『ラボル』のファクタリング｜評判・口コミは？審査に受かる方法も解説

『ラボル』は24時間365日、いつでも必要なときに最短60分で資金調達ができる個人事業主やフリーランスから大人気のファクタリングサービスです。

そんな『ラボル』を利用したいけれど「ファクタリングは初めてだから慎重になってしまう…。」「実際に利用した人の口コミが知りたい…」

そんな方も多いでしょう。

そこでこの記事では、初めて『ラボル』のファクタリングを利用したい方に向けて、以下の内容を詳しく解説します。

『ラボル』の概要

『ラボル』は個人事業主やフリーランスから大人気のファクタリングサービスです。

『ラボル』を使えばオンラインの手続きで、24時間365日いつでも・どこからでも最短60分での資金調達ができます。

基本的に少額のファクタリングに特化しており、数万円〜数十万円の資金調達をしたい際に便利なサービスといえます。

会社名	株式会社ラボル
代表者名	吉田 教充
所在地	〒158-0097 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエア タワー 24階
電話番号
公式サイト	https://labol.co.jp/
営業時間	24時間365日営業
設立	2021年12月1日
事業内容	オンラインファクタリング事業
取引形態	2社間ファクタリング
手数料	10%（一律）
買取可能額	1万円〜
対応エリア	全国
資金化スピード	最短60分
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	なし
申込方法	オンライン
必要書類	本人確認書類 直近の入金が確認できる書類 請求書 など

『ラボル』の評判・口コミ

まず、インターネット・SNS上のラボルに関する評判・口コミを見ていきましょう。

他社のファクタリングのように決算書なども必要なく、必要書類が少ないのがメリットに感じた。

申請から3時間半程度で迅速に入金されたので凄く安心。

与信枠も法人なら初期で20万円〜なので非常に便利！

与信枠も利用に応じて変動するようなのでおすすめ！

Google

請求書と身分証明書を提出し簡単に利用することができました。

手数料も10%で比較的低いのも魅力です。
フリーランス立ち上げ期に大変助かりました。

Google

フリーランス（エンジニア）として活動しております。
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます。
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。
ファクタリングを考えられてる方は是非一度利用してみては如何でしょうか。

Google

与信タスクをこなすと他のファクタリングサービスより多い与信額になるのが本当に助かります。直近で必要なくても与信だけが高い状態になっていると何かあった時にすごく安心できます。

Google

審査も早く、資金繰りに困っているときはすごく助かっています。
ほかのファクタリング会社ではヒアリングなど面倒な手順が必要ですが、こちらは、ヒアリングもなく、必要な審査資料も少ないです。
また、買取上限もタスクをこなせば上限が上がっていきます。
ただ、手数料が少し高いので、買取実績に応じて変動するように仕組みがあればなおよいと思います。

Google

個人事業主として使用してます。最初登録に時間はかかりますが使いやすいです(*^^*)
見やすくてやりやすいのは有難いです！皆さんも是非使ってみてください！

Google

ラボルに関する良い評判・口コミは以下のようなものです。

ラボルでは最短60分での入金を謳っており、特に手続きが簡単で資金化が速いという意見が多いです。

一方で、ラボルに関するいまいちの口コミとしては以下のようなものがありました。

手数料が一律10%という点は、少額利用の方は「安い！」と感じている一方、繰り返し利用しても手数料が下がらないため継続利用には向かないという意見も見受けられます。

『ラボル』の注目ポイント・メリット

ここでは、ラボルのファクタリングサービスの注目ポイントを解説していきます。

24時間365日入金対応

ほとんどのファクタリング会社が土日祝日休業ですが、ラボルでは土日祝日であっても審査をおこなっており、銀行の営業時間に制限されず24時間365日入金対応をしてくれます。

東証プライム上場企業の子会社

株式会社ラボルは、東証プライム上場企業「株式会社セレス」の100%子会社となっており、信頼性は十分です。

わかりやすい手数料

ラボルの手数料は一律10%で、初期費用や月額費用、その他諸経費は一切かかりません。

申し込み前に必要コストがわかるので、資金計画を立てやすいのも大きな利点です。

最短60分で入金

ラボルは、業界最速水準の最短60分での振込を可能にしています。

近年では即日入金が可能なファクタリング会社も増えてきましたが、その中でもラボルは際立ってスピーディです。

オンライン完結で簡単

ラボルは、会員登録から契約まで、すべての手続きがインターネット上でできる完全オンラインのファクタリングサービスです。

独自の与信管理

ラボルでは一般的な与信管理に加え、与信タスクというものを導入しています。

与信タスクとは、アンケート回答や追加書類の提出に応じることで与信があがり、審査通過率や買取金額UPなど、利用者にメリットが生じるものです。

与信タスクをこなすことで、ラボルをより有効活用できるようになるので、積極的に対応していきましょう。

信用情報への影響なし

ラボルのサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取（ファクタリング）ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

安心のノンリコース契約

ラボルのファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

法人アカウントの受付も開始

ラボルでは、2020年7月のサービス開始から利用者をフリーランス・個人事業主に限定していましたが、2022年3月より法人アカウントの受付を開始し、法人として発行した請求書の買取申請が可能となりました。

また、これまでフリーランス・個人事業主としてご利用いただいていたアカウントを法人アカウントに切り替えることもできるため、法人成りなど業態変化にも柔軟に対応できるようになっています。

『ラボル』のデメリット・利用時の注意点

ここでは、ラボルを利用する際に注意したいポイントを紹介します。

初回のみ会員登録が必要

ラボルを利用するには会員登録が必要です。

ただし登録は無料で月額費用などの固定費も必要ないので、資金調達が必要になったときにすぐに使えるように登録だけでも済ませておくのがおすすめです。

手数料は10%固定

ラボルの手数料はどんな債権であっても一律10%です。

これはファクタリングの手数料としては決して高額ではないものの、値引き交渉の余地がなく、繰り返し利用のメリットもありません。

できれば他社との相見積もりを取ることで、さらに資金調達コストを下げることも検討してみてください。

『ラボル』の利用手順

『ラボル』の審査に受かるポイントは？

ここでは、ラボルの審査に受かるためのポイントを4つに絞って紹介していきます。

与信管理を徹底する

まず気をつけたいのが、ラボルから信頼される行動をとるということです。

例えば以下のようなものが挙げられます。

ラボルからの依頼にできる限り協力的になることで、審査に受かる可能性が高まります。

債務者のはっきりした請求書で申請する

ファクタリングの審査では債務者の与信が重要視されることから、債務者のはっきりした請求書を利用するようにしましょう。

書類の不備をなくす

必要書類の提出前に、もう一度書類に不備がないかチェックするようにしましょう。

書類の不備は審査の遅れにもつながりますし、場合によってはラボルからの信頼を落とすこともあります。

特に注意したいポイントは以下の3点です。

支払期日を守る

ラボルでは2社間ファクタリングを採用しており、売掛金の回収は利用者に委託されます。

回収した売掛金は契約通り速やかに入金しましょう。

入金が遅れるとラボルからの信頼が落ち、次回以降の審査で不利になる可能性があります。

『ラボル』によくある質問

利用に必要な書類はなんですか？

免許証などの本人確認書類、請求書、取引先とのメール等のエビデンスです。

決算書や契約書などは必要ありません。

借入やローンの審査に影響はでないですか？

信用情報機関に照会されることはないため、借入やローンへの影響はありません。

請求書の買取後に、取引先が倒産した場合はどうなりますか？

取引先が倒産した場合でも、利用者に買取金額分の返還を求めることはありません（ノンリコース）。

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

【図解】ファクタリングと償還請求権｜ノンリコース契約とは？

個人間での取引の請求書は利用できますか？

利用できません。

法人が取引先となる請求書のみが買取対象となっています。

『ラボル』はこんな人におすすめ

ラボルがおすすめなのは、こんな方です。

個人事業主・フリーランスの方

ラボルは個人事業主・フリーランスをメインユーザーとしており、利用しやすくなっています。

融資以外の方法を探している方

ファクタリングでは利用者自身よりも売掛先の信用情報が重視されます。

またラボルでは独自開発のAIによる審査や与信タスクを導入しており、赤字決算・税金等の滞納・リスケジュールといった悪条件があっても利用可能です。

とにかくスピードを重視している方

ラボルでは、必要書類の準備が滞りなく進めば最短60分での資金調達が可能です。

ファクタリング会社に来店できない方

ラボルはスマホやPCを使って完全オンラインで手続きができますので、ファクタリング会社に来店できない方でも、移動時間やコストを気にせず利用できます。

『ラボル』はこんな人にはおすすめできない

ラボルがおすすめできないのは、こんな方です。

長期間ファクタリングを利用したい方

ラボルの手数料は利用回数に関わらず一律10%となっており、長期間継続的に利用しようと考えている方には不向きです。

とはいえ個人事業主やフリーランスの方がファクタリングを利用する際には、手数料10%は十分にリーズナブルといえます。

まずはラボルに登録してから、他社と相見積もりをとって利用を検討するのがおすすめです。

対面で契約を行いたい方

ラボルのファクタリングは、非対面で契約可能なオンライン完結のサービスとなっています。

ファクタリングに不慣れな方や、従来どおり対面で相談しながら手続きを進めたい方は、他社を選んだほうが良いでしょう。