【最新】『ラボル』ファクタリングの口コミ・評判と審査通過のコツ

『ラボル』は24時間365日、いつでも必要なときに最短60分で資金調達ができる個人事業主・フリーランス向けのファクタリングサービスです。

インターネット・SNS上では『ラボル』について次のような評判・口コミが多くなっています。

従来「ファクタリング」というと法人向けのサービスでしたが、最近では個人事業主やフリーランス向けのサービスも多数リリースされています。

中でも、初めてファクタリングを利用する方でも「わかりやすく」「簡単」で「利用しやすい」サービスNo.1が、この記事で紹介する『ラボル』です。

この記事では、『ラボル』の利用を検討中の方に、以下の内容を解説します。

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『ラボル』の概要

『ラボル』は個人事業主やフリーランスに人気の報酬を即日先払いする請求書買取（ファクタリング）サービスです。

一般的に個人事業主・フリーランスの報酬として現金が手元に入るのは、請求書発行から支払期限日までの間となり、その間は「売掛金」という扱いになります。

納品から売掛金の現金化までの期間は1〜2ヶ月かかることが普通で、この間の資金繰りに困ってしまう事業主も少なくないのです。

そんなとき『ラボル』を使えば売掛金を証明する「請求書」と取引のエビデンスをアップロードするだけで、24時間365日いつでも・どこからでも最短60分で報酬を受け取ることができます。

基本的に少額の資金調達に適しており、短時間で数万円〜数十万円の資金調達をしたい際に便利なサービスです。

会社名	株式会社ラボル
代表者名	吉田 教充
所在地	〒158-0097 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエア タワー 24階
電話番号	ー
公式サイト	https://labol.co.jp/
営業時間	24時間365日営業
設立	2021年12月1日
事業内容	オンラインファクタリング事業
取引形態	2社間ファクタリング
手数料	10%（一律）
買取可能額	1万円〜
対応エリア	全国
資金化スピード	最短60分
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	なし
注文書の買取	非対応
申込方法	オンライン
必要書類	本人確認書類 直近の入金が確認できる書類 請求書 など

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『ラボル』の評判・口コミ

ここでは、インターネット・SNS上の『ラボル』に関する評判・口コミを見ていきましょう。

個人事業主として使用してます。最初登録に時間はかかりますが使いやすいです(*^^*)
見やすくてやりやすいのは有難いです！皆さんも是非使ってみてください！

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他社のファクタリングのように決算書なども必要なく、必要書類が少ないのがメリットに感じた。

申請から3時間半程度で迅速に入金されたので凄く安心。

与信枠も法人なら初期で20万円〜なので非常に便利！

与信枠も利用に応じて変動するようなのでおすすめ！

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フリーランス（エンジニア）として活動しております。
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます。
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。
ファクタリングを考えられてる方は是非一度利用してみては如何でしょうか。

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請求書と身分証明書を提出し簡単に利用することができました。

手数料も10%で比較的低いのも魅力です。
フリーランス立ち上げ期に大変助かりました。

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審査も早く、資金繰りに困っているときはすごく助かっています。
ほかのファクタリング会社ではヒアリングなど面倒な手順が必要ですが、こちらは、ヒアリングもなく、必要な審査資料も少ないです。
また、買取上限もタスクをこなせば上限が上がっていきます。
ただ、手数料が少し高いので、買取実績に応じて変動するように仕組みがあればなおよいと思います。

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与信タスクをこなすと他のファクタリングサービスより多い与信額になるのが本当に助かります。直近で必要なくても与信だけが高い状態になっていると何かあった時にすごく安心できます。

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『ラボル』に関する良い評判・口コミをまとめると、以下のようなものが多くなっています。

『ラボル』では24時間365日いつでも最短60分での入金を謳っており、利用者からも手続きが簡単で資金化が速いという意見が多くみられます。

一方で、『ラボル』に関するいまいちの口コミとしては以下のようなものがあります。

『ラボル』では手数料が一律10%となっており、繰り返し利用しても手数料が下がらないため継続利用には向かないという指摘があります。

また、初期の買取可能額が少額なため、多額の資金調達には不向きという点は注意が必要です。

ファクタリングを継続利用する可能性がある方や、『ラボル』では売却できない額の請求書を利用したい方は、以下の記事で紹介する「QuQuMo（ククモ）」がおすすめです。

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『ラボル』の注目ポイント・メリット

ここでは、『ラボル』のファクタリングサービスの注目ポイントを解説していきます。

	ラボル	A社	B社
手数料	一律10%	2%〜20%	5%〜18%
資金化スピード	最短60分	翌日〜3営業日	2〜5営業日
契約方法	オンライン	郵送・オンライン	対面のみ
買取可能額	1万円〜	10万円〜1,000万円	100万円〜2億円
個人事業主	OK	OK	NG
償還請求権	なし	なし	なし
債権譲渡登記	留保	必須	必須

24時間365日、最短60分で入金対応

ほとんどのファクタリング会社は、金融機関が休業となる夜間や土日祝日は営業時間外です。

しかし『ラボル』では土日祝日であっても審査をおこなっており、銀行の営業時間に制限されず24時間365日・最短60分で入金してくれます。

東証プライム上場企業の子会社

『株式会社ラボル』は、東証プライム上場企業「株式会社セレス」の100%子会社となっており、信頼性は十分です。

2020年12月、GMOリサーチ株式会社による549名へのアンケート調査でも「信頼できる資金調達サービス」で1位を獲得しています。

わかりやすい手数料

『ラボル』の手数料は一律10%で、初期費用や月額費用、その他諸経費は一切かかりません。

申し込み前に必要コストがわかるので、資金計画を立てやすいのも大きな利点です。

オンライン完結で簡単

『ラボル』は会員登録から契約まで、すべての手続きがインターネット上でできる完全オンラインのファクタリングサービスです。

従来のファクタリングのように、ファクタリング会社へ訪問したり出張買取を依頼したりする必要はありません。

独自の与信管理

『ラボル』では一般的な与信管理に加え、「与信タスク」というものを導入しています。

「与信タスク」とはアンケート回答や追加書類の提出に応じることで与信があがり、審査通過率や買取金額UPなど、利用者にメリットが生じるものです。

信用情報への影響なし

『ラボル』のサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取（ファクタリング）ですので、担保・保証人は不要です。

個人の信用情報への影響もありませんので住宅ローン等に影響することもなく、決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

安心のノンリコース契約

『ラボル』のファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

万が一、売掛先が倒産した場合には売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

法人アカウントの受付も開始

『ラボル』では、2020年7月のサービス開始から利用者をフリーランス・個人事業主に限定していましたが、2022年3月より法人アカウントの受付を開始し、法人として発行した請求書の買取申請が可能となりました。

また、これまでフリーランス・個人事業主としてご利用いただいていたアカウントを法人アカウントに切り替えることもできるため、法人成りなど業態変化にも柔軟に対応できるようになっています。

Googleアカウントを利用して登録も可能

『ラボル』の会員登録にはGoogleアカウントを利用できます。

わざわざ新しいアカウントを登録する必要がないため、より手軽にサービスを利用できるようになっています。

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『ラボル』のデメリット・利用時の注意点

ここでは、『ラボル』を利用する際に注意したいポイントを紹介します。

初回のみ会員登録が必要

『ラボル』を利用するには初回のみ会員登録が必要です。

ただし登録は無料で年会費や月額費用等も必要ありません。

また会員登録にはGoogleアカウントを利用できますので、手続きは数分で簡単に完了します。

資金調達が必要になったときにすぐに使えるように、会員登録だけでもしておきましょう！

手数料は10%固定

『ラボル』の手数料は一律10%です。

これは個人事業主・フリーランスを対象とした少額のファクタリング手数料としては比較的リーズナブルなのですが、値引き交渉の余地がなく、繰り返し利用のメリットもありません。

繰り返しファクタリングを利用する予定の方は、他社との相見積もりを取ることで資金調達コストを下げられる可能性があります。

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『ラボル』はこんな人におすすめ

『ラボル』がおすすめなのは、こんな方です。

個人事業主・フリーランスの方

『ラボル』は個人事業主・フリーランスをメインユーザーとしており、利用しやすくなっています。

融資以外の方法を探している方

ファクタリングでは利用者自身よりも売掛先の信用情報が重視されます。

また『ラボル』では独自開発のAIによる審査や与信タスクを導入しており、赤字決算・税金等の滞納・リスケジュールといった悪条件があっても利用可能です。

とにかくスピードを重視している方

『ラボル』では、必要書類の準備が滞りなく進めば最短60分での資金調達が可能です。

ファクタリング会社に来店できない方

『ラボル』はスマホやPCを使って完全オンラインで手続きができますので、ファクタリング会社に来店できない方でも、移動時間やコストを気にせず利用できます。

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『ラボル』はこんな人にはおすすめできない

『ラボル』がおすすめできないのは、こんな方です。

長期間ファクタリングを利用したい方

『ラボル』の手数料は利用回数に関わらず一律10%となっており、長期間継続的に利用しようと考えている方には不向きです。

とはいえ個人事業主やフリーランスの方がファクタリングを利用する際には、手数料10%は十分にリーズナブルといえます。

まずは『ラボル』に登録してから、他社と相見積もりをとって利用を検討するのがおすすめです。

対面で契約を行いたい方

『ラボル』のファクタリングは、非対面で利用可能な完全オンライン型のサービスです。

ファクタリングが初めての方でも簡単に利用できますが、従来どおり対面で相談しながら手続きを進めたい方は、他社を選んだほうが良いでしょう。

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『ラボル』の利用手順

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『ラボル』審査通過の3つのコツ

ここでは、『ラボル』の審査に受かるためのポイントを3つに絞って紹介していきます。

①信頼関係を築く

まず気をつけたいのが『ラボル』から信頼される行動をとるということです。

特に、取引開始直後は、信頼関係を築くことを優先しましょう。

特に「正確なエビデンスの提出」は大切です。

必要書類の提出前に、もう一度書類に不備がないかチェックするようにしましょう。

書類の不備は審査の遅れにもつながりますし、場合によっては『ラボル』からの信頼を落とすこともあります。

必要書類について特に注意したいポイントは以下の3点です。

②債務者のはっきりした請求書で申請する

『ラボル』に限りませんが、ファクタリングの審査では債務者の経営状況等が重要視されることから、債務者のはっきりした請求書を利用するようにしましょう。

③支払期日を守る

『ラボル』では2社間ファクタリングを採用しており、売掛金の回収は利用者に委託されます。

回収した売掛金は契約通り速やかに入金しましょう。

入金が遅れると『ラボル』からの信頼が落ち、次回以降の審査で不利になる可能性があります。

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『ラボル』によくある質問

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まとめ

今回は『ラボル』のファクタリングサービスについて紹介しました。