ビジネスをしていると、大なり小なりトラブルに見舞われることがあります。
- フリーランスとして独立したけど、仕事中のトラブルで困っている
- 資金繰りが苦しいけど、銀行融資がうけられない
- 自分がケガや病気の際に収入が途切れてしまう
会社員なら損害は組織が補填してくれますし、資金や収入の心配をする必要はほとんどありませんが、フリーランスとして独立すれば、そうはいきません。
そんなフリーランス特有の悩みを解決してくれるのが、GMOクリエイターズネットワーク株式会社のFREENANCE（フリーナンス）です。
- フリーナンスはフリーランスのビジネスに特化したお金と保険のサービス
- フリーナンス「あんしん補償」は、業務中に発生した損害を最高5,000万円まで補償
- フリーナンス「即日払い」は、請求書を手数料3%〜で即日買取り
個人事業主もOK！
おすすめファクタリング業者一覧
| サービス名 | 手数料 | 入金スピード | 取引可能額 | 仕組み | 紹介記事 |
|---|---|---|---|---|---|
 プロテクトワン | 1.5%〜 | 最短30分 | 10万円～１億円 | 2社間 | 詳細へ |
 ククモ | 1％～14.8％ | 最短2時間 | 指定なし | 2社間 | 詳細へ |
 PAYTODAY | 1%〜9.5% | 最短45分 | 指定なし | 2社間 | 詳細へ |
 アクセルファクター | 2%～20％ | 最短3時間 | 30万円 〜 1億円 | 2・3社間 | 詳細へ |
 ネクストワン | 1.5%～10％ | 最短翌日 | 30万円〜 | 2・3社間 | 詳細へ |
 日本中小企業金融サポート機構 | 1.5%～10％ | 最短即日 | 指定なし | 2・3社間 | 詳細へ |
 ベストファクター | 2％～20％ | 最短即日 | 30万円 〜 3億円 | 2・3社間 | 詳細へ |
 株式会社ウィット | 5%〜 | 最短2時間 | 指定なし | 2・3社間 | 詳細へ |
 トップマネジメント | 3.5% 〜 12.5% | 最短即日 | 30万円〜 | 2・3社間 | 詳細へ |
 ビートレーディング | 2%〜20% | 最短5時間 | 指定なし | 2・3社間 | 詳細へ |
↑ロゴを押すと公式サイトで詳細を見られます↑
FREENANCE（フリーナンス）とは？
フリーナンスとは、GMOクリエイターズネットワークから2018年10月にリリースされた日本で初めてのフリーランスのための「お金と保険のサービス」です。多数のメディアから「2018年話題になったサービス」として取り上げられ、ツイッターやブログなどでも大好評となっています。
フリーナンスは、主に以下の4つのサービスで構成されています。
- 即日払い（請求書を買い取り代金を最短即日に振り込んでくれる）
- あんしん補償（フリーランスに特化した損害賠償保険）
- あんしん補償プラス(所得補償保険)
- プロフィール機能
「即日払い」は、手数料3%〜で利用できるファクタリングサービスです。フリーランスのもつ請求書（売掛債権）をフリーナンスが買い取って、その代金を最短即日で振り込んでくれます。
また、フリーナンスでは振込専用口座を無料で開設でき、開設するだけで以下のような手厚い「あんしん補償」がついてくるんです。
- 情報漏洩や、著作権侵害などによる事故の補償は最高500万円
- 仕事中の事故や、納品物の欠陥を原因とする事故の補償は最高5,000万円
フリーナンスのサービスには、フリーランスにとって必要な売掛金回収や資金繰り改善のための仕組みが充実しており、事業の頼もしい味方になるでしょう。
この記事では、フリーナンスのサービス・特徴についてより詳しく説明します。
| 会社名 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
| 代表者名 | 伊藤 毅 |
| 所在地 | 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー |
| 設立 | 2002年4月 |
| 事業内容 | コンテンツ制作事業 フリーランス向け金融支援サービス |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 3.0% 〜10% （振込用口座の利用量に応じて手数料が下がる） |
| 取引可能額 | 〜1,000万円 |
| 対応エリア | 全国 |
| 資金化スピード （最短） | 即日 |
| 個人事業主の利用 | ○ |
フリーナンスのメリット・注目ポイント
| フリーナンス | Y社 | N社 | |
|---|---|---|---|
| 手数料 | 3%〜10% | 10% | 10% |
| 買取可能額 | 無し | 10万 | 利用状況による |
| スピード | 最短30分 | 最短60分 | 最短60分 |
| 損害賠償保険 | ◎ | ☓ | ☓ |
| 専用口座の有無 | ◎ | ☓ | ☓ |
| 反社チェック | ◎ | ☓ | ☓ |
振込専用口座の無料開設
フリーナンスでは、希望の口座名義で振込専用口座を開設（屋号もつかえます）し、利用料、口座維持手数料も無料で使用できます。
メガバンクを中心に口座維持手数料が検討されている中、口座維持手数料も不要というのは、フリーランスにとってありがたい条件ですね。
フリーナンスなら、請求書を即日現金化できる
請求書を送ってから実際に売掛金が支払われるまではタイムラグがあり、大手の会社を相手にしたときほどこのラグは長くなりがちです。そして、このことがフリーランスの資金繰りを厳しくする要因にもなっています。
フリーナンスの「即日払い」は、あなたが持つ請求書（売掛金）をフリーナンスが買い取って、その代金を即日、あなたの銀行口座に振り込むサービスです。
これは一般的に「2社間ファクタリング」と呼ばれるスキームです。フリーナンスの「即日払い」では、買取手数料は3.0%〜、買取限度額は1,000万円までになります。
仕組み上、あなたがフリーナンスを通じて「即日払い」を利用したことは、取引先に知られることはありませんので、安心して利用することができます。
フリーナンス振込専用口座にコンスタントに振り込みが発生すると、与信スコアがアップします。
与信スコアがアップすると「即日払い」を利用する際の限度額が上がったり、利用手数料が安くなったりするなどのメリットがあります。
黒字倒産を防ぐためなど、時間と手間がかかる銀行融資を待つよりも「即日支払い」を利用した方が便利な局面もあるので、常日頃から与信スコアをアップさせておくのが得策です。
フリーナンス口座には「あんしん補償」が無料で付帯
フリーナンスアカウントを開設するだけで付帯する「あんしん補償」は
- 情報漏洩や、著作権侵害などによる事故の補償は最高500万円
- 仕事中の事故や、納品物の欠陥を原因とする事故の補償は最高5,000万円
と手厚い保障でフリーランスのあなたを守ってくれます。
もちろん、入会費・月額費用などの自己負担額はゼロです。
| 保証内容 | 1事故あたりの補償限度額 | 期間中の限度額 |
|---|---|---|
| 業務遂行中の補償 | 5,000万円 | なし |
| 仕事の結果（PL責任）の補償 | 5,000万円 | 5億円 |
| 受託財物の補償 | 500万円 | 5億円 |
| 業務過誤の補償 | 500万円 | 5億円 |
フリーナンス会員なら「あんしん補償プラス（所得補償）」に安く加入できる
「あんしん補償プラス」は、ケガや病気で働けなくなった時に、あらかじめ設定した「受け取りたい月額」を１年間受け取れるフリーナンス会員専用の所得補償制度です。
医師の診断は不要。24時間・365日、レジャーや旅行、さらに天災（地震・噴火・津波）などによるケガでも保険金が支払われます。
取引先も安心【プロフィール機能】サービス
世の中には、個人や規模の小さな会社への発注をためらう企業は少なくありません。与信管理が難しいというのが一因ですが、最近では反社会的勢力でないことを証明する必要もあります。
その点、フリーナンスでは、フリーランス・個人事業主が反社チェック・本人確認済みであることを取引先に示せる「プロフィール機能」を提供してくれています。
フリーナンス・マイページから設定を行うことで、肩書きや自己アピール、そして自分がフリーナンスの審査を通過した会員であることを企業にアピールできる「会員ページ」を生成することができます。
このプロフィール機能では、発注先の企業に対して次の3つの信用を与えることができます。
- 本人確認済みです
- 反社会的勢力データベースに掲載されていないことを証明します
- 万が一の場合にもあんしん補償によって発注先企業も守られます
フリーナンスのデメリット・利用時の注意点
振り込みは法人口座からのみ
フリーナンス口座への振り込みは、法人口座からのみ対応しています。個人間の取引には利用できません。
ですので、個人のお客様を中心としているフリーランスの方には、利用メリットが下がってしまいます。
フリーナンスの口コミ・評判
即日払い（ファクタリング）に関する口コミ
即日払いには手数料が発生しますが、他社ファクタリングサービス比較しても、そこまで高いとは思いません。クライアントとの取引履歴やフリーナンス口座の利用回数によって手数料が下がるのも利点だと思います。
https://freenance.net/archives/voice/1951/
同様のサービスを提供していて手数料がもっと高いところもあるようですし、10%以内であれば許容範囲です。与信スコアが上がるほど、手数料が低くなるのも良いですね。即日払いを利用することで金銭的な余裕ができて気持ちが穏やかになるなら、このくらいの手数料が発生してもまったく問題ありません（笑）。
https://freenance.net/archives/voice/1716/
あんしん補償に関する口コミ
フリーランスを長年続けていると、金額が大きい案件が徐々に増えてきて、それと同時に責任も大きくなります。何かトラブルがあった場合の負担も大きくなる可能性があるので、仕事を拡大するほど自分を守ってくれる保険は絶対に必要になると思います。特に私の場合は、印刷してしまったら簡単に修正できない紙媒体や商品パッケージを手がけることが多いので、あんしん補償の存在はとてもありがたいです。
https://freenance.net/archives/voice/1424/
「これまで何もなかったから今後も大丈夫だろう」という考えで、特に保険に入っていない人は多いと思うんです。でも、事故は思いがけず起こりますし、起こってしまってからでは遅いんです。いざという時に備えて、保険に入っておくことは大切だと痛感しました。
https://freenance.net/archives/voice/1449/
フリーナンスはこんな人にオススメ
フリーナンスは無料で補償をつけることができるので、フリーランスの方であれば誰でもお得なサービスです。中でも、以下のような方には、特にオススメです。
社会的信用度をあげたいフリーランス
世の中には、個人や規模の小さな会社への発注をためらう企業は少なくありません。与信管理が難しいというのが一因ですが、最近では反社会的勢力でないことを証明する必要もあります。
その点、フリーナンス口座を振込先とすることで、発注先企業側の心配も減らしてくれるので、フリーランスの社会的信用を上げることができます。
損害賠償のリスクが大きい仕事をあつかうフリーランス
フリーナンス口座に付帯する「あんしん補償」は非常に手厚いので、事業で高額な機材や機密情報をあつかうフリーランスの方は、いざというときのためにも登録しておくと良いでしょう。
資金繰りに困っているフリーランス
フリーナンス「即日払い」は、一般的な２社間ファクタリングと比較すると、手数料もとてもリーズナブル。最短即日の資金調達が可能な点も見逃せないポイントです。
なお、フリーランスにファクタリングサービスを展開している会社を比較したい方は、以下の記事もご覧ください。
スピード重視・単発利用なら、GMOフリーランスファクタリング
GMOフリーランスファクタリングは、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が2022年2月9日（水）より開始した、フリーランスのWEBクリエイター・ITエンジニア専門ファクタリングサービスです。
利用にあたっての会員登録は不要で、入金前の請求書があれば申し込みできることに加え、最短30分で請求書の買取審査が完了します。手数料は一律9.5％で、審査が完了していれば、申込当日中の着金も可能です。
スピードを重視したい場合や、単発利用の場合は、GMOフリーランスファクタリングの利用もご検討ください。
フリーナンスの使い方
ここではフリーナンス口座の開設方法から、「即日払い」の利用法までを簡単に解説します。
以下のリンクから、フリーナンスの公式サイトを表示して無料アカウント登録をしてください。
アカウント登録には、メールアドレス以外にも、Facebook／Googleアカウントで申し込みできます。
なお登録方法を解説した動画も用意されています。こちらも参考にしてください。
審査を通過すると、フリーナンスから振込口座が開設されたことを通知するハガキが届きます。このハガキに記載されているコードを入力すれば口座開設完了です。
その後、クライアントへの請求書に記載する口座をフリーナンスの振込専用口座に変更してください。
クライアントへの請求書をフリーナンスに登録して「即日払い」を申請すると、審査が行われて、請求書の額面から手数料を差し引いた金額が、最短即日で入金されます。
フリーナンスについてよくある質問
- フリーナンスは、なぜ無料でこれだけのサービスを提供できるの？
-
「入会費・月額費用が無料なのに、なぜ補償やサービスを受けられるの？」という疑問を感じる方もいらっしゃるでしょう。
フリーナンスの主な収入源は、「即日払い」の手数料です。
入会費・月額費用を無料にすることで利用者を増やせば、その分「即日払い」の利用者も増え、サービスを無料で提供し続けられるというわけなのです。
- 利用料金はかかりますか？
-
入会費・月額費用は無料です。
「即日払い」を利用する際には、手数料が3%〜10%発生します。 - あんしん補償を利用するための条件はありますか？
-
あんしん補償の適用には、フリーナンス口座の利用が必要です。個人間での契約やお仕事には適用されません。
- 即日払いを利用するための請求書について教えてください
-
即日払いを利用するには、以下の情報が記載された請求書をマイページからアップロードする必要があります。
- 請求金額★
- 源泉徴収税
- 請求日 ★
- 振込期限 ★
- 請求先会社名 ★
- 請求先担当者
- 振込み口座 (フリーナンスの口座であること）★
- 請求先会社のご住所
- お名前/屋号がある場合は表記
- 登録している住所
- 捺印
★は必須項目
- 即日払いを申し込んでも、利用できないケースはありますか？
-
申込内容は、請求書に記載されている情報を元に、フリーナンスおよびパートナーである保証会社により審査されます。この審査の結果、即日払いが利用できない場合があります。
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まとめ
本記事では「FREENANCE（フリーナンス）の評判・口コミを徹底調査」について解説しました。
- フリーナンスはフリーランスのビジネスに特化したお金と保険のサービス
- フリーナンス「あんしん補償」は、業務中に発生した損害を最高5,000万円まで補償
- フリーナンス「即日払い」は、請求書を手数料3%〜で即日買取り
フリーナンスは「業務中に事故を起こしてしまった」「手持ちの資金が足りない」など、フリーランスのビジネスのトラブル対策として活躍してくれるサービスです。
今すぐ利用する予定がなくても、ピンチのときにあなたを救う救世主になってくれるかもしれません。ぜひ、登録だけでも済ませておくことをオススメします。
