大口の仕事を受けたいけど、資金が足りない…。
注文を受けた時点で資金調達できないかな?
そんな早期の資金ニーズに対応するのが、この記事で紹介する『注文書ファクタリング』です。
この記事では、次の内容を詳しく紹介していきます。
- 『注文書ファクタリング』の仕組み
- 『注文書ファクタリング』のメリット・デメリット
- 「ファクタリング」との使い分け方
- おすすめの『注文書ファクタリング』サービス
- POファイナンスとの違い
ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。
ビートレーディング | アウル経済 | TRY | ベストペイ | 株式会社トップマネジメント | ペイブリッジ | けんせつくん | |
手数料 | 2%~20% | 1%~10% | 3%~ | 5%~ | お問い合わせください | 0.5%~12.5% | 5%~ |
入金対応 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短翌日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 |
買取可能額 | 制限なし | 30万円~ 1億円 | 10万円〜9,000万円 | 100万円〜 3億円 | 〜1億円 | 〜1億円 | 制限なし |
創業 | 2012年 | 1997年 | 2018年 | 2017年 | 2009年 | 2009年 | 2016年 |
個人事業主 | |||||||
オンライン完結 | |||||||
登記の留保 | |||||||
評判・口コミ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ |
公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
『注文書ファクタリング』とは?
そもそも「ファクタリング」は請求書(売掛金・売掛債権)をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、決済日前に現金化できるサービスです。
売却するのは請求書ですから、ファクタリングで資金調達できるのは商品やサービスを納入し請求書を発行した後になります。
一方『注文書ファクタリング』は、仕事を受注した時点で発行する注文書をファクタリング会社に売却して資金調達ができるサービスです。
従来のファクタリングより格段に早い時期に資金調達ができるため、受注した仕事に必要な資材の仕入れや人件費等の運転資金の調達に利用できます。
注文書ファクタリング | ファクタリング | |
---|---|---|
買取対象 | 注文書 | 請求書 |
入金サイクルの短縮効果 | 最大6ヶ月 | 1〜2ヶ月 |
『注文書ファクタリング』4つのメリット
注文書ファクタリングのメリットは4つあります。
- 仕事を受注した時点で資金調達ができる
- 入金サイクルを最大6ヶ月短縮できる
- 取引先に秘密で資金調達できる
- 取引先の破綻リスクに備えられる
仕事を受注した時点で資金調達ができる
注文書ファクタリングの最大のメリットは、仕事を受注した時点で資金調達ができることです。
しかも、銀行融資とは違う基準で審査されるため、赤字決算や債務超過、税金滞納など銀行融資が利用できない状態であっても利用OK。
調達した資金は、受注した仕事に必要な資材の仕入れや人件費、仕事の着手金などにあてることができます。
これまで資金不足で受注できなかった大型案件にも対応できるようになり、事業拡大につながった事例も多くあります。
入金サイクルを最大6ヶ月短縮
注文書ファクタリングでは、最大6ヶ月(180日)先までに納入予定の注文書が買取対象とされます。
つまり入金サイクルを最大で6ヶ月も短縮できるのです。
通常のファクタリングでは、最大30日〜60日後に支払い期日が到来する請求書が対象となるため、格段に長い入金サイクルに対応できます。
取引先に秘密で資金調達できる
注文書ファクタリングでは、「利用者」と「ファクタリング会社」の2社で契約する2社間ファクタリングを採用しています。
2社間ファクタリングでは取引先への通知や承諾は不要なため、取引先に不信感を与えたり、取引に悪影響を与えたりという心配はありません。
ファクタリング会社側も秘密厳守で手続きを進めますので、安心して利用できます。
ファクタリングの種類については、以下の記事をご覧ください。
取引先の破綻リスクに備えられる
一般的に、ファクタリングでは償還請求権なしのノンリコース契約を結びます。
償還請求権とは、取引先が倒産するなどして債権の回収が困難になった際に、ファクタリング利用者に支払いを要求できる権利です。
注文書ファクタリングでは、従来のファクタリングと同じく償還請求権がないノンリコース契約を結ぶことになります。
そのため、万が一取引先が倒産しても利用者が売掛債権の返済義務を負うことはありません。
もちろん、ファクタリング会社は簡単に破綻リスクが高い債権を買取したりはしません。しかし、万が一の場合にこのような利点があることは把握しておくと良いでしょう。
ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。
『注文書ファクタリング』3つのデメリット
注文書ファクタリングの注意点は、以下の3つです。
- 手数料が高め
- 対応するファクタリング会社が少ない
- 利用条件が厳しい
手数料が高め
注文書ファクタリングは、従来のファクタリングよりも手数料が2%〜5%程度高めのことが多くなっています。
これは売掛金回収までの期間が長いほど、その間に売掛先やファクタリング利用者の経営が悪化する可能性が増すなど、ファクタリング会社の未回収リスクが高くなるからです。
ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。
対応するファクタリング会社が少ない
ファクタリング人気にともない多数のサービスがリリースされていますが、注文書ファクタリングは取り扱っているファクタリング会社が少ないのが現状です。
そのため、相見積もりで手数料等を比較しにくいのがデメリットといえます。
利用条件が厳しい
上でも書いているように、注文書ファクタリングではファクタリング会社側のリスクが高くなるため、利用条件面も厳しくなっていることがあります。
たとえば、以下のような制限がつくことが多いです。
- 法人限定
- 売掛金100万円以上〜
- 年商◯◯円以上
ファクタリングとの使い分け
通常のファクタリングがおすすめのケース
通常のファクタリングがおすすめなのは、次のようなケースです。
- 納品後の資金調達を希望する場合
- 支払いサイトを短くして資金繰りを改善したい場合
- 次の仕事に必要な資金を調達したい場合
通常のファクタリングは、支払いサイトの短縮による資金繰り改善が主な用途になります。
注文書ファクタリングがおすすめのケース
注文書ファクタリングがおすすめなのは、次のようなケースです。
- 仕事を受注した段階で資金調達をしたい場合
- 仕事に必要な人件費や、仕掛り金を調達したい場合
基本的には、受注した仕事に必要な資金調達をおこなう際に、注文書ファクタリングが有効と言えます。
『注文書ファクタリング』おすすめサービス8選
ここでは、おすすめの『注文書ファクタリング』サービスを紹介します。
ビートレーディング
『ビートレーディング』は累計取引社数5.2万社、月間契約件数1,000件、累計買取額1,170億円の実績をもつファクタリング業界大手の企業です(2023年9月時点)。
『注文書ファクタリング』においても、リーズナブルな手数料と、最短1日でのスピーディな対応が特徴となっています。
審査結果は申し込みから最短30分ほどででます。
利用者ニーズに合わせて柔軟に対応してくれる点や、スタッフが親切丁寧に説明をしてくれる点も好評で、資金調達に自信の無い方や初めてファクタリングを利用する方におすすめです。
利用者の口コミ
資金繰りが厳しい時に、知人に紹介してもらいました。
ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。
Google
以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。
https://betrading.jp/lpb/
売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。
銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。外出していることが多いため、申込から契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。
https://betrading.jp/lpb/
詳細情報
会社名 | 株式会社ビートレーディング |
代表者名 | 鈴木 秀典 佐々木 英世 |
所在地 | 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
電話番号 | 0120-427-037 |
公式サイト | https://betrading.jp/ |
営業時間 | 平日9:30~18:00 |
設立 | 2012年4月 |
事業内容 | ファクタリング事業 コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング 注文書ファクタリング |
手数料 | 2%〜12% |
買取可能額 | 制限なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 (注文書ファクタリングは最短翌日) |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
オンライン契約 | 可能 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書買取 | 可能 |
申込方法 | オンライン 電話 来店・出張 LINE |
必要書類 | 請求書 通帳のコピー など |
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アウル経済
『アウル経済』のファクタリングは、法人向けですが手数料1%〜10%と低コストで、最低10万円という少額からの買取対応が魅力です。
『注文書ファクタリング』の場合は2%〜5%程度は手数料があがると想定しておくと良いでしょう。
オンライン面談と電子契約に対応していることから、日本全国どこからでもサービスを利用可能です。
経営コンサル会社が運営しているファクタリングサービスなので信頼性も高く、資金繰りの細かい相談にも乘ってくれます。
利用者の口コミ
アウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。
アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただきました。
詳細情報
会社名 | 株式会社アウル経済 |
代表者名 | 諸喜田 憲 |
所在地 | 東京都中央区日本橋2-2-3 RISHEビル UCF4階 |
電話番号 | 03-6902-1815 |
公式サイト | https://owl-economy.jp/ |
営業時間 | 平日9:30〜19:00 |
設立 | 1997年8月 |
事業内容 | 経営コンサルティング事業 通信事業 広告代理店業務 営業代行業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング(原則) |
手数料 | 1%〜10% |
買取可能額 | 10万円〜1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | △ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
注文書買取 | ◎ |
申込方法 | 電話 WEB |
必要書類 | 決算書 通帳のコピー 請求書 |
\ 最短2時間で資金調達!まずは無料相談する /
ファクタリングのTRY
『ファクタリングのTRY』は、株式会社SKOが運営する全国対応・最短即日入金のファクタリングサービスです。
ファクタリング会社としては希少な年中無休24時間営業※で、土日祝日や深夜であってもスタッフが対応してくれます。
また来店が難しい方のために、出張買取のほかオンライン契約・オンライン面談に対応。
遠方の方や現場を離れられない事業主の方でも、便利に利用できます。
利用者の口コミ
ファクタリングの利用は初めてで不安でしたが、細かく説明していただけたので安心して資金調達できました。2期連続赤字だったので無理かとも思ったのですが、親身に話を聞いてくださり資金調達できました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
急な受注増で材料費や人件費の前払い金により急遽、TRYにファクタリングを申し込みましたが即日に対応していただけました。工事完了までの継続取引もしていただき大変助かりました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
銀行融資を申し込んでいましたが、融資実行に予想外に時間がかかってしまいTRYさんにファクタリングをお願いしました。ファクタリングは負債にならないということで、銀行の融資も無事実行されて大変助かりました。
https://www.factoring-try-sko.co.jp/
柔軟性の高さや丁寧な対応に好感を抱く方が多いです。
詳細情報
会社名 | 株式会社SKO |
代表者名 | 廣澤 悠哉 |
所在地 | 東京都台東区東上野二丁目21番1号 |
電話番号 | 0800-800-5541 |
公式サイト | https://factoring-try-sko.co.jp/ |
営業時間 | 24時間365日対応 |
設立 | 2018年2月 |
事業内容 | ファクタリング事業 営業コンサルティング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
手数料 | 3%〜 |
買取可能額 | 10万円〜9,000万円 それ以上の方は別途お時間いただく場合があります |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
注文書の買取 | ◎ |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 請求書 発注書/契約書 売掛先住所・連絡先がわかるもの 取引銀行口座三か月分の通帳 |
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ベストペイ(BESTPAY)
『ベストペイ(BESTPAY)』は、知名度・人気ともに高いファクタリングサービス「ベストファクター」を運営する株式会社アレシアがリリースした、新しい注文書ファクタリングのサービスです。
手数料5%〜、最短翌日資金化と従来のファクタリングと遜色ないコストとスピードで資金調達ができます。
注意したいのは利用可能額が100万円〜となっている点で、あまり小口の資金調達には向いていないと言えます。
また、契約時は面談が必要なことにも注意してください。
利用者の口コミ
着手前に資金化できるので、普通のファクタリングよりも格段に早いです。その分、若干ですが手数料は高くなります。 それでも今まで資金の問題で諦めてしまっていた仕事を受けれるようになったので大変助かっています。
ファクタリング会社の口コミ
必要な書類が少ないのは時間の短縮になって良かったです。 面談時の担当者の対応もしっかりしていて、安心して利用できました。 建築資材の製造を行っているので、注文書の時点で買い取ってもらえるのはスピード感に優れていて素晴らしいかったです。
ファクタリング会社の口コミ
利用してみて、とても魅力的なファクタリング会社だと思いました。 手数料が他社と比べても安く、とても満足のいく金額で買い取ってもらうことができました。 現金振込までの期間も申し分なく、手続きもスピード感をもって対応してもらえました。面談があるのが、個人的には信頼に繋がりました。
ファクタリング会社の口コミ
手数料に関しては意見がわかれますが、手続きのスピード感を評価する声が多いです。
詳細情報
会社名 | 株式会社アレシア |
代表者名 | 班目 裕樹 |
所在地 | 東京都新宿区西新宿1-6-1 新宿エルタワー24階 |
電話番号 | 050-7562-0643 |
公式サイト | https://alesia-187.jp/ |
営業時間 | 平日10:00〜19:00 |
設立 | 2017年1月 |
事業内容 | 1.ファクタリング 2. 資金コンサルティング 3. 投資コンサルティング 4. 経営コンサルティング |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 5%〜 |
買取可能額 | 100万円〜3億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短翌日 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ー |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 本人確認書類 注文書 通帳のコピー など |
\ いますぐ注文書買取を依頼する /
株式会社トップマネジメント
『株式会社トップマネジメント』は、ファクタリング契約のべ45,000社以上、買取総額100億円を超える豊富な取引実績をもつ人気ファクタリング会社です。
2021年5月より注文書ファクタリング(受注書ファクタリング)に対応しており、累計10,000社以上からの問い合わせを受けています。
トップマネジメント「受注書ファクタリング」でも、申込みから入金までの手続きはすべてWeb上でも完結。
面談は、WEB会議・情報ツールのひとつである「Zoomミーティング」を利用しており、直接対面の必要なく、通常のファクタリングよりも素早く簡単に資金調達できるようになっています。
もちろんオンライン契約が心配な方は、来店・出張契約もOKです。
利用者の口コミ
詳細情報
会社名 | 株式会社トップ・マネジメント |
代表者名 | 大野 兼司 |
所在地 | 東京都千代田区鍛冶町1-4-3竹内ビル2F |
電話番号 | 0120-36-2005 |
公式サイト | https://newfactoring.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜20:00 |
設立 | 2016年1月 |
事業内容 | ファクタリング業務・経営に関する各種コンサルティング業務 企業経営上の各種リスク調査・分析の委託 並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | お問い合わせください |
買取可能額 | お問い合わせください |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短即日 |
個人事業主の利用 | ☓ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 本人確認書類 見積書・受注書・発注書 など ※ 詳細はお問い合わせください。 |
ペイブリッジ
『ペイブリッジ』は上でも紹介した『株式会社トップマネジメント』が運営する広告・IT関連事業者専門の資金調達サービスです。
ペイブリッジは「注文時点での審査に対応」にも対応しており、請求書以外の見積書・発注書・受注書での審査も可能です。
利用者の口コミ
広告、IT専門のファクタリング会社なので、審査が早かったです。
またオンラインで完結できたのは、とても有り難かったです。
継続的に利用することで、最初の頃よりも手数料も低くなったのでペイブリッジさんに乗り換えて良かったです。
ファクタリング会社の口コミ
広告業界専用サービスということで、ペイブリッジの担当スタッフは、業界に詳しく、請求の仕組みや慣習についても詳しかったので、話してて楽だし、安心感がありました。
手数料も、前利用した一般向けファクタリング会社より安くなり、助かってます。
ファクタリング会社の口コミ
専門知識をもったスタッフが対応してくれるので、審査も適切です。
詳細情報
会社名 | 株式会社トップ・マネジメント |
代表者名 | 大野 兼司 |
所在地 | 東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F |
電話番号 | 03-3526-2007 |
公式サイト | https://www.t-pb.com/ |
営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
設立 | 2009年4月 |
事業内容 | ファクタリング業務 経理・財務・経営に関するコンサルティング業務 企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託 並びにリスクの評価及びリスク回避の相談の受託業務 担保不動産の調査及び評価業務 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
手数料 | 0.5%〜12.5% |
買取可能額 | 〜3億円(売掛先1社につき1億円) |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | 原則必要 |
申込方法 | オンライン |
必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳 決算書 |
\ 広告・IT関連業界専門ファクタリング /
「けんせつくん」
『けんせつくん』のファクタリングは、人気のファクタリング会社「株式会社ウィット」が運営する建設業界専門サービスです。
簡単ウェブ申し込みで非対面契約にも対応しているため、スマホだけあれば全国どこからでも最短2時間で資金調達可能です。
なお、ファクタリング手数料は5%〜となっていますが、注文書ファクタリングの場合の手数料に関する情報はありません。
まずは無料相談をしてみてください。
利用者の口コミ
小さな建設会社を経営しており、資機材の購入や、下請けへの支払いのためにファクタリングをたびたび利用しています。
今まで他のファクタリング会社を利用しており、手数料が高いことが悩みでした。
今回、初めて利用しましたが、提示された手数料が今までよりかなり安くて、驚きました!
手続きも比較的簡単だったので、乗り換えを考えているならオススメです!
https://fackomi.com/company/kensetsu-kun/
担当者の対応にもスピード感があって、手数料もリーズナブルで満足でした。
以前利用していたファクタリング会社よりも振り込みスピードも早く、余裕をもって資金需要に対応できました。
良いファクタリング会社だったので、知人の同業者にも紹介しました。
引き続き利用していこうと考えています。
詳細情報
会社名 | 株式会社ウィット |
代表者名 | 佐野 俊亮 |
所在地 | 東京都新宿区西新宿7-7-28 第二ビル5F |
電話番号 | 0120-2277-26 |
公式サイト | https://けんせつくん.jp/ |
営業時間 | 平日9:00〜20:00 |
設立 | 2016年11月 |
事業内容 | 1.経営コンサルタント 2.営業業務に関するコンサルタント 3.インターネット、印刷媒体等に対する広告の企画、立案、制作業務 4.デザイン、広告宣伝の企画及び仲介及び請負 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 5%〜 |
買取可能額 | 指定なし |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短2時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | オンライン 電話 来店 |
必要書類 | 商業登記簿謄本 印鑑証明書 会社の業績が確認できる資料 基本契約書 個別の契約書や発注書、納品書、請求書 過去の入金の確認ができる通帳 |
\ 建設業界専門のファクタリング /
建設ガーディアン
『建設ガーディアン』は、「株式会社PROTECT.ONE(プロテクトワン)」が運営する建設業専門のファクタリングサービスです。
ファクタリングで最大のネックとなる手数料を1%〜とリーズナブルに設定するとともに、大きな資金が必要になる建設業のニーズに答えて最大1億円までの買取にも対応しています。
「注文書ファクタリング」にも対応していますが、手数料や買取条件等の情報は公開されていません。
利用者の口コミ
新型コロナの影響により元請け業者が軒並み経営不振に。
その煽りを受けて弊社もコストダウンの圧力がかかり、急激に資金繰りが悪化しました。
それでも工事の発注は続くので資金調達は避けられず、至急の資金確保が期待できるファクタリングの利用を決意。
偶然見つけた建設ガーディアンさんに依頼しました。
建設業専門だけあって、建設業界特有の不安や悩みにしっかりと解消に導くファクタリングプランを提示してくれて助かりました。
https://kensetufactoring.com/
資金難が理由なのでしょうが、支払いサイトを不当に長く設定する取引先がおり困っていました。
それでも利益を確保するために我慢して応えてきたのですが、材料費や人件費の捻出が厳しくなったのを機にファクタリングを利用しようと考えました。
建設ガーディアンさんの発注書でもファクタリングが利用できるというサービスに惹かれてすぐに問い合わせ。
取引先には知られることなく売掛金を工事前に回収でき満足しています。
https://kensetufactoring.com/
詳細情報
会社名 | 株式会社PROTECT.ONE |
代表者名 | 保毛 陸 |
所在地 | 神奈川県横浜市中区羽衣町3─63羽衣ビル8F |
電話番号 | 0120-916-340 |
公式サイト | https://kensetufactoring.com/ |
営業時間 | 平日9:00〜18:00 |
設立 | 2021年9月3日 |
事業内容 | ファクタリング事業 |
取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
手数料 | 1%〜 |
買取可能額 | ~1億円 |
対応エリア | 全国 |
資金化スピード | 最短1時間 |
個人事業主の利用 | ◎ |
オンライン契約 | ◎ |
債権譲渡登記 | お問い合わせください |
申込方法 | オンライン 電話 |
必要書類 | 本人確認書類 直近の取引入金が確認できる書類 請求書 印鑑証明書 謄本または住民票 |
\ いますぐ無料査定できます /
補足:『注文書ファクタリング』と『POファイナンス』の違い
「注文書ファクタリング」とよく似たサービスに「POファイナンス」があります。
POファイナンスとは、日本のフィンテック企業「トランザックス」が提供する電子記録債権を活用した金融サービスです。
発注者(支払企業)と受注者(納入企業)の双方の同意の元、注文書を電子記録債権化し、金融機関がその電子記録債権を譲渡担保として受注者へ融資を行うというものになります。
POファイナンス | 注文書ファクタリング | |
---|---|---|
取引形態 | 融資契約 | 売買契約 |
発注者の 同意 | 必要 | 不要 |
審査難易度 | 厳しい | 柔軟 |
コスト | 低い | 高い |
償還請求権 | あり | なし |
大きな差としては、POファイナンスは貸金にあたるため利息制限法が適用され、年率15%以下の低コストで融資を受けることができます。
ただし、支払企業(発注者)が倒産した場合には、金融機関の償還請求権にもとづいて受注者側に買い戻し義務が生じます(ウィズリコース契約)。
一方の「注文書ファクタリング」は債権売買契約にあたるため、利息制限法が適用されず、コストが高くなりがちです。
ただし、発注者が倒産した場合のリスクは金融機関が負うことになります(ノンリコース契約)。
電子記録債権とファクタリングについては、以下の記事をご覧ください。
ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。
『注文書ファクタリング』Q&A
「注文書ファクタリング」の利用は、売掛先に知られますか?
「注文書ファクタリング」は、利用者とファクタリング会社の2者間での取引となりますので、売掛先への通知や承諾は必要ありません。
「注文書ファクタリング」は個人事業主も利用できますか?
「注文書ファクタリング」と従来のファクタリングはどう使い分けたら良い?
「注文書ファクタリング」は、仕事の仕掛りに必要な人件費や資材費などを自己資金や借入で賄いきれない際に利用するのがオススメです。
一方、ファクタリングは支払いサイトを短縮したい場合や、設備投資、次の仕事の準備金の調達方法として利用できます。
注文書ファクタリング | ファクタリング |
---|---|
人件費 資材費 | 直近の支払い 設備投資 |
→ 仕事の仕掛に必要な資金 | → 支払いサイトの短縮 |
ビートレーディング | アウル経済 | TRY | ベストペイ | 株式会社トップマネジメント | ペイブリッジ | けんせつくん | |
手数料 | 2%~20% | 1%~10% | 3%~ | 5%~ | お問い合わせください | 0.5%~12.5% | 5%~ |
入金対応 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短翌日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 |
買取可能額 | 制限なし | 30万円~ 1億円 | 10万円〜9,000万円 | 100万円〜 3億円 | 〜1億円 | 〜1億円 | 制限なし |
創業 | 2012年 | 1997年 | 2018年 | 2017年 | 2009年 | 2009年 | 2016年 |
個人事業主 | |||||||
オンライン完結 | |||||||
登記の留保 | |||||||
評判・口コミ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ | 紹介記事へ |
公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |