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『プロテクトワン』ファクタリングの評判・口コミを分析!

プロテクトワン

ファクタリングで資金調達したいんだけど、『プロテクトワン』って評判はどうなの?

プロテクトワン』のファクタリングを使っても大丈夫かな?

こうしたことが気になる方のために、今回は『株式会社プロテクト・ワン』の運営するファクタリングサービス『プロテクトワン』を調査してみました。

この記事では、『プロテクトワン』のファクタリングサービスの詳細と、実際の利用者からの評判・口コミを他社と比較しながら紹介します。

この記事でわかること
  • 『プロテクトワン』のサービスの特徴
  • 『プロテクトワン』の評判・口コミ分析
  • 『プロテクトワン』の利用方法
資金調達スタート

この記事を読めば、安心して『プロテクトワン』のファクタリングを利用できます!

ファクタリングってどんなサービスなの?という方は、以下の記事をご覧ください。

おすすめファクタリングサービス
スクロールできます
サービス名評価ポイント公式サイト
法人
限定
ファクタリングベスト
ファクタリングベスト

5.0
最大4社一括見積りで手数料が安くなる
入金まで3時間
詳細を見る
1位ququmo
ククモ

5.0
スマホ・PCだけで簡単に請求書を買取

繰り返し利用もラクラク

手数料1.0%〜で利用しやすい
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2位日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構

4.5
手数料の安さに定評あり!

柔軟審査で利用しやすい
詳細を見る
3位ビートレーディング
ビートレーディング

4.0
業界最大手の優良企業で評判も良い

買取金額に制限なし
詳細を見る
目次

『プロテクトワン』の概要

プロテクトワン

プロテクトワン』は原則即日振込での資金調達に対応した、当サイトからの利用者数で1〜2位を争う大人気のファクタリングサービスです。

オンライン完結でも利用可能で、手数料は1.5%〜と業界最低水準の設定。

最低10万円〜最高1億円と幅広い売掛金額の買取に対応しており、少額債権が中心となる個人事業主・フリーランスの方から、中小法人の方までカバーするサービスとなっています。

審査通過率96%とかなり柔軟な対応をしてくれることから、他社で審査NGだった方も再度チャレンジしてみる価値が十分と言えるでしょう。

会社名株式会社プロテクト・ワン
代表者名保毛 陸
所在地神奈川県横浜市中区羽衣町3─63羽衣ビル8F
電話番号0120-916-340
公式サイトhttps://protect1.co.jp/
営業時間平日10:0018:00
設立2021年9月3日
事業内容ファクタリング事業
取引形態2社間ファクタリング
(3社間ファクタリングも対応可能)
手数料1.5%
買取可能額10万1億
対応エリア全国
資金化スピード最短即日
個人事業主の利用
オンライン契約
債権譲渡登記留保可能
申込方法オンライン

電話
来店
必要書類本人確認書類

直近の入金が確認できる書類

請求書

印鑑証明書

謄本または住民票

『プロテクトワン』の評判・口コミ分析

評判・口コミ

ここではインターネット・SNS上での『プロテクトワン』に関する評判・口コミを見ていきましょう。

銀行員の方から進められました。
銀行融資を申し込もうと思ったら、1ヵ月かかると言われた。
このままだと事業がどうなるか分からないと伝えると、即日現金化できるファクタリングサービスを教えて頂きました。
プロテクト・ワンに決めた理由はWeb完結ができたところ、日中働いているため、中々時間がとれないなかで、手間がかからず短時間で進められるサービスが自分にはあっていました。
銀行融資も並行して進めていたため翌月には融資もおり、それからは資金調達することも必要なくなり本当に良かったです。

https://protect1.co.jp/a8/
資金調達スタート

スキマ時間を利用してWEB完結で資金調達ができます。

ファクタリング経験はありましたが、ファクタリング業者のほとんどが関東にあり、出張費用が手数料に別途でかかり利用しずらいイメージでした。
プロテクト・ワンのファクタリングは非対面で完結でき、なお他社と比較しても手数料が安く利用できるため今では気軽に利用させてもらっています。

https://protect1.co.jp/a8/
資金調達スタート

こちらも非対面のWEB完結取引をうまく活用した事例です。手数料も他社と比較して安く済んだようです。

取引先から入金される前に仕入をしなくてはいけない為、いつも資金繰りには頭を悩ませていました。
そんななか即日現金化できるプロテクト・ワンを知り、資金繰りの悩みを解消することができました。
少額でも対応して頂けるので利用しやすいです。

https://protect1.co.jp/a8/
資金調達スタート

キャッシュフロー問題をファクタリングで解決した事例です。
少額対応・即日現金化が可能な『プロテクトワン』の強みが生かされています。

ほかにも多数の評判・口コミがみつかりましたので、まとめて紹介します。

『プロテクトワン』に関する良い評判・口コミは次のようなものです。

  • 手数料が安くすんだ
  • オンライン契約ができるので使いやすい
  • スタッフが親身に対応してくれる
  • 審査も含めて対応がスムーズ
  • 個人事業主の少額債権でも対応してくれる
資金調達スタート

サービスのスペックだけでなく、スタッフの対応の良さを評価する声も多くありました。

また肝心の手数料は「他社に比べて安くなった」という意見が多くなっています。

資金調達スタート

悪い評判・口コミもほぼ無く、安心して利用できるサービスと言えるでしょう。

『プロテクトワン』のメリット・注目ポイント

利用のメリット

ここでは『プロテクトワン』のサービスを他社と比較して、利用のメリットサービスの注目ポイントを確認してみましょう。

スクロールできます
プロテクトワンA社B社
手数料1.5%〜2%〜20%5%〜18%
資金化スピード最短即日翌日〜3営業日2〜5営業日
契約方法対面・オンライン郵送・オンライン対面のみ
買取可能額10万円〜1億円10万円〜1,000万円100万円〜2億円
個人事業主OKOKNG
償還請求権なしなしなし
債権譲渡登記留保可能必須必須
プロテクトワンと他社のサービス比較
『プロテクトワン』のメリット
  • 手数料がリーズナブル
  • 原則「即日振込」
  • 通過率90%以上の柔軟審査
  • オンライン完結
  • 幅広い債権額の買取に対応
  • 個人事業主・フリーランスに特化
  • 安心のノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保が可能
  • 信用情報の履歴に残らない

手数料がリーズナブル

『プロテクトワン』では手数料1.5%〜他社よりリーズナブルになっています。

手数料はわずか1%程度の差でも、1,000万円の売掛債権を売却する際には10万円もの手取り現金の差になります。

予想外に高い手数料で、かえって資金繰りが悪化してしまった…

ということも普通に起こることです。

『プロテクトワン』のようにリーズナブルな手数料であれば、手元に残る資金を最大化でき、確実に資金繰りを改善できるでしょう。

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

原則「即日振込」

『プロテクトワン』は即日振込対応を原則としています。

銀行融資などでは多数の書類審査が必要で、入金までに早くても1週間〜1ヶ月ほどかかるものです。

ファクタリングはスピーディに資金調達ができる点が大きなメリットですが、一般的なファクタリング会社では、当日審査・翌日振込という場合も少なくありません。

『プロテクトワン』では必要書類の提出等が滞りなく進めば、最短30分ほどで審査完了し、最短数時間での資金調達もできるので、そのスピード対応は圧倒的です。

通過率90%以上の柔軟審査

ファクタリングは銀行融資などと比べて審査が柔軟なことも特徴です。

中でも『プロテクトワン』の審査通過率は90%以上となっており、審査の柔軟性において文句のつけようのない実績をもっています。

資金調達スタート

他社で審査NGだった方も、『プロテクトワン』に審査を依頼してみてはいかがですか?

ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。

オンライン契約で全国から利用可能

『プロテクトワン』では、非対面のオンライン完結で手続きが可能です。

オンライン手続きを利用する場合、来店は不要なため日本全国どこからでも申し込みができます

資金調達スタート

このようなサービスは「オンラインファクタリング」と呼ばれ、今、人気が高まっています。

もちろん、対面で相談しながら手続きを進めたい方や、オンラインでの手続きに不安がある方は、来店して対面での取引も可能です。

オンライン完結」で資金調達したい方は、以下の記事もご覧ください。

幅広い債権額の買取に対応

『プロテクトワン』では最低10万円から最高1億円まで幅広い額の売掛債権を買取してくれます。

一般的に小口債権は買取コストに対して利益が少ないため敬遠されがちです。

その点、『プロテクトワン』は個人事業主やフリーランスのように、まとまった金額の売掛金が発生しにくい方でも利用しやすいファクタリング会社といえます。

また最高1億円という買取額は、建築・建設業など大口の売掛金が発生する業種の方にも十分な設定です。

資金調達スタート

『プロテクトワン』は事業規模や業態・業種によらず利用しやすいファクタリング会社と言えます。

個人事業主・フリーランスにも人気あり

『プロテクトワン』は、個人事業主・フリーランスから特に人気のファクタリング会社です。

一般的に個人事業主・フリーランスは法人に比べて少額の売掛債権しか持っていないことが多く、ファクタリング会社にとっては利益が少ない取引相手です。

そのため、法人のみ受け付けているファクタリング会社も少なくありません。

資金調達スタート

一方で『プロテクトワン』は個人事業主・フリーランスの利用もOK。

少額債権の購入にも対応しているため、まとまった額の売掛債権ができにくい個人事業主・フリーランスの方でも利用しやすくなっています。

なお、一般会社員の方がもつ給料債権の買取には対応していません

法人の方は、以下の記事もあわせてご覧ください。

給料ファクタリングについては、下記の記事をご覧ください。

なお当サイトでは、給与ファクタリングをあつかう業者の紹介はしておりません。

安心のノンリコース契約

『プロテクトワン』のファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても利用者が返済の責任を負う必要のないノンリコース契約です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

つまりは『プロテクトワン』が売掛債権のリスクを背負ってくれるということです。

もちろん、『プロテクトワン』はファクタリングの専門家集団ですので、安易に危険な売掛債権を買取してくれることはありません。

それでも、万が一は起こり得ますので、この仕組みはしっかりと把握しておきましょう。

ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。

債権譲渡登記の留保が可能

『プロテクトワン』では、ファクタリング利用時の債権譲渡登記省略可能です。

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。

また、最近では銀行も融資審査にあたって債権譲渡登記の情報をチェックするようになってきており、今後融資を受けようと考えている人は注意したいところです。

その点、『プロテクトワン』のように債権譲渡登記を留保してくれるファクタリングサービスは、安心して利用しやすくなっています。

債権譲渡登記」については、以下の記事をご覧ください。

信用情報への影響なし

『プロテクトワン』のサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取(ファクタリング)ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません

決算書上も負債が増えないので、以後のローン審査や銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。

『プロテクトワン』のデメリット・利用時の注意点

利用時の注意点

一方で、『プロテクトワン』を利用する前に知っておきたい注意点を見ていきましょう。

『プロテクトワン』のデメリット
  • 買取手数料の上限値に注意
  • 土日祝日はお休み
  • 営業時間が短め

買取手数料の上限値に注意

『プロテクトワン』は買取手数料が1.5%〜と業界最低水準の安さとなっています。

しかし、手数料の上限が公表されていないため、実際の手数料は審査結果が出るまで分かりません。

ファクタリングには貸金業法が適用されないため手数料に上限はありませんので、契約前に提示された手数料が相場の範囲内か、しっかり確認しましょう。

ただし口コミ等でも「『プロテクトワン』の手数料は安い」という評価が多いため、あまり心配せずに、まずは無料査定を依頼してみると良いでしょう。

資金調達スタート

査定結果をみてからのキャンセルも、もちろんOKです。

ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。

土日祝日は休み

多くのファクタリング会社同様、『プロテクトワン』は平日営業、土日祝日はお休みとなっています。

ただしプロテクトワンの申し込みはWEB上からできますので、申し込み自体は24時間365日いつでも可能です。

資金調達を急いでいるときはプロテクトワンの営業時間に関係なく、公式サイトから買取依頼を出しておくと、最短で手続きを進められます。

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

営業時間が短め

『プロテクトワン』の営業時間は平日10:00〜18:00と他社に比べて短めです。

急いで来店したけれど、営業時間外だった…

というようなことが無いよう、営業時間はしっかり確認しておきましょう。

また繰り返しになりますが、公式サイトからの申し込みは24時間365日いつでも可能です。

『プロテクトワン』はこんな人におすすめ

こんな人におすすめ

以上から、『プロテクトワン』は次のような人におすすめです。

  • 融資以外の方法を探している方
  • 他社で審査NGとなった方
  • 短時間で資金調達したい方
  • オンラインで資金調達をしたい方

融資以外の方法を探している方

赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない……

個人事業主だから融資審査が通らなかった……

そんな方には『プロテクトワン』のファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくても、売掛先の信用情報次第で問題なくご利用いただけます

また『プロテクトワン』のファクタリングは借入ではないため、会社や個人の信用情報にキズはつきません。

決算書上も負債が増えないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。

会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。

他社で審査NGとなった方

『プロテクトワン』では独自の審査基準を用いているため、銀行融資やローンだけでなく他社で審査NGだった売掛債権でも買取可能の可能性があります

資金調達スタート

あきらめずに相談してみましょう。

短時間で資金調達したい方

ファクタリングは、銀行融資や補助金の申請にくらべて、審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特に『プロテクトワン』では午前中に申込が完了し、必要書類の準備が滞りなく進めば、最短即日での資金調達も可能となっています。

土日祝日は営業していないものの、WEB上で審査の申し込みはできるため、今すぐにでも資金調達が必要な方におすすめのサービスです。

土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。

オンラインで資金調達をしたい方

『プロテクトワン』では、非対面・完全オンラインでの手続きにも対応しています。

来店のための移動コストなどもかからず、簡単な手続きで利用できるので、忙しくてオフィスをあけられない方や遠方の方におすすめです。

資金調達スタート

コロナ対策としても、非対面形式のサービスに利点がありますね。

もちろん、非対面での手続きが不安な方やPC・スマホの操作が苦手な方は、対面での取引もできます

まずは『プロテクトワン』に問い合わせてみてください。

『プロテクトワン』はこんな人にはおすすめできない

こんな人にはおすすめできない

一方で、『プロテクトワン』はこんな人にはおすすめしにくいです。

  • 有名企業や大企業のサービスを利用したい方

有名企業や大企業のサービスを利用したい方

『プロテクトワン』は2021年9月設立の新しい会社です。

大手企業傘下でもなく、実績や経営実態に不安を感じる方にはおすすめしにくいです。

有名企業や大企業のサービスを利用したい方は、ファクタリング業界最大手の『ビートレーディング』や大手グループ会社の『アクセルファクター』をおすすめします。

『プロテクトワン』の利用手順

利用手順

では、実際に『プロテクトワン』のファクタリングを利用する方法を解説します。

STEP

無料審査・お問い合わせ

以下のリンクから、『プロテクトワン』の公式サイトを表示し、「無料査定」または「お問い合わせフォーム」よりご連絡ください。

資金調達スタート

お急ぎの方は電話での対応も可能です。

申し込み受け付け後、専門スタッフより折り返し連絡があります。

STEP

スピード査定

売掛金の詳細を専門スタッフがヒアリングし、以下の提出書類とあわせスピーディに審査を行います。

審査時の必要書類
  • 身分証(免許書、パスポートなど)
  • 直近の取引入金が確認できる書類(入金通帳、WEB通帳、当座通帳、当座照合表など)
  • 請求書、見積書、基本契約書(取引先との契約関連書類など)

ファクタリングの『必要書類』については、以下の記事をご覧ください。

審査内容によっては追加で必要な書類がでてくることもありますが、基本的に上記の3種類の書類は手元に用意しておくと、スムーズに手続きが進みます。

ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。

STEP

ご契約

審査を無事に通過できれば、契約時に必要となる書類を揃えていただき、正式にご契約となります

契約手続きは、以下の4つの方法から選ぶことができます。

  • 来店契約
  • 訪問契約
  • 郵送契約
  • クラウドサイン
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資金調達を急ぎたいときは「来店契約」か「クラウドサイン」を利用するのがおすすめです。

なお、契約時に必要な書類は以下のとおりです。

契約時に必要な書類
  • 個人事業主の方は、印鑑証明書・住民票
  • 法人の方は、印鑑証明書・登記簿謄本

個人事業主の方は、マイナンバーカードがあればコンビニでいつでも書類を取得できますが、法人の方の場合は法務局に行く必要があるため、多少時間がかかることに注意が必要です。

契約が完了後、指定の口座に最短即日で振込がありますので確認しましょう。

ファクタリングの「契約」については、以下の記事をご覧ください。

STEP

支払い

取引先から売掛金を回収後、契約にもとづいて『プロテクトワン』に返済をします。

資金調達スタート

返済方法は、基本的には『プロテクトワン』から指定された口座への振込となります。

ファクタリングの支払いについては、以下の記事をご覧ください。

『プロテクトワン』によくある質問

よくある質問

起業直後でも利用はできますか?

起業直後でも、売掛金さえあればファクタリングを利用することができます。

赤字でも利用はできる?

赤字決算でも利用できます

ファクタリングで重視されるのは、売掛先から売掛金が支払われるかどうかです。

利用者の業績はあまり重視されません。

資金調達スタート

売掛先に支払い能力があれば問題ありません。

契約の際には訪問が必要ですか?

訪問なし、全て非対面のWEB完結をさせることが可能です。

対面での手続きをご希望の方は、来社または『プロテクトワン』の担当者が出張契約することも可能です。

保証人・担保は必要ですか?

必要ありません。

まとめ

今回は『プロテクトワン』のファクタリングサービスについて紹介しました。

プロテクトワン
メリット
  • 手数料がリーズナブル
  • 原則「即日振込」
  • 通過率90%以上の柔軟審査
  • オンライン完結
  • 幅広い債権額の買取に対応
  • 安心のノンリコース契約
  • 債権譲渡登記の留保が可能
  • 信用情報の履歴に残らない
デメリット
  • 買取手数料の上限値に注意
  • 土日祝日はお休み
  • 営業時間が短め

ファクタリングサービスを選ぶ際には、資金調達スピードも重要ですが手数料は更に重視されます。そして、手数料を下げるには相見積もりが有効です。

以下の記事では「ファクタリング一括見積もりサービス」を利用して、手数料を下げる方法を解説しています。

また、手数料等のコスト削減にはオンラインファクタリングの利用がオススメです。

以下の記事では、おすすめのオンラインファクタリングサービスを紹介しています。

本記事は公開時点の情報を元に作成しており、最新情報とは異なる場合があります
あらかじめご了承ください。

この記事を書いた人

資金調達スタートは、ファクタリングやビジネスローンなどによる事業資金の調達情報を紹介するウェブメディアです。

現役経営者が事業主の目線で各種サービスを徹底的に調査・レビューして、あなたにピッタリのサービスを見つけるお手伝いをさせていただきます。

あなたの要望にあわせたファクタリング会社を見つけるお手伝いをします。

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