『プロテクトワン』ファクタリングの評判・口コミを分析！

こうしたことが気になる方のために、今回は『株式会社プロテクト・ワン』の運営するファクタリングサービス『プロテクトワン』を調査してみました。

この記事では、『プロテクトワン』のファクタリングサービスの詳細と、実際の利用者からの評判・口コミを他社と比較しながら紹介します。

『プロテクトワン』の概要

『プロテクトワン』は原則即日振込での資金調達に対応した、当サイトからの利用者数で1〜2位を争う大人気のファクタリングサービスです。

オンライン完結でも利用可能で、手数料は1.5%〜と業界最低水準の設定。

最低10万円〜最高1億円と幅広い売掛金額の買取に対応しており、少額債権が中心となる個人事業主・フリーランスの方から、中小法人の方までカバーするサービスとなっています。

審査通過率96%とかなり柔軟な対応をしてくれることから、他社で審査NGだった方も再度チャレンジしてみる価値が十分と言えるでしょう。

会社名	株式会社プロテクト・ワン
代表者名	保毛　陸
所在地	神奈川県横浜市中区羽衣町3─63羽衣ビル8F
電話番号	0120-916-340
公式サイト	https://protect1.co.jp/
営業時間	平日10:00〜18:00
設立	2021年9月3日
事業内容	ファクタリング事業
取引形態	2社間ファクタリング （3社間ファクタリングも対応可能）
手数料	1.5%〜
買取可能額	10万円～１億円
対応エリア	全国
資金化スピード	最短即日
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	留保可能
申込方法	オンライン 電話 来店
必要書類	本人確認書類 直近の入金が確認できる書類 請求書 印鑑証明書 謄本または住民票

『プロテクトワン』の評判・口コミ分析

ここではインターネット・SNS上での『プロテクトワン』に関する評判・口コミを見ていきましょう。

銀行員の方から進められました。
銀行融資を申し込もうと思ったら、１ヵ月かかると言われた。
このままだと事業がどうなるか分からないと伝えると、即日現金化できるファクタリングサービスを教えて頂きました。
プロテクト・ワンに決めた理由はWeb完結ができたところ、日中働いているため、中々時間がとれないなかで、手間がかからず短時間で進められるサービスが自分にはあっていました。
銀行融資も並行して進めていたため翌月には融資もおり、それからは資金調達することも必要なくなり本当に良かったです。

https://protect1.co.jp/a8/

ファクタリング経験はありましたが、ファクタリング業者のほとんどが関東にあり、出張費用が手数料に別途でかかり利用しずらいイメージでした。
プロテクト・ワンのファクタリングは非対面で完結でき、なお他社と比較しても手数料が安く利用できるため今では気軽に利用させてもらっています。

https://protect1.co.jp/a8/

取引先から入金される前に仕入をしなくてはいけない為、いつも資金繰りには頭を悩ませていました。
そんななか即日現金化できるプロテクト・ワンを知り、資金繰りの悩みを解消することができました。
少額でも対応して頂けるので利用しやすいです。

https://protect1.co.jp/a8/

ほかにも多数の評判・口コミがみつかりましたので、まとめて紹介します。

『プロテクトワン』に関する良い評判・口コミは次のようなものです。

また肝心の手数料は「他社に比べて安くなった」という意見が多くなっています。

『プロテクトワン』のメリット・注目ポイント

ここでは『プロテクトワン』のサービスを他社と比較して、利用のメリットやサービスの注目ポイントを確認してみましょう。

	プロテクトワン	A社	B社
手数料	1.5%〜	2%〜20%	5%〜18%
資金化スピード	最短即日	翌日〜3営業日	2〜5営業日
契約方法	対面・オンライン	郵送・オンライン	対面のみ
買取可能額	10万円〜1億円	10万円〜1,000万円	100万円〜2億円
個人事業主	OK	OK	NG
償還請求権	なし	なし	なし
債権譲渡登記	留保可能	必須	必須

手数料がリーズナブル

『プロテクトワン』では手数料1.5%〜と他社よりリーズナブルになっています。

手数料はわずか1%程度の差でも、1,000万円の売掛債権を売却する際には10万円もの手取り現金の差になります。

ということも普通に起こることです。

『プロテクトワン』のようにリーズナブルな手数料であれば、手元に残る資金を最大化でき、確実に資金繰りを改善できるでしょう。

原則「即日振込」

『プロテクトワン』は即日振込対応を原則としています。

銀行融資などでは多数の書類審査が必要で、入金までに早くても1週間〜1ヶ月ほどかかるものです。

ファクタリングはスピーディに資金調達ができる点が大きなメリットですが、一般的なファクタリング会社では、当日審査・翌日振込という場合も少なくありません。

『プロテクトワン』では必要書類の提出等が滞りなく進めば、最短30分ほどで審査完了し、最短数時間での資金調達もできるので、そのスピード対応は圧倒的です。

通過率90%以上の柔軟審査

ファクタリングは銀行融資などと比べて審査が柔軟なことも特徴です。

中でも『プロテクトワン』の審査通過率は90%以上となっており、審査の柔軟性において文句のつけようのない実績をもっています。

オンライン契約で全国から利用可能

『プロテクトワン』では、非対面のオンライン完結で手続きが可能です。

オンライン手続きを利用する場合、来店は不要なため日本全国どこからでも申し込みができます。

もちろん、対面で相談しながら手続きを進めたい方や、オンラインでの手続きに不安がある方は、来店して対面での取引も可能です。

幅広い債権額の買取に対応

『プロテクトワン』では最低10万円から最高1億円まで幅広い額の売掛債権を買取してくれます。

一般的に小口債権は買取コストに対して利益が少ないため敬遠されがちです。

その点、『プロテクトワン』は個人事業主やフリーランスのように、まとまった金額の売掛金が発生しにくい方でも利用しやすいファクタリング会社といえます。

また最高1億円という買取額は、建築・建設業など大口の売掛金が発生する業種の方にも十分な設定です。

個人事業主・フリーランスにも人気あり

『プロテクトワン』は、個人事業主・フリーランスから特に人気のファクタリング会社です。

一般的に個人事業主・フリーランスは法人に比べて少額の売掛債権しか持っていないことが多く、ファクタリング会社にとっては利益が少ない取引相手です。

そのため、法人のみ受け付けているファクタリング会社も少なくありません。

少額債権の購入にも対応しているため、まとまった額の売掛債権ができにくい個人事業主・フリーランスの方でも利用しやすくなっています。

なお、一般会社員の方がもつ給料債権の買取には対応していません。

安心のノンリコース契約

『プロテクトワン』のファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても利用者が返済の責任を負う必要のないノンリコース契約です。

万が一、売掛先が倒産した場合は、売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。

つまりは『プロテクトワン』が売掛債権のリスクを背負ってくれるということです。

もちろん、『プロテクトワン』はファクタリングの専門家集団ですので、安易に危険な売掛債権を買取してくれることはありません。

それでも、万が一は起こり得ますので、この仕組みはしっかりと把握しておきましょう。

債権譲渡登記の留保が可能

『プロテクトワン』では、ファクタリング利用時の債権譲渡登記を省略可能です。

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。

また、最近では銀行も融資審査にあたって債権譲渡登記の情報をチェックするようになってきており、今後融資を受けようと考えている人は注意したいところです。

その点、『プロテクトワン』のように債権譲渡登記を留保してくれるファクタリングサービスは、安心して利用しやすくなっています。

信用情報への影響なし

『プロテクトワン』のサービスは、融資や貸金ではなく売掛金の買取（ファクタリング）ですので、担保・保証人は不要です。

また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。

決算書上も負債が増えないので、以後のローン審査や銀行融資等への影響も最小限に抑えられます。

『プロテクトワン』のデメリット・利用時の注意点

一方で、『プロテクトワン』を利用する前に知っておきたい注意点を見ていきましょう。

買取手数料の上限値に注意

『プロテクトワン』は買取手数料が1.5％〜と業界最低水準の安さとなっています。

しかし、手数料の上限が公表されていないため、実際の手数料は審査結果が出るまで分かりません。

ファクタリングには貸金業法が適用されないため手数料に上限はありませんので、契約前に提示された手数料が相場の範囲内か、しっかり確認しましょう。

ただし口コミ等でも「『プロテクトワン』の手数料は安い」という評価が多いため、あまり心配せずに、まずは無料査定を依頼してみると良いでしょう。

土日祝日は休み

多くのファクタリング会社同様、『プロテクトワン』は平日営業、土日祝日はお休みとなっています。

ただしプロテクトワンの申し込みはWEB上からできますので、申し込み自体は24時間365日いつでも可能です。

資金調達を急いでいるときはプロテクトワンの営業時間に関係なく、公式サイトから買取依頼を出しておくと、最短で手続きを進められます。

営業時間が短め

『プロテクトワン』の営業時間は平日10:00〜18:00と他社に比べて短めです。

というようなことが無いよう、営業時間はしっかり確認しておきましょう。

また繰り返しになりますが、公式サイトからの申し込みは24時間365日いつでも可能です。

『プロテクトワン』はこんな人におすすめ

以上から、『プロテクトワン』は次のような人におすすめです。

融資以外の方法を探している方

そんな方には『プロテクトワン』のファクタリングがマッチします。

ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくても、売掛先の信用情報次第で問題なくご利用いただけます。

また『プロテクトワン』のファクタリングは借入ではないため、会社や個人の信用情報にキズはつきません。

決算書上も負債が増えないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。

他社で審査NGとなった方

『プロテクトワン』では独自の審査基準を用いているため、銀行融資やローンだけでなく他社で審査NGだった売掛債権でも買取可能の可能性があります。

短時間で資金調達したい方

ファクタリングは、銀行融資や補助金の申請にくらべて、審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特に『プロテクトワン』では午前中に申込が完了し、必要書類の準備が滞りなく進めば、最短即日での資金調達も可能となっています。

土日祝日は営業していないものの、WEB上で審査の申し込みはできるため、今すぐにでも資金調達が必要な方におすすめのサービスです。

オンラインで資金調達をしたい方

『プロテクトワン』では、非対面・完全オンラインでの手続きにも対応しています。

来店のための移動コストなどもかからず、簡単な手続きで利用できるので、忙しくてオフィスをあけられない方や遠方の方におすすめです。

もちろん、非対面での手続きが不安な方やPC・スマホの操作が苦手な方は、対面での取引もできます。

まずは『プロテクトワン』に問い合わせてみてください。

『プロテクトワン』はこんな人にはおすすめできない

一方で、『プロテクトワン』はこんな人にはおすすめしにくいです。

有名企業や大企業のサービスを利用したい方

『プロテクトワン』は2021年9月設立の新しい会社です。

大手企業傘下でもなく、実績や経営実態に不安を感じる方にはおすすめしにくいです。

有名企業や大企業のサービスを利用したい方は、ファクタリング業界最大手の『ビートレーディング』や大手グループ会社の『アクセルファクター』をおすすめします。

『プロテクトワン』の利用手順

では、実際に『プロテクトワン』のファクタリングを利用する方法を解説します。

『プロテクトワン』によくある質問

まとめ

今回は『プロテクトワン』のファクタリングサービスについて紹介しました。