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【最新】ラボルの評判・口コミは?審査に受かる方法も解説

ラボル

ラボルのファクタリングって評判どうなの?

ラボルのファクタリングを使っても大丈夫かな?

こんなことを考えていませんか?

ラボルは、株式会社ラボルが運営する個人事業主・小規模事業者向けのファクタリングサービスです。

この記事ではラボルの評判・口コミから利用方法まで詳しく解説します!

資金調達スタート

資金繰り改善を考えている個人事業主や小規模事業者の方は必読です。

この記事でわかること
  • ラボルのサービス特徴
  • ラボルを利用するべきか
  • ラボルの利用方法
  • ラボルの審査に受かるための方法
資金調達スタート

そもそもファクタリングって何?という方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

目次

おすすめファクタリング会社比較表

スクロールできます
手数料資金化
スピード
買取可能額仕組み申込方法個人事業主口コミ
評判
プロテクトワン
プロテクトワン
1.5%~最短30分10万
~1億
2社間オンライン
電話
詳細へ
ququmo
QuQuMo
1%
~14.8%

最短2時間指定なし2社間オンライン詳細へ
paytoday
PayToday
1%〜9.5%最短30分指定なし2社間オンライン詳細へ
アクセルファクター
アクセルファクター
2%
~20%
最短3時間30万
~1億
2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
詳細へ
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業
金融サポート機構
1.5%
~10%
最短即日指定なし2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
詳細へ
ベストファクター
ベストファクター
2%
~20%
最短即日30万
~3億
2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ
ビートレーディング
ビートレーディング
2%
~20%
最短5時間指定無し2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ

ロゴをクリックすると公式サイトで詳細をみられます

ラボル(旧 nugget)の概要

ラボル

ラボル(labol)」は、株式会社ラボルが運営する個人事業主・小規模事業者・フリーランス向けの請求書買取による資金調達サービス(ファクタリングサービス)です。

独自開発のAIがおこなう機械学習により、請求書の買い取り可否を正確かつスピーディに判定することで、会員登録から入金完了まで完全オンライン最短60分での資金調達を実現しています。

また、ファクタリングサービスとしては珍しく、土日祝日も営業している点も特徴です。

運営会社の株式会社ラボルは、東証プライム上場企業である「株式会社セレス」の100%子会社です。

株式会社セレスは、「資金調達プロ」というWEBメディアを運営しており、ファクタリング会社の一括見積もりサービスを展開しています。

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会社名株式会社ラボル
代表者名吉田 教充
所在地〒158-0097
東京都世田谷区用賀四丁目10番1号
世田谷ビジネススクエア タワー 24階
電話番号
公式サイトhttps://labol.co.jp/
営業時間24時間365日営業
設立2021年12月1日
事業内容オンラインファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%(一律)
買取可能額1万円〜
対応エリア全国
資金化スピード最短60分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

直近の取引入金が確認できる書類

請求書
など

ラボルの注目ポイント・メリット

利用のメリット

ここでは、ラボルのファクタリングサービスの注目ポイントを解説していきます。

ラボるのメリット
  • 24時間365日入金対応
  • 最短60分で入金
  • オンライン完結で簡単
  • 法人アカウントの受付も開始
  • 独自の与信管理
  • わかりやすい手数料
  • 信用情報の履歴に残らない
  • ノンリコースでの契約
  • 新規登録で「マネーフォワードクラウド確定申告」が3ヶ月無料で利用できる

24時間365日入金対応

ほとんどのファクタリング会社が土日祝日休業ですが、ラボルでは、土日祝日であっても審査をおこなっており、銀行の営業時間に制限されず24時間365日入金対応をしてくれます。

最短60分で入金

ラボルは、業界最速水準の最短60分での振込を可能にしています。

近年では、即日入金が可能なファクタリング会社も増えてきましたが、その中でもラボルは際立ってスピーディと言えます。

他の即日入金可能なファクタリング会社と比較したい方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

オンライン完結で簡単

ラボルは、会員登録から契約まで、すべての手続きがWEB上でできる完全オンラインのファクタリングサービスです。

資金調達スタート

ファクタリング会社へ出向く必要もなく、オフィスや現場からスマホひとつで資金調達ができます。

また、ラボルから電話や郵送は一切ないため、ファクタリング利用があなた以外に知られることはありません

法人アカウントの受付も開始

ラボルでは、2020年7月のサービス開始から利用者をフリーランス・個人事業主に限定していましたが、2022年3月より法人アカウントの受付を開始し、法人として発行した請求書の買取申請が可能となりました。

資金調達スタート

法人アカウントの開設にあたっては登記簿などの書類提出は不要です。

また、これまでフリーランス・個人事業主としてご利用いただいていたアカウントを法人アカウントに切り替えることもできるため、法人成りなど業態変化にも柔軟に対応できるようになっています。

独自の与信管理

ラボルは柔軟な審査もウリの一つです。

一般的な与信管理に加え、ラボルでは「与信タスク」というものを導入しています。

与信タスクとは、アンケート回答や追加書類の提出に応じることで与信があがり、審査通過率や買取金額UPなど、利用者にメリットが生じるというものです。

与信タスクをこなすことで、ラボルをより有効活用できるようになるので、積極的に対応していきましょう。

わかりやすい手数料

ラボルの手数料は一律10%です。

ラボルは初期費用や月額費用、その他諸経費はかからず、サービス利用料の10%(+銀行の振込手数料)のみで利用ができます。

一般的なファクタリング(特に「2社間ファクタリング」)では、手数料が20%〜30%になることもある中で、これはかなりリーズナブルな手数料設定です。

信用情報の履歴に残らない

ラボルのサービスは借入ではなく、売掛金の買取(ファクタリング)サービスですので、信用情報機関への登録はありません。

会社(または個人)の信用情報にキズはつけることなく、資金調達が可能です。

ノンリコースでの契約

ラボルのファクタリングは「ノンリコース(償還請求権なし)」の契約です。

つまり、万が一売掛先が倒産し、売掛金の回収が困難になったとしても、事業主側に売掛金の返済義務が生じることはありません。

新規登録で「マネーフォワードクラウド確定申告」が3ヶ月無料で利用できる

今なら、ラボルに無料登録をするだけで「マネーフォワード クラウド確定申告」(通常月額1,280円)が 3か月無料でご利用可能です。

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ラボルのデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

ここでは、ラボルを利用する際に注意したいポイントを紹介します。

ラボルのデメリット
  • 初回会員登録が必要
  • 手数料は10%固定

初回会員登録が必要

ラボルを利用するには、会員登録が必要となります。

ただし、登録は無料で、氏名、住所、メールアドレス、入金先の銀行口座などの情報を記入するだけなので、あまりハードルは高くありません。

手数料は10%固定

上述したように、ラボルの手数料10%は一般的にはかなりリーズナブルな設定です。

しかし、さらに安い手数料で買取できる可能性のある請求書でも、一律10%になる点に注意が必要です。

資金調達スタート

繰り返し利用しても手数料は一定なので、継続利用には向いていません。

余裕があれば、「QuQuMo」や「PAYTODAY」など、他のサービスと相見積りをとることで、さらに資金調達コストを下げられる可能性があります。

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ラボルの評判・口コミ

評判・口コミ

ラボルの評判・口コミ徹底調査

ここではインターネット・SNS上のラボルに関する評判・口コミをまとめて紹介します。

他社のファクタリングのように決算書なども必要なく、必要書類が少ないのがメリットに感じた。

申請から3時間半程度で迅速に入金されたので凄く安心。

与信枠も法人なら初期で20万円〜なので非常に便利!

与信枠も利用に応じて変動するようなのでおすすめ!

Google

請求書と身分証明書を提出し簡単に利用することができました

手数料も10%で比較的低いのも魅力です。
フリーランス立ち上げ期に大変助かりました。

Google

フリーランス(エンジニア)として活動しております。
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。
ファクタリングを考えられてる方は是非一度利用してみては如何でしょうか。

Google

与信タスクをこなすと他のファクタリングサービスより多い与信額になるのが本当に助かります。

直近で必要なくても与信だけが高い状態になっていると何かあった時にすごく安心できます。

Google

審査も早く、資金繰りに困っているときはすごく助かっています。
ほかのファクタリング会社ではヒアリングなど面倒な手順が必要ですが
こちらは、ヒアリングもなく、必要な審査資料も少ないです。
また、買取上限もタスクをこなせば上限が上がっていきます。
ただ、手数料が少し高いので、買取実績に応じて変動するように仕組みがあればなおよいと思います。

個人事業主として使用してます。
最初登録に時間はかかりますが使いやすいです(*^^*)
見やすくてやりやすいのは有難いです!
皆さんも是非使ってみてください!

Google

ラボルの良い評判・口コミ

まずラボルに関する良い評判・口コミは以下のようなものです。

  • 手続きがシンプルでネット完結でき、便利なサービス
  • 資金化のスピードが早い
  • 少額向けとしては満足
  • 担当者が親切

手続きが簡単で、資金化が非常に速いという意見が多く見受けられます。

ラボルでは最短60分での入金を謳っていますが、実際にかなりスピーディに資金調達を実現している方が多いようです。

ラボルの悪い評判・口コミ

一方で、ラボルに関する悪い口コミとしては以下のようなものがありました。

  • 継続利用しても手数料が下がらない
  • 初回の買取可能額が低い
  • 多額の資金調達には不向き

ラボルの手数料が一律10%という点は、少額の資金調達に利用する方には気にならないという意見が多いです。

ただし、繰り返し利用しても手数料が下がらないため、継続利用には向かないという意見も見受けられます。

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ラボルはこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

ラボルがおすすめなのは、こんな悩みを持っている方です。

  • 融資以外の方法を探している方
  • とにかくスピードを重視している方
  • 個人事業主・フリーランスの方
  • ファクタリング会社に来店できない方

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…

そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。

とにかくスピードを重視している方

ファクタリングは銀行融資や補助金の申請にくらべて審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特にラボルでは、必要書類の準備が滞りなく進めば、最短即日での資金調達も可能となっています。

個人事業主・フリーランスの方

ラボルは、以下の点で個人事業主やフリーランスの方におすすめです。

  • オンライン手続きなので、オフィス・現場から資金調達ができる
  • 手数料が一律10%なので、資金繰りの計画をたてやすい
  • 審査結果がすぐわかるので、余計な時間を取られない

ファクタリング会社に来店できない方

忙しくてファクタリング会社に来店する時間が取れない

近くに良いファクタリング会社がない

そんな方には、ラボルがおすすめです。

オンライン完結で手続きができますので、移動時間やコストを気にせず利用できます。

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ラボルはこんな人にはおすすめできない

こんな人にはおすすめできない

ラボルがおすすめできないのは、こんな方です。

  • 長期間ファクタリングを利用したい方

長期間ファクタリングを利用したい方

ラボルのデメリットでも解説しているように、ラボルの手数料は利用回数に関わらず一律10%となっています。

そのため、ファクタリングを長期間継続的に利用しようと考えている方には不向きです。

とはいえ10%というのは、個人事業主やフリーランスの方がファクタリングを利用する際には、十分にリーズナブルな手数料です。

まずはラボルに登録してから、他社と相見積もりをとって利用を検討するのがおすすめです。

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ラボルの利用手順

利用手順

では、実際にラボルを利用するための手順を紹介します

STEP
無料会員登録

ラボルの利用には、まず無料の会員登録が必要になります。

以下のリンクから、ラボルの公式サイトを表示してください。

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メールアドレスの登録フォームから、氏名やメールアドレスなどの情報のご入力、ご本人確認書類をアップロードして無料登録を完了させてください。

STEP
買取申請

専用ページから、請求書とエビデンス(取引先担当者とのメール等)をアップロードして、資金調達したい金額を入力してください。

資金調達額は、請求書の額面内であれば、1万円~必要な額のみ申請可能です。

STEP
買取審査&先払い完了

申請内容に基づいて審査が行われます。

利用者の信用情報を照会しない独自審査なので、融資やクレジットカードの審査に落ちたことがあっても安心してください。

審査に通過しましたら即時振込がありますので、ご確認ください。

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ラボルの審査に受かるポイントは?

審査に受かる方法

ここでは、ラボルの審査に受かるためのポイントを4つに絞って紹介していきます。

ラボルの審査に受かるための4つのポイント
  • 与信管理を徹底する
  • 債務者のはっきりした請求書で申請する
  • 書類の不備をなくす
  • 支払期日を守る

与信管理を徹底する

ラボルの審査に受かるために、まず気をつけたいのが、ラボルから信頼される行動をとるということです。

では、ラボルから信頼される行動とはどういうものかというと、例えば以下のようなものが挙げられます。

  • 正確なエビデンスの提出
  • 追加書類への対応
  • アンケートへの回答

ラボルに限らず、ファクタリングでは利用者の人間性も審査対象になってきます。

ファクタリング会社からのお願いには、できる限り協力的になることで、審査に受かる可能性が高まるでしょう。

債務者のはっきりした請求書で申請する

初回利用時は、ファクタリング会社側も慎重になるため、審査は厳しくなりがちです。

ファクタリングの審査では、債務者の与信が重要視されることから、債務者のはっきりした請求書を利用するようにしましょう。

書類の不備をなくす

必要書類の提出前に、もう一度書類に不備がないかチェックするようにしましょう。

書類の不備は、審査の遅れにもつながりますし、場合によってはラボルからの信頼を落とす結果になることもあります。

特に注意したいポイントは以下の3点です。

  1. 請求書に必要事項が記載されているか
  2. 請求書は利用可能なものか
  3. 証拠書類(エビデンス)は正確か

支払期日を守る

ラボルでは、2社間ファクタリングを採用しており、売掛金の回収は利用者に委託されます。

回収した売掛金は、契約通り速やかに入金しましょう。

入金が遅れると、ラボルからの信頼を落とすことになり、次回以降の審査で不利になる可能性があります。

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ラボルに関するよくある質問

よくある質問

最後に、ラボルに関するよくある質問をまとめて紹介します。

利用に必要な書類はなんですか?

免許証などの本人確認書類、請求書、取引先とのメール等のエビデンスです。

決算書や契約書などは必要ありません。

借入やローンの審査に影響はでないですか?

信用情報機関に照会されることはないため、借入やローンへの影響はありません。

請求書の買取後に、取引先が倒産した場合はどうなりますか?

取引先が倒産した場合でも、利用者に買取金額分の返還を求めることはありません(ノンリコース)。

個人間での取引の請求書は利用できますか?

現時点(2022年5月)では、法人が取引先となる請求書のみが買取対象となっています。

まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

本記事では「【最新】ラボルの評判・口コミは?審査に受かる方法も解説」について解説しました。

この記事の内容をまとめます。

この記事のまとめ
  • ラボルは個人事業主・小規模事業者向けのファクタリングサービス
  • 1万円から、必要な金額のみ資金調達が可能
  • 手数料は一律10%と明快
  • Web完結で簡単!電話や郵送は一切なしで、取引先にも秘密で利用できる

ここまで読んでこられて、まだラボルの利用を迷っている方もいらっしゃるでしょうが、ラボルのファクタリングは登録・見積り無料です。

年会費等もかかりませんので、ファクタリングを利用する予定がある方は、早めに登録しておいて「与信タスク」をこなしておくと良いでしょう。

また、実際にファクタリングを利用する際にも、審査結果をみてからキャンセルもOKです。

キャンセル時には費用は一切かかりません

資金繰りの改善をご希望の方は、ぜひラボルに登録してみてください。

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