはいえ、登録自体はメールアドレスとパスワードを設定するだけなので、非常に簡単です。

手続きはオンラインでのみ対応

バイオンの申し込みには、インターネット環境が必須になっています。

対面の契約のほうが安心……。

オンラインの手続きは苦手なんだよね……・

そんな方は、以下の記事でおすすめのファクタリング会社を紹介していますので、あわせてご覧ください。

ただし、バイオンでも不明点は電話サポートしてくれますので、それほど不安になることはありません。

手数料は10%固定

バイオンの手数料は買取金額の10%固定となっています。

明確でわかりやすい反面、さらに安い手数料で買取してもらえる可能性のある請求書でも、一律10%になってしまうので、他社と相見積もりを取ることで、よりコストを抑えることができるかもしれません。

ただし、一般的に2社間ファクタリングでフリーランス・個人事業主の方が資金調達をする際の手数料は10%〜20%程度になるので、バイオンは十分安い手数料とも言えます。

相見積もりをご希望の方は、以下の記事でおすすめのサービスを紹介していますので、あわせてご覧ください。

審査の柔軟性は不明

上述したように、バイオンのファクタリングはAI審査を導入することで、正確かつスピーディな審査を実現しています。

しかし人間が審査する場合に比べて、AIによる審査は柔軟性に欠ける場合があります。

資金調達スタート

必要書類等は不備なくそろえて申込みするようにしましょう。

土日祝日は休み

多くのファクタリング会社同様、バイオンは平日のみ営業、土日祝日はお休みとなっています。

土日祝日にファクタリングを利用したいという方は、以下の記事でおすすめのファクタリング会社を紹介していますので、あわせてご覧ください。

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バイオンの評判・口コミ

評判・口コミ

インターネットやSNS上で、バイオンAIファクタリングに関する評判・口コミを調査しました。

個人事業主OKで、5万円から買い取ってもらえます

AIによる審査で完結するので、来訪が必要ありませんでした。

あとは手数料が一律10%なので、無駄足を踏むことなく、手頃な手数料で買い取ってもらえるので、満足しています。

AI審査だからなのか、他に比べると用意する書類が多め

その代わりに面談がないのは、地方からの利用だったので助かった

もう少し早い段階での入金を期待していたので、そこがクリアされれば文句なし。

まず、バイオンAIファクタリングに関する良い評判・口コミには、以下のようなものがあります。

  • 他社と比べて手数料が低かった
  • オンライン完結なので、時間の節約ができた
  • 手続きが簡単でスピーディなので助かった
  • フリーランス・個人事業主でも問題なく利用できた

一方で、悪い評判や口コミはあまり見当たりませんが、以下のような意見があるようです。

  • 必要書類が多め
  • もう少し早い入金を期待
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バイオンはこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

バイオンは、以下のような方にはおすすめできます。

  • 融資以外の方法を探している方
  • 急いで資金調達が必要な方
  • 資金調達コストを抑えたい方
  • ファクタリング会社に来店できない方

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

急いで資金調達が必要な方

バイオンは最短60分で振り込みまで完了するスピード感がウリです。

オンライン完結なので移動時間も発生せず、審査の待ち時間も非常に短いので、急な資金需要にもばっちり対応してくれます。

資金調達コストを抑えたい方

バイオンはオンライン完結型のサービスのため、交通費や移動時間をかけることなく、PC・スマホを使ってどこからでも資金調達が可能です。

手数料も一律10%とリーズナブルなことから、資金調達コストを抑えたい方におすすめできます。

ファクタリング会社に来店できない方

忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない

近くに良いファクタリング会社がない

そんな方には、バイオンがおすすめです。

オンライン完結で手続きができますので、移動時間やコストを気にせず利用できます。

バイオンをおすすめできない人

こんな人にはおすすめできない

一方で、このような方には、バイオンの利用はおすすめできません。

  • 対面での相談がしたい方

対面での相談がしたい方

バイオンはオンライン完結型のサービスなので、対面での相談ができません

ただし、バイオンではインターネットやパソコン操作が苦手な方も電話での相談ができますので、あまり身構える必要はありません。

バイオンの利用手順

利用手順

では実際にバイオンを利用する流れを紹介していきます。

STEP
ご登録

公式サイトからメールアドレス・パスワードを登録すると、登録したメールアドレス宛に本登録用のURLが記載されたメールが届きます。

記載されているURLにアクセスし、必要事項を入力して本登録が完了になります。

アカウント登録時には、代表者を確認できる本人確認書類(運転免許証やパスポートなど)の提出が必要です。

STEP
お申込み

買取申込み時は、必要書類をアップロードするだけでOKです。

必要書類は以下のようなものです。

  • 決算書一式
  • 入出金明細
  • 請求書
STEP
お見積り/お振込み

提出した情報を元に、AI審査で買取可否が審査されます。

見積もりは最短60分で、メールで回答があります。

買取金額は契約手続き完了後、指定の銀行口座に即日振り込まれます。

バイオンのよくある質問

よくある質問
必要書類について教えてください。

以下の書類が必要となります。

  1. 本人確認書類(身分証)
  2. 請求書(売掛金)
  3. 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
  4. 直近の決算書(決算または確定申告が1期済んでいない場合は、試算表)
  5. 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類(任意)
請求書(売掛金)の金額の一部のみを申請することは可能ですか?

可能です。

例えば100万円の請求書(売掛金)の内、60万円だけを買取ることもできます。

赤字が続いているのですが、利用できますか?

審査はありますが、融資とは異なり財務状況によらず利用可能です。

\最短60分で無料審査/
誰でも簡単オンライン完結!

まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

本記事では「『バイオン』AIファクタリングの評判・口コミは?ファクタリング会社徹底調査」について解説しました。

バイオンAIファクタリング
総合評価
( 4 )
メリット
  • オンライン完結でいつでも・どこでも資金調達できる
  • AI審査だからとにかく早い
  • 個人事業主・フリーランスも利用OK
  • 公式サイトで現金化可能額を簡単に診断できる
  • 債権譲渡登記は不要
  • 取引先に承認不要の2社間ファクタリング対応
  • 信用情報の履歴に残らない
  • ノンリコースでの契約
デメリット
  • 初回ユーザー登録が必要
  • 手続きはオンラインでのみ対応
  • 手数料は10%固定
  • 審査の柔軟性は不明
  • 土日祝日は休み

ここまで読んでこられて、バイオンの利用を迷っている方は、とにかくアカウント登録だけでも済ませておくのをオススメします。

バイオンは登録費用や月額利用料は無料です。実際に先払いを利用した際に手数料が発生するのみで、それ以外の費用はいっさいかかりません。

資金調達スタート

つまりアカウント登録だけならノーリスクなんです。

アカウントをつくっておけば、いざ資金が必要というときすぐに売掛金を現金化できます。

この機会に、ぜひバイオンに登録をしてみてください。

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