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【資金計画が簡単】手数料が定率のファクタリング会社おすすめ4選

手数料一律おすすめファクタリング会社

ファクタリングを利用するときに一番気になるのが手数料です。

売却する請求書の金額にもよりますが、手数料が1%変わってくるだけで数十万円〜数百万円の手取り額の差になることもあります。

予想外に高い手数料が必要になったことで、ファクタリングの利用を中止したり、無理に利用してかえって資金繰りを悪化させたりすることも少なくありません。

そこでおすすめなのが「手数料が定率のファクタリングサービス」です。

この記事ではそんなシンプルで資金計画が簡単にたてられる「手数料が定率のファクタリングサービス」を紹介します。

この記事でわかること
  • ファクタリング手数料の仕組みと注意点
  • 手数料が定率のおすすめファクタリング会社
目次

おすすめファクタリング会社比較表

スクロールできます
手数料資金化
スピード
買取可能額仕組み申込方法個人事業主口コミ
評判
1位
プロテクトワン
プロテクトワン
1.5%最短30分10万
1億
2社間
3社間
オンライン
電話
詳細へ
2位

アクセルファクター
2%
~20%
最短3時間30万
~1億
2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
 
詳細へ
3位
ラボル
ラボル
10%
(一律)
最短60分
24h365日対応
1万2社間オンライン詳細へ
ququmo
QuQuMo
1%
~14.8%
最短2時間指定なし2社間オンライン詳細へ
paytoday
PayToday
1%〜9.5%最短30分指定なし2社間オンライン詳細へ
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業
金融サポート機構
1.5%
~10%
最短即日指定なし2社間
3社間
オンライン
電話
郵送
来店・出張
詳細へ
ベストファクター
ベストファクター
2%
~20%
最短即日30万
~3億
2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ
オンファクト
オンファクト
2%
~20%
最短即日
土日祝日対応
30万
~
2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ
ビートレーディング
ビートレーディング
2%
~20%
最短5時間指定無し2社間
3社間
オンライン
電話
来店・出張
詳細へ

ロゴをクリックすると公式サイトで詳細をみられます

そもそもファクタリングとは?

ファクタリングとは簡単に言えば、「請求書(売掛債権)を売って、入金予定日より前に現金化できるサービス」です。

要するに、取引先からの入金予定と、それを証明する書類さえあれば資金調達ができるのがファクタリングといえます。

なお、ファクタリングは借金ではありません

あくまで請求書(売掛債権)の売買契約であるため、担保や保証人は不要で、決算や信用情報に影響を与えることもありません

資金調達スタート

ファクタリングを利用したからといって、その後の融資審査等で不利になることはないのです。

ファクタリングについて、さらに詳しく知りたい方は、以下の記事をあわせてご覧ください。

ファクタリング手数料の仕組み

ファクタリングの手数料とは?

ファクタリングは、入金前の売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらい、入金日よりも早く資金化できる資金調達方法です。

この売掛債権の買取の際、利用者が負担するコストが「手数料」です。

手数料は債権額に対する割合で示され、ファクタリングを利用する際にかかるコストは、売掛債権の総額に対して手数料の割合を掛けたものとなります。

ファクタリングの手数料の相場

ここで気になるのが、手数料の相場です。

これはファクタリングの契約の方法によって、おおよそ以下のようになっています。

契約方法手数料
2社間ファクタリング5%~20%
3社間ファクタリング1%〜10%
ファクタリングの手数料の相場

このように、2社間ファクタリングか3社間ファクタリングかで大きく相場が異なることがわかります。

また手数料はファクタリング会社によっても大きく異なり、以下のような要因で変わってきます。

ファクタリングの手数料を決める要因
  • 売掛先の信用力
  • ファクタリングの利用回数
  • 売掛金の金額
  • 利用者の人柄

ファクタリングの手数料の注意点

ファクタリングの手数料は、ファクタリング会社ごとに「○%〜△%」というように下限値と上限値が設定されます。

このとき下限値が安いからという理由だけでファクタリング会社を選んでしまうと、予想外に高い手数料を要求されることがあります。

また、ファクタリング会社によっては上限値を明示していないところもあるため注意が必要です。

手数料が高額になるということは、請求書を売却した後の手取りが減るということですので、資金繰り改善のためにファクタリングを利用したのに、かえって資金繰りを悪化させてしまう結果につながりかねません。

そこで事前にきっちり資金計画を立ててファクタリングを利用したい場合におすすめなのが、この記事で紹介する「手数料が定率のファクタリングサービス」です。

【手数料が定率】おすすめファクタリング会社4選

おすすめファクタリング会社

手数料が定率のおすすめファクタリング会社は以下の4つです。

  • ラボル
  • ペイトナー ファクタリング
  • GMOフリーランスファクタリング
  • バイオン

ラボル(旧 nugget)

ラボル

概要

ラボル(labol)」は、株式会社ラボルが運営する請求書(売掛金)の買取(ファクタリング)サービスです。

資金調達スタート

おもに個人事業主・小規模事業者向けのサービスとなっています。

ラボルが人気を集めている理由のひとつが、そのスピードです。

独自開発のAIが請求書の買い取り可否を正確かつスピーディに判定することで、会員登録から入金完了まで完全オンライン最短60分での資金調達を実現しています。

買取手数料はどんな請求書でも一律10%とシンプルな設定なので、利用前に必要な経費を計算でき、資金繰りの計画も立てやすくなっています

さらにファクタリング会社としては珍しく、土日祝日も営業している点も特徴です。

365日年中無休でいつでも手続きができるので、曜日や時間を気にせず、必要なときに資金調達ができます。

総合評価 (5)
会社名株式会社ラボル
代表者名吉田 教充
所在地〒158-0097
東京都世田谷区用賀四丁目10番1号
世田谷ビジネススクエア タワー 24階
電話番号
公式サイトhttps://labol.co.jp/
営業時間24時間365日営業
設立2021年12月1日
事業内容オンラインファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%(一律)
買取可能額1万円〜
対応エリア全国
資金化スピード最短60分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

直近の取引入金が確認できる書類

請求書
など

利用者の口コミ

報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。

審査に必要な書類も、送付した請求書と取引先担当者からのメールだけだったので、直ぐに申込できました。

https://labol.co.jp/

フリーランス(エンジニア)として活動しております。
良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます
他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。
ファクタリングを考えられてる方は是非一度利用してみては如何でしょうか。

Google

オンラインで完結し、提出物も少なく土日も審査や振り込みが行われるので、急な資金が必要な時は利用をしていきたい。

Google
\いますぐ無料登録する/
年中無休・最短60分でスピード入金!

ペイトナー ファクタリング

ペイトナー
\いますぐ無料ユーザー登録をする/
初期費用・月額費用は完全無料

概要

ペイトナー株式会社「ファクタリング」(旧yup「先払い」)は、PC・スマホから請求書をアップロードするだけで、いつでも必要な分だけ資金調達ができるフリーランス向けの報酬即日払いサービス(ファクタリング)です。

サービス開始は2019年11月と、まだ新しいサービスですが、開始1年半で申し込み件数が1万件を超えるなど、急速に成長しています。

そんなペイトナー ファクタリングのサービスは、オンライン完結で手数料は一律10%と非常にわかりやすくなっており、初めてファクタリングを利用する方でも安心して利用できます。

一方で、買取可能額が初回は25万円までという制限には注意が必要です。

資金調達スタート

小口の債権をすばやく資金化したい方向きのサービスです。

総合評価 (4.5)
会社名ペイトナー株式会社
代表者名阪井 優
所在地東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号
公式サイトhttps://paytner.co.jp/
営業時間平日10:0018:00
設立2019年2月4日
事業内容BtoB決済サービスの提供、与信モデルの企画・開発・運営
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%(一律)
買取可能額1万25万円(初回)
対応エリア全国
資金化スピード最短10分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

利用者の口コミ

審査結果と入金完了の2つの知らせが同時に届くので、基本的に待ち時間はありません。

審査は数時間、遅くても当日中に終了します。

今まで審査に時間がかかったことはないですね。

請求書はオンラインへのアップロードで、電話がかかってくることもありませんでした

手間のかかる電話ヒアリングや面談がないので、面倒臭くなくて良いです。

Google

ほぼパーフェクトです。

シンプルにスマートにスピードありと言う印象を受けております

無理に悪いところを言えば、上限額の頭打ち問題と手数料が少しずつでも下がってほしいぐらいです。

https://fackomi.com/company/yup/reviews/

ITコンサルとして機器の導入や設定を行っている。

パソコンやIT機器を先に買って設定手数料を上乗せして請求するので、先にお金がかなり出て行く。

今まで資金繰りに困った時は、親や友達から借りる、もしくは取引先に支払いを待ってもらっていた。

その交渉にかかるコストもあるので、「ペイトナー ファクタリング(旧yup 先払い)」には非常に助けられている

https://paytner.co.jp/factoring/
\いますぐ無料ユーザー登録をする/
初期費用・月額費用は完全無料

GMOフリーランスファクタリング

GMOフリーランスファクタリング

概要

GMOフリーランスファクタリングは、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が2022年2月9日(水)より開始した、フリーランス専門ファクタリングサービスです。

ファクタリングサービスであることから、信用情報機関への照会や登録はありませんし、担保や保証人も不要です。

資金調達スタート

仕組み上、取引先に請求書の売却が知られることもありません。

利用にあたっての会員登録は不要で、入金前の請求書があれば申し込みできることに加え、最短30分で請求書の買取審査が完了します。

手数料は一律9.5%で、審査が完了していれば、申込当日中の着金も可能です。

総合評価 (4)
会社名GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表者名伊藤 毅
所在地東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
電話番号メールのみ
公式サイトhttps://freelance.factoring.inc/
営業時間平日9:0017:00
設立2002年4月
事業内容フリーランス向け金融支援サービス
取引形態2社間ファクタリング
手数料9.5%
買取可能額指定なし
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記お問い合わせください
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

活動を証明するSNSやウェブサイト

利用者の口コミ

まだ口コミはありません。

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会員登録不要で、いますぐ使えます!

バイオン

バイオン LP

概要

バイオン(BION)は株式会社バイオンが運営するオンライン完結型のファクタリングサービスです。

スマホ1台あれば日本全国どこからでも資金調達ができる手軽さで、非常に使いやすいサービスとなっています。

審査には独自開発のAIを用いており、最短60分での資金調達ができるため、至急の資金調達にもピッタリのサービスです。

会社名株式会社バイオン
代表者名田上 栄一
所在地東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号050-5526-2529
公式サイトhttps://ai-factoring.jp/
営業時間平日9:0018:00
設立
事業内容AIファクタリングサービス『バイオン』の運営
取引形態2社間ファクタリング
手数料10%
買取可能額5万円〜
対応エリア全国
資金化スピード最短60分
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記なし
申込方法オンライン
必要書類本人確認書類

請求書

決算書一式
通帳 など

利用者の口コミ

個人事業主OKで、5万円から買い取ってもらえます

AIによる審査で完結するので、来訪が必要ありませんでした。

あとは手数料が一律10%なので、無駄足を踏むことなく、手頃な手数料で買い取ってもらえるので、満足しています。

AI審査だからなのか、他に比べると用意する書類が多め

その代わりに面談がないのは、地方からの利用だったので助かった

もう少し早い段階での入金を期待していたので、そこがクリアされれば文句なし。

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誰でも簡単オンライン完結!

まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます

この記事では「【資金計画が簡単】手数料が定率のファクタリング会社おすすめ4選」について解説しました。

資金繰り改善のためにファクタリングを利用したけれど、想像以上の手数料がかかって、かえって資金繰りを悪化させてしまったということが無いよう、手数料の下限だけでなく上限値に注目しましょう。

事前にきっちり資金計画を立ててファクタリングを利用したい場合は、この記事で紹介した「手数料が定率のファクタリングサービス」の利用を検討してみてください

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