『スマートファクター』の評判・口コミは？ファクタリング会社徹底調査

『スマートファクター』は、東京都新宿区の「有限会社MSJ INNOVATION」が運営するファクタリングサービスです。

運営会社は2004年7月創業で、新興の中小零細企業が多いファクタリング業界の中では実績豊富な会社と言えます。

スマートファクターは「2社間ファクタリング」に特化しており、秘密厳守はもちろんのこと、債権譲渡登記の留保も可能ですので、ファクタリングの利用を取引先に絶対に知られたくない方には、特におすすめです。

この記事では、スマートファクターの評判・口コミから利用方法まで詳しく解説します。

『スマートファクター』の評判・口コミ

まずはインターネット上・SNS上でのスマートファクターの評判・口コミを見ていきましょう。

相見積もりを推奨しているだけあって、手数料は低めです。創業間もない時期だったので決算書や入金履歴など十分な書類を揃えることはできなかったものの、それでも他社よりは割安な数字でした。

スマートファクターは2社間に特化という評判を目にして選んだ会社です。確かに手続きの段取りもよく、正直申し上げて、知名度が低い割にしっかりしたサービスを提供されているなと思いました。

ファクタリング会社の口コミ

こういう表現が正しいか分かりませんが、堅苦しい所がないラフな会社さんです。ファクタリングが未経験の自分としては、銀行や金融公庫の面談とは異なる雰囲気が少々意外でしたね。聞き取り調査では売掛先や税金関係の質問を一通りされたあと、雑談を交えつつ和やかに進みました。

ファクタリングでは人柄も重視されるそうなので、あの雑談も審査材料の一つだったのかも知れません。いずれにせよ審査結果は良好でしたし、初めてのファクタリングは無事に行えました。

ファクタリング会社の口コミ

スマートファクターのことは知人から教えてもらい、調べてみると評判が良かったので利用してみたのですが、実際に利用してみると評判通りの良いファクタリング業者でした。手数料は少し高く感じましたが入金は早く、面談でお会いした時の雰囲気も良かったので全体的に安心感があって利用しやすかったです。

ファクタリング会社の口コミ

手数料も一般的でしたし、当方の身になって色々と対応いただけたので非常に有難かったです。

ファクタリング会社の口コミ

スマートファクターに関する良い口コミ・評判は次のようなものです。

一方で、悪い評判・口コミはあまりみられませんが、審査に若干時間がかかるという意見も見受けられます。

肝心の手数料は「他社に比べて安い」という意見と「少し高め」という意見がわかれますが、利用者の方は概ね満足されている方が多くなっています。

『スマートファクター』のメリット・注目ポイント

ここでは、スマートファクターのファクタリングサービスの注目ポイントを解説していきます。

最短で即日資金化

スマートファクターはスピード対応が特徴で、必要書類が揃っていれば即日審査・即日入金にも対応可能です。

2社間ファクタリング対応

スマートファクターは、2社間ファクタリングに対応しています。

2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。

ただし手数料が高くなるので他社との相見積もりは必須です。

手数料は2%〜12%

その点スマートファクターは、2社間ファクタリングに特化することで余分なコストを減らし、手数料を2%〜12%と比較的リーズナブルに抑えています。

買取は30万円からOK

スマートファクターでは、小口債権も30万円以上から買取してくれますので、まとまった額の売掛金がなくても利用しやすくなっています。

債権譲渡登記の留保可能

スマートファクターでは債権譲渡登記を留保可能です。

債権譲渡登記を行った場合、債権譲渡の情報を誰でも確認することができるため、せっかく2社間ファクタリングにより取引先に秘密で資金調達をしても、ファクタリング利用が発覚する可能性があります。

しかし、債権譲渡登記の留保が可能なスマートファクターならば、そのような懸念もなく2社間ファクタリングを利用できます。

信用情報への影響なし

スマートファクターのサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取（ファクタリング）ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。

決算書上も負債が増えることがないので、以後の銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

安心のノンリコース契約

スマートファクターのファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のない「ノンリコース契約」です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

医療ファクタリングに対応

スマートファクターでは、専用知識をもったスタッフが在籍しており、診療報酬債権ファクタリングや介護報酬債権ファクタリングにも対応しています。

経営コンサルティングも対応

ファクタリングの利用を検討している方の中には、資金繰りがかなり厳しく、経営の立て直しに苦労している方も多いでしょう。

スマートファクターを運営する有限会社MSJ INNOVATIONは、ファクタリング事業だけでなく中小零細企業を対象とした経営コンサルティングを15年以上行ってきた実績があります。

そのため、ファクタリングで資金調達できるだけではなく、資金調達後の資金繰り改善などのアドバイスを受けることも可能です

『スマートファクター』のデメリット・注意点

一方で、スマートファクターを利用する際の注意点についても見ていきましょう。

原則、個人事業主は利用できない

スマートファクターは原則、法人向けのサービスになっています。

ただし売掛先の条件によっては個人事業主でも利用可能な場合がありますので、まずは問い合わせてみてください。

土日祝日は休み

スマートファクターは平日9:30〜19:00営業、土日祝日は休業です。

ただし、急いで資金調達を希望する方は無料相談フォームから休日や営業時間外でも連絡可能です。

『スマートファクター』の利用手順

ファクタリングご利用後は、取引先から売掛金を回収したのちにスマートファクターに支払いを行ってください。

『スマートファクター』によくある質問

事前に来店して面談は必要ですか？

必要ありません。電話・メール・ＦＡＸで対応できます。

必要に応じて、出張買い取りもOKです。

法人登記していない自営業ですが利用できますか？

原則、法人登記されている法人のみが対象となります。ただし、売掛先の取引状況の内容を重視していますので、ご相談下さい。

『スマートファクター』はこんな人におすすめ

スマートファクターは以下のような方におすすめできます。

融資以外の方法を探している方

ファクタリングでは利用者自身よりも売掛先の信用情報・財務状況が重視されるため、赤字決算・税金等の滞納・リスケジュールといった悪条件があっても利用可能です。

急いで資金調達が必要な方

スマートファクターは最短即日で振り込みまで完了するスピード感がウリです。

資金調達コストを抑えたい方

スマートファクターは来店不要での契約にも対応しているため、交通費や移動時間をかけることなく、PC・スマホを使ってどこからでも資金調達が可能です。

手数料もリーズナブルなことから、資金調達コストを抑えたい方に強くおすすめできます。

『スマートファクター』とは？

会社名	有限会社MSJ INNOVATION
代表者名	庄司 元倖
所在地	東京都新宿区西新宿5丁目10-10 青木ビル2階
電話番号	0120-001-280
公式サイト	https://www.smart-factor.co.jp/
営業時間	平日9:30〜19:00
設立	2004年7月
事業内容	ファクタリング業務 経営コンサルティング
取引形態	2社間ファクタリング
手数料	2%〜12%
買取可能額	30万円〜5,000万円
対応エリア	全国
資金化スピード	最短即日
個人事業主の利用	△
オンライン契約	ー
債権譲渡登記	留保可能
申込方法	オンライン 電話
必要書類	本人確認書類 請求書 通帳のコピー など