【PR】▼買取金額を最大化!『ファクタリングベスト』の一括相見積もり▼
【最新】『バイオン』AIファクタリングの評判・口コミ・特徴まとめ
『バイオン』AIファクタリングの評判はどうなの?
AIを使ったファクタリングってどんなもの?
売掛金を使って素早く資金調達ができる「ファクタリング」。
最近ではそんなファクタリングの審査にAIを用いる「AIファクタリング」のサービスが登場し、人気を集めています。
この記事で紹介する『バイオン』もそんなAIファクタリングサービスのひとつです。
この記事ではAIファクタリングサービス『バイオン』の利用を検討する方向けに、以下の内容をわかりやすく解説します。
- バイオンの評判・口コミ
- バイオンのメリット・デメリット
- バイオンを利用方法
ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。
AIファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。
『バイオン』の概要
『バイオン(BION)』は株式会社バイオンが運営する2社間ファクタリングに特化したオンライン完結型ファクタリングサービスです。
オンライン完結型のサービスは多数リリースされていますが、『バイオン』の最大の特徴は独自開発のAI審査にあります。
『バイオン』では独自開発のAI審査を利用することで最短60分での請求書買取を実現。
手続きはすべてインターネット上で行え、必要書類もオンラインでアップロードするだけなので、スマホ1台あれば日本全国どこからでも資金調達ができます。
手数料は一律10%ですので、『バイオン』の審査は「利用できるか/できないか」のみのシンプルな二択になっています。
個人事業主・フリーランスの利用もOKで、5万円以上の売掛金であれば買取OKなので、まとまった売掛金が発生しにくい方でも利用しやすいサービスです。
会社名 | 株式会社バイオン |
代表者名 | 田上 栄一 |
所在地 | 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
電話番号 | 050-5526-2529 |
公式サイト | https://ai-factoring.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜18:00 |
設立 | |
事業内容 | AIファクタリングサービス『バイオン』の運営 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 10% |
買取可能額 | 5万円〜 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短60分 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | なし |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 決算書一式 通帳 など |
『バイオン』の評判・口コミ
まずはインターネット上・SNS上でのバイオンの評判・口コミを見ていきましょう。
個人事業主OKで、5万円から買い取ってもらえます。
AIによる審査で完結するので、来訪が必要ありませんでした。
あとは手数料が一律10%なので、無駄足を踏むことなく、手頃な手数料で買い取ってもらえるので、満足しています。
ファクタリング会社の口コミ
手数料の交渉や他社との比較が不要なので、シンプルに利用できます。
原材料の仕入れを安くしようとすると現金が必要になります。そこで、ファクタリングを利用しようと思い、何社か見積もりを取ったところ手数料の低いバイオンに決めました!個人事業主の知人にも紹介したいと思います。
https://ai-factoring.jp/
特に小口の売掛金の場合、一律10%の手数料はかなりリーズナブルといえます。
急な資金調達が必要になり、銀行のファクタリングを考えましたが、1ヶ月はかかると言われ、バイオンを利用しました。手続きもカンタンで翌日に資金調達が出来たので、大変助かりました。
https://ai-factoring.jp/
金融機関のファクタリングに比べると、非常に手軽に使えます。
バイオンに関する良い評判・口コミには、以下のようなものがあります。
- 他社と比べて手数料が低かった
- オンライン完結なので、時間の節約ができた
- 手続きが簡単でスピーディなので助かった
- フリーランス・個人事業主でも問題なく利用できた
一方で、悪い評判や口コミはあまり見当たりませんが、以下のような意見がありました。
AI審査だからなのか、他に比べると用意する書類が多め。
その代わりに面談がないのは、地方からの利用だったので助かった。
もう少し早い段階での入金を期待していたので、そこがクリアされれば文句なし。
ファクタリング会社の口コミ
スピードが強みの『バイオン』ですが、ある程度余裕をもって手続きをするようにしてください。
『バイオン』のメリット・注目ポイント
ここでは、バイオンを利用するメリットを確認しておきましょう。
- AI審査だからとにかく早い
- オンライン完結
- 2社間ファクタリング対応
- 個人事業主・フリーランスも利用OK
- 信用情報への影響なし
- 安心のノンリコース契約
- 債権譲渡登記は不要
AI審査だからとにかく早い
バイオンでは独自開発のAIを利用した審査で、正確かつスピーディに売掛金の買取可否を判断しており、申し込みから最短60分での請求書(売掛金)の買取が可能です。
さらに確実に即日で資金調達したい方には、他社との相見積もりがおすすめです。
オンライン完結
バイオンは、スマホひとつで資金調達ができる「オンラインファクタリング」のサービスです。
面談、来店、郵便での必要書類の送付など面倒な手続きが一切不要!
専用ページから必要書類をアップロードするだけでOKです。
もちろん契約もオンライン完結なので、単身で働くフリーランスや個人事業主の方でも利用しやすくなっています。
2社間ファクタリング対応
バイオンは、2社間ファクタリングに対応しています。
2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。
また2社間ファクタリングの場合、手数料が高額になりがちなのがネックですが、バイオンの場合手数料は一律10%ですので、安心して利用できます。
個人事業主・フリーランスも利用できる
個人事業主NGのファクタリング会社もありますが、バイオンは個人事業主・フリーランスも利用できます。
最低買取金額は5万円〜と小口債権にも対応しているため、まとまった額の売掛債権ができにくい個人事業主やフリーランスの方でも利用しやすくなっています。
個人事業主・フリーランスの方は、以下の記事もあわせてご覧ください。
信用情報への影響なし
バイオンのサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取(ファクタリング)ですので、担保・保証人は不要です。
また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。
決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。
会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。
安心のノンリコース契約
バイオンのファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。
万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。
ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。
債権譲渡登記は不要
バイオンでは、契約時の債権譲渡登記は必要ありません。
債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。
債権譲渡登記が不要であれば、これらのデメリットを回避することができます。
「債権譲渡登記」については、以下の記事をご覧ください。
『バイオン』のデメリット・利用時の注意点
一方で、バイオンを利用する上で気をつけておきたいポイントも確認しておきましょう。
- 初回ユーザー登録が必要
- 手続きはオンラインでのみ対応
- 手数料は10%固定
- 審査の柔軟性は不明
- 土日祝日は休み
初回ユーザー登録が必要
バイオンの利用には、初回のみユーザー登録が必要となります。
とはいえ、登録自体はメールアドレスとパスワードを設定するだけなので非常に簡単です。
手続きはオンラインでのみ対応
バイオンの申し込みには、インターネット環境が必須になっています。
ただし、不明点は電話サポートしてくれますので、それほど不安になることはありません。
手数料は10%固定
バイオンの手数料は買取金額の10%固定となっています。
明確でわかりやすい反面、さらに安い手数料で買取してもらえる可能性のある請求書でも、一律10%になってしまうので、他社と相見積もりを取ることで、よりコストを抑えることができるかもしれません。
ただし、一般的に2社間ファクタリングでフリーランス・個人事業主の方が資金調達をする際の手数料は10%〜20%程度になるので、バイオンは十分安い手数料とも言えます。
相見積もりをご希望の方は、以下の記事でおすすめのサービスを紹介していますので、あわせてご覧ください。
審査の柔軟性は不明
バイオンではAI審査を導入することで正確かつスピーディな審査を実現していますが、人間が審査する場合に比べて、AIによる審査は厳格で柔軟性に欠ける場合があります。
人間が審査する場合のような柔軟性は期待しにくいです。
土日祝日は休み
バイオンは平日9:00〜18:00の営業で土日祝日は休業です。
ただし、急いで資金調達を希望する方は無料見積もりフォームから休日や営業時間外でも連絡可能です。
土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。
『バイオン』の利用手順
では実際にバイオンを利用する流れを紹介していきます。
公式サイトからメールアドレス・パスワードを登録すると、登録したメールアドレス宛に本登録用のURLが記載されたメールが届きます。
記載されているURLにアクセスし、必要事項を入力して本登録が完了になります。
アカウント登録時には、代表者を確認できる本人確認書類(運転免許証やパスポートなど)の提出が必要です。
買取申込み時は、必要書類をアップロードするだけでOKです。
必要書類は以下のようなものです。
- 決算書一式
- 入出金明細
- 請求書
ファクタリングの『必要書類』については、以下の記事をご覧ください。
提出した情報を元にAIで買取可否が審査され、見積もり結果がメールで送られてきます(最短60分)。
買取金額は契約手続き完了後、指定の銀行口座に即日振り込まれます。
ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。
ファクタリングの「契約」については、以下の記事をご覧ください。
ファクタリングご利用後は、取引先から売掛金を回収したのちにバイオンに支払いを行ってください。
ファクタリングの支払いについては、以下の記事をご覧ください。
『バイオン』によくある質問
- 必要書類について教えてください。
-
以下の書類が必要となります。
- 本人確認書類(身分証)
- 請求書(売掛金)
- 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
- 直近の決算書(または試算表)
- 発注書・注文書・契約書など
資金調達スタート
オンライン完結ファクタリングとしては、必要書類は多い印象です。
ファクタリングの『必要書類』については、以下の記事をご覧ください。
- 請求書(売掛金)の金額の一部のみを申請することは可能ですか?
-
可能です。
例えば100万円の請求書(売掛金)の内、60万円だけを買取ることもできます。
- 赤字が続いているのですが、利用できますか?
-
審査はありますが、融資とは異なり財務状況によらず利用可能です。
資金調達スタート
ファクタリングで重視されるのは「売掛先の財務状況」です。
『バイオン』はこんな人におすすめ
バイオンは、以下のような方におすすめできます。
- 融資以外の方法を探している方
- 急いで資金調達が必要な方
- 資金調達コストを抑えたい方
- ファクタリング会社に来店できない方
融資以外の方法を探している方
赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…
ファクタリングでは利用者自身よりも売掛先の信用情報・財務状況が重視されるため、赤字決算・税金等の滞納・リスケジュールといった悪条件があっても利用可能です。
急いで資金調達が必要な方
バイオンは独自開発のAIを利用した審査により、最短60分で振り込みまで完了するスピード感が強みです。
ただし、これは必要書類等が揃っていた理想的な条件のもとでの最短時間ですので、ファクタリングの利用は時間的余裕をもって手続きをするようにしてください。
資金調達コストを抑えたい方
バイオンはオンライン完結型のサービスのため、交通費や移動時間をかけることなく、PC・スマホを使ってどこからでも資金調達が可能です。
手数料も一律10%とリーズナブルなことから、資金調達コストを抑えたい方におすすめできます。
他社と買取条件の比較をする必要がないので楽ちんです。
ファクタリング会社に来店できない方
忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない
近くに良いファクタリング会社がない
そんな方には、バイオンがおすすめです。
オンライン完結で手続きができますので、移動時間やコストを気にせず利用できます。
『バイオン』をおすすめできない人
一方で、このような方には、バイオンの利用はおすすめできません。
- 対面での相談がしたい方
対面での相談がしたい方
バイオンはオンライン完結型のサービスなので、対面での相談ができません。
ただし、バイオンではインターネットやパソコン操作が苦手な方も電話での相談ができますので、あまり身構える必要はありません。
一度使ってみれば、すぐに慣れることができますよ。