『ビートレーディング』の注文書ファクタリングってどんなサービスなの？
仕事の着手前に資金調達できないかな？
一般的なファクタリングでは、サービス提供や納品が完了した案件の売掛金（確定した債権）でなければ買取できません。
しかし、経営者にとっては、着手金や納品完了前の運転資金も重要です。
注文書ファクタリングは、そんな仕事が始まる前の着手金や運転資金として、売掛先の承諾を得ずに資金調達できる新しいサービスです。
この記事では『ビートレーディング』による、入金サイクルを6ヶ月短縮できる新サービス「注文書ファクタリング」を紹介します。
- 『ビートレーディング』注文書ファクタリングのサービス詳細
- 『ビートレーディング』注文書ファクタリングの利用方法
ファクタリングってどんなサービスなの？という方は、以下の記事をご覧ください。
『注文書ファクタリング』については、以下の記事をご覧ください。
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| サービス名 | 評価 | ポイント | 公式サイト | |
|---|---|---|---|---|
| 法人 限定 |  ファクタリングベスト | 5.0 | 最大4社一括見積りで手数料が安くなる 入金まで3時間 | 詳細を見る |
 |  ククモ | 5.0 | スマホ・PCだけで簡単に請求書を買取 繰り返し利用もラクラク 手数料1.0%〜で利用しやすい | 詳細を見る |
 |  日本中小企業金融サポート機構 | 4.5 | 手数料の安さに定評あり！ 柔軟審査で利用しやすい | 詳細を見る |
 |  ビートレーディング | 4.0 | 業界最大手の優良企業で評判も良い 買取金額に制限なし | 詳細を見る |
『ビートレーディング』注文書ファクタリングとは？
『ビートレーディング』は累計取引社数5.2万社、月間契約件数1,000件、累計買取額1,170億円の実績をもつファクタリング業界大手の企業です（2023年9月時点）。
資金調達スタート東京・仙台・大阪・福岡に拠点をもち、スピーディな対応が特徴です。
そんな『ビートレーディング』が新たにリリースしたサービスが、この記事で紹介する注文書ファクタリングです。
『ビートレーディング』のファクタリングは、以下の記事をご覧ください。
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
| 代表者名 | 佐々木 英世 |
| 所在地 | 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
| 電話番号 | 03-6450-1604 |
| 公式サイト | https://betrading.jp/pofactoring/ |
| 営業時間 | ー |
| 設立 | 2012年4月 |
| 事業内容 | ファクタリング事業／コンサルティング事業 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 注文書ファクタリング |
| 手数料 | お問い合わせください |
| 買取可能額 | 指定なし |
| 対応エリア | 全国 |
| 資金化スピード | 最短即日 |
| 個人事業主の利用 | ◎ |
| オンライン契約 | ー |
| 債権譲渡登記 | 留保可能です |
| 申込方法 | オンライン 電話 |
| 必要書類 | 本人確認書類 注文書 通帳のコピー など |
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「注文書ファクタリング」のメリット・注目ポイント
ここでは、『ビートレーディング』注文書ファクタリングの注目ポイントを解説していきます。
- 仕事を受注した段階で資金調達ができる
- 長期の支払いサイトに対応
- 2社間ファクタリングOK
- 最短即日の現金化可能
- 法人・個人事業主向けサービス
- 債権譲渡登記の留保可能
- 信用情報への影響なし
- 安心のノンリコース契約
仕事を受注した段階で資金調達ができる
『ビートレーディング』注文書ファクタリングの最大のメリットは、仕事を受注した段階で資金調達ができることです。
納品前の受注書や注文書があれば資金調達ができるため、支払いサイトを大幅に短縮することができ、キャッシュフローが大きく改善します。
長期の支払いサイトに対応
『ビートレーディング』注文書ファクタリングでは、納品予定が6ヶ月先の案件まで買取してくれます。
資金調達スタートつなぎ資金や運転資金に余裕をもたせるためなど、様々な用途に活用できます。
2社間ファクタリング対応
『ビートレーディング』注文書ファクタリングは、2社間ファクタリングに対応しています。
2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、資金繰りの不安を与えることなく、今後の取引に影響がありません。
また、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをとることがオススメですが、『ビートレーディング』の場合、手数料は2%〜12%とリーズナブルなので、相見積もりの必要性は低いです。
資金調達スタートもちろん、他社でもっと手数料が下がる可能性はあるので、相見積もりを取るのがおすすめですが、手間をかけたくない方は、『ビートレーディング』を利用すると良いでしょう。
2社間ファクタリングについては、以下の記事をご覧ください。
最短即日の現金化可能
『ビートレーディング』注文書ファクタリングは、最短30分で審査結果がでるスピード感のあるシステムで、15時までに契約が完了すれば最短即日の現金調達ができます。
法人・個人事業主向けサービス
『ビートレーディング』注文書ファクタリングは、法人・個人事業主向けのサービスです。
一般会社員の方がもつ給料債権の買取には対応していません。
少額債権の買取にも対応しているので、個人事業主の方も利用しやすくなっています。
法人の方は、以下の記事もあわせてご覧ください。
債権譲渡登記の留保可能
『ビートレーディング』注文書ファクタリングでは、契約時の債権譲渡登記を留保可能です。
資金調達スタート基本的に登記なしで、稀に登記することがあるということです。
債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが一般に知られるようになるため、取引先にその事実を知られてしまう可能性もあります。
ただし債権譲渡登記の留保は、ファクタリング会社側にもリスクがあるため、手数料が若干高くなる可能性がある点に注意しましょう。
「債権譲渡登記」については、以下の記事をご覧ください。
信用情報への影響なし
『ビートレーディング』注文書ファクタリングは、融資や貸金ではなく売掛金の買取（ファクタリング）ですので、担保・保証人は不要です。
また会社や代表者個人の信用情報への影響もありません。
決算書上も負債が増えないので、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられます。
会計上の取り扱いについては、以下の記事をご覧ください。
安心のノンリコース契約
『ビートレーディング』注文書ファクタリングは、売掛先が倒産した場合であっても、利用者が返済の責任を負う必要のないノンリコース契約です。
万が一、売掛先が倒産した場合は、利用者には売掛金の引渡し義務が無くなり取引は終了します。
資金調達スタート売掛先の破綻リスクにも備えられます。
ノンリコース契約については、以下の記事をご覧ください。
「注文書ファクタリング」のデメリット・注意点
一方で、『ビートレーディング』注文書ファクタリングを利用する際の注意点についても見ていきましょう。
- 手数料は要チェック
- 土日祝日は休業
手数料は要チェック
『ビートレーディング』注文書ファクタリングの公式サイトには、手数料に関する記載はありません。
手数料は売掛先の与信によって変動するので、まずは『ビートレーディング』に無料査定を依頼してみてください。
ファクタリングの手数料相場については、以下の記事をご覧ください。
土日祝日は休業
多くのファクタリング会社同様、『ビートレーディング』は平日のみ営業、土日祝日は休業となっています。
ただし、急いで資金調達を希望する方は無料相談フォームから休日や営業時間外でも連絡可能ですので、土日祝日中に資金調達を完了させたい場合を除けば、特に大きな問題にはならないでしょう。
土日祝日に即日対応を希望の方は、以下の記事をご覧ください。
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「注文書ファクタリング」はこんな人におすすめ
以上のメリット・デメリットと口コミを元に、『ビートレーディング』注文書ファクタリングは次のような方にオススメです。
- 融資以外の方法を探している方
- 急いで資金調達したい方
- 長い支払いサイトに悩んでいる方
融資以外の方法を探している方
赤字決算・リスケジュール中のため銀行融資が利用できない…
そんなお悩みを持つ方にはファクタリングがマッチします。
ファクタリングは売掛債権の売買であるため、利用者自身の信用情報・財務状況が芳しくなくともご利用いただけます。
急いで資金調達したい方
『ビートレーディング』注文書ファクタリングは最短30分での審査を謳っており、資金化がスピーディな点が特徴です。
今すぐにでも資金調達が必要な方には、イチオシのサービスです。
長い支払いサイトに悩んでいる方
IT事業や、建設業・製造業の支払いは2～3か月後は当たり前で、その間売上が無い状態での経営が続きます。
そのため新規事業や仕事量の増減による資金繰りの悪化にそなえるセーフティーネットとして、『ビートレーディング』注文書ファクタリングは有効な手段です。
「注文書ファクタリング」の利用手順
売掛先からの注文書の発行（受注）
『ビートレーディング』注文書ファクタリングなら、取引先から注文書が発行された時点（受注）で資金調達を開始できます。
注文書の買取依頼・審査
Webまたは電話で売掛金の買取申込みをします。
オススメは、以下のリンクから「お申し込みフォーム」を利用する方法です。
資金調達スタート伝達事項に間違いがないので、その後のやりとりがスムーズです。
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申込後、ヒアリングと審査書類の提出が必要になります。必要書類は以下の3点です。
- 注文書
- 通帳3か月分（表紙付き）
- 本査定申込書
審査結果は最短30分で通知されます。
ファクタリングの「審査」については、以下の記事をご覧ください。
入金
15時までに契約手続きが終了すれば買取金額は即日振り込まれますので、ご確認ください。
商品・サービスの提供
売掛先に注文書にそったサービス・商品を提供します。
支払い
売掛金の入金日に取引先から回収した売掛金を、『ビートレーディング』に支払います。
ファクタリングの支払いについては、以下の記事をご覧ください。
