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建設業におすすめ!ファクタリングによる資金調達サービス10選

当ページのリンクには広告が含まれています。
建設業とファクタリング

日常生活に欠かせない家屋から様々なインフラまで担う「建設業」。

ですが、一人親方や小規模の事業主も多く、資金繰りに苦労されている方も多いはず。

今、そんな建設業者の新たな資金調達方法として「ファクタリング」の人気が高まっています。

とはいえ、多くのファクタリングサービスの中から、どれを利用するか検討するのは大変なことですよね。

そこで、この記事では建設業の方にオススメのファクタリングサービスを紹介していきます。

この記事でわかること
  • 建設業の方におすすめのファクタリングサービス10選
  • 建設業とファクタリングが相性が良い理由
  • 建設業のためのファクタリング会社の選び方

ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。

目次

建設業の新たな資金調達法!ファクタリング人気サービス10選

おすすめファクタリングサービス

ここでは、建設業の新たな資金調達法として人気のファクタリングサービスを、厳選して10社紹介します。

QuQuMo(ククモ)

QuQuMo
ククモ

『QuQuMo(ククモ)』は、最短2時間で資金調達ができる大人気のサービスです。

スマホ・PCを使ってオンラインで手続きができるのが特徴で、ユーザー登録後に専用ページから請求書と通帳をアップロードするだけで申し込みが完了します。

資金調達スタート

わからないことがあれば電話サポートも受けられるので、ITが苦手な方でも安心ですよ。

実際に使ってみると、おどろくほど簡単にファクタリングが利用できるのがわかります。

資金調達スタート

ファクタリングを繰り返し利用する方は、特に便利に感じるはず。

手数料1%〜とリーズナブル。

交通費や各種事務手数料は不要なので、低コストで利用できるのも大きなメリットです。

利用者の口コミ

すべての手続きがインターネット上で行えるので、社内処理や、運営会社さんとのやり取りが非常に早かった。

ククモさんの入金はとにかく短期間なので、支払い関連の課題解決に貢献するところ大です。

https://fackomi.com/company/ququmo-online/

「ファクタリング試したいが、新しいシステムだから怖い・・・」
のような私の方にオススメの会社です(笑)

Google

私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。

必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。

https://ququmo.com/

詳細情報

会社名株式会社アクティブサポート
代表者名羽田 光成
所在地東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階
電話番号0120-670-680
公式サイトhttps://ququmo.net/
営業時間平日9:0019:00
設立2017年9月
事業内容ファクタリング事業

各種コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料1%14.8%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
注文書の買取非対応
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

通帳

\オンライン完結!2時間で資金調達/

登録・月額費用は無料です

日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構

『日本中小企業金融サポート機構』は、とても珍しい非営利団体のファクタリング会社です。

利益を第一目的としない組織のため、手数料1.5%〜10%と他社よりリーズナブル。

対応も丁寧かつスピーディで、最短2時間での資金調達ができます。

  • まだファクタリングを利用しようか迷っている
  • 根本的に資金繰りを改善したい

そんな方の相談にも、資金繰りや経営改善に関して知識豊富なスタッフが対応してくれます。

資金調達スタート

初めてファクタリングを利用する方には、イチオシのファクタリング会社です。

オンラインでの手続きも可能なので、日本全国どこからでも利用可能です。

利用者の口コミ

手数料も以前に使っていた会社より安かったので、これといった欠点のないサービスだと思いました。

ファクタリング会社の口コミ

オンラインで契約ができて、必要書類が少ないので手間をかけずに買い取ってもらえました。入金スピードが早いのも魅力だと思います。

ファクタリング会社の口コミ

取引先に知られずに資金調達ができるのはありがたいです。

Google
資金調達スタート

手数料・入金スピード・利用しやすさなど総合的にすぐれたサービスと言えます。

詳細情報

会社名一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
代表者名谷口 亮
所在地東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階
電話番号03-6435-7371
公式サイトhttps://chushokigyo-support.or.jp/
営業時間平日9:3019:00
設立2017年4月
事業内容経営コンサルティング事業

各種コンサルティング事業

ファクタリング業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料1.5%〜10%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など

最短2時間で資金調達

ご相談・お見積りは無料です

ビートレーディング

ビートレーディング

『ビートレーディング』はファクタリング業界最大手の企業で、累計取引社数5.8万社累計買取額1,300億円の実績をもっています(2024年3月時点)。

資金調達スタート

TVや雑誌でも紹介されている知名度が高い企業です。

スマホ・PCで簡単に手続きができ、最短2時間での資金調達が可能。

手数料も2%〜12%と業界最安水準です。

買取可能な売掛債権額の制限は無いため、個人事業主から中小法人の方まで業種・業態関係なく幅広く利用できるサービスとなっています。

資金調達スタート

注文書ファクタリング」にも対応しており、建設業のように仕掛前に資金が必要な方にオススメです。

『ビートレーディング』の注文書ファクタリングについては、以下の記事をご覧ください。

利用者の口コミ

資金繰りが厳しい時に、知人に紹介してもらいました。

ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。

Google

以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。

https://betrading.jp/lpb/

売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。

銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。外出していることが多いため、申込から契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。

https://betrading.jp/lpb/
資金調達スタート

オンライン手続きにも対応しており、現場から離れられないときにも利用しやすいです。

詳細情報

会社名株式会社ビートレーディング
代表者名鈴木 秀典
佐々木 英世
所在地東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階
電話番号0120-427-037
公式サイトhttps://betrading.jp/
営業時間平日9:30~18:00
設立2012年4月
事業内容ファクタリング事業

コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング

診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
注文書ファクタリング
手数料2%12%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
注文書ファクタリングは最短翌日
利用対象法人個人事業主
オンライン契約可能
債権譲渡登記留保可能
注文書買取可能
申込方法オンライン

電話
来店・出張
LINE
必要書類請求書

通帳のコピー など

最短2時間で資金調達/

ご相談・お見積もりは無料です

PMG株式会社

PMG株式会社

『PMG株式会社』は、毎月1,500件以上という業界最大規模の取扱買取件数を誇る大手ファクタリング会社です。

資金調達スタート

プライバシーマークを取得しており、個人情報の保護・コンプライアンスの遵守が徹底されている企業となっています。

手数料は2%〜となっており、最短2時間50万円〜2億円まで大口の資金調達にも対応

利用者には専任の営業担当者がついて、ファクタリング以外のサポートも行ってくれるため、急な資金繰りの悪化や資金ショートのときにも頼れるファクタリング会社です。

利用者の口コミ

ファクタリング資金調達でお世話になっております。専門知識が豊富で、柔軟な対応をしてくれるスタッフの方々です。ビジネスの資金面でサポートが必要な方にはおすすめします。

Googleマップ

とても頼りになる会社です。
担当者も礼儀正しく、挨拶もきちんとしており、正直驚いてます。(ファクタリングの会社でこんなに丁寧かと…)
ファクタリングに限らず。色々な事も教えていただいたり、案内してくれるのでとても頼りになる会社ですね。

Googleマップ

他社では20%近い手数料を提示されましたが、こちらでは半分近くの手数料を提示して頂けたのが決め手でした。

高額な手数料で悩む知人も結構いるので、単純に勧めてあげたいと思えました。

評判通りのファクタリング会社で利用して良かったです。

詳細情報

会社名ピーエムジー株式会社
代表者名佐藤 貢
所在地東京都新宿区西新宿 2丁目4番1号 新宿NSビル25階
電話番号0120-901-680
公式サイトhttps://p-m-g.tokyo/
営業時間平日8:3018:00
設立2015年6月
事業内容ファクタリング事業

コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料2%〜
買取可能額50万円〜2億
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間(平均3日)
個人事業主の利用◯(案件により買取可能)
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話
必要書類決算書(直近2期分)

入金が確認できる書類
成因資料

最短2時間で請求書を現金化!

ご相談・お見積もりは無料です

JBL

LINK

法人限定サービスのため、個人事業主やフリーランスの方は利用いただけません。

『JBL』は最短2時間最大1億円の請求書を買取してくれます。

オンライン完結のサービスなので、利用時には必要書類をLINEやメールで送信するだけでOK!

資金調達スタート

基本的に面談も不要なので余計な時間もかからないのがうれしいですね。

手数料は2%〜14.9%とリーズナブルなうえ、AIによる10秒無料査定サービスにより、正式な申し込み前に概算の手数料がわかるため、計画的な利用がしやすいのも特徴です。

利用者の口コミ

『JBL』は比較的新しいサービスのため、インターネット・SNSでは口コミが見つかりませんでした

資金調達スタート

新しい口コミが見つかり次第、随時更新していきます。

詳細情報

会社名株式会社日本JBL
代表者名宮田 久義
所在地東京都豊島区東池袋1-35-11 スタックスビル6F
電話番号0120-026-358
公式サイトhttps://jbl-link.com/
営業時間平日9:0018:00
設立2009年9月
事業内容ファクタリング事業

経営コンサルティング事業

各種コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料2%〜14.9%
買取可能額1億
対応エリア全国
資金化スピード最短即日(平均2〜3日)
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

直近の取引入金が確認できる書類

請求書
など
JBLの概要

WEB完結で売掛金買取 /

アクセルファクター

アクセルファクター

『アクセルファクター』は、累計取扱件数18,000件累計取扱高250億円を超える実績をもつ人気ファクタリング会社です。

大手グループ会社の一員であり、資金面の安定性に優れるだけでなく、個人情報の厳重管理・法令遵守も徹底。

資金調達スタート

安心感と信頼性は抜群と言えるでしょう。

もちろんサービスの質も高く、手数料は2%〜最短2時間での資金調達が可能。

手続きも簡単で、小口債権の買取にも強いことから、個人事業主の方の利用も多いです。

最短2時間で請求書を現金化 /

ご相談・お見積りは無料です

利用者の口コミ

利用した感想としては「とにかく早くて簡単」。
そもそも用意する書類自体が少なく(社内にある書類だけで足りました)、一歩も外に出ずに取引が完了するため、非常に簡単です。

https://accelfacter.co.jp/archive/case06/

こちらの質問に対して、丁寧に受け答えしてくれたのが印象的でした。

利用していた会社よりも手数料が安くなったので、今後はアクセルファクターさんにお願いする予定です。

ファクタリング会社の口コミ

繰り返し利用する中で大きく影響するため、手数料が安いアクセルファクターを利用することはメリットが大きいと考えている。

ファクタリング会社の口コミ
資金調達スタート

手数料が安かったという口コミが多いです。

詳細情報

会社名株式会社アクセルファクター
代表者名本成 善大
所在地〒169-0075
東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号30山京ビル5階
電話番号0120-785-025
無料相談だけでもOK
公式サイトhttps://accelfacter.co.jp/
営業時間平日9:3019:00
設立2018年8月
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング

診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料2.0%
買取可能額30万制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類本人確認書類

請求書など
通帳の写しなど
代表者の印鑑証明

代表者の住民票

法人の登記簿謄本

法人の印鑑証明

最短2時間で請求書を現金化 /

ご相談・お見積りは無料です

株式会社No.1

株式会社No.1

『株式会社No.1』は、東京・愛知・福岡の3県に営業拠点をおく、幅広いエリアの方に利用しやすいファクタリング会社です。

手数料は1%〜15%買取可能額は50万円〜5,000万円と、比較的少額の資金調達に強い会社といえます。

資金調達スタート

『株式会社No.1』が運営するオンライン完結型のファクタリングサービス『イージーファクター』も人気です。

『イージーファクター』については、以下の記事をご覧ください。

利用者の口コミ

問い合わせて結果、今までのファクタリング会社より手数料が安くなりました

受付や担当の方の対応やスピードも早く、今まで利用していたファクタリング会社より全てがよかったです。

Google

多数の方面にサービスを提供しているためか、担当者の方もテキパキしていて、好感を持てました

銀行融資では時間がかかりすぎてしまいますが、No.1では手頃な手数料でスピーディな資金調達ができたので満足しています。

ファクタリング会社の口コミ

以前のファクタリング会社に比べ手数料もいくらか下がりました

オンライン契約が可能なのもコロナの現状を考えると便利です。

契約中は担当者から定期的に連絡が入り、何かと当社を気にかけてくれるので、お付き合いしやすい会社さんです。

ファクタリング会社の口コミ
資金調達スタート

手頃な手数料対応スピードの速さを評価する声が多いです。

詳細情報

会社名株式会社No.1
代表者名浜野 邦彦
所在地東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F(本社)
電話番号03-5956-3670
公式サイトhttps://no1service.co.jp/
営業時間平日9:0020:00
設立2016年1月
事業内容ファクタリング業務・経営に関する各種コンサルティング業務
企業経営上の各種リスク調査・分析の委託
並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料1%〜15%
買取可能額50万円〜5,000万
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など
※ 詳細はお問い合わせください。

最短即日で請求書を高価買取り

ご相談・お見積もりは無料です

事業資金エージェント

事業資金エージェント

『事業資金エージェント』は、個人事業主・中小法人向けのファクタリングサービスで、手数料は1.5%〜と業界最安水準、最短2時間20万円〜2億円までの資金調達ができます。

資金調達スタート

年間取扱件数3,000件以上の確かな実績をもつサービスです。

利用者の口コミ

小口からでも買い取ってもらえるのは助かってます。

手続きはオンラインで完結するので、地方からでも問題なく利用できます。

最初に利用した時は手数料が10%を超えていましたが、何度か利用したことで9%まで低くなりました。

5%以下まで低くなれば大満足なんですが、、よろしくお願いします!

ファクタリング会社の口コミ

「手数料が高い」と言ってる方は、よほど売掛債権の内容が悪かったのでは?

2社間ファクタリングとしては、平均的なケースだと思います。

その割には控えめな手数料だったので、買取を通じて大きな不満点は見受けられませんでした。

ファクタリング会社の口コミ

詳細情報

会社名アネックス株式会社
代表者名中塚 高広
所在地東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
電話番号0800-805-1945
公式サイトhttp://js-agent.com/
営業時間9:0019:00(日・祝祭日休)
設立2020年5月12日
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料1.5%
買取可能額20万2億
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間(20万円~500万円まで)
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法メール

電話
必要書類お問い合わせください

最短2時間資金繰りを改善

ベストファクター

ベストファクター

『ベストファクター』は、最短1時間で資金調達できる人気のファクタリングサービスです。

利用者からは「手数料が安かった」という声が多く、コストを抑えたい方にオススメのサービスです。

資金調達スタート

注文書ファクタリング『ベストペイ』も人気です。

『ベストペイ』については、以下の記事をご覧ください。

利用者の口コミ

ベストファクターでのファクタリングは初めてでしたが、今までで最高の会社でした!

個人事業主でも全く問題なく契約することができ、手数料も今まで利用したファクタリング会社の中で、最も安くなりました

スピード・対応も申し分なく、知人にも薦めることのできる会社です!

ファクタリング会社の口コミ

コンサルからの紹介です、直近の資金繰りの解決法としてファクタリングを勧められました。
補助金の申請作業に四苦八苦していたから分かるのですが、手続きがとにかく楽でした。
手続きに使った時間はトータルで数時間程度です(入金までは数日ですが)。

Google

ベストファクターは知名度が高く、口コミ等で評判を目にする機会が多かったため、安心してご依頼できました。

Google

詳細情報

会社名株式会社アレシア
代表者名班目 裕樹
所在地東京都新宿区西新宿1-6-1 新宿エルタワー24階
電話番号0120-772-898
公式サイトhttps://alesia-187.jp/
営業時間平日10:0019:00
設立2017年1月
事業内容1. ファクタリング
2. 資金コンサルティング
3. 投資コンサルティング
4. 経営コンサルティング
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料2%20%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短1時間
個人事業主の利用
オンライン契約
注文書の買取△(ベストペイにて対応)
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など

最短1時間で請求書を現金化 /

ご相談・お見積もりは無料です

アウル経済

アウル経済

『アウル経済』のファクタリングは主に法人向けのサービスで、手数料1%〜10%最短2時間での資金調達を実現しています。

平均買取成功率も97.5%と高水準。

少額債権(最低10万円〜)の買取に対応しているので、小規模法人の方でも安心して利用OK。

資金調達スタート

注文書ファクタリングにも対応しています。

利用者の口コミ

アウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。

アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただきました。

詳細情報

他社より安い手数料を提案します! /

【法人限定】『ファクタリングベスト』で一括査定

ファクタリングベスト

『ファクタリングベスト』は、法人限定の「一括見積もりサービス」です。

一度の申し込みで、審査通過率9割超の優良ファクタリング会社最大4社から相見積もりがとれます。

資金調達スタート

あとは1番条件のよいファクタリング会社を選べばOK!

最速3時間ほどで資金調達ができます。

ファクタリング会社側も、相見積もりを利用しているのがわかっているので、手数料が下がりやすいのも大きなメリット。

しかも、ファクタリングベストのサービスは完全無料です。

資金調達スタート

土日祝日も通常営業をしているので、平日は現場から離れにくい方でも利用できますよ。

詳細情報

会社名株式会社ウェブブランディング
代表者名北上 裕子
所在地東京都豊島区池袋3丁目34-7ビジネスパーク池袋2階
電話番号050-6883-7363(電話では受付していません)
公式サイトhttps://factoringbest.com/
営業時間9:00~18:00(土日祝日も含む)
設立2011年3月17日
手数料1.0%~
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短3時間
個人事業主☓(法人限定サービス
申込方法オンライン

法人様・限定サービス

土日祝日も営業!無料で一括見積もり

そもそもファクタリングとは?

2社間ファクタリング
ファクタリングの仕組み(図は2社間ファクタリング

ファクタリング」は、請求書をファクタリング会社に売って、本来の入金予定日より前に現金化するサービスです。

豊富な資金をもつ大企業と違い、個人事業主や中小法人は、急な出費や取引先からの入金遅れで資金繰りが悪化することも少なくありません。

そんなときに取引先から入金予定の売掛金があれば、それを証明する書類を用いて早期に資金調達でき、資金繰りを改善できるのが「ファクタリング」というサービスです。

ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。

なぜ建設業でファクタリングが人気なのか?

なぜ人気なの?

ここでは、ファクタリングが建設業者から選ばれる理由を解説します。

建設業でファクタリングが人気の理由
  • 負債が増えない
  • 下請け依頼に必要な資金を調達しやすい
  • 支払いサイトの調整ができる
  • 建設業振興基金による債務保証が受けられる
  • 個人事業主でも利用できる

負債が増えない

ファクタリングの取引を会計の視点で見てみましょう。

ファクタリング利用時は売掛債権が減少し、現金または預金が増加(資産)、手数料が費用として計上されます。

貸借対照表上の「負債」は増えないため、決算書の印象が悪くなる心配はありません。

銀行融資や経営事項審査が控えている場合には、ファクタリングは有効な資金調達方法といえます。

会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。

下請け依頼に必要な資金を調達しやすい

建設業では、工事の完成後に建物等とひきかえに工事代金を受領する「請負契約」が一般的です。

つまり、工事期間中に必要な

  • 資材費
  • 人件費
  • 重機等のレンタル費用
  • 外注費

などは請け負った事業者が「手出し(前払い)」しなければなりません。

しかし、数千万〜数億円という高額な費用を立て替えるのは難しいため、一部は前金として支払われるのが普通です。

これは自社が下請け業者に作業を依頼する場合でも同じで、下請け業者への依頼には前金としてまとまった資金が必要となります。

従来、このための資金調達には銀行融資を利用するのが一般的でした。

しかし、短期間の工事や、早急に資金が必要な場合には、銀行融資より柔軟な対応ができるファクタリングは便利な資金調達手段です。

また、ファクタリングは負債にならないため、工事の進捗にあわせて銀行融資を同時に進めることで、資金繰りをより盤石にできます。

支払いサイトの調整ができる

建設業では支払いが2〜3ヶ月後になることは当たり前になっています。

つまり、その間は支出があっても売上はない状態となり、資金繰りは苦しいものになりがちです。

そこでファクタリングを利用すれば、支払いサイトを柔軟に調整してコンスタントに資金調達ができるようになります。

さらに資金繰りが安定すれば、新規投資や仕事量の増減にも対応しやすくなるというメリットもあります。

建設業振興基金による債務保証が受けられる

実は建設業のファクタリングは、ファクタリング会社側にもメリットが大きい取引です。

というのも、建設業を相手にしたファクタリングには、次のような特徴があるからです。

  1. 大口取引となりやすい(儲けが大きい)
  2. リスクが非常に少ない

このうち「リスクが非常に少ない」というのは、一般財団法人建設業振興基金による「下請債権保全支援事業」が大きな要因です。

「下請債権保全支援事業」は、万が一、取引先が倒産した場合に一般財団法人建設業振興基金が売掛金相当分を補償するというものです。

ファクタリングでは、売掛金の回収が不能になった場合、ファクタリング会社側が損失を被るノンリコース契約を締結しますが、この保証事業によりファクタリング会社側が損失を被る心配はなくなります。

そのため、従来よりも安全にファクタリング契約を締結する事ができるようになり、建設業者との契約がより活発になると予想されます。

一般財団法人建設業振興基金による「下請債権保全支援事業」については、以下の記事をご覧ください(外部サイト)

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

個人事業主でも利用できる

建設業では、いわゆる「一人親方」と言われる個人事業主の方が多くなっています。

個人事業主の方は銀行融資や消費者金融のキャッシングの審査に通りづらく、資金調達の選択肢が少ないのが現実です。

しかしファクタリングの場合、売掛先の信頼性が重視されますので、利用者が個人事業主であっても問題なく利用できる場合も多くなっています。

資金調達スタート

ただし、個人事業主への対応はファクタリング会社によって異なりますので、事前に確認しておきましょう。

建設業がファクタリング会社を選ぶ際の4つのポイント

ファクタリング会社選びのポイント

建設業の方がファクタリング会社を選ぶ際に重視するべきポイントは、次の通りです。

ファクタリング会社選びのポイント
  1. 手数料は適正か?
  2. 買取可能額の条件をクリアしているか?
  3. 現金化のスピードは?
  4. 信頼できる会社が運営しているか?

①手数料は適正か?

ファクタリングで一番気になるのが手数料ですよね。

たとえば500万円の売掛金をファクタリング会社に売却する場合、手数料が1%違うだけで手取りが5万円も変わります。

建設業は売掛金の金額も大きくなりがちなので、この差は無視できません。

資金調達スタート

対策は「相見積もり」をとることです。

手数料はファクタリング会社によって異なりますので、2〜3社の相見積もりを取って手数料を比べてみるべきです。

とはいえ、複数のファクタリング会社に見積もり依頼をするのは大変ですよね。

資金調達スタート

そんな方は、複数のファクタリング会社にまとめて問い合わせできる「一括見積もりサービス」を利用してみてください。

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

②買取可能額の条件をクリアしているか?

ファクタリング会社によっては、買取可能な売掛債権額の制限が設けられていることがあります。

資金調達スタート

そのため、請求書の額面があまりに少額であったり、逆に高額すぎたりすると、売却できないということもあるのです。

建設業の場合、ファクタリングで売却する売掛金の額が大きくなりがち。

そのため、まずは「必要な額の売掛金を取り扱う資金力を持っている業者か?」に注目しましょう。

逆に小口の売掛金を売却したい場合は、ファクタリング会社が設定する買取可能額の下限を下回っていないかを確認するようにしましょう。

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

③現金化のスピードは?

ファクタリング会社を選ぶときには、現金化までのスピードもチェックしましょう。

ファクタリングは最短即日で調達できるケースも多く、いますぐに現金が必要な場合に向いている資金調達方法です。

最近人気の「オンラインファクタリング」ならば、最短数時間での資金調達も可能になっており、忙しいときでも仕事の合間に資金調達ができるので、スピードを重視したい場合はオススメです。

とはいえ、現金化までのスピードはファクタリング会社によって異なるため、緊急度に応じてファクタリング会社を使い分けることも検討してみてください。

オンライン完結」で資金調達したい方は、以下の記事もご覧ください。

④信頼できる会社が運営しているか?

ファクタリングに関する法整備は、まだ行き届いていないのが現実です。

そのため、一時期よりも減ったとはいえファクタリング業界には多くの悪徳業者が参入しています。

そういった悪徳業者を避けるためには、サービスを運営している会社の情報を詳しく知ることが大切です。

資金調達スタート

ファクタリング会社について調べる際に、一番参考になるのがインターネットの情報です。

優良なファクタリング会社であれば、公式サイトで社名・住所・代表者の氏名はもちろん、資本金や会社の沿革等をキチンと開示しています。

ただし、会社の住所は架空のものであることもあるため、Googleマップなどで確認するようにしましょう。

ファクタリング会社の選び方について、さらに詳しくは以下の記事をご覧ください。

建設業のファクタリングでよくある質問

よくある質問

最後に、建設業のファクタリングでよくある質問を見ていきましょう。

個人事業主ですが、ファクタリングを利用することはできますか?

利用できます

個人事業主の場合、法人にくらべて利用する金額が少ない傾向にあることから、以前はファクタリングの利用が難しいことがほとんどでした。

しかし最近では少額での利用ができるファクタリング会社も増えており、個人事業主でも安心してファクタリングを利用できる環境が整っています。

売掛金の一部だけを買い取ってもらうことはできますか?

できます。

ファクタリングの利用時には、売掛金の一部を残した状態で必要な金額だけ現金化をすることができます

これにより、売掛金の全額を現金化するよりも、手数料をおさえることが可能です。

まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

この記事では「建設業向けのおすすめファクタリングサービス」を紹介しました。

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