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「給料ファクタリング」は扱っておりません。

個人事業主向け即日ファクタリング会社15選【少額買取】

個人事業主向けファクタリング
アクセルファクター
個人事業主

銀行融資はきびしいし、なにか良い資金調達方法はないのかな?

そんな個人事業主のあなたにおすすめの資金調達方法が「ファクタリング」です。

法人向けサービスのイメージが強いファクタリングですが、最近では個人事業主の方の利用も急激に増えてきています。

この記事では初めてファクタリングを利用する個人事業主の方向けに、以下の内容を解説します。

この記事でわかること
  • ファクタリング会社の選び方
  • おすすめのファクタリング会社10選
  • ファクタリングの利用方法と注意点
個人事業主おすすめファクタリング会社比較表
スクロールできます
1位2位3位
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業
金融サポート機構
ラボル
ラボル
アクセルファクター
アクセルファクター
ququmo
ククモ
イージーファクター
イージーファクター
paytoday
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ペイトナー
ペイトナー
ベストファクター
ベストファクター
事業資金エージェント
事業資金

エージェント
ビートレーディング
ビートレーディング
手数料が安い!24時間365日営業グループ経営で安心完全オンライン
手数料1.5%~10%10%2%~1%~14.82%~8%1%~9.5%10%2%~20%1.5%~20%2%~20%
入金対応最短即日最短60分最短3時間最短即日最短即日最短即日最短即日最短即日最短即日最短即日
買取可能額制限なし1万~30万~
制限なし
制限なし10万~
5,000万円
制限なし1万~30万~
1億
20万~
2億
制限なし
創業2017年2021201820172016年2016年2017年20202012年
オンライン完結
登記の留保
評判・口コミ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ紹介記事へ
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。

目次

個人事業主向けファクタリング会社おすすめ15選

おすすめファクタリング会社

まずは個人事業主におすすめのファクタリング会社を紹介します。

圧倒的な低コストと利便性!

日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構

ポイント

  • 手数料1.5%〜の低コストファクタリング
  • 最短30分、通過率95%以上のスピーディな審査
  • オンライン・非対面での簡単契約

概要

会社名一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
代表者名谷口 亮
所在地東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階
電話番号03-6435-8727
公式サイトhttps://chushokigyo-support.or.jp/
営業時間平日9:3019:00
設立2017年4月
事業内容経営コンサルティング事業

各種コンサルティング事業

ファクタリング業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料1.5%〜10%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など

利用者の口コミ

手数料も以前に使っていた会社より安かったので、これといった欠点のないサービスだと思いました。

ファクタリング会社の口コミ

オンラインで契約ができて、必要書類が少ないので手間をかけずに買い取ってもらえました。入金スピードが早いのも魅力だと思います。

ファクタリング会社の口コミ

取引先に知られずに資金調達ができるのはありがたいです。

Google
メリット・デメリット
  • 非営利団体ゆえの低手数料と柔軟な審査
  • オンライン・来店不要で資金調達できる
  • 個人事業主・フリーランスも利用できる
  • ファクタリング以外の資金調達サポートも充実
  • 土日祝日は休み
\公式サイトをチェックする/
まずは無料相談をしてみてください!

利便性最強!

ラボル

labol(ラボル)

ポイント

  • 手数料一律10%1万円から買取OK
  • 24時間365日いつでも資金調達
  • 最短60分で入金対応

概要

会社名株式会社ラボル
代表者名吉田 教充
所在地〒158-0097
東京都世田谷区用賀四丁目10番1号
世田谷ビジネススクエア タワー 24階
電話番号
公式サイトhttps://labol.co.jp/
営業時間24時間365日営業
設立2021年12月1日
事業内容オンラインファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%(一律)
買取可能額1万円〜
対応エリア全国
資金化スピード最短60分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

直近の入金が確認できる書類

請求書
など

利用者の口コミ

報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。

https://labol.co.jp/

フリーランス(エンジニア)として活動しております。
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます。
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。

Google

オンラインで完結し、提出物も少なく土日も審査や振り込みが行われるので、急な資金が必要な時は利用をしていきたい。

Google
メリット・デメリット
  • 土日祝日でも営業!最短60分で入金対応
  • 信頼性抜群!東証プライム上場企業の100%子会社が運営
  • 会員登録から契約まで、すべての手続きがオンライン完結

24時間365日いつでも資金調達できます!

1万円から買取OK
手数料は一律10%


初めてのファクタリングにおすすめ!

アクセルファクター

アクセルファクター

ポイント

  • 実績豊富な人気ファクタリング会社
  • 大手グループの子会社なので信頼性が高い!
  • 利用者の5割以上が即日入金

概要

会社名株式会社アクセルファクター
代表者名本成 善大
所在地東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階
電話番号0120-542-474
無料相談だけでもOK
公式サイトhttps://accelfacter.co.jp/
営業時間平日10:0019:00
設立2018年8月
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング

診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料2%
買取可能額30万制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短3時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類本人確認書類

請求書など
通帳の写しなど
代表者の印鑑証明

代表者の住民票

法人の登記簿謄本

法人の印鑑証明

利用者の口コミ

こちらの質問に対して、丁寧に受け答えしてくれたのが印象的でした。

利用していた会社よりも手数料が安くなったので、今後はアクセルファクターさんにお願いする予定です。

ファクタリング会社の口コミ

フリーランスの立場として言わせてもらうと、融通の効く業者だという感想です

他社だと「一時的に仕事が来ない=継続取引ではない」という図式が成立するらしく、フリーの信用度の低さと相まって微妙な評価を受けました。

一方アクセルファクターでは過去の取引年数を考慮していただき、期待通りの評価です

良し悪しはあるのでしょうが、審査は会社ごとに異なるのは本当のようです。

ファクタリング会社の口コミ

コロナ禍ということもあり、お取引は全てWEBや電話で進めました
(中略)
契約書はオンライン上で全てやり取り(電子署名)ができ、一度も担当者様とは会わずにお振込みまでが完了しました。
利用した感想としては「とにかく早くて簡単」。
そもそも用意する書類自体が少なく(社内にある書類だけで足りました)、一歩も外に出ずに取引が完了するため、非常に簡単です。

https://accelfacter.co.jp/archive/case06/
  • オンライン契約対応で最短5時間での資金調達
  • 個人事業主・フリーランスの利用OK
  • 土日祝日はメールでの申込みのみ受付

まずは公式サイトから無料相談!

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オンライン契約に対応


当サイト人気No.1!

QuQuMo(ククモ)

QuQuMo

ポイント

  • 完全オンラインで24時間いつでも手続きOK
  • 手数料は1%〜14.8%とリーズナブル
  • 「請求書」と「通帳」だけで簡単手続き

概要

会社名株式会社アクティブサポート
代表者名羽田 光成
所在地東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階
電話番号0120-670-680
公式サイトhttps://ququmo.net/
営業時間平日9:0019:00
設立2017年9月
事業内容ファクタリング事業
各種コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料1%14.8%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短2時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

通帳

利用者の口コミ

すべての手続きがインターネット上で行えるので、社内処理や、運営会社さんとのやり取りが非常に早かった。

ククモさんの入金はとにかく短期間なので、支払い関連の課題解決に貢献するところ大です。

https://fackomi.com/company/ququmo-online/

「ファクタリング試したいが、新しいシステムだから怖い・・・」
のような私の方にオススメの会社です(笑)

Google

私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。

必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。

https://ququmo.com/
  • 完全オンラインで最短2時間スピード資金調達
  • 買取額に制限なし、事業規模によらずに利用可能
  • 個人事業主・フリーランスの利用OK

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最短2時間で資金調達可能
手数料は1%〜・月額費用は無料


完全オンラインでリーズナブルな手数料!

EasyFactor(イージーファクター)

イージーファクター

ポイント

  • 完全オンライン手続きで即日入金に対応
  • Zoom面談で相談可能
  • 手数料の上限8%とリーズナブル

概要

会社名株式会社 No.1
代表者名浜野 邦彦
所在地東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F(本社)
電話番号0120-700-339
公式サイトhttps://easyfactor.jp/
営業時間平日9:0020:00
設立2016年1月7日
事業内容ファクタリング業務

経営に関する各種コンサルティング業務

企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託

ならびに、リスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務
取引形態2社間ファクタリング
手数料2%〜8%
買取可能額10万円〜5,000万
対応エリア全国
資金化スピード最短60分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
注文書の買取
申込方法オンライン

電話
必要書類直近の決算書(個人事業主の場合は確定申告書)

請求書

通帳のコピー

利用者の口コミ

即日対応でオンライン契約。

空き時間にスマートフォン1本で資金調達が出来ました

https://easyfactor.jp/

コロナ禍の中でZoomでの面談、必要書類が少ない、そしてクラウドサインでの契約。

この三拍子がそろってるのは、経営者にとってはとてもありがたいです。

なにより時間短縮できることが一番の喜びです。

遠方でも携帯一本で資金調達ができる

本当に助かりました。

https://easyfactor.jp/
  • 申し込みから契約までオンラインで完結する
  • 最短60分での資金調達が可能
  • 小口債権は10万円から買取OK!
\まずは無料見積りを依頼する/
見積り結果に満足できなければキャンセルOK!

ネット完結・AI診断で早くて安い!

PAYTODAY(ペイトゥデイ)

PAYTODAY(ペイトゥデイ)

ポイント

  • 手数料1%~9.5%と圧倒的に安い!
  • AI診断だから審査がスピーディ
  • 2社間ファクタリングで取引先への通知不要

概要

会社名Dual Life Partners株式会社
代表者名矢野 名都子
所在地東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F
電話番号
公式サイトhttps://paytoday.jp/
営業時間平日9:0019:00
設立2016年年4月
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料1%9.5%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短30分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

通帳
決算書

利用者の口コミ

初めて利用しましたが、オンライン完結だからか、手数料が他社より安かったです。

オンラインだからと言って、手続きが大変と言うこともなく、むしろ簡単でした。

ファクタリング会社の口コミ

急ぎで資金調達の必要がありましたが、ai審査導入しているとのことで、申請から5時間くらいで着金があり助かりました。

また手数料も8パーセントと他社と比べて割安でした。

Google

オンライン上のやり取りのみで4時間で即日ファクタリングできたことにビックリしました。

https://paytoday.jp/
  • オンライン契約対応で最短30分での資金調達
  • 対面での面談不要・ネット完結
  • 個人事業主・フリーランスの利用OK
  • 審査はすこし厳し目
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月額費用等は完全無料

フリーランス・個人事業主に大人気!

ペイトナー ファクタリング

ペイトナー ファクタリング

ポイント

  • 最短10分で審査完了!
  • 電話やメールでのやりとりは不要
  • 請求書1通、売掛金1万円から買取OK

概要

会社名ペイトナー株式会社
代表者名阪井 優
所在地東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号
公式サイトhttps://paytner.co.jp/
営業時間平日10:0018:00
設立2019年2月4日
事業内容BtoB決済サービスの提供、与信モデルの企画・開発・運営
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%(一律)
買取可能額1万25万円(初回)
対応エリア全国
資金化スピード最短10分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

利用者の口コミ

ペイトナー(旧yup)では、請求書のうち必要な分だけを先払いできるので、必要最低限の利用をするようにしています。

https://paytner.co.jp/factoring/

取引先から進捗に合わせて分割入金してもらうことに加えて、「ペイトナー ファクタリング(旧yup 先払い)」で手元資金のバランスをとっています。

https://paytner.co.jp/factoring/

今まで資金繰りに困った時は、親や友達から借りる、もしくは取引先に支払いを待ってもらっていた。その交渉にかかるコストもあるので、「ペイトナー ファクタリング(旧yup 先払い)」には非常に助けられている。

https://paytner.co.jp/factoring/
  • オンライン完結で必要書類をアップロードするだけ
  • 最短10分、24時間いつでも入金対応
  • 明快な手数料は一律10%
  • 初回利用は25万円まで

フリーランスの報酬を即日受け取り

オンラインでいつでも簡単手続き

最低1万円から買取
手数料は一律10%


即日振込みが約8割!

ベストファクター

ベストファクター

ポイント

  • 最短1時間で30万円~1千万円まで資金化対応
  • 非対面でのオンライン契約に対応
  • 個人事業主・フリーランスにも大人気

概要

会社名株式会社アレシア
代表者名班目 裕樹
所在地東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F
電話番号0120-772-898
公式サイトhttps://bestfactor.jp/
営業時間平日10:0019:00
設立2017年1月
事業内容1. ファクタリング
2. 資金コンサルティング
3. 投資コンサルティング
4. 経営コンサルティング
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料2%20%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
注文書の買取△(ベストペイにて対応)
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など

利用者の口コミ

個人向けで、2社間で、安い、という3つが条件でした。
(中略)
審査から入金までのスピード感も申し分なくとても満足しています

Google

個人事業主でも全く問題なく契約することができ、手数料も今まで利用したファクタリング会社の中で、最も安くなりました

スピード・対応も申し分なく、知人にも薦めることのできる会社です!

ファクタリング会社の口コミ

手続きがとにかく楽でした。
手続きに使った時間はトータルで数時間程度です(入金までは数日ですが)。
(中略)本業に支障がなかったという意味でも、ベストファクターさんにお願いしてよかったです。

Google
  • 手数料は2%〜
  • 即日振込み率が約8割
  • 審査通過率が約9割
  • 最低30万円以上であれば買取
  • 契約時に面談が必要になることがある
\公式サイトをチェック!/
契約完了まで費用は発生しません!

少額からでも買取OK!すばやい資金調達に対応

事業資金エージェント

事業資金エージェント

ポイント

  • 500万円までなら対面での手続き不要!
  • 1,000万円までなら即日買取対応!(出張買取)
  • 最短3時間での資金調達ができる

概要

会社名アネックス株式会社
代表者名中塚 高広
所在地東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
電話番号0800-805-1945
公式サイトhttp://js-agent.com/
営業時間9:0019:00(日・祝祭日休)
設立2020年5月12日
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料1.5%
買取可能額20万2億
対応エリア全国
資金化スピード最短3時間(20万円~500万円まで)
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法メール

電話
必要書類お問い合わせください

利用者の口コミ

小口からでも買い取ってもらえるのは助かってます。

手続きはオンラインで完結するので、地方からでも問題なく利用できます。

最初に利用した時は手数料が10%を超えていましたが、何度か利用したことで9%まで低くなりました。

5%以下まで低くなれば大満足なんですが、、よろしくお願いします!

ファクタリング会社の口コミ

「手数料が高い」と言ってる方は、よほど売掛債権の内容が悪かったのでは?

2社間ファクタリングとしては、平均的なケースだと思います。

その割には控えめな手数料だったので、買取を通じて大きな不満点は見受けられませんでした。

ファクタリング会社の口コミ
  • 買取可能な売掛債権の種類が幅広い
  • 最短即日での入金に対応してくれる
  • 手数料は標準的という意見が多い
\まずは無料見積りを依頼する/
見積りに満足できなければキャンセルOK!

実績豊富な業界大手!

ビートレーディング

ビートレーディング

ポイント

  • 月間契約件数800件以上の大手ファクタリング会社
  • 申し込みから契約までオンラインで完結
  • シンプルな手続き、万全のアフターケア

概要

会社名株式会社ビートレーディング
代表者名佐々木 英世
所在地東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階
電話番号03-6450-1604
公式サイトhttps://betrading.jp/
営業時間平日9:3018:30
設立2012年4月
事業内容ファクタリング事業

コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング

診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料2%20%
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短5時間
注文書ファクタリングは最短翌日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
注文書買取
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など

利用者の口コミ

ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。おかげさまで何とか乗り切る事ができました。

Google

以前の担当者が覚えていてくれて審査までスムーズに進み、審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました

以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。

https://betrading.jp/lpb/

銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました

外出していることが多いため、申込から契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。

https://betrading.jp/lpb/
  • 最短5時間でスピード資金調達
  • 注文書ファクタリングにも対応
  • 買取可能額は制限なし
  • 他社からの乗り換えOK(併用NG)
\まずは無料見積りを依頼する/
最速5時間で資金調達!オンライン完結OK

土日祝日も対応!利便性抜群です

ファクタリングのTRY

ファクタリングのTRY

ポイント

  • 24時間365日スタッフが対応
  • オンライン契約・面談ができる
  • 建設・IT関連の利用者が多い

概要

会社名株式会社SKO
代表者名廣澤 悠哉
所在地東京都台東区東上野二丁目21番1号
電話番号0800-800-5541
公式サイトhttps://factoring-try-sko.co.jp/
営業時間24時間365日対応
設立2018年2月
事業内容ファクタリング事業

営業コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング

診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料3%
買取可能額10万9,000万
それ以上の方は別途お時間いただく場合があります
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
注文書の買取
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類請求書

発注書/契約書

売掛先住所・連絡先がわかるもの

取引銀行口座三か月分の通帳

利用者の口コミ

ファクタリングの利用は初めてで不安でしたが、細かく説明していただけたので安心して資金調達できました。2期連続赤字だったので無理かとも思ったのですが、親身に話を聞いてくださり資金調達できました。

https://www.factoring-try-sko.co.jp/

急な受注増で材料費や人件費の前払い金により急遽、TRYにファクタリングを申し込みましたが即日に対応していただけました。工事完了までの継続取引もしていただき大変助かりました。

https://www.factoring-try-sko.co.jp/

銀行融資を申し込んでいましたが、融資実行に予想外に時間がかかってしまいTRYさんにファクタリングをお願いしました。ファクタリングは負債にならないということで、銀行の融資も無事実行されて大変助かりました

https://www.factoring-try-sko.co.jp/
  • 注文書の段階での買取にも対応してくれる
  • ほぼすべての請求書の買取に対応
  • ファクタリング会社乗り換え時の割引もあり
  • 手数料は標準的
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24時間365日お申し込み対応!

完全非対面でのスピードファクタリング!

株式会社ウィット

ウイットLP

ポイント

  • 電話一本、最短2時間で請求書を現金化
  • 完全非対面での手続きが可能
  • お客様満足度94%!

概要

会社名株式会社ウィット
代表者名佐野 俊亮
所在地東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル3F
電話番号0066-968-213-6529(電話料金無料)
公式サイトhttps://witservice.co.jp/
営業時間平日9:0020:00
設立2016年11月
事業内容1.経営コンサルタント
2.営業業務に関するコンサルタント
3.インターネット、印刷媒体等に対する広告の企画、立案、制作業務
4.デザイン、広告宣伝の企画及び仲介及び請負
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
手数料5%〜
買取可能額制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話

来店
必要書類お問い合わせください

利用者の口コミ

契約は電話のみで非対面での調達が可能なので迅速に資金を調達できます。

またコンサルティングが無料なので、相談もしやすく、的確なアドバイスをもらえて、大きな足がかりになりました。

ファクタリング会社の口コミ

非対面で審査から入金まで完結するので、とにかくスピーディ

ファクタリング会社の口コミ

審査では売掛先との取引期間や取引回数などが主な判断材料となるようです。

営業赤字が継続していたものの、契約の妨げとはなりませんでした

ファクタリング会社の口コミ
  • スマホがあれば手軽に手続きできる
  • 手数料は5%〜で他社に比べて安いという意見が多い
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スマホひとつ、電話一本で資金調達!

スピード対応に定評あり!

株式会社No.1

株式会社No.1

ポイント

  • 買取手数料が安い!
  • 最短即日で取引先に知られずに手続き可能

概要

会社名株式会社No.1
代表者名浜野 邦彦
所在地東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F(本社)
電話番号03-5956-3670
公式サイトhttps://no1service.co.jp/
営業時間平日9:0020:00
設立2016年1月
事業内容ファクタリング業務・経営に関する各種コンサルティング業務
企業経営上の各種リスク調査・分析の委託
並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務
取引形態2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料1%〜15%
買取可能額50万円〜5,000万
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など
※ 詳細はお問い合わせください。

利用者の口コミ

問い合わせて結果、今までのファクタリング会社より手数料が安くなりました

受付や担当の方の対応やスピードも早く、今まで利用していたファクタリング会社より全てがよかったです。

Google

個人事業主特化のファクタリングがあると紹介されて利用しました。

他の会社では断られてしまったのでダメもとで申込みしましたが無事に利用できました。手数料も安くて良かったです。

Google

取引先も売掛金も、しっかりしてはいたのですが設立して1年経っていないのが心配でした。No.1さんでは、そういった心配の必要もなくファクタリングを利用できました。

手数料の最大が15%までなのも魅力だと思います。

ファクタリング会社の口コミ
  • 完全オンラインのEasyFactorも提供中
  • 個人事業主向けファクタリングサービスがある
  • 建築・建設業に特化したサービスも提供
  • 面談は必要
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柔軟で素早い審査で大好評!

ファクターズ

ファクターズ

ポイント

  • 審査通過率93%超の柔軟審査
  • 全国出張買い取りに対応!

概要

会社名株式会社ワイズコーポレーション
所在地東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号0120-690-07
公式サイトhttps://factorplan.net/factors/
営業時間平日9:0019:00
設立2017年3月1日
事業内容1.ファクタリング業 
2.各種在庫買取 
3.古物商
4.土地活用のコンサルティング
5.不動産の所有・賃貸・管理 
6.時間貸駐車場の運営・管理 
7.広告代理業 
8.広告媒体の企画・制作
9.前各号に附帯する一切の業務 
取引形態2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料3%〜
買取可能額30万円〜3,000万
対応エリア全国
資金化スピード最短4時間
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

請求書

通帳のコピー など

利用者の口コミ

請求書の買取を依頼してから現金化までが、ウワサどおりでほんとに早かった

資金繰りに困ったらまた利用したいです。

https://factorplan.net/l/uds_e/

当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、ホームページに書いてることが本当でした。ありがとうございました!

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前年度の売上が思わしくなく赤字決算でしたが、請求書を即日買取ってもらえました

銀行はダメだったのに本当に感謝しています。

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オンファクト

on fact LP

ポイント

  • 年中無休!土日祝日でも手続きOK!
  • オンラインで最短即日の資金調達ができる

概要

会社名株式会社onfact
代表者名西門 雄史
所在地東京都新宿区新宿1-36-2新宿第七葉山ビル3F
電話番号03-6822-6499
公式サイトhttps://onfact.jp/
営業時間9:0018:00年中無休
設立令和2年4月
事業内容ファクタリング事業

診療報酬ファクタリング事業

介護報酬ファクタリング事業

コンサルティング業

広告代理事業
取引形態2社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
手数料2%20%
買取可能額30万制限なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記原則必要(省略可)
注文書の買取
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類(免許証・パスポート等)

入手金の通帳(WEB通帳含む)

請求書
印鑑証明書

利用者の口コミ

ファクタリングは、初めての利用でしたが、思ったよりも手軽に利用できました

借金をしたくなかったので、よかったです。

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費用対効果に大変満足しています

とても安くやってもらえましたし、巷の2社間ファクタリングと比較すれば、文句の言いようはありません。

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資材の購入等が、支払いサイクルとずれてしまい、融資の手続きをする時間がなかったため利用しました。
問題なく、現場をこなすことができ助かりました。

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最低30万円〜買取
手数料は2%〜20%

豊富な取引実績で安心して利用できる

メンターキャピタル

メンターキャピタル

ポイント

  • 東京都内で年間200件以上の豊富な取引実績
  • 買取金額は30万円~1億円までと幅広い
  • 最短30分!即日現金化に対応

概要

会社名株式会社Mentor_Capital
代表者名庄司 誠
所在地東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F
電話番号0120-924-797
公式サイトhttps://mentor-capital.jp/
営業時間平日9:3019:00
設立2009年9月
事業内容ファクタリング事業

経営コンサルティング事業

各種コンサルティング事業
取引形態2社間ファクタリング

3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング
手数料2社間ファクタリング:5% 〜
3社間ファクタリング:2%〜
買取可能額30万1億
対応エリア全国
資金化スピード最短30分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記原則留保
申込方法オンライン

電話
必要書類本人確認書類

直近の取引入金が確認できる書類

請求書
など

利用者の口コミ

問い合わせをした当日にはお会いし、翌日には資金調達をしていただけたことで辛うじて不渡りを回避することができました。

また長期の融資交渉についても、こちらの会社に行ってもらうことで900万円の長期融資を受けることができました

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ファクタリングで調達した資金にて未納分の税金を完済し、納税証明書の提出も済ませられたことで、無事銀行からの融資を受けることができました

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メンターキャピタルを初めて利用しましたが、今までで1番のファクタリング会社だと確信しています!

急ぎで資金が必要だったのですが、迅速に審査手続きを進めてもらえ、おかげで余裕をもって締切に間に合いました!

ファクタリング会社の口コミ
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個人事業主のためのファクタリング会社の選び方

ファクタリング会社選びのポイント

最近では個人事業主も利用できるファクタリング会社が増えてきました。

ここでは個人事業主がファクタリング会社を選ぶときのチェックポイントを紹介します。

個人事業主がファクタリング会社を選ぶポイント
  1. 個人事業主に対応しているか?
  2. 少額の債権を取り扱ってくれるか?
  3. 手数料は安いか?
  4. 対応の質は良いか?
  5. オンラインファクタリングに対応しているか?

①個人事業主に対応しているか?

まずは個人事業主OKのファクタリング会社を探しましょう。

最近では多くのファクタリング会社が個人事業主を受け入れてくれますが、中には法人専門のファクタリング会社もあります。

個人事業主をメインユーザーにしていたり、専用プランを提供していたりするファクタリング会社を選ぶと、手数料などの面で有利になります。

②少額の債権を取り扱ってくれるか?

少額の資金調達を希望する場合は、最低買取額をチェックしておきましょう。

手数料が収益となるファクタリング会社にとって、少額債権の買取は儲けの少ない取引なため、最低買取額を設定しているファクタリング会社がほとんどです。

場合によっては、複数件の売掛債権をまとめて売却することもできますので、ファクタリング会社に相談してみても良いでしょう。

③手数料は安いか?

ファクタリングで最大のネックになるのが手数料です。

たとえば手数料率10%の場合、売却する債権が100万円であれば10万円もの手数料が必要ということになります。

手数料1%の差であっても積み重なると大きな差になりますので、できる限り手数料が安いファクタリング会社を選びたいものです。

また事前に手数料を比較するときは、ファクタリング会社が公表している上限手数料に注目すべきです。

特に、初回利用の場合や少額債権の売却時には、手数料は上限に近くなると考えておくとよいでしょう。

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

④対応の質は良いか?

ファクタリングは継続的に利用することが多く、自分と相性のよいファクタリング会社を選ぶことが大切です。

ファクタリングを利用するときには複数社に相見積もりを取って対応を比較しましょう。

時間を節約したい方は、ファクタリング会社の一括見積りサービスの利用がおすすめです。

⑤オンラインファクタリングに対応しているか?

個人事業主の場合、ファクタリングの手続きに時間をとられると本業が止まってしまうという問題があります。

そこでおすすめなのが「オンラインファクタリング」です。

オンラインファクタリングは現場にいながらスマホ・PCを使って資金調達できる画期的なサービスです。

ファクタリング会社側も、対面での手続きにくらべて人件費を抑えることができるため、手数料の面でも有利になっています。

ただし、対面と違って相手の顔が見えないため、不安に感じる方もいらっしゃるでしょう。

そういった場合は、対面・オンラインの両方に対応したファクタリング会社を選ぶのがおすすめです。

まずは対面で手続きをしてみて、慣れてきたらオンライン完結で利用すれば、最低限の手間とコストで安心してファクタリングを利用できます。

ファクタリング利用の流れ

利用手順

利用したいファクタリング会社は見つかりましたか?

ここでは実際にファクタリングを利用する前に、ファクタリングの利用手順を確認しておきましょう。

基本的な流れは以下の3ステップです。

STEP
申し込み

まずは、電話やファクタリング会社の公式サイトにある問い合わせフォームから、ファクタリング利用の申し込みをしましょう。

資金調達スタート

必要事項をもれなく伝えられる問い合わせフォームからの連絡がおすすめです。

無料相談という形で、ファクタリング利用を検討中の段階でも相談に乗ってくれる会社も多いので、利用を迷っている方は問い合わせしてみるのが良いでしょう。

資金調達スタート

この時点で、簡単な見積もりを受けることもできます。

STEP
審査

申し込み時の対応や仮査定などで問題ない場合は、ファクタリング会社から案内された必要書類を用意して審査を受けましょう。

ファクタリングの審査では主に売掛先の与信や取引履歴が重視されるため、利用者側の赤字決算などはあまり影響はありません。

資金調達スタート

対面で取引する場合は、事業主の印象も審査結果に影響することがありますので、丁寧な対応を心がけましょう。

ファクタリングの審査については、以下の記事をご覧ください。

STEP
契約

審査を通過し、契約条件にも納得できれば、契約へ進みます。

書面で契約を交わすこともあれば、最近ではクラウドサインなどの電子契約システムを利用してオンラインで契約ができることもあります。

ファクタリングの契約については、以下の記事をご覧ください。

契約完了後は、最短即日(銀行の営業時間によります)で買取金額が入金されますので、早急に不備がないかを確認しましょう。

なおファクタリング会社への支払いは、取引先からの入金を待って契約期間内に行います

ファクタリングの支払いについては、以下の記事をご覧ください。

ファクタリング利用時の注意点

利用時の注意点

ファクタリングの基本的な利用方法はご理解いただけましたか?

ここでは、実際にファクタリングを利用する際に注意したいポイントを4つ紹介します。

ファクタリングを利用する上での4つの注意点
  • 審査に通らない債権がある
  • 必ず即日で振り込まれるとは限らない
  • 手数料はファクタリング会社によって差がでる
  • 必要書類は事前に準備しておく

審査に通らない債権がある

ファクタリングでは、以下のような売掛債権は審査でNGとなります。

  • 個人相手の売掛債権
  • 二重譲渡の可能性がある債権
  • 支払期限がすぎている債権 など

また、ファクタリングの審査で重要視されるのは売掛先の信用情報です。

そのため、売掛先の経営状況が悪い場合や起業直後で実績が少ない場合などは、利用者の経営状態にかかわらず審査に落ちることもあります。

資金調達スタート

できる限り安定した大手企業への売掛債権を利用すると良いでしょう。

ファクタリングの審査については、以下の記事をご覧ください。

必ず即日で振り込まれるとは限らない

最短即日振込みが可能なファクタリング会社でも、次のような場合には着金が遅れます。

  • 申し込みの時間帯が遅かった
  • 書類に不備があって再提出が必要
  • 審査に落ちたため、他の債権で申し込みが必要

特に土日祝日はファクタリング会社も休業のことが多いので注意が必要です。

どうしても急ぎたい場合は、営業開始直後にファクタリング会社に来店して対面で申し込みをしましょう。

資金調達スタート

その場合でも書類不備があると審査できません。

資金が必要な日から逆算して余裕をもって申し込むようにしましょう。

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

手数料はファクタリング会社によって差がでる

同じ売掛債権を売却する場合でも、ファクタリング会社によって手数料の査定に大きな差がでることがあるため、ファクタリング利用時には2〜3社に相見積もりを依頼することを強くおすすめします。

というのもファクタリングの審査基準はファクタリング会社ごとに異なるためです。

またファクタリング会社によって得意・不得意な業界というものもあります

ファクタリング会社の審査担当者が業界に詳しければ、業界特有の事情を考慮した審査が期待できますし、逆に不慣れな業界の場合は審査が厳しい結果になることもあるのです。

どうしても何社も相見積もりをするのが大変な場合は、「ラボル」や「ペイトナー ファクタリング」のように「手数料が一律○%」と固定されているファクタリング会社を選ぶのも良い方法です。

こういったサービスであれば、事前に必要な経費を計算できるため、ファクタリング利用時の資金繰り計画を立てやすくなるでしょう。

必要書類は事前に準備しておく

ファクタリングの必要書類には、役場で取得する必要があるものなど、準備に時間がかかるものもあります。

資金調達スタート

個人事業主の場合は、マイナンバーカードがあればコンビニでも取得できる書類が多いです。

審査過程で追加書類を要求されることもありますが、基本的な書類は事前に準備しておくと手続きがスムーズです

ファクタリングの必要書類については、以下の記事をご覧ください。

よくある質問

よくある質問

最後に、個人事業主がファクタリングを利用する際に、よくある疑問点に答えていきます。

個人事業主でもファクタリングは利用できますか?

利用できます

以前はファクタリングといえば法人向けのサービスでしたが、最近では多くのファクタリング会社が個人事業主の利用を受け付けるようになってきました。

しかし、なかには法人専門のファクタリング会社もありますので、事前に確認しておきましょう。

取引先が倒産してしまったときは、弁済の必要があるのですか?

弁済の必要はありません

ファクタリングで売却した売掛債権は、万が一取引先が倒産した場合でも利用者側に支払いの義務がない(ノンリコース契約)ため、貸し倒れリスクの回避にも役立ちます。

ファクタリングで必要とされる書類はどのようなものがありますか?

概ね、以下のような書類が必要とされることが多いです。

  • 本人確認書類
  • 印鑑証明書
  • 売掛金証明書類(請求書など)
  • 事業の説明資料(HPの印刷でもOK)
  • 青色申告書のコピー
  • 資金繰り表や預金通帳のコピー
  • 税金・社会保険関係書類

常にすべての書類が要求されるわけではありませんので、急いで資金調達を進めたい方は、まずファクタリング会社に連絡をして、必要書類を確認するようにしてください

契約時に、保証人や担保は必要ですか?

ファクタリングは貸金ではないため、保証人や担保は必要ありません

保証人や担保が要求される場合は、担保付貸金契約であると判断される可能性が高まりますので、注意が必要です。

本記事は公開時点の情報を元に作成しており、最新情報とは異なる場合があります
あらかじめご了承ください。

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