『ファクターズ』のファクタリングって評判はどうなの？
他社と比較しながら利用するファクタリング会社を決めたい！
こうしたことが気になる方のために、今回は株式会社ワイズコーポレーションが運営するファクタリングサービス『ファクターズ』を調査しました。
ファクタリング会社を選ぶ際には、ファクタリング会社のサービスの詳細に加え、実際の利用者の口コミをチェックしておけば間違いありません。
この記事では、『ファクターズ』の詳細と、実際の利用者からの評判・口コミを他社と比較しながら紹介します。
- 『ファクターズ』のサービスの特徴
- 『ファクターズ』の評判・口コミ分析
- 『ファクターズ』の利用方法
ファクタリングってどんなサービスなの？という方は、以下の記事をご覧ください。
＼ 柔軟審査・最短4時間で資金調達 ／
| サービス名 | 評価 | ポイント | 公式サイト | |
|---|---|---|---|---|
| 法人 限定 |  ファクタリングベスト | 5.0 | 最大4社一括見積りで手数料が安くなる 入金まで3時間 | 詳細を見る |
 |  ククモ | 5.0 | スマホ・PCだけで簡単に請求書を買取 繰り返し利用もラクラク 手数料1.0%〜で利用しやすい | 詳細を見る |
 |  日本中小企業金融サポート機構 | 4.5 | 手数料の安さに定評あり！ 柔軟審査で利用しやすい | 詳細を見る |
 |  ビートレーディング | 4.0 | 業界最大手の優良企業で評判も良い 買取金額に制限なし | 詳細を見る |
『ファクターズ』の概要
『ファクターズ』は最短4時間で資金調達可能な、中小企業・個人事業主向けのファクタリングサービスです。
運営会社の株式会社ワイズコーポレーションは年間200社との取引実績がある優良企業です。
柔軟な審査に定評があり、審査通過率は93%以上。高額になりがちな手数料も3%〜と比較的リーズナブルになっています。
また、最小30万円〜の少額債権の買取にも積極的に応じてくれるので、個人事業主や小規模法人の方の強い味方といえます。
| 会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション |
| 所在地 | 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
| 電話番号 | 0120-690-070 |
| 公式サイト | https://factorplan.net/factors/ |
| 営業時間 | 平日9:00〜19:00 |
| 設立 | 2017年3月1日 |
| 事業内容 | １．ファクタリング業 ２．各種在庫買取 ３．古物商 ４．土地活用のコンサルティング ５．不動産の所有・賃貸・管理 ６．時間貸駐車場の運営・管理 ７．広告代理業 ８．広告媒体の企画・制作 ９．前各号に附帯する一切の業務 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 手数料 | 3%〜 |
| 買取可能額 | 30万円〜3,000万円 |
| 対応エリア | 全国 |
| 買取スピード | 最短4時間 |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 |
| オンライン契約 | 可能 |
| 面談 | 必要（出張買取あり） |
| 乗り換え | 可能（手数料優遇あり） |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 申込方法 | オンライン 電話 |
| 必要書類 | 本人確認書類 請求書 通帳のコピー など |
＼ 柔軟審査・最短4時間で資金調達 ／
『ファクターズ』の評判・口コミ分析
ここでは、インターネットやSNS上の『ファクターズ』に関する評判・口コミを見ていきましょう。
請求書の買取を依頼してから現金化までが、ウワサどおりでほんとに早かった。
資金繰りに困ったらまた利用したいです。
https://factorplan.net/l/uds_e/
当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、ホームページに書いてることが本当でした。ありがとうございました！
https://factorplan.net/l/uds_e/
前年度の売上が思わしくなく赤字決算でしたが、請求書を即日買取ってもらえました。
銀行はダメだったのに本当に感謝しています。
https://factorplan.net/l/uds_e/
噂通りのスピードに驚かされました！
本当に当日中に振り込まれるなんて思ってもいなかったので、急ぎで現金が必要だったので助かりました！
https://fackomi.com/company/factorplan-net/
『ファクターズ』に関する良い評判・口コミは次のようなものです。
- 対応が迅速で、即日買取してくれた
- 審査が柔軟
- 担当者のサポートが丁寧
- 必要書類が少なくて楽に申し込める
資金調達スタート即日買取の事例が多く報告されています！
一方で、悪い評判・口コミはあまりみられませんが、以下のコメントのように手数料は標準的という意見が多いです。
大きな問題もなく、無事に請求書を現金化できたので、心の底からホッとしました…。
必要書類の準備に手間取ってしまったのですが、担当者の方の助けで何とか締切までに資金を調達でき、良かったです。
手数料については、割と普通の標準的な額だったんじゃないかなと感じています。
資金繰りの選択肢の一つとして候補にしたいと思います。
https://fackomi.com/company/factorplan-net/
資金調達スタートとにかく早く資金調達したいときにピッタリのサービスです。
＼ 柔軟審査・最短4時間で資金調達 ／
『ファクターズ』のメリット・注目ポイント
ここでは、『ファクターズ』について注目したいサービスの特徴や利用のメリットを見ていきましょう。
| ファクターズ | A社 | B社 | |
|---|---|---|---|
| 手数料 | 3%〜 | 2%〜20% | 5%〜18% |
| 資金化スピード | 最短即日 | 翌日〜3営業日 | 2〜5営業日 |
| 契約方法 | オンライン 対面 | 郵送・オンライン | 対面のみ |
| 買取可能額 | 30万円〜3,000万円 | 10万円〜1,000万円 | 100万円〜2億円 |
| 個人事業主 | OK | OK | NG |
| 償還請求権 | なし | なし | なし |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 | 必須 | 必須 |
- 最短4時間で資金調達
- 審査通過率93%超の柔軟審査
- 他社との相見積もり歓迎
- 2社間ファクタリング対応
- 出張買取OK
- 最小30万円の小口債権から買取可能
- 法人・個人事業主向けサービス
- 信用情報への影響なし
- 安心のノンリコース契約
- 債権譲渡登記の留保もOK
最短4時間で資金調達
『ファクターズ』のファクタリングなら、必要書類の準備が滞りなく進めば最短4時間で資金調達できます。
銀行融資等では厳密な書類審査が必要で、入金までに早くても1週間〜1ヶ月ほどかかりますし、一般的なファクタリング会社では、申し込み当日に審査が終わっても、振込は翌日という場合がほとんどです。
資金調達スタート一般的にファクタリングの平均調達日数が2.3日ほどです。
それに比べると、『ファクターズ』の対応スピードの早さは大きな特徴と言えるでしょう。
さらに確実に即日で資金調達したい方には、他社との相見積もりがおすすめです。
審査通過率93%超の柔軟審査
ファクタリングは銀行融資などとは違う独自の審査基準を用いることから、審査通過率は比較的高い傾向があります。
その中でも『ファクターズ』の審査通過率は93%超と非常に高いものです。
ただし、これは『ファクターズ』の審査が甘いからというわけではありません。
どうすれば売掛債権を買い取れるかを丁寧に検討してくれるからこそ、これだけ高い審査通過率を維持できているのです。
資金調達スタート他社で審査NGだった場合でも、あきらめずに『ファクターズ』に問い合わせてみましょう。
他社との相見積もり歓迎
『ファクターズ』の公式サイトには「相見積もりの利用大歓迎」と記載されています。
ファクタリングでは複数のファクタリング会社で相見積もりをして比較検討をするのが一般的ですが、「相見積もり歓迎」を明示しているファクタリング会社は珍しいです。
資金調達スタートそれだけ手数料に自信があるということでしょう。
他社との相見積もりには無料で手軽な『一括見積もりサービス』の利用がオススメです。
2社間ファクタリング対応
『ファクターズ』は、2社間ファクタリングに対応しています。
2社間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社のみで手続きを行うことから、取引先に知られることなくファクタリングを利用でき、今後の取引に影響がありません。
ただし一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをして、十分に比較検討することをおすすめします。
資金調達スタート不用意に利用を繰り返すと、資金繰りが悪化することもあるので注意してください！
他社との相見積もりには「一括見積もりサービス」の利用がオススメです！
出張買取OK
地方の事業主の方や、忙しくて会社をあけられない方には、ファクタリング会社に来訪して契約するのは大きな負担です。
その点、『ファクターズ』では遠方への出張買取もOKとなっています。
さらに初めてファクタリングを利用する方のために、初回利用時は出張費・見積もり・書類作成等の費用0円とするサービスを提供しています。
「オンライン完結」で資金調達したい方は、以下の記事もご覧ください。
最小30万円の小口債権から買取可能
一般的に、小口債権の買取はファクタリング会社にとってメリットの少ない取引であることから敬遠されがちです。
しかし『ファクターズ』では、30万円という小口債権から買取してくれます。
個人事業主の方など、まとまった額の売掛金が発生しにくい場合でも利用しやすいファクタリングサービスと言えるでしょう。
法人・個人事業主向けサービス
『ファクターズ』は、法人・個人事業主向けのサービスです。
一般会社員の方がもつ給料債権の買取には対応していません。
少額債権の買取にも対応しているので、個人事業主の方も利用しやすくなっています。
法人の方は、以下の記事もあわせてご覧ください。
信用情報への影響なし
『ファクターズ』のサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取（ファクタリング）ですので、担保・保証人は不要です。
また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。
決算書上も負債が増えないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。
会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。
安心のノンリコース契約
『ファクターズ』のファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のないノンリコース契約です。
万が一、売掛先が倒産した場合は、利用者には売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。
資金調達スタート売掛先の破綻リスクにも備えられます。
ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。
債権譲渡登記の留保もOK
『ファクターズ』では、ファクタリング利用時の債権譲渡登記を省略可能です。
債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。
また、最近では銀行も融資審査にあたって債権譲渡登記の情報をチェックするようになってきており、今後融資を受けようと考えている人は注意したいところです。
その点、『ファクターズ』のように債権譲渡登記を留保してくれるファクタリングサービスは、安心して利用しやすくなっています。
「債権譲渡登記」については、以下の記事をご覧ください。
＼ 柔軟審査・最短4時間で資金調達 ／
『ファクターズ』のデメリット・利用時の注意点
一方で、『ファクターズ』を利用する際に注意したいポイントも見ていきましょう。
- 手数料に注意
- 面談が必要
- 土日祝日は休み
手数料に注意
ファクタリングは手数料が高くなりがちな資金調達方法です。
特に2社間ファクタリングでは、売掛金額の20%ほどの手数料が必要なこともあります。これは100万円の売掛債権買取で、20万円の手数料が必要ということです。
資金調達スタート銀行融資などと比べてコストがかかることを意識して利用しましょう。
ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。
面談が必要
『ファクターズ』では、基本的に契約時の面談が必要です。
「オンライン完結」で資金調達したい方は、以下の記事もご覧ください。
土日祝日は休み
『ファクターズ』は土日祝日は休業です。
ただし、休日であっても『ファクターズ』公式サイトのメールフォームから問い合わせは可能ですので、急いで相談をしたい方は、早めに相談の申し込みを済ませておきましょう。
土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。
『ファクターズ』はこんな人におすすめ
『ファクターズ』は次のような方におすすめです。
- 融資の利用が難しい方
- 他社で審査NGとなった方
- 短時間で資金調達したい方
- 個人事業主・フリーランスの方
融資の利用が難しい方
ファクタリングの審査では、利用者ではなく売掛先の信用情報・財務状況が重視されます。
そのため利用者に
- 赤字決算
- 税金等の滞納
- リスケジュール中
といった悪条件があってもファクタリングであれば利用可能です。
他社で審査NGとなった方
『ファクターズ』では独自の審査基準を用いているため、銀行融資やローンだけでなく他社で審査NGだった売掛債権でも買取可能の可能性があります。
資金調達スタートあきらめずに相談してみましょう。
短時間で資金調達したい方
ファクタリングは、銀行融資や補助金の申請にくらべて、審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。
特に『ファクターズ』では午前中に申込が完了し、必要書類の準備が滞りなく進めば、最短4時間での資金調達も可能となっています。
土日祝日は営業していないものの、WEB上で審査の申し込みはできるため、今すぐにでも資金調達が必要な方におすすめのサービスです。
個人事業主・フリーランスの方
『ファクターズ』は通過率93%の柔軟な審査に加え、最低30万円からの小口債権の買取に対応。
まとまった売掛金が発生しにくい個人事業主の方にもオススメのファクタリングサービスです。
＼ 柔軟審査・最短4時間で資金調達 ／
『ファクターズ』の利用手順
お申込み
以下のボタンから『ファクターズ』の公式サイトを開いてください。
＼ 柔軟審査・最短4時間で資金調達 ／
公式サイト中央部にある「無料見積フォーム」からお申込みください。
審査
折返し『ファクターズ』の担当者から連絡があり、手続きについての説明があります。
その後、案内された必要書類を提出して審査を受けます。
お申込みから審査までは最短4時間程度で完了します。
ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。
ファクタリングの『必要書類』については、以下の記事をご覧ください。
契約・ご入金
買取金額に同意できるようであれば契約となります。
契約後は、すぐに指定の口座への支払いが行われます。
ファクタリングの「契約」については、以下の記事をご覧ください。
ファクタリングご利用後は、取引先から売掛金を回収したのちに『ファクターズ』に支払いを行ってください（2社間ファクタリング利用時）。
ファクタリングの支払いについては、以下の記事をご覧ください。
＼ 柔軟審査・最短4時間で資金調達 ／
『ファクターズ』についてよくある質問
前期が赤字ですが、ファクタリングを利用できますか？
利用可能です。
ファクタリングは売掛先の与信が重視されますので、確定している売掛債権があれば問題ありません。
設立1期目ですが、ファクタリングを利用できますか？
決算書がなくても審査は可能です。
まずは『ファクターズ』にお問い合わせください。
＼ 柔軟審査・最短4時間で資金調達 ／
まとめ
この記事では「株式会社ワイズコーポレーション」が運営するファクタリングサービス『ファクターズ』について紹介してきました。
- 最短4時間で資金調達
- 審査通過率93%超の柔軟審査
- 他社との相見積もり歓迎
- 2社間ファクタリング対応
- 出張買取OK
- 最小30万円の小口債権から買取可能
- 法人・個人事業主向けサービス
- 信用情報への影響なし
- 安心のノンリコース契約
- 債権譲渡登記の留保もOK
- 手数料に注意
- 面談が必要
- 土日祝日は休み
ファクタリングサービスを選ぶ際には、資金調達までのスピードも重要なポイントですが、手数料が安いことは更に重要視されます。
以下の記事では「ファクタリング会社一括見積もりサービス」を利用して、手数料を下げる方法を解説していますので、こちらの記事も合わせてご覧ください。
また、手数料を含めたコスト削減には「オンラインファクタリング」を利用するのもオススメです。
以下の記事では、「オンラインファクタリング」でおすすめのサービスを厳選して紹介していますので、あわせてご検討ください。
