『GMOフリーランスファクタリング』の特徴は？即日資金調達する方法を解説！【最新版】

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この記事では、『GMOフリーランスファクタリング』について紹介します。

最新情報の分析をもとに、『GMOフリーランスファクタリング』について分かりやすくまとめてみました。

こんな方は、この記事を参考に『GMOフリーランスファクタリング』に登録してみてくださいね。

『GMOフリーランスファクタリング』はクリエイター向けの請求書買取りサービス！

『GMOフリーランスファクタリング』は、「GMOクリエイターズネットワーク株式会社」が2022年2月にリリースした、フリーランス専門ファクタリングサービスです。

おもに

を対象にしたサービスで、入金前の請求書があれば、最短30分で請求書の買取審査が完了します。

手数料は一律9.5％で、審査が完了すれば申し込み当日中の着金もできます。

なお、同じく「GMOクリエイターズネットワーク株式会社」が運営する『フリーナンス』の会員でも利用できますが

などは、『GMOフリーランスファクタリング』のほうが有利に利用できるでしょう。

会社名	GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表者名	伊藤 毅
所在地	東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
電話番号
公式サイト	https://freelance.factoring.inc/
営業時間	平日9:00〜17:00
設立	2002年4月
事業内容	フリーランス向け金融支援サービス
取引形態	2社間ファクタリング
手数料	9.5%
買取可能額	1万円以上
対応エリア	全国
資金化スピード	最短30分
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	原則不要
申込方法	オンライン
必要書類	請求書

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『GMOフリーランスファクタリング』と『フリーナンス』の違い

ここでは、『GMOフリーランスファクタリング』と同じく「GMOクリエイターズネットワーク株式会社」が提供する『フリーナンス』との違いを見ていきましょう。

	GMOフリーランスファクタリング	フリーナンス
会員登録	不要	必要
審査スピード	最短30分	平均60分
審査書類	請求書のみ	場合による
手数料	9.5%	3%〜10%
付帯サービス	なし	損害賠償保険

『GMOフリーランスファクタリング』は会員登録不要ですぐに利用できるのが利点で、純粋にファクタリングサービスとして利用する場合には有利な点が多いです。

GMOクリエイターズネットワーク株式会社では、以下のように『GMOフリーランスファクタリング』提供開始の背景を解説しています。

　GMOクリエイターズネットワークは、2018年に提供開始した日本初のフリーランス特化型金融支援サービス「FREENANCEフリーナンス byGMO」（URL：https://freenance.net/）において、ユーザーの請求書（売掛債権）を最短即日中に現金化できるファクタリングサービス『FREENANCE即日払い』を提供しています。

2021年 6月には累計申込額50億円を突破し、同年12月には単月申込数が5,000件を超え、多くのフリーランスの資金繰りを改善してきました。

　その一方、「審査に必要な書類を減らしたい」「もっと早く審査の結果を知りたい」「損害賠償保険などの付帯サービスは不要なので会員登録はしたくない」というフリーランスからの声も届いていました。

そこでGMOクリエイターズネットワークは、『FREENANCE即日払い』の運用で蓄積したビッグデータや培ったノウハウを活用し、審査の簡略化を実現した、“めっちゃカンタン・めっちゃはやい”新たなファクタリングサービス「GMOフリーランスファクタリング」の提供を開始しました。

https://www.gmo.jp/news/article/7641/

つまりは、『フリーナンス』のサービスを簡略化したものが『GMOフリーランスファクタリング』というわけですね。

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『GMOフリーランスファクタリング』の口コミ・評判分析

『GMOフリーランスファクタリング』についてインターネット上やSNSで調査をしたところ、以下の一連のツイートのみが見つかりました。

GMOはクソ
フリーナンスしか勝たん
でも正直手数料高すぎやからフリエンペイを他参画案件でも使えるようにしてくださいお願いします🙇‍♂️

— メトロ@フロントエンドエンジニア (@metro_pg) May 24, 2023

この方には、『GMOフリーランスファクタリング』は合わなかったようで、『フリーナンス』をおすすめしています。

ただ、これだけの情報では『GMOフリーランスファクタリング』の良し悪しを判断するのは難しいです。

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『GMOフリーランスファクタリング』のデメリット・利用時の注意点

ここでは、『GMOフリーランスファクタリング』の注意点について見ていきましょう。

営業時間がやや短め

『GMOフリーランスファクタリング』の営業時間は平日9:00〜17:00と、やや短くなっています。

申し込みなどはオンラインでできますが、夜間営業している飲食店や店舗経営をされている方は、連絡時間に注意してください。

土日祝日は休み

『GMOフリーランスファクタリング』は、土日祝日は休業です。

ただし、急いで資金調達を希望する方は無料問い合わせフォームから休日や営業時間外でも連絡可能です。

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『GMOフリーランスファクタリング』のメリット・注目ポイント

ここでは、『GMOフリーランスファクタリング』のメリット・注目ポイントを見ていきましょう。

運営会社の信頼性が高い

ファクタリング業界には中小企業が多いため、どのファクタリング会社を信頼してよいか判断するのが難しいという問題があります。

しかし、『GMOフリーランスファクタリング』の運営会社「GMOクリエイターズネットワーク」は、東証プライム上場・GMOペパボの連結企業です。

当然、コーポレートガバナンスの徹底が図られており、『GMOフリーランスファクタリング』も安心して利用できるサービスです。

オンライン手続きで資金調達コストを削減

『GMOフリーランスファクタリング』では、申し込みから契約までオンラインですべての手続きが可能です。

また、『GMOフリーランスファクタリング』の審査は最短30分ほどで完了します。

ファクタリング会社まで出向く必要がないため、移動時間や交通費はゼロ。

資金調達コストを大幅に下げることができます。

フリーランスのためのサービス

『GMOフリーランスファクタリング』は、その名のとおりフリーランスクリエイター専門のサービスです。

少額債権の買取にも対応しているので、フリーランスの方も利用しやすくなっています。

手数料は一律9.5%

『GMOフリーランスファクタリング』の手数料は一律9.5%と明快かつリーズナブルな設定になっています。

事前にどのくらいコストがかかるのかわかるので、資金繰りの見当をつけやすいのもメリットといえます

審査書類は請求書だけ

一般的に、ファクタリングでは必要書類の準備に時間がかかってしまうものです。

しかし、『GMOフリーランスファクタリング』の場合、契約書や銀行口座の入出金明細、そのほかの取引関連書類の提出は不要ですので、すぐに資金調達を進めることができます。

また会員登録は必要なく、審査完了後も契約手続きまでは写真付きの公的身分証明書などの登録も不要です。

2社間ファクタリングを採用

『GMOフリーランスファクタリング』では、2社間ファクタリングを採用しています。

取引先に通知不要でファクタリングを利用できるため、資金繰りの不安を与えることはなく、今後の取引への影響がありません。

また、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向がありますが、『GMOフリーランスファクタリング』は手数料が一律9.5%なので安心です。

信用情報に影響しない

『GMOフリーランスファクタリング』を利用する際に、担保や保証人はいりません。

また、銀行融資やローンと違い、信用情報への影響もありません。

さらに、ファクタリングによって得た資金は、確定申告で負債とはならないので、以後の銀行融資やローン契約などへの影響も最小限に抑えられるでしょう。

安心のノンリコース契約を採用

『GMOフリーランスファクタリング』では、標準的な「ノンリコース契約」を採用しています。

「ノンリコース契約」は、万が一取引先の倒産などで売掛金が回収できなかった場合に、ファクタリング利用者が弁済の責任を負わない契約です。

ですので、ファクタリングは取引先の倒産等に備えるリスクヘッジの効果もあるんです。

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『GMOフリーランスファクタリング』はこんな人にはおすすめできない

『GMOフリーランスファクタリング』は、次のような方にはおすすめしにくいです。

手数料を少しでも下げたい方

『GMOフリーランスファクタリング』は、継続的に利用しても手数料は一律の9.5%で変わりません。

ファクタリングの継続利用を考えているなら、『フリーナンス』のほうが手数料のメリットを受けられる可能性が高いです。

損害賠償保険にも加入したい方

『フリーナンス』の損害賠償保険等の付帯サービスは、『GMOフリーランスファクタリング』にはないサービスです。

これらの付帯サービスをご希望の方は、『フリーナンス』を選ぶとよいでしょう。

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『GMOフリーランスファクタリング』はこんな人におすすめ

一方で、『GMOフリーランスファクタリング』は、次のような方におすすめできます。

融資の利用が難しい方

『GMOフリーランスファクタリング』の審査では、利用者ではなく取引先の信用情報・財務状況が重視されます。

そのため利用者に

などの悪条件があっても、ファクタリングであれば利用可能です。

他社で審査NGとなった方

『GMOフリーランスファクタリング』では独自の審査基準を用いているため、他社で審査NGだった請求書でも買取りできる可能性があります。

短時間で資金調達したい方

ファクタリングは、銀行融資や補助金の申請にくらべて、審査が簡易的でスピーディなことが特徴です。

特に『GMOフリーランスファクタリング』では、（必要書類の準備さえできれば）最短30分で請求書を売却して資金調達ができます。

ファクタリング会社に来店できない方

『GMOフリーランスファクタリング』では、すべての手続をオンラインで行います。

少額の請求書をあつかうフリーランスの方

『GMOフリーランスファクタリング』は、少額の請求書の買取りに特化したサービスです。

継続的にファクタリングを利用する予定のない方

『GMOフリーランスファクタリング』は、何度利用しても手数料9.5%で、継続利用によるメリットはありません。

ですが、会員登録も不要で利用できるため、一度だけファクタリングを利用する方に向いているサービスと言えるでしょう。

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『GMOフリーランスファクタリング』の利用方法はたった4ステップ！

では、実際に『GMOフリーランスファクタリング』を利用する方法を見ていきましょう。

ファクタリング利用後は、支払期限までに取引先から売掛金を回収し、『GMOフリーランスファクタリング』が指定する口座に振込をしましょう。

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『GMOフリーランスファクタリング』審査通過の3つのコツ

ここでは、『GMOフリーランスファクタリング』の審査を通過するために大事な3つのポイントを紹介します。

①信頼関係を築く

まず気をつけたいのが、『GMOフリーランスファクタリング』から信頼される行動をとるということです。

特に「正確なエビデンスの提出」は大切です。

書類の不備は審査の遅れにもつながりますし、場合によっては信頼を落とすこともあります。

必要書類で特に注意したいポイントは、以下の3点です。

②取引先（債務者）のはっきりした請求書で申請する

『GMOフリーランスファクタリング』に限りませんが、ファクタリングの審査では取引先（債務者）の経営状況等が重要視されます。

そのため、債務者のはっきりした請求書を利用するようにしましょう。

③支払期日を守る

『GMOフリーランスファクタリング』では2社間ファクタリングを採用しており、売掛金の回収は利用者に委託されます。

支払いが遅れると、信頼が落ち、次回以降の審査で不利になる可能性があります。

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『GMOフリーランスファクタリング』についてよくある質問

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まとめ

この記事では『GMOフリーランスファクタリング』について紹介してきました。

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