ファクタリングとは入金待ちの請求書（売掛債権）をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、決済日より早く現金化ができるサービスです。
銀行融資よりも簡単で素早く資金調達できることから、法人・個人事業主、フリーランスの方まで利用者が急増しています。
スマートファクター（Smart Factor）とは？
スマートファクターは、有限会社MSJ INNOVATIONが運営するファクタリングによる資金調達サービスです。
スマートファクターの特徴は以下の通りです。
- 取引先の承認不要の2社間ファクタリング対応
- 手数料は2%〜12%
- 最短で即日資金化
- 買取は30万円からOK
- リピート率93%
- 債権譲渡登記の留保可能
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 有限会社MSJ INNOVATION |
| 代表者名 | 庄司 元倖 |
| 所在地 | 東京都新宿区西新宿5丁目10-10 青木ビル2階 |
| 電話 | 0120-001-280 |
| 設立 | 2004年7月 |
| 事業内容 | ファクタリング業務 経営コンサルティング |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 2% 〜 12% |
| 取引可能額 | 30万円以上 〜 5,000万円以下 |
| 対応エリア | 全国 |
| 資金化スピード （最短） | 即日 |
| 個人事業主の利用 | △ |
| 営業時間 | 平日9:30 〜 19:00 Web相談は24時間受付 |
| 特記事項 | ・債権譲渡登記留保もできる ・原則、法人対象 |
スマートファクターのメリット・注目ポイント
①取引先の承認不要の2社間ファクタリング対応
スマートファクターは、2社間ファクタリングに対応しています。
売掛先の承諾を得ずにファクタリングを利用できるため、今後の取引にマイナスの影響が出ることはありません。また、2社間での契約は手間が少なく、スピーディーに完結できるため、即日調達希望の方にオススメの方法です。
②手数料は2%〜12%
ファクタリングは手数料が高額になりがちな金融サービスです。
特に取引先に通知せずに使えることで人気の「2社間ファクタリング」の場合は、手数料が売掛金額の5%〜30%にもなります。
その点スマートファクターは、2社間ファクタリングに特化することで余分なコストを減らし、手数料を2%〜12%と比較的リーズナブルに抑えています。
③最短で即日資金化
資金調達が必要になってから融資を検討しても、書類を準備して審査を受けるだけで時間がかかります。
資金調達スタート融資実行までに数ヶ月かかることもありますし、そもそもそんなときほど銀行は融資をしてくれないものです。
一方でファクタリングは必要書類も少なく、審査も柔軟で非常に速いという利点があります。
スマートファクターなら査定はわずか30分、最短当日中の資金化もできるので、急な支払いや新規投資もスピーディに実行できます。
④買取は30万円からOK
ファクタリングでは手数料がファクタリング会社の売上です。
手数料は次の式で計算できます。
- 買取する請求書の額面×手数料率
もし買取する請求書が少額の場合、ファクタリング会社にとっては買取コストがかかるわりに儲けの少ない取引になります。そのため、一般的には数十万円単位の小口の請求書は買取を拒否されることも多いのです。
その点、スマートファクターなら小口債権は30万円から買取してくれますので、まとまった額の売掛金がなくても利用しやすくなっています。
⑤リピート率93%
スマートファクターは利用者のリピート率93%となっています。
資金調達スタートこれはサービスに満足している方が多いことの現れといえるでしょう。
⑥債権譲渡登記の留保可能
スマートファクターは、売掛債権買取時の登記を留保可能です。
スマートファクターのデメリット・注意点
原則、個人事業主は利用できない
スマートファクターは原則、法人向けのサービスになっています。
ただし売掛先の条件によっては個人事業主でも利用可能な場合がありますので、まずは問い合わせをしてみてください。
個人事業主の方は、以下の記事でフリーランス・個人事業主にオススメのファクタリングサービスを紹介していますので、そちらを御覧ください。
スマートファクターの口コミ・評判
スマートファクターに関する良い口コミ・評判は次のようなものです。
- 担当者が親身になって相談に乗ってくれた
- 審査も含めて対応がスムーズでスピーディ
一方で、悪い評判・口コミはあまりみられませんが、審査に若干時間がかかるという意見も見受けられます。
肝心の手数料は「他社に比べて安い」という意見と「少し高め」という意見がわかれますが、利用者の方は概ね満足されている方が多いようです。
スマートファクターはこんな人にオススメ
スマートファクターでは手数料が業界最低水準の2%〜という設定ですので、少しでもリーズナブルにファクタリングを利用したい方にオススメです。
スマートファクターの利用手順
STEP1 相談・査定
最初の問い合わせは、情報を間違えずに伝えやすい、「無料相談フォーム」からをオススメします。
以下のリンクから公式Webサイトを確認してください。
「Web無料相談」のボタンがありますので、タップすると問い合わせフォームが表示されます。
STEP2 仮審査・本審査
相談と事前査定に問題なければ、必要な書類（通帳の写しなど）を提出して本審査を受けます。（参考：ファクタリングの審査）
STEP3 審査結果確認
審査結果と手数料の条件に納得できれば、契約手続きに入ります。
STEP4 契約・入金
スマートファクターの担当者が来社しての契約となります。契約終了と同時に入金がありますので、確認してください。
STEP5 支払い
2社間ファクタリングを利用した場合、売掛先から入金があり次第、スマートファクターに支払いをしてください。
まとめ
本記事では「スマートファクターの評判・口コミは？ファクタリング会社徹底調査」について解説しました。
スマートファクターの特徴は以下のとおりです。
- 取引先の承認不要の2社間ファクタリング対応
- 手数料は2%〜12%
- 最短で即日資金化
- 買取は30万円からOK
- リピート率93%
- 債権譲渡登記の留保可能
2社間ファクタリングに特化し、リーズナブルな手数料設定と素早い審査、さらに小口債権も取り扱ってくれるので、急な支払いで困ったときに頼りになるサービスです。
