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    建設業とファクタリング|おすすめファクタリング会社7選

    建設業とファクタリング

    生活にかかせない家屋から、道路等のインフラ整備など日本の発展に重要な役割を果たしている「建設業」。

    そんな建設業の資金調達は長らく銀行や消費者金融(ノンバンク)といった第三者からの借入が一般的でした。

    しかし、近年ではファクタリングの需要が大きくなってきており、今まで銀行融資を受けられなかった建設業者の資金調達方法として、人気が高まってきています

    この記事では、なぜ建設業にファクタリングが人気なのかをビジネスの特徴や商習慣から解説していくとともに、建設業者にオススメのファクタリング業者を紹介します。

    この記事のまとめ
    • 建設業でファクタリングが人気の理由は以下4つの理由による
      • 負債が増えない
      • 下請け依頼に必要な資金を調達しやすい
      • 支払いサイトの調整ができる
      • 建設業振興基金による債務保証が受けられる
    • ファクタリング会社選びでは、手数料と利用限度額に注目
    目次

    個人事業主もOK!
    おすすめファクタリング業者一覧

    スクロールできます
    サービス名手数料入金スピード取引可能額仕組み紹介記事
    プロテクトワン
    プロテクトワン
    1.5%最短30分10万円~1億円2社間詳細へ
    ququmo
    ククモ
    114.8最短2時間指定なし2社間詳細へ
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    1%9.5%最短45分指定なし2社間詳細へ
    アクセルファクター
    アクセルファクター
    2%~20最短3時間30万円 〜 1億円2・3社間詳細へ
    next one
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    日本中小企業金融サポート機構
    日本中小企業金融サポート機構
    1.5%~10最短即日指定なし2・3社間詳細へ
    ベストファクター
    ベストファクター
    2%~20最短即日30万円 〜 3億円2・3社間詳細へ
    ウィット
    株式会社ウィット
    5%〜最短2時間指定なし2・3社間詳細へ
    トップマネジメント
    トップマネジメント
    3.5% 〜 12.5%最短即日30万円〜2・3社間詳細へ
    ビートレーディング
    ビートレーディング
    2%〜20%最短5時間指定なし2・3社間詳細へ

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    建設業におすすめのファクタリング会社7選

    ここでは、まず建設業におすすめのファクタリング会社を厳選して紹介します。

    ファクタリング業者選定時に、特に重視してたポイントは、以下の通りです。

    1. 手数料
    2. 利用限度額

    建設業の場合、ファクタリングで売却する売掛金の額が大きくなりがちです。時には数億円単位の売掛金を資金化したいということもあります。

    そのため、手数料が1%違うだけでも数百万円の損失を被る可能性がありますので、必ず確認したいポイントです。できれば、2〜3社の相見積もりを取って手数料を比べてみるべきでしょう

    また、そもそも、それだけの売掛金を取り扱うことができる資金力を持っている業者かどうかということも重要視して選定しています。

    建設業におすすめのファクタリング会社
    • QuQuMo(ククモ)
    • アクセルファクター
    • MSFJ株式会社
    • 株式会社ウィット
    • ベストファクター
    • 株式会社No.1
    • 株式会社ビートレーディング

    QuQuMo(ククモ)

    おすすめ度 5.0
    手数料 5.0
    資金化スピード 5.0
    利用しやすさ 5.0
    審査の通過率 5.0

    当サイトイチオシのファクタリングサービスが株式会社アクティブサポートが運営する「QuQuMo(ククモ)」のオンライン売掛金前払いサービスです。

    従来のファクタリングと違い、PC・スマホを使ってオンライン手続きで完結するため、オフィスにいながら資金調達ができます

    さらに手数料もリーズナブルなうえ、幅広い額の売掛金を取り扱ってくれるため、中小企業から個人事業主・フリーランスまで非常に利用しやすいファクタリングサービスです。

    資金調達スタート

    対面での面談も不要ですので、交通費や移動時間のコストが掛からないのも嬉しいポイントです。

    会社名株式会社アクティブサポート
    代表者名羽田 光成
    所在地東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階
    設立2017年9月
    事業内容ファクタリング事業
    各種コンサルティング事業
    取引形態2社間ファクタリング
    手数料1%〜14.8%
    取引可能額上限なし
    対応エリア全国
    資金化スピード
    (最短)
    2時間
    個人事業主の利用
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    最速2時間にてご入金!

    株式会社アクセルファクター

    アクセルファクター
    おすすめ度 4.5
    手数料 4.5
    資金化スピード 5.0
    利用しやすさ 4.5
    審査通過率 4.5

    株式会社アクセルファクターは年間相談件数3,000件を誇る人気のファクタリング会社です。

    利用者の5割以上が即日入金を実現しているというスピーディな対応がポイント。

    いますぐに資金が必要な方は、アクセルファクターの利用がおすすめです。

    一方で、手数料の上限が20%と比較的高めなことと、小口債権については必ずしも買取してくれるというわけではない点には注意してください。

    会社名株式会社アクセルファクター
    代表者名本成 善大
    所在地東京都新宿区高田馬場1丁目30-14 コルティーレ高田馬場1F
    設立2018年8月
    資本金1億3,456万円(ネクステージグループ全体)
    主要取引銀行みずほ銀行
    三井住友銀行
    事業内容ファクタリング事業
    取引形態2社間ファクタリング
    (3社間ファクタリングも対応可)
    手数料2%〜
    取引可能額30万円 〜 1億円
    対応エリア全国
    資金化スピード
    (最短)
    即日
    個人事業主の利用
    営業時間平日9:30〜19:00
    \いますぐ無料査定する/
    ※査定結果に納得がいかなければキャンセルOKです!

    MSFJ株式会社

    おすすめ度 4.5
    手数料 4.5
    資金化スピード 4.5
    利用しやすさ 4.5
    審査通過率 4.5

    MSFJファクタリングを運営するMSFJ株式会社は、建築・建設業向け斡旋サービスおよびコンサルティング事業から、ファクタリング事業に進出してきた会社です。

    2015年創業と比較的新しく小さな会社ですが、他社からの「乗り換え専用ファクタリング」や「個人事業主専用ファクタリング」など利用者のニーズにあわせたサービスの豊富さと、手数料の安さが評判です。

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    査定結果に納得がいかない場合はキャンセルOK!

    株式会社ウィット

    ウィット
    おすすめ度 4.5
    手数料 3.5
    資金化スピード 5.0
    利用しやすさ 4.5
    審査通過率 4.5

    株式会社ウィットは完全非対面の手続きで、オフィスにいながら最短2時間での資金調達を実現しています

    お客様満足度は94%と利用者からの評判も良好なサービスで、2016年設立の新しい企業ながら、一躍ファクタリング業界のトップにおどりでたファクタリング会社です。

    特に小口債権の資金化に強く、最低20万円から取り扱いをしてくれますので、まとまった売掛金ができにくい個人事業主の方にもオススメのサービスです。

    資金調達スタート

    建設業に特化したサービス「けんせつくん」も提供しています。

    会社名株式会社ウィット
    代表者名佐野 俊亮
    所在地〒141-0022
    東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル3F
    設立2016年11月
    事業内容1.経営コンサルタント
    2.営業業務に関するコンサルタント
    3.インターネット、印刷媒体等に対する広告の企画、立案、制作業務
    4.デザイン、広告宣伝の企画及び仲介及び請負
    取引形態2社間および3社間ファクタリング
    手数料5% 〜
    取引可能額指定なし
    対応エリア全国
    資金化スピード
    (最短)
    即日
    個人事業主の利用
    営業時間平日9:00〜20:00(土日祝休)
    \いますぐ無料見積りする/
    ※最短2時間・非対面で資金調達できます!

    ベストファクター

    ベストファクター
    おすすめ度 4.5
    手数料 4.0
    資金化スピード 4.5
    利用しやすさ 4.0
    審査通過率 5.0

    「ベストファクター」は、東京都新宿区にある株式会社アレシアが運営するファクタリングサービスです。

    特に注目したいのは、2社間ファクタリングに特化することで実現したリーズナブルな手数料です。最低2%〜と、どこよりも高い売掛金の買取金額を実現しています。

    さらに即日振込み実行率が約8割、審査通過率約9割という利便性の高さも見逃せません。

    資金調達スタート

    利用可能額も最低30万円という小口債権から、最高3億円と幅広い売掛金額に対応してくれるので、事業規模や業種によらず利用しやすいファクタリングサービスといえます。

    会社名株式会社アレシア
    代表者名班目裕樹
    所在地東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F
    設立2017年1月
    事業内容1.ファクタリング
    2. 資金コンサルティング
    3. 投資コンサルティング
    4. 経営コンサルティング
    取引形態2社間ファクタリング
    3社間ファクタリング
    手数料2% 〜
    取引可能額30万円 〜 3億円
    対応エリア全国
    資金化スピード
    (最短)
    即日
    営業時間10時~19時(土・日・祝祭日を除く)
    個人事業主の利用
    \いますぐ無料相談する/
    ※見積り無料!契約完了まで費用は発生しません。

    株式会社No.1

    おすすめ度 4.5
    手数料 4.5
    資金化スピード 4.5
    利用しやすさ 5.0
    審査通過率 5.0

    株式会社No.1は、東京、名古屋、福岡に拠点をもつファクタリング業務、経営に関する各種コンサルティング業務が中心の会社です。

    手数料は業界最低水準の1.0%〜と非常にリーズナブル。さらに、他社からの乗り換え専用サービスも提供

    最短即日現金化も可能です。

    会社名株式会社No.1
    代表者名浜野 邦彦
    所在地本社
    東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F
    電話03-5956-3670
    設立2016年1月
    事業内容ファクタリング業務・経営に関する各種コンサルティング業務
    企業経営上の各種リスク調査・分析の委託
    並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務
    取引形態2社間および3社間ファクタリング
    手数料1% 〜 15%
    取引可能額50万円以上 ~ 5000万円以下
    対応エリア日本全国
    資金化スピード
    (最短)
    即日
    個人事業主の利用
    営業時間平日 9:00 ~ 20:00( 土日祝休 )
    \いますぐ無料査定を依頼する/
    売掛債権を最短即日で高価買取

    株式会社ビートレーディング

    おすすめ度 4.0
    手数料 4.0
    資金化スピード 4.5
    利用しやすさ 4.0
    審査通過率 3.5

    株式会社ビートレーディングは、契約件数が業界トップレベルの大手ファクタリング会社です。

    支店が仙台、大阪、福岡にあり出張買取もOK。

    買取額も30万円〜3億円と幅広く対応している、個人事業主から中規模事業主までオススメできるファクタリング会社です。

    会社名株式会社ビートレーディング
    代表者名佐々木 英世
    所在地東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3F
    設立2012年4月
    事業内容ファクタリング業
    コンサルティング業
    取引形態2社間および3社間ファクタリング
    手数料2% 〜 20%
    取引可能額30万円以上 〜 3億円以下
    対応エリア全国
    資金化スピード
    (最短)
    即日
    個人事業主の利用
    \いますぐ無料見積りを依頼する/
    最速5時間で資金調達!オンライン完結可能

    なぜ建設業でファクタリングが人気なのか?

    ここからは、ファクタリングが建設業者から選ばれている理由を、ビジネスの特徴や商習慣から解説していきます。

    負債が増えない

    ファクタリングとは入金待ちの請求書(売掛債権)をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、決済日より早く現金化できるサービスです。

    ファクタリングを行った際の会計処理は、売掛債権という資産の減少と、ファクタリング手数料の費用計上であり、借入ではありません。そのため貸借対照表上の負債が増えることはなく、印象が悪くなるという心配もありません

    資金調達スタート

    つまり、銀行融資審査や経営事項審査が控えている場合には、ファクタリングは有効な資金調達方法といえます。

    また、取引先が大きな企業の場合、取引前に財務状況を確認することがあります。資産に対して借入金(負債)の割合が大きすぎると、不安定な会社と判断され、契約を断られてしまう恐れもあります。

    建設業においては、ファクタリングを利用することで会計上の見た目を良くするというのは、大きなメリットを持っているのです。

    下請け依頼に必要な資金を調達しやすい

    建設業では工事の完成後に建物等とひきかえに工事代金を受領する「請負契約」が一般的です。つまり、工事に必要な資材費・人件費・重機等のレンタル費用・外注費などは請け負った事業者が「手出し(前払い)」しなければなりません。

    しかし数千万、数億円という高額な費用を立て替えるのは難しく、一部を前金として支払われるのが普通です。

    これは自社が下請け業者に作業を依頼する場合でも同じことが言えるため、下請け業者への依頼には前金としてまとまった資金が必要となります。

    こういった際の資金調達には、従来は銀行借入れ等が一般的でしたが、借入を行うほどでもない期間の工事であったり、早急に資金が必要な場合などには、ファクタリングは有効な資金調達手段といえます。

    支払いサイトの調整ができる

    建設業では支払いが2〜3ヶ月後は当たり前になっています。つまりその間は支出があっても売上はない状態となり、経営は苦しいものになりがちです。

    ファクタリングを利用することにより、3ヶ月先の入金を即日受けることも可能になり、支払いサイトを調整してコンスタントに資金調達ができるようにもなります。

    また新規投資や仕事量の増減にも対応しやすくなるというメリットもあります。

    建設業振興基金による債務保証が受けられる

    建設業のファクタリングは、ファクタリング会社側にとってもメリットが大きい取引です。

    というのも、建設業を相手にしたファクタリングの場合

    1. 売掛債権が大きいため大口取引となりやすい(儲けが大きい)
    2. ファクタリング会社側のリスクが非常に少ない

    という特徴があるからです。

    このうち「ファクタリング会社側のリスクが非常に少ない」というのは、一般財団法人建設業振興基金による下請債権保全支援事業が大きな要因です。これは万が一ファクタリング利用事業者の取引先が倒産してしまっても、一般財団法人建設業振興基金が売掛金相当分を補償するというものです。

    一般的にファクタリングでは、売掛金の回収が不能になった場合、ファクタリング会社側が損失を受ける「ノンリコース」契約が普通ですが、この保証事業によりファクタリング会社側は従来よりも安全に契約を締結する事ができるようになり、建設業者との契約がより活発になることが予想されています。

    まとめ

    この記事では「建設業とファクタリング|おすすめファクタリング会社7選」を解説しました。

    この記事のまとめ
    • 建設業でファクタリングが人気の理由は以下4つの理由による
      • 負債が増えない
      • 下請け依頼に必要な資金を調達しやすい
      • 支払いサイトの調整ができる
      • 建設業振興基金による債務保証が受けられる
    • ファクタリング会社選びでは、手数料と利用限度額に注目

    ファクタリングは建設業の資金調達にピッタリの方法です。ぜひ有効活用して、事業の拡大、安定化に取り組んでみてください。

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    この記事を書いた人

    【資金調達スタート】は、ファクタリング情報を網羅するウェブメディアです。現役経営者が利用者目線で、ファクタリングサービスを徹底的に調査・レビューし、あなたの要望にあわせたをファクタリング業者を見つけるお手伝いをさせていただきます。

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